Какие документы должен предоставить брокер инвестору

Обновлено: 18.05.2024

Комиссия за открытие
и перевод денег
на счет отсутствуют

Удобно

Инвестируйте
в мобильном приложении Сбербанк Инвестор

Доступно

Начните с небольшой суммы, основные инструменты
доступны от 1000 ₽

Брокерский счёт

Счёт, с которого вы можете инвестировать в ценные бумаги и другие финансовые инструменты. По сути это кошелек, в котором находятся ваши деньги для инвестиций и купленные активы.

Бессрочно

Открывается на неограниченный
срок — инвестор сам принимает
решение о его закрытии

Без ограничений

Размеры инвестиций не ограничены, можно переводить любые суммы

Прозрачно

Обслуживание брокерского
счёта — бесплатное, без
скрытых комиссий

Вам доступны торговые площадки:

Фондовый рынок
Совершать сделки с акциями, облигациями и ETF

Валютный рынок
Покупать-продавать валюту: доллары США и евро

Срочный рынок
Заключать сделки с фьючерсами и опционами

Внебиржевой рынок
Проводить операции с еврооблигациями и иностранными акциями

Вы всегда можете активировать интересующие вас рынки в интернет-банке СберБанк Онлайн.

Прозрачное обслуживание

Бесплатно

пополнение счёта с карты СберБанка

вывод со счёта рублей и валюты

доступ к приложению СберБанк Инвестор и QUIK

обучающие вебинары и семинары

Возможные расходы

Брокерская и биржевая комиссии, если покупаете или продаете финансовые инструменты

Ежедневный обзор от аналитиков Sberbank CIB

Перевод денежных средств на брокерский счёт

В интернет-банке СберБанк Онлайн

В мобильном приложении СберБанк Онлайн

Зайдите в приложение СберБанк Онлайн.
Далее Инвестиции и пенсии – Брокерский счёт (выберите код брокерского договора: 4**** - основной брокерский счет или S**** - индивидуальный инвестиционный счет).
Выберите рынок, который хотите пополнить:
• для пополнения в рублях: фондовый, валютный, срочный или внебиржевой
• для пополнения в иностранной валюте: валютный или внебиржевой
Нажмите Пополнить счёт
Подтвердите операцию

В течение 5 мин
Время отражения денежных средств на брокерском счете при переводе с банковского счета, открытого в ПАО Сбербанк, в рабочие дни - до 23:35 МСК, в выходные и праздничные дни – первый рабочий день, следующий за выходным или праздничным днем.

До 1 млрд ₽ в сутки
или эквивалент в иностранной валюте со счёта дебетовой карты.

Перевести средства на счёт можно в офисах СберБанка

Посетите любой офис СберБанка с паспортом, скажите, что хотите пополнить брокерский счёт. Сообщите код договора, сумму и счёт списания.

Вы можете перевести любую сумму без ограничений.
Средства зачислятся в течение 3-х дней.

Вывод денежных средств с брокерского счёта

Через Сбербанк Инвестор

Зайдите в Сбербанк Инвестор

Подтвердите вывод СМС-паролем

Введите сумму вывода

Для вывода средств с индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) вам нужно подать заявление в офисе брокерского обслуживания.

Денежные средства с брокерского счёта или ИИС будут направлены на банковский счёт, указанный в Анкете.

Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого банка вам нужно позвонить по телефону в трейд-деск по кодовой таблице инвестора.

По телефону

По телефону с использованием паспорта или кодовой таблицы инвестора.

Для вывода средств свыше 500 тыс ₽ на реквизиты другого
банка по кодовой таблице инвестора.

Узнать больше

Вывод средств также возможен через торговые терминалы: QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.

Скачайте приложение для любого устройства

Отсканируйте QR код с помощью вашего телефона

Скачайте приложение
для любого устройства

Как войти в приложение
Сбербанк Инвестор:

После открытия брокерского счёта
вы получаете СМС, в котором указаны
логин и пароль для входа в приложение

В приложении доступны:

Одни из самых низкорисковых ценных бумаг

Гарантия возврата капитала — 100%

Доступны все акции на Московской Бирже

Доллары США и евро по лучшему биржевому курсу

Инвестиции в российские и зарубежные рынки — акции, облигации и драгоценные металлы

Операции с ценными бумагами в иностранной валюте

Идеи от аналитиков СберБанка

Вы можете узнать потенциальную доходность и уровень риска каждого инструмента. Среди них есть и консервативные с защитой капитала, и более рискованные активы, например, акции.

Инвесторы могут самостоятельно выбрать как одну ценную бумагу, так и составить инвестиционный портфель из нескольких.

Где посмотреть информацию по счёту

Какие ещё операции доступны в интернет-банке СберБанк Онлайн

Обучение

— Посещайте бесплатные вебинары и семинары СберБанка и наших партнёров. Посмотреть расписание можно здесь.

— Посещайте портал со статьями, где мы рассказываем об инвестиционных идеях, инструментах и лайфхаках – Инвестиции. Доходчиво.

Остались вопросы, нужна помощь

8 800 555-55-71 или 8 495 967-91-81
Служба исполнения поручений (трейд-деск)

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Брокерская деятельность - деятельность по исполнению поручений клиента: совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и заключение договоров, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств, включая иностранную валюту, со специального брокерского счета:

в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.

При требовании клиента вернуть денежные средства (включая иностранную валюту) со специального брокерского счета, брокер обязан это сделать, учитывая сроки, прописанные в договоре о брокерском обслуживании. В любом случае, это должно произойти не позднее следующего рабочего дня после получения такого требования о возврате. Сумма, заявленная клиентом, может быть уменьшена на ту, которая составляет денежные требования самого брокера к клиенту, включая прописанные в договоре брокерского обслуживания.

п. 4 Требований к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера.

Специальный брокерский счет - это:

отдельный счет в банке, открываемый брокером в кредитной организации. Все денежные средства клиента, которые он передает брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами должны находиться на этом счете. Также на нем аккумулируются денежные средства, полученные брокером по сделкам, которые он заключал на основании договора с клиентом.

Специальный брокерский счет – отдельный счет в банке, открываемый брокером в кредитной организации. Все денежные средства клиента, которые он передает брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами должны находиться на этом счете. Также на нем аккумулируются денежные средства, полученные брокером по сделкам, которые он заключал на основании договора с клиентом.

При заключении с клиентом договора о брокерском обслуживании брокер обязан предоставить клиенту:

информацию о том, что денежные средства клиента будут находиться на специальном брокерском счете (счетах) вместе со средствами других клиентов, а также о рисках, возникающих при объединении средств клиента на одном счете со средствами других клиентов;
информацию о возможности и условиях открытия отдельного специального брокерского счета для денежных средств клиента;
информацию о возможности и условиях использования брокером в собственных интересах денежных средств клиента, о возникающих в этой связи рисках, в том числе связанных с возможностью зачисления указанных денежных средств на собственный счет брокера, а также о возмездности или безвозмездности использования брокером денежных средств клиентов.

Заключая договор о брокерском обслуживании, клиенту предоставляется следующая информация:

Находиться денежные средства клиента будут на специальном брокерском счете (счетах), там же, где и средства других клиентов. Брокер должен донести информацию о рисках, связанных с таким объединением средств на одном счете;
Клиент должен быть проинформирован о возможности открытия отдельного специального брокерского счета для своих денежных средств;
В каких случаях брокер может использовать денежные средства клиента в собственных интересах. Какие риски при этом возникают, также про риски, связанные с зачислением средств на собственный счет брокера. Должны быть оговорены условия такого использования брокером средств клиента (возмездные или безвозмездные).

На специальном брокерском счете могут находиться:

денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
денежные средства, полученные по сделкам, совершенным брокером на основании договоров с клиентами;
собственные денежные средства, зачисленные брокером в случае их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту;
денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах.

Все денежные средства клиента, которые он передает брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами должны находиться на специальном брокерском счете (отдельный счет в банке, открываемый брокером в кредитной организации). Также на нем аккумулируются денежные средства, полученные брокером по сделкам, которые он заключал на основании договора с клиентом.

В обязательства брокера входит ведение учета и отчетность перед клиентом о денежных средствах на этом счете (счетах).

На клиентские денежные средства на спецсчете не распространяются взыскания по обязательствам брокера. Зачислить собственные средства на специальный брокерский счет брокер может только в случае возврата средств клиенту и (или) предоставляя ему займ (порядок установлен данной статьей).

Если брокер является участником клиринга, то по требованию клиента он обязан открыть отдельный спецсчет для исполнения обязательств (обеспечения их исполнения), возникших из договоров, которые заключены за счет клиента и допущены к клирингу.

Денежные средства клиента, который предоставил брокеру право пользоваться ими в его интересах, обязательно помещаются на специальном брокерском счете (счетах) отдельно от средств клиентов, которые не предоставляли такого права. Получив такие права, брокер может зачислять денежные средства таких клиентов на свой банковский счет.

Если договором о брокерском обслуживании предусмотрено, то брокер имеет право использовать денежные средства на специальном брокерском счете в своих интересах. При этом он обязан гарантировать исполнение всех поручений клиента, за счет этих средств, и вернуть средства по первому требованию.

Использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), брокер:

вправе, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента.

Брокер, использующий денежные средства клиента в своих интересах, обязан гарантировать клиенту:

исполнение поручений клиента за счет указанных денежных средств.

Заключая договор о брокерском обслуживании, клиенту предоставляется следующая информация:

находиться денежные средства клиента будут на специальном брокерском счете (счетах), там же, где и средства других клиентов. Брокер должен донести информацию о рисках, связанных с таким объединением средств на одном счете;
клиент должен быть проинформирован о возможности открытия отдельного специального брокерского счета для своих денежных средств;
в каких случаях брокер может использовать денежные средства клиента в собственных интересах. Какие риски при этом возникают, также про риски, связанные с зачислением средств на собственный счет брокера. Должны быть оговорены условия такого использования брокером средств клиента (возмездные или безвозмездные).

Размер и порядок уплаты брокером вознаграждения за пользование денежными средствами клиентов определяются:

Если денежные средства клиента зачислены не на специальный брокерский счет, а на собственный банковский счет брокера, то не позднее дня (рабочего), следующего за тем днем, когда он узнал (или должен был узнать) о таком зачислении, брокер обязан дать распоряжение кредитной организации о перечислении всей суммы, поступившей на его собственный счет, на специальный брокерский счет.

п. 3 Требований к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера.

Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право использовать их в собственных интересах брокера, должны находиться:

на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на которых находятся денежные средства клиентов, не предоставивших такого права брокеру.

В отношении брокерской деятельности верны следующие утверждения:

брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь коммерческим представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями;
брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом;
на денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера;
брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента.

Брокерская деятельность – это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами от лица и по поручению клиента. Клиентом может выступать и эмитент эмиссионных ценных бумаг в процессе их размещения. Такая деятельность осуществляется на основании возмездных договоров с клиентами. Клиентами для брокера могут быть:

физические лица;
юридические лица;
индивидуальные предприниматели;
эмитенты ценных бумаг.

В случае зачисления суммы денежных средств клиента на банковский счет брокера, который не является специальным брокерским счетом, брокер обязан дать кредитной организации распоряжение о списании и перечислении с собственного банковского счета указанной суммы денежных средств на специальный брокерский счет (счета):

в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который он узнал или должен был узнать об этом обстоятельстве.

Брокером может стать только юридическое лицо. Договоры между ним и клиентами заключается в простой письменной форме.

В гражданском кодексе сказано, что в простой письменной форме совершаются сделки (кроме тех, где необходимо заверение нотариуса):

между юридическими лицами и гражданами;
юридическими лицами между собой;
между гражданами при сумме сделки выше 10 000 рублей (или, если это предусмотрено законодательством, не зависимо от суммы).

В отношении зачисления денежных средств клиентов на отдельный банковский счет верно следующее утверждение:

брокер обязан зачислять на отдельный банковский счет денежные средства, полученные им от клиентов для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами.

Брокерская деятельность – это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами от лица и по поручению клиента. Клиентом может выступать и эмитент эмиссионных ценных бумаг в процессе их размещения. То есть брокерская деятельность – это заключение сделок с ценными бумагами на основании договоров комиссии и поручительства.

В качестве клиентов брокера могут выступать:

физические лица;
юридические лица;
эмитенты ценных бумаг;
индивидуальные предприниматели.

брокерская;
дилерская;
форекс-дилеры;
управление ценными бумагами;
депозитарная.

дилерская, брокерская и деятельность по управлению ценными бумагами не может совмещаться с депозитарной;
брокеры не могу совмещать свою деятельность с депозитарной (Указание Банка России от 25 июля 2014 года № 3349-У).

Также строгие ограничения на деятельность, связанную с ведением реестра. Не разрешается совмещение ни с какими другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации между брокером и клиентом заключается договор.

Брокерская деятельность – это деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами от лица и по поручению клиента. Клиентом может выступать и эмитент эмиссионных ценных бумаг в процессе их размещения. То есть брокерская деятельность – это заключение сделок с ценными бумагами на основании договоров комиссии и поручительства.

Сегодня мы поговорим о том, как защищены деньги инвесторов на бирже, зачем нужны брокеры, и как выбрать такую компанию.

Как защищены деньги инвесторов

Начнем с самого важного вопроса – как защищены деньги биржевых инвесторов? Понятно, что всегда существует вероятность убытков при торговле, если рыночная ситуация сложится неудачно, но единственный ли это шанс остаться без денег?

Для банковских депозитов существует система страхования вкладов, на бирже ее аналога пока не существует (хотя периодически возникают разговоры о том, что ее нужно создать).

Деньги и акции клиентов брокерских компаний в любом случае сегодня защищает ряд законов и норм. Например, закрывать долги за счёт активов клиента ни один брокер не имеет права. А значит, в случае финансовых сложностей, брокер не может с кем-либо рассчитываться вашими деньгами.

Кроме того, акции, купленные на бирже, невозможно потерять: они хранятся не у брокера, а в специальной организации, Национальном расчётном депозитарии (НРД).

Вся деятельность российских брокеров регламентирована российским законодательством, а именно Гражданским Кодексом РФ, Законом о рынке ценных бумаг и другими нормативно-правовыми актами Центробанка России.

Зачем нужны брокеры

По действующим правилам частное лицо просто так не может взять и начать торговать на бирже – для этого нужна лицензия. Такие лицензии получают юридические лица – брокеры. Они же подают от лица клиентов заявки на совершение операций с различными биржевыми активами.

То есть для торговли на бирже необходимо открыть специальный брокерский счет – сделать это можно онлайн. Затем подавать поручения на совершения операций можно по телефону, в веб-кабинете или через торговый терминал.

По факту, брокер – это профессиональный участник рынка, который прошел лицензирование и выполняет требования, которые предъявляет биржа. Брокеры не только исполняют заявки своих клиентов, но и контролируют состояние открытых позиций, высчитывают обеспечение по сделкам – все для того, чтобы минимизировать риски для клиента.

Как выбрать надежного брокера

В целом, как и в любой другой отрасли, у разных клиентов свои требования к услугам брокера. Запросы начинающих инвесторов объективно отличаются от требований опытных высокочастотных трейдеров. Мы же поговорим о том, как выбирать брокера, если вы только знакомитесь с биржей.

Первое, на что нужно обратить внимание – это лицензия профессионального участника рынка. Лицензии (их может быть много) обычно размещают на сайте брокера, и выглядеть они должны примерно так:

Прежде чем общаться с конкретным брокером стоит также изучить информацию о его надежности. Рейтингов брокеров великое множество, и лидеры в них могут отличаться, но если компания стабильно входит в топ – к ней стоит присмотреться.

После первоначального скрининга можно начинать общаться с брокерами. Начинающему инвестору стоит сразу узнать, какие варианты защиты капитала при торговле может предоставить брокер. Например, в ITI Capital можно как потренироваться в работе с торговым терминалом на тестовом счете с виртуальными деньгами, так и использовать инструменты инвестирования с низкими рисками (структурные продукты, модельные портфели и т.п.)

Стоит уточнить и о наличии возможности общаться с персональным консультантом. Поначалу у вас будет возникать много вопросов, и лучше иметь возможность оперативно получать на них ответы.

Следующий шаг – точно понять стоимость брокерских услуг. Обязательно нужно убедиться в отсутствии скрытых платежей, разобраться в том, как рассчитывается абонентская плата, нужно ли отдельно платить за софт для совершения операций. Тарифы должны быть опубликованы на сайте в удобном виде (например, вот тарифы ITICapital).

Дальше необходимо разобраться с тем, как вообще вывести деньги с брокерского счета на личный счет в банк. В некоторых компаниях предусмотрены комиссии за вывод.

Что будет, если брокер обанкротится

Как видно, в целом критерии выбора надежного брокера похожи на те, что используются в любой другой сфере: лицензии, рейтинги, стоимость услуг, удобство и качество сервиса. Но все-таки здесь речь идет о реальных деньгах, поэтому важно понимать, и что с ними будет, если дела у брокера пойдут не очень.

По закону если брокерская компания теряет лицензию и становится банкротам, это не должно сказываться на клиентах. Например, закрывать долги за счёт активов инвесторов нельзя. Кроме того, акции, купленные на бирже, невозможно потерять, они хранятся в Национальном расчётном депозитарии (НРД). Перевести их куда-либо без ведома клиента невозможно.

Таким образом, если с вашим брокером что-то случится, то нужно будет просто договориться с другим брокером и перевести активы к нему.

6898

В какой-то момент вы решаете стать клиентом брокера. С банками схема работы уже давно понятна и отлажена – карты, онлайн-кабинет в телефоне, поддержка. Но открывая брокерский счет, вы открываете совершенно новый финансовый мир.

Этот опыт вас удивит – начиная от полностью дистанционного открытия счета, без посещения офиса, до всего спектра услуг. Но давайте обо всем по порядку.

Самый частый вопрос, который задают клиенты банков, впервые знакомясь с брокером – а застрахованы ли мои деньги? Дело в том, что страхование активов через Агентство страхования вкладов на случай какого-либо кризиса с брокером, не требуется.

И вот почему. При открытии счета у брокера ваши активы состоят из двух видов.

1. Денежные средства.

2. Ценные бумаги.

При этом брокер не хранит активы у себя, а лишь ведет учет – является оператором счетов. Ценные бумаги хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД), который ведет учет всех операций Мосбиржи. Денежные средства хранятся в Расчетной палате (РП) Мосбиржи. Крупнейшим акционером этих организаций является ЦБ РФ.

Офис или дистанционно

Задайте себе вопрос – хотите ли вы ехать в офис для открытия брокерского счета. Сейчас большинство брокеров имеют сервисы по дистанционному открытию счетов, чтобы сделать процедуру максимально простой и доступной, если вы гражданин РФ и налоговый резидент с постоянной регистрацией.

При этом если вы хотите посетить офис, то это также возможно. В помощь карты с региональной сетью офисов брокерских компаний, публикуемые на корпоративных сайтах.

Базовый набор услуг у брокеров един – это доступ к российскому финансовому рынку. В частности на Московскую биржу, на которой торгуются акции, облигации, валюта, фьючерсы, опционы и т.д. Пока еще сохранен доступ для инвесторов (все изменится, если примут закон о защите = запрете прав инвесторов) для желающих торговать акциями иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. А для тех, кому тесно в РФ, есть доступы к международным площадкам – Америка, Европа, Азия. Плюс сегодня в России существует возможность получения налоговых вычетов через сндивидуальные инвестиционные счета (ИИС).

Поддержка/дополнительные услуги

Так как уровень финансовой грамотности и вовлеченности населения в нашей стране невысок, особенно в сравнении со странами Запада, то финансовые компании готовы поддерживать и обучать своих клиентов различными способами. В первую очередь, многие компании сегодня предоставляют бесплатную аналитическую информацию, обзоры рынка, информацию о стоимости активов. В США это платные сервисы.

Знания доступны в виде подробных мейлов с разборами актуальных инвестиционных идей или стратегий, вебинаров, модельных портфелей. Предоставляются индивидуальные рекомендации – как разовые, так и регулярные по конкретным компаниям, отраслям или секторам экономики. Рекомендации могут быть как платными, так и бесплатными.

Вопрос по тарифам оставил напоследок, потому что стоимость обслуживания у брокера зависит от выбранного клиентом рынка, набора дополнительных услуг – персональные консультации, услуги доверительного управления или чего-то еще. Отмечу, что базовая комиссия за операции на российском рынке крайне низкая: при покупке акций на 100 000 рублей за услуги брокера нужно заплатить от 35 рублей до 125 рублей.

Обратившись к конкретному брокеру, вы сможете получить консультацию менеджера обо всех важных моментах. Напуганные консультантами в магазинах люди боятся обращаться к менеджерам, на самом деле зря. Потому что это бесплатно, не обязывает к зачислению денежных средств на счет, но зато позволяет познакомиться ближе с каждым брокером. Помимо этого вы узнаете много нового о рынке финансов и инвестиций.

Размеры брокера, рейтинги

Регулятором для брокеров выступает тот же ЦБ РФ. Как и для банков, минимальные нормативные требования к достаточности собственного капитала – не менее 150 млн рублей, плюс требования к персоналу по аттестации, количеству, должностям и т.д. Как правило, все брокеры с запасом выполняют требования регулятора.

А вот какого выбрать – самого крупного или среднего, или вообще маленького регионального – это вопрос личных предпочтений. Возможность давать поручения с голоса через телефон есть у всех. Торговый терминал для самостоятельной торговли – тоже есть у всех. Самый популярный Quik или собственная разработка, которые в плане торгового функционала практически идентичны.

Отмечу, что разница между крупным брокером, средним и маленьким будет заметна в обслуживании. Компании делят клиентов на категории: розница, премиум, VIP. Также может отличаться входной порог к некоторым услугам. Самой частой причиной выбора того или иного брокера, да и вообще продукта или услуги, остается рекомендация знакомых или тех людей, мнению которых мы доверяем.

Некоторые юридические советы и формальности

Сегодня любой желающий может самостоятельно обратиться в брокерскую компанию, не нужно дожидаться особого случая. Требования по объему денег на счетах у каждого брокера свои – этот момент надо уточнять отдельно.

Для заключения договора вам потребуется документ, удостоверяющий личность, адрес электронной почты, номер мобильного телефона и банковские реквизиты. Если счет открывается дистанционно, то надо полностью заполнить регистрационную форму на сайте. Как правило, требуется фото или скан паспорта, номер ИНН, реквизиты, номер мобильного и электронная почта. При очном открытии в офисе – все документы готовит специалист брокера.

Особенность брокерского обслуживания в том, что используется не договор, а оферта в виде Регламента обслуживания клиента – общий документ, в котором отражены все моменты обслуживания, формы документов, поручений, тарифов и т.д. А клиентом вы становитесь путем присоединения к регламенту – через подачу заявление на обслуживание. В ответ брокер выдает уведомление об открытии счетов, а вся остальная информация отражается в личном кабинете клиента и торговых системах.

Как правило брокеры повсеместно используют электронно-цифровую подпись или подпись по смс, позволяя комфортно и в любое удобное для клиента время обращаться через личный кабинет клиента или торговую систему, тем самым не привязываться к времени работы офиса.

Открытие и ведение счета у большей части брокеров бесплатно – попробуйте, познакомьтесь с брокерами и их услугами сейчас независимо от того есть ли у вас сейчас время или деньги!

Вы решили инвестировать в ценные бумаги — это значит, что вам не обойтись без брокера: по закону торговать на бирже без посредника нельзя. Сделки могут заключать только юридические лица, которые имеют брокерскую лицензию — банки, инвестиционные и брокерские компании. Рассказываем, как выбрать надежного и подходящего вам брокера.

Брокер выполняет распоряжения о заключении сделок на бирже, составляет отчеты об операциях и движении средств, считает и перечисляет налоги с прибыли. Еще брокер разрабатывает инвестиционные и торговые стратегии, формирует портфели активов, предлагает услуги персонального консультанта по финансам.

Подумайте, зачем вам брокер, кроме формального доступа к бирже. Вы хотите вкладывать на долгий срок или заниматься трейдингом? Управлять активами самостоятельно или отдать их в доверительное управление, забыв о хлопотах? Во что будете вкладывать и на какие рынки выходить? Выбирать брокера лучше, имея четкое представление о своих целях.

Это первое, что нужно проверить: без лицензии Центрального Банка России никакая компания не имеет права совершать операции на бирже. Список организаций с брокерской лицензией есть на сайте Центробанка России. Центробанк регулярно проводит проверки и, если замечает нарушения, отзывает лицензию. В таком случае Центробанк обязывает брокера приостановить работу и вернуть клиентам денежные средства и ценные бумаги — и отчитаться еще раз.

На сайте брокера в разделе раскрытие информации можно уточнить, случались ли прецеденты с отзывом или приостановлением лицензии. Там же есть данные о финансовой отчетности, информация по судебным разбирательствам и техническим сбоям. Полный список информации, которую брокер должен предоставлять клиентам, есть в требовании Банка России.

Центробанк обязует брокерские компании организовать систему управлении рисками и регулярно ее проверяет. Это значит, что брокер заранее предпринял меры, чтобы не случились такие ситуации: снижение собственных средств до определенного уровня, угроза банкротства, аннулирование лицензии, прекращение работы.

Уточните доступные рынки. Если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, узнайте, доступ к каким активам есть у брокера. Например, вы хотите инвестировать в бумаги компаний США. Это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу, а можно — напрямую на одной из американских фондовых бирж. Во втором случае комиссия будет меньше, а выбор бумаг — больше.

Если вы новичок и пока не разобрались, какие именно бумаги вам нужны, можно вложить средства в ETF (фонды, которые держат портфель активов и торгуют его частями) или в готовый портфель активов с прогнозируемым доходом и уровнем риска.

Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки, и в зависимости от тарифа размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки и прочее. У некоторых брокеров может быть минимальная обязательная комиссия или абонентская плата – гарантированный заработок даже при отсутствии сделок. Если вы планируете держать на счете некрупную сумму, то лучше выбрать тариф с комиссией от сделки, иначе на абонентской плате можно потерять значительную часть средств. Комиссия биржи, как правило, уже включена в тариф.

Ввод и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно пополнить счет можно наличными в кассе, переводом со счета другого банка (за это обычно берут комиссию), а у некоторых брокеров и с брокерской карты. Она работает, как дебетовая, а переводить с нее деньги на брокерский счет можно без комиссии. Как правило, за вывод средств в рублях комиссию, не берут, а комиссия за вывод валюты зависит от тарифа.

Заключая договор с брокером, вы автоматически заключаете и договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг. Депозитарий — это виртуальное хранилище, где информация о ценных бумагах находится в виде шифра. Услуги депозитария могут быть включены в оплату услуг брокера или составлять фиксированную сумму в месяц. А могут и меняться в зависимости от количества бумаг на конец торгового дня.

Пообщайтесь со службой поддержки брокера перед открытием счета. Обратите внимание, насколько быстро и информативно вам отвечают. Оперативный ответ — не просто важная часть имиджа компании, но и гарантия быстрого решения проблем.

Прежде чем выбирать брокера, подумайте, для каких целей он вам нужен, кроме очевидной — доступа к бирже.

Изучите документы, подтверждающие надежность брокера. В первую очередь проверьте наличие лицензии.

Ознакомьтесь с тарифами: для разных целей подходят разные. К тому же от выбора тарифа зависит размер комиссии.

Бесплатное обучение — хороший бонус, если вы новичок.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Читайте также: