Особенности договор залога ценных бумаг

Обновлено: 25.06.2024

Акт договора залога ценных бумаг – документ, который используется для урегулирования отношений между должником и кредитором. Данное соглашение — это своего рода гарантия, согласно которой залогодатель обязуется выполнить все обязательства перед залогодержателем. Договор залога ценных бумаг помогает обезопасить каждую из сторон сделки от противоправных действий друг друга. Регламентируется соглашение статьями Гражданского кодекса.

Общие сведения

Официальный документ – договор залога ценных бумаг заключается между банком и юридическим или физическим лицом. Согласно акту, кредитор в случае невыполнения должником условий соглашения имеет право забрать указанное в бланке имущество в качестве компенсации долга.

Отношения между сторонами соглашения реализуются посредством действующих правил о залоге вещей. К категории ценных бумаг, как правило, относятся векселя, акции, инвестиционные паи, закладные, чеки и прочие бланки.

Форма договора залога ценных бумаг заключается в письменной форме. Документ вступает в силу с момента подписания его обеими сторонами. Если актив, находящийся у залогодержателя, повредится или пропадет, он будет нести за него ответственность, если не докажет, что предпринял все возможные меры для сохранения целостности залоговых бумаг. Лист договора залога ценных бумаг не нужно нотариально заверять. Чтобы документ вступил в силу, не требуется проходить процедуру государственной регистрации.

Как правильно составить

Согласно Гражданскому кодексу, схема договора залога ценных бумаг должна включать несколько обязательных пунктов, которые обеспечивают документу юридическую силу. Соглашение должно содержать следующие данные:

Предмет залогового имущества. Необходимо указать все данные о предмете, что позволит в дальнейшем выделить его как уникальный объект, принадлежащий должнику.
Оценка ценных бумаг. Прописывается данный пункт с учетом заключения составленного экспертом. Необходимо указать стоимость залогового объекта на момент подписания соглашения, чтобы кредитор мог понимать, покроют ли бумаги сумму займа.
Период действия обязательств. Документ должен иметь четко установленные рамки, в пределах которых кредитор и должник обязуются выполнить все условия сделки
Порядок передачи залогового имущества. В данном пункте прописываются условия, согласно которым должник собственными силами передает кредитору залоговое имущество. Также во время передачи объекта необходимо в обязательном порядке оформить акт приема-передачи имущества.
Права и обязанности каждой из сторон.
Условия, при которых кредитор может взыскать имущество.
Ответственность сторон.
Основания для расторжения залогового договора.
Способы досудебного разрешения споров.

Также в образец договора залога ценных бумаг необходимо прописать место, где будет храниться залоговое имущество в период действия соглашения.

Бланк договора залога ценных бумаг

Каждый официальный документ составляется по образцу. Бланк договора залога ценных бумаг составляется на основе общих правил гражданского законодательства. Действие договора завершается, когда залогодатель выполняет все обязательства перед залогодержателем. Несмотря на отсутствие четких рекомендаций относительно того, как должен выглядеть шаблон договора залога ценных бумаг, в интернете можно найти типовой пример акта. Либо скачать договор залога ценных бумаг здесь.

Как правильно заполнить

Пример договора залога ценных бумаг ничем не отличается от других документов такой же категории. Акт представляет собой обычный бланк, распечатанный на листах формата А4. В начале договора прописывается номер документа, дата подписания и город, в котором совершается сделка. Также в акте необходимо указать сведения о кредиторе и должнике:

название АО;
Ф.И.О. залогодателя;
наименование предприятия кредитора;
должность лица и Ф.И.О. лица, которое выступает от имени залогодержателя.

В договоре производится опись всех бумаг, которые сдаются в залог и их характеристики (стоимость, количество, владелец и проч.). В самом конце указываются адреса и реквизиты обеих сторон и ставятся подписи.

Образец договора залога ценных бумаг

Прежде чем подписать документ, залогодержатель и залогодатель должны внимательно ознакомиться со всеми положениями договора. Поскольку процесс оформления официальной бумаги требует внимательности, лучше заранее скачать образец договора залога ценных бумаг и изучить его дома.

На что обратить внимание

Прежде чем подписать документ, необходимо убедиться, что все его положения соответствуют устным договоренностям. Также необходимо обратить внимание на содержание акта. Проследите, чтобы в нем не было абстрактных фраз и неясных описаний обязанностей, что в будущем может сыграть не в вашу пользу. Чтобы заранее подготовиться и составить общее мнение о сделке и ее условиях, рекомендуем скачать договор залога ценных бумаг (типовой пример) и перечитать его до встречи с кредитором.

Понравился образец договора? Скачайте бесплатно пример договора или сохраните в соц. сетях, расскажите друзьям - это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку этому образцу - Договор залога ценных бумаг, ПРОГОЛОСУЙТЕ за документ - это анонимно и всем видно.

Залог – это способ обеспечения обязательств. В том случае, если сторона по договору (должник) не выполняет своих основных обязательств, то вторая сторона (кредитор) имеет право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. Предметом залога может быть любое имущество, собственником которого является должник. Обязательные условия договора: предмет залога, его оценка, размер и срок исполнения основного обязательства, которое обеспечивается залогом, указание стороны, у которой находится заложенное имущество. Договор залога ипотеки подлежит государственной регистрации. Договор о залоге движимого имущества подлежит нотариальному удостоверению.

ДОГОВОР ЗАЛОГА АКЦИЙ

в обеспечение исполнения обязательств залогодателя по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

вид ценных бумаг – ;
форма выпуска – ;
Эмитент – ;
адрес Эмитента – ;
номинальная стоимость – рублей за одну акцию;
количество – штук.

1.4. Рыночную стоимость пакета акций Стороны определяют в сумме рублей.

1.5. Настоящий Договор служит обеспечением исполнения обязательств по указанному в п.1.1 договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости. Действует в течение всего срока действия договора об участии в долевом строительстве объекта недвижимости, в том числе и в случае продления его срока действия.

1.6. Залогодатель отвечает перед Залогодержателем заложенным имуществом в полном объеме своих обязательств по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости, включая возврат суммы инвестированных денежных средств и оплату штрафов, судебных издержек и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по договору об участии в долевом строительстве, указанному в п.1.1 настоящего Договора.

1.7. В случае полного или частичного неисполнения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем к последнему переходит право собственности на заложенные акции в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

при заключении настоящего Договора представить Залогодержателю договор на приобретение закладываемых акций или другие документы, подтверждающие его право собственности на акции, а также справку Реестродержателя Эмитента о том, что заложенные акции на момент заключения настоящего Договора не находятся в залоге у третьих лиц и права Залогодателя на указанный пакет акций никем не оспариваются;
представить Реестродержателю Эмитента один экземпляр настоящего Договора.

2.2. Залогодатель имеет право владеть и пользоваться заложенными акциями, получать дивиденды и любые другие выплаты, причитающиеся Залогодателю как акционеру.

2.3. Залогодатель не вправе распоряжаться предметом залога, в том числе путем его отчуждения с переводом на приобретателя долга по обязательству, обеспеченному залогом.

2.4. Последующий залог акций, являющихся предметом залога по настоящему Договору, без письменного согласия Залогодержателя не допускается.

3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

3.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного погашения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем, в том числе по возврату суммы инвестированных денежных средств, оплате штрафов и возмещению других убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости.

3.2. Изменение и досрочное расторжение настоящего Договора возможно по письменному соглашению сторон.

при своевременном, надлежащем и полном исполнении Залогодателем своих обязательств по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости (п.1.1 настоящего Договора);
при переходе права собственности на предмет залога к Залогодержателю;
в случае заключения договора между Залогодателем и Залогодержателем об удовлетворении претензий Залогодержателя из иного имущества Залогодателя;
в других предусмотренных законом случаях.

4. ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА

4.1. Требования Залогодержателя удовлетворяются из заложенного имущества (акций и права на получение дивидендов и других доходов) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости, в том числе в случае просрочки сдачи строящегося объекта в эксплуатацию или просрочки завершения отдельных этапов строительства. Требования Залогодержателя удовлетворяются в размере, предусмотренном настоящим Договором.

4.2. В случае наступления одного из обстоятельств, дающих основания для обращения взыскания на предмет залога, Залогодержатель представляет Реестродержателю Эмитента уведомление о неисполнении (ненадлежащем исполнении) Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем с приложением расчета, подтверждающего задолженность, и копий необходимых финансовых документов.

4.3. После представления указанных в п.4.2 документов Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на заложенные акции путем оформления соответствующих документов с Залогодателем по передаче этих акций в собственность Залогодержателя либо путем продажи Залогодателем всех или части заложенных акций любым третьим лицам, указанным Залогодержателем, и по указанной им цене с перечислением денежных средств от реализации акций на банковский счет Залогодержателя. При этом цена продажи акций не может быть существенно ниже их рыночной стоимости, сложившейся в соответствующей местности на день продажи. Излишне полученные Залогодержателем денежные средства от продажи третьим лицам заложенных акций, превышающие размер требований Залогодержателя к Залогодателю по договору об участии в долевом строительстве объекта недвижимости, подлежат перечислению на расчетный счет Залогодателя в течение банковских дней с момента их получения Залогодержателем.

5. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

5.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть в результате нарушения Сторонами условий настоящего Договора, будут, по возможности, решаться путем переговоров.

5.2. В случае недостижения соглашения путем переговоров споры и разногласия подлежат разрешению в судебном порядке в соответствии с законодательством РФ.

6. ИНЫЕ УСЛОВИЯ

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.

6.2. Если одна из Сторон изменит свое место нахождения, почтовые или банковские реквизиты, то она обязана немедленно проинформировать об этом другую Сторону.

6.3. Стороны вправе заключить письменное соглашение, в соответствии с которым Залогодатель передаст в собственность Залогодержателя акции, являющиеся предметом залога по настоящему Договору.

6.4. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах – по одному экземпляру для каждой из Сторон и один – для Реестродержателя.

1. Залог документарной ценной бумаги возникает с момента передачи ее залогодержателю, если иное не установлено законом или договором.

Залог бездокументарной ценной бумаги возникает с момента внесения записи о залоге по счету, на котором учитываются права владельца бездокументарных ценных бумаг, или в случаях, установленных законом, по счету иного лица, если законом или договором не установлено, что залог возникает позднее.

2. Если залог ордерной ценной бумаги совершен посредством залогового индоссамента, правоотношения между залогодателем, залогодержателем и должником по ордерной ценной бумаге регулируются законами о ценных бумагах.

3. К отношениям, связанным с залогом документарных ценных бумаг и не урегулированным настоящей статьей, статьей 358.17 настоящего Кодекса или другими законами, применяются правила о залоге вещей, если иное не установлено законами о ценных бумагах и не вытекает из существа соответствующих ценных бумаг.

4. К отношениям, связанным с залогом бездокументарных ценных бумаг и не урегулированным настоящей статьей, статьей 358.17 настоящего Кодекса или другими законами, применяются правила о залоге документарных бумаг, если иное не вытекает из существа соответствующих бездокументарных ценных бумаг.

Комментарий к ст. 358.16 ГК РФ

1. В п. 1 комментируемой статьи говорится о возможности залога как документарных (см. комментарий к ст. 143.1), так и бездокументарных (см. комментарий к ст. 149) ценных бумаг.

Использование в качестве предмета залога бездокументарных ценных бумаг, в том числе акций достаточно распространено. При этом должник по основному обязательству может передавать в залог кредитору как эмитированные третьими лицами бездокументарные ценные бумаги, так и собственные ценные бумаги.

Однако момент возникновения залога у них будет определяться по-разному. Так, залог документарной ценной бумаги по общему правилу возникает с момента передачи ее залогодержателю. Тогда как залог бездокументарной ценной бумаги возникает с момента внесения записи о залоге по счету, на котором учитываются права владельца бездокументарных ценных бумаг, или в случаях, установленных законом, по счету иного лица, если законом или договором не установлено, что залог возникает позднее.

Об особенностях залога бездокументарных ценных бумаг говорится в ст. 51.6 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

2. Залог ордерной ценной бумаги может быть совершен посредством специальной передаточной надписи (залогового индоссамента). В таких случаях правоотношения между залогодателем, залогодержателем и должником по ордерной ценной бумаге регулируются законодательством о ценных бумагах.

В п. 19 Положения о переводном и простом векселе сказано, что если индоссамент содержит оговорку "валюта в обеспечение", "валюта в залог" или всякую иную оговорку, имеющую в виду залог, векселедержатель может осуществлять все права, вытекающие из переводного векселя, но поставленный им индоссамент имеет силу лишь в качестве препоручительного индоссамента.

3. Согласно п. 3 комментируемой статьи к залогу документарных ценных бумаг применяются по общему правилу субсидиарно (дополнительно к положениям комментируемой статьи, ст. 358.17 ГК РФ и других законов) правила о залоге вещей, если иное не установлено законами о ценных бумагах и не вытекает из существа соответствующих ценных бумаг.

4. В соответствии с п. 4 комментируемой статьи к залогу бездокументарных ценных бумаг субсидиарно (дополнительно к положениям комментируемой статьи, ст. 358.17 ГК РФ и других законов) применяются по общему правилу положения о залоге документарных ценных бумаг.

Таким образом, теоретически, через систему опосредованных связей можно было бы ставить вопрос о распространении на залог бездокументарных ценных бумаг правил о залоге вещей.

Однако это представляется маловероятным, поскольку противоречило бы существу бездокументарных ценных бумаг.

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 23,5 кб

Главная функция договора заключается в регулировании деловых отношений. В случае с залогом акций участниками сделки определяются как залогодержатель и залогодатель.

Предмет договора

В данном положении фиксируется факт передачи ценных бумаг. Это совершается с целью гарантирования того, что залогодатель исполнит взятые на себя обязательства, описанные в кредитном договоре. В данном положении указывается номер документа, дата его составления, а также стороны, между которыми он был заключен. Обязательно указывается сумма кредита в рублях прописью.

Характерные особенности акций, которые нужно указать:

вид;
эмитент;
почтовый адрес эмитента;
номинальная стоимость за 1 шт.;
общее количество;
держатель - его место нахождения, расчетный счет и банк, в котором он находится.

Обязательно прописываются документы, на основании которых залогодатель владеет акциями (выписка из реестра акционеров, договор купли-продажи). В этом же пункте нужно указать рыночную стоимость пакета акций.

Дополнительные сведения

Подписывая договор, стороны соглашаются со всеми его условиями, указывая:

права и обязанности;
срок действия официального документа;
порядок взысканий;
способы разрешения споров;
применимое право и особые условия.

В некоторых из этих разделов необходимо ввести информацию о кредитном договоре (его номер, дату заключения и участники), а также данные эмитента, которому передается один экземпляр.

Обязательным является внесение в контракт достоверных сведений о представителях залогодержателя и залогодателя, а именно:

юридический адрес с индексом;
ИНН;
КПП, банк, расчетный и корр./ счет;
банковский идентификационный код.

Бланк договора залога акций

Образец договора залога акций (заполненный бланк)

ДОГОВОР ЗАЛОГА АКЦИЙ №

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

Вид ценных бумаг ;
Эмитент ;
Адрес Эмитента ;
Номинальная стоимость: рублей за одну акцию;
Количество: штук;
Номинальный держатель: , находящееся по адресу: , расчетный счет № в , .

1.4. В соответствии с настоящим Договором закладываются указанные в п.1.2 акции, а также право Залогодателя на получение дивидендов и любых других выплат, причитающихся Залогодателю как акционеру на момент реализации указанных акций в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения или просрочки исполнения Должником своих обязательств перед Залогодержателем.

1.5. Договор залога заключается в форме заклада – на период действия указанного Кредитного договора акции переходят во владение Залогодержателя.

1.6. Рыночную стоимость закладываемого пакета акций стороны определяют в сумме рублей.

1.8. Залогодатель отвечает перед Залогодержателем закладываемым имуществом в полном объеме своих обязательств по Кредитному договору, включая возврат основной суммы долга, уплату процентов, повышенных процентов, независимо от длительности просрочки, штрафов, судебных издержек и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по указанному Кредитному договору.

1.9. Право собственности на закладываемые акции переходит к Залогодержателю лишь в случае полного или частичного неисполнения Должником своих обязательств перед Залогодержателем в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.2. Последующий залог акций, являющихся предметом залога по настоящему Договору, без письменного согласия Залогодержателя не допускается.

2.4. Все расходы по регистрации настоящего Договора несет Залогодатель.

3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

3.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его регистрации в установленном порядке и действует до полного погашения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем, в том числе по возврату суммы основного долга, процентов, повышенных процентов, уплаты штрафа (пени) и возмещения других убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору.

3.2. Изменение и досрочное расторжение настоящего Договора возможно по соглашению сторон.

при своевременном, надлежащем и полном исполнении Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору;
при переходе права собственности на предмет залога к Залогодержателю, в том числе и в случае заключения между сторонами договора об отступном;
в случае заключения договора между Залогодателем и Залогодержателем об удовлетворении претензий Залогодержателя из иного имущества Залогодателя;
в других, предусмотренных законом, случаях.

4. ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА

4.1. Требования Залогодержателя удовлетворяются из заложенного имущества (акций и права на получение дивидендов и других доходов) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником своих обязательств по Кредитному договору, в том числе в случае просрочки возврата основной суммы кредита, просрочки уплаты процентов, повышенных процентов, штрафных санкций и т.п. Требования Залогодержателя удовлетворяются в размере, предусмотренном настоящим Договором.

4.2. В случае наступления одного из обстоятельств, дающих основания для обращения взыскания на предмет залога, Залогодержатель представляет Номинальному держателю справку о неисполнении (ненадлежащем исполнении) Должником своих обязательств перед Залогодержателем с приложением расчета, подтверждающего задолженность, и копий необходимых финансовых документов.

4.3. После представления указанных в п.4.2 документов Залогодержатель приобретает право давать указания Номинальному держателю о продаже заложенных акций любым заинтересованным лицам. При этом цена продажи акций не может быть существенно ниже их рыночной стоимости, сложившейся в соответствующей местности на день продажи.

4.4. Вырученные от продажи акций средства подлежат зачислению на счет Залогодержателя в размере, указанном в расчете. Излишне полученные средства подлежат перечислению на расчетный счет Залогодателя.

4.5. Залогодержатель не вправе давать указания Номинальному держателю о реализации акций, если Залогодателем будут представлены документы, из которых следует, что он (Залогодатель) выполнил свои обязательства перед Залогодержателем в полном объеме или долг Залогодателя существенно меньше задолженности, указанной Залогодержателем в представленном Номинальному держателю расчете. Возникший в этом случае спор, подлежит разрешению в судебном порядке.

5. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

5.1. Залогодержатель вправе получить удовлетворение из заложенного имущества в бесспорном порядке в случаях и в порядке, установленных настоящим Договором и применимым законодательством.

5.2. Возникший между сторонами по настоящему Договору спор подлежит разрешению в судебном порядке в соответствии с применимым законодательством. О наличии спора между сторонами свидетельствуют: предъявление иска, официальное направление претензии и письменный отказ одной из сторон от исполнения обязательств о договору.

5.3. Залогодержатель не вправе обратить взыскание на предмет залога в бесспорном порядке в случае оспаривания Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору. О наличии спора свидетельствуют: предъявление иска, официальное направление претензии и письменный отказ одной из сторон от исполнения обязательств по Кредитному договору.

6. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО

6.1. По всем вопросам, не урегулированным настоящим Договором, стороны будут руководствоваться законодательством Российской Федерации и соответствующими международными соглашениями.

6.2. Споры и разногласия, которые могут возникнуть у сторон в процессе исполнения обязательств по настоящему Договору, подлежат разрешению в арбитражном суде.

7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

7.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

7.2. Если одна из Сторон изменит свое место нахождения, почтовые или банковские реквизиты, то она обязана немедленно проинформировать об этом другую сторону.

7.3. Стороны вправе заключить договор (соглашение) об отступном, в соответствии с которым Должник (Залогодатель) передаст в собственность Залогодержателя акции, являющиеся предметом настоящего Договора, или иное имущество.

7.4. Настоящий договор составлен в четырех экземплярах – по одному экземпляру для каждой из сторон, один экземпляр подлежит передаче Эмитенту – , один экземпляр – Номинальному держателю.

Читайте также: