Автокарта втб при оформлении автокредита

Обновлено: 11.05.2024

ВТБ автокредит: новые условия оформления, калькулятор и выгодные процентные ставки

Получение автокредита ВТБ банка становится все более выгодным предложением. На сегодняшний день его оформление занимает не больше 15 минут. При этом безопасность по-прежнему находится на высоком уровне. Рассчитать процентную ставку можно самостоятельно, использовав специальный автокредит ВТБ калькулятор.

Для того чтобы получить кредит на машину, необходимо подготовить пакет документов. Желательно заранее ознакомиться с регламентом компании по предоставлению этой услуги. Если все условия не будут соблюдены банк имеет право отказать в запросе. Иногда оформить ВТБ автокредит можно по улучшенному предложению. Такая прерогатива есть у клиентов, сотрудничающих с банком на индивидуальных условиях, а также тех, у кого есть определенные льготы.

ВТБ автокредит: условия получения в 2020 году

Банк идет навстречу своим клиентам и учитывает их потребности. Например, взять кредит на машину можно как с внесением первоначальных выплат, так и без них. Проценты могут быть разными, все зависит от условий, на которых оформляется договор. Также в ВТБ автокредит выдается на различные виды транспорта, это тоже учитывается при формировании условий.

Общие положения автокредитования:

Срок – до 7 лет;
Стоимость машины – до 5 миллионов рублей;
Для всех транспортных средств (кроме мототранспорта) обязательна страховка КАСКО; в ВТБ автокредита доступно всем физическим лицам;
Клиентов, имеющих зарплатную пластиковую карту ВТБ банка, предоставлять дополнительную документацию ненужно.

Для тех, кто хочет взять ВТБ автокредит на новый автомобиль, есть калькулятор процентов. Найти его можно на официальном сайте банка. С его помощью можно точно оценить перспективы покупки той или иной машины и принять взвешенное решение.

Подать заявку на автокредит можно в режиме онлайн, заполнив форму на официальном сайте. Решение об принятии или отказе придет по СМС (на указанный в заявке номер) в течение последующих двух суток.

Для получения ВТБ кредита на автомобиль у заемщика обязательно должны быть такие документы:

Паспорт гражданина Российской Федерации;
Копия дополнительного документа, подтверждающего личность. Это может быть загранпаспорт, удостоверение водителя, военный билет или рабочее удостоверение.

Виды кредитов на машину в ВТБ банке

Какой бы транспорт вы не приобретали, будь новое авто, подержанное или мотоцикл, на каждый случай предусмотрено несколько различных программ.

Программы ВТБ банка по автокредиту на новую машину:

АвтоЛайт. Это стандартное предложение, без каких-либо дополнительных опций. Процентная ставка составляет от 12,9%. Максимальная сумма – 5 млн рублей, предельный срок – 5 лет. Первый взнос должен быть равен не менее 20% от стоимости.
АвтоПривилегия. Данная программа выделяется меньшей процентной ставкой (от 9,1%), большим лимитом (до 7 млн рублей) и увеличенным сроком оплаты (до 7 лет). Первый взнос здесь стандартный – от 20%.
Коммерческий транспорт. Данный кредит предназначается для грузовых авто средней тоннажности. Процентная ставка – от 17,3%. Максимальная стоимость машины – 3 млн рублей. Вернуть средства необходимо за 5 лет. Первичный взнос – от 20%.
Остаточный платеж. Особенность этой программы заключается в минимальных ежемесячных платежах. Ставка кредита – от 12,9%, максимальная сумма и срок стандартные, по 5 млн и лет соответственно. Первичная оплата – от 20%.

Программы по ВТБ автокредиту на подержанный автомобиль:

Свобода выбора. По этой программе клиент может приобрести машину у любого физического лица. Процентная ставка в данном случае составляет от 9,9%. Максимальная стоимость транспортного средства – 3 млн рублей, первый взнос необязателен. Вернуть кредит необходимо за 5 лет.
АвтоПробег. Программа предназначенная для покупки авто с пробегом у дилера. Ставка кредитования – от 8,9%, срок – до 5 лет. Максимальная сумма – 5 млн рублей, 20% от нее нужно внести первым платежом.
Залоговые автомобили. Для покупки доступны только те машины, которые находятся в залоге у банка. Процентная ставка составляет 20,9%, максимальная стоимость – 5 млн рублей. Первый платеж равен минимум 20% от суммы, остальные вносятся на протяжении 7 лет.

Взять в ВТБ автокредит на новый автомобиль можно по разным программам, а вот для покупки мототранспорта условия едины. Процентная ставка в данном случае составляет 15,9% для тех, у кого есть страховка КАСКО, и 17,3% для тех, у кого ее нет. Минимальная стоимость мотоцикла – 100 тысяч рублей, максимальная – 1 млн. Первый взнос равен 20% стоимости, полностью кредит необходимо погасить в течение 5 лет.

Для определенных машин в рамках ВТБ автокредита процентная ставка отличается, в 2019 калькулятор на официальном сайте учитывал такие модели как Hyundai, KIA, Subaru, а также большинство крупных отечественных брендов.

Какие требования предъявляются к заявителю для оформления кредита на автомобиль

Получить кредит на машину, мотоцикл или спецтехнику могут как физические, так и юридические лица с положительной кредитной историей. Для этого человек должен быть гражданином РФ и иметь документы, подтверждающие это. Минимальный возраст – 21 год, максимальный – 65 лет.

Оформить кредитный договор можно только в отделении, находящемся в регионе прописки. Трудоустройство – только официальное, при этом стаж работы должен составлять не менее 1 года, а среднемесячный доход – не меньше 30 тысяч рублей. Помимо пакета документов нужно предоставить два контактных номера для связи.

Как получить в ВТБ 24 автокредит по программе государственного субсидирования

Преимущество данной программы заключается в том, что 2/3 переплаты идет под рефинансирование и оплачивается государством. Такие льготы доступны при следующих условиях:

Транспортное средство российской сборки;
Если автомобиль подержан, то срок его эксплуатации не должен превышать 1 год;
Максимальная масса техники – 3,5 тонны;
Максимальная стоимость – 1 миллион рублей;
Транспортное средство не должно стоять на учете в ГИБДД.

Под действие программы попадают машины, выпущенные в 2015-2016 годах. Договор заключается на 3 года, а переплата равна не более 7,0-9,5% годовых. Это достаточно выгодное предложение от ВТБ по автокредиту, отзывы о нем вы сможете найти на профильных ресурсах.

Преимущества автокредитования в ВТБ

Просуммировав можно выделить следующие положительные стороны кредитования в этом банке:

Широкий диапазон охвата транспортных средств (легковые, грузовые, спецтехника, мотоциклы, новые, подержанные);
Множество программ с различными условиями;
Выгодные процентные ставки;
Удобный калькулятор процентов на официальном сайте.

ВТБ является одним из самых выгодных мест для оформления кредита на покупку машины. Именно поэтому у них сейчас так много активных клиентов.

Продукты и услуги банка ВТБ способны удовлетворить финансовые потребности каждого клиента. Среди продуктов банка есть карта автомобилиста, которая дает возможность получать кэшбэк и бонусы, а также помощь на дорогах. Автокарта ВТБ – это комплексный продукт, который имеет индивидуальные условия обслуживания. В данной статье речь пойдет о том, какие преимущества дает карта, как ей пользоваться. Рассмотрим условия обслуживания.

Бонусная программа

Пластиковая карточка заинтересует автовладельцев по разным причинам. Для них здесь предусмотрена бонусная программа, плюс комплексный пакет помощи на дорогах. Он включает в себя бесплатные консультации и прочую поддержку в непредвиденных ситуациях. Карточка выпускается банком с кредитным лимитом или без него. Но размер кредита и процентная ставка для каждого автомобилиста будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от платежеспособности.

Карточка обладает различными преимуществами. В первую очередь по ней можно получить кэшбэк при оплате топлива на АЗС в России и за ее пределами. Высокий уровень карты позволяет получить повышенный кэшбэк. Клиент может получить карту привилегий, золотую или платиновую.

Карта Привилегия

Наиболее востребованной и популярной является карта для автовладельцев привилегия. Автокарты ВТБ 24 имеют следующие условия обслуживания: при оплате покупок на автозаправочных станциях или парковках возвращается обратно на счет 5%. Плюс банк возвращает 1% на другие покупки, в том числе совершенные в режиме онлайн. Карта Привилегия может быть открыта в рамках золотого или премиального тарифа.

Обратите внимание, что максимальная сумма кэшбэка в месяц не может превышать 15000 рублей.

Пакет помощь на дорогах ВТБ

Большое преимущество банковского пластика заключается в том, что клиенты могут получать помощь на дорогах. В чем она заключается:

Консультационная поддержка. Клиент может проконсультироваться с юристом или автомехаником удаленно, описать проблему и получить объяснение в той или иной ситуации.
Эвакуатор для транспортировки автомобиля в случае его повреждения в результате поломки или после дорожно-транспортного происшествия.
Подвоз топлива, вскрытие авто и другие услуги необходимые водителю в экстренной ситуации.

Как получить карточку

К сожалению, на текущий момент банковская организация перестала выпускать карты для автолюбителей. С 2017 года после воссоединения Банка Москвы и ВТБ 24, кредитная организация работает под брендом ВТБ. Она отказалась от выпуска пластиковых карт, в линейке продуктов только Мультикарта, которая обладает большими преимуществами для автовладельца.

Как отказаться от карты автолюбителя ВТБ 24? Если клиент решил отказаться от использования пластиковой карты, то он должен явиться в банк, вернуть пластиковый прямоугольник и написать соответствующее заявление.

Обратите внимание: если на карте был кредитный лимит, то перед закрытием счета нужно погасить имеющуюся задолженность перед банком в полном объеме.

Альтернативный вариант

Несмотря на то что автокарта для клиентов на текущий момент недоступна, в ВТБ банке можно открыть Мультикарту и выбрать программу поощрения клиентов в категории авто. Для активных пользователей банк дает кэшбэк в размере 10% при оплате топлива на автозаправочных станциях. Максимальная сумма кэшбэка не может превышать 3000 рублей в месяц.

Размер вознаграждения будет зависеть от количества потраченных средств. Если клиент в месяц тратит от 5000 до 15000 рублей, то ему возвращается 2% в выбранной категории. Если размер покупок составил от 15000 до 75000 рублей в месяц, банк готов вернуть 5%. Если стоимость покупок превысила 75000 рублей, вернуть можно 10% от заправки на автозаправочных станциях, плюс ко всему банк дарит процент на остаток до 6% в год.

Заключение

Карта автолюбителя ВТБ 24 на текущий момент, к сожалению, больше не выпускается. Но клиент может воспользоваться другим предложением от банка ВТБ – заказать Мультикарту. По ней также можно получать кэшбэк при заправке автомобиля на АЗС в России и за ее пределами. Плюс ко всему можно получать процент на остаток по карте. За выпуск и обсуждение пластика плата не взимается, но только в том случае, если сумма ежемесячных покупок превышает 5000 рублей.

Отправляясь в автосалон за новым автомобилем, большинство россиян планируют оформить автокредит на выгодных условиях. Специально для них банк ВТБ разработал интересное кредитное предложение, обзор которого читайте ниже.

Требования к заемщикам в ВТБ

Требования к заемщикам в ВТБ практически такие же, как и в других финансовых организациях. Обязательно наличие гражданства РФ и водительского удостоверения. На момент подачи заявки заемщику должно быть не менее 21 года, а на момент окончательного погашения кредита — не более 65 лет. Заемщик должен быть официально трудоустроен, общий стаж не менее года, на последнем месте работы от трех месяцев.

В большинстве случаев оформить автокредит в ВТБ можно по двум документам — паспорту и копиям на выбор:

В отдельных случаях потребуется документальное подтверждение доходов за последний год. В ВТБ это можно сделать справкой по форме банка или с места работа по форме 2-НДФЛ. Также можно предоставить выписку с банковского счета заемщика. Если приобретается автомобиль стоимостью более 1,5 млн. руб., а размер взноса меньше половины стоимости транспортного средства, потребуется подготовить еще и копию трудовой книжки.

По мере необходимости сотрудник банка может попросить предоставить диплом, а также документы, подтверждающие право собственности на недвижимость или дорогостоящее имущество, если оно будет использовано в качестве залога. В случаях, когда один из супругов планирует помогать в погашении автокредита, он должен подготовить такой же пакет документов.

Условия автокредита в ВТБ

Параметры кредита в таблице.

Размер автокредита (руб.)

Процентная ставка по кредиту

Срок предоставления займа

Размер первоначального взноса

Мораторий на досрочное погашение

Поданная заявка рассматривается в срок от получаса до двух дней. О принятом решении клиент получит соответствующее уведомление, чаще с использованием канала SMS. При одобрении займа воспользоваться им можно в течение 60 дней, отсчет ведется с момента поступления заявления в банк.

Сравнение с аналогичными предложениями

Сумма кредита (руб.)

Размер первоначального взноса

Без первоначального взноса

Кроме того, у многих банков есть интересные предложения для покупающих автомобиль в автосалонах-партнерах. Так, при покупке машины у партнеров банка Сетелем (оформление кредита через Сбербанк онлайн), можно рассчитывать на процентную ставку в размере от 0,01% годовых.

Плюсы и минусы

У автокредита от банка ВТБ есть множество положительных моментов. В первую очередь, это процентная ставка, которая составляет 6,5% годовых (для сравнения: во многих банках этот параметр колеблется в пределах 10 – 15% годовых).

Другими плюсами предложения будут:

большой размер предоставляемых средств — до 7 млн руб.;

несколько вариантов подтверждения дохода;

возможность привлекать в качестве созаемщика супруга и учитывать совокупный семейный доход;

выдача кредита для ИП;

нет запрета на досрочное погашение кредита.

Заемщик имеет право закрыть кредит с первого месяца. Никаких комиссий при этом начислено ему не будет, это еще один плюс автокредита на покупку нового автомобиля в ВТБ.

Существенный минус у предложения один: необходимость оформления полиса КАСКО. При желании его стоимость можно включить в сумму кредита, но размер ежемесячного платежа при этом повысится.

Полезная информация по использованию

При оформлении автокредита в банке ВТБ будет предложено приобретение полиса КАСКО. Заемщик может выбирать конкретную страховую компанию из перечня партнеров финансовой организации. Если в этом списке нет страховщика, у которого желал бы обслуживаться заемщик, банк готов пойти ему навстречу. Клиент может предложить желаемую страховую компанию, и банк в течение 60 дней включит ее в перечень партнеров. Главное условие — соответствие выбранной компании требованиям банка и прохождение тщательной проверки.

В ВТБ действует ряд правил, при нарушении которых процентная ставка будет повышена:

за отказ от личного страхования — на 3%;

за отказ от полиса КАСКО — на 4%

Клиентам, не получающим зарплату на счета, открытые в ВТБ, процентная ставка будет повышена на 1%.

В банке предусмотрены штрафы за просрочки платежа. В случае, если не получается своевременно внести денежные средства, нужно позвонить на горячую линию организации по номеру 8 (800) 700-24-10 и подробно объяснить суть проблемы. Специалисты оценят ситуацию, помогут подобрать оптимальный вариант выхода из нее.

Автокредитование от банка ВТБ — ваша возможность стать владельцем транспортного средства без накоплений и долгих ожиданий.

p, blockquote 1,0,0,0,0 -->

Банк предусматривает множество программ, направленных на различные условия:

Покупка нового автомобиля;
Приобретение автомобиля с пробегом у частных лиц;
Покупка транспортного средства с пробегом в автосалоне;
Приобретение коммерческого транспорта;
Покупка мототранспорта;
Услуга рефинансирования.

Предусмотренные программы позволяют выбрать наиболее выгодный вариант кредитования.

Специальные предложения от производителей и официальных дилеров. Банк ВТБ имеет множество партнеров, которые готовы предложить наилучшие условия;
Не хотите оформлять полис КАСКО? Банк не обязывает вас, но базовая ставка будет выше;
Возможность оформления срочного автокредита за 30 минут. По двум документам: паспорт гражданина РФ и водительские права. Без комиссий за срочность!
Приобретение автомобиля с пробегом без первого взноса: подберите транспортное средство, заключите кредитный договор и машина ваша;
Услуги без комиссий: проверка автомобиля и продавца, досрочное погашение;

Специалисты банка ВТБ разработали множество выгодных предложений, которые помогут вам с комфортом приобрести транспортное средство.

p, blockquote 5,0,0,0,0 -->

Автокредиты уже стали доступными и недорогими!

p, blockquote 6,0,0,0,0 -->

Автокредит ВТБ для физических лиц в 2020

p, blockquote 7,0,0,0,0 -->

Сразу стоит обратить внимание, что приобретение нового автомобиля возможно по одной из предусмотренных дополнительных программ. Каждая из них ориентирована на определенное условие и подразумевает свою сумму кредита, а также базовую годовую ставку.

Программа/данные

Процентная ставка (от)

Максимальная сумма кредита (руб.)

Размер первого взноса

Максимальный срок

(только для новых автомобилей)

(максимальная сумма и срок кредитования)

(только для новых автомобилей)

Определиться с наиболее подходящей программой кредитования под ваши нужды и возможности, вам поможет онлайн-калькулятор.

p, blockquote 9,0,0,0,0 -->

Онлайн-калькулятор поможет подобрать выгодное предложение, а также рассчитать общую сумму кредита.

Данные, которые необходимо указать:

Стоимость автомобиля;
Сумма первоначального взноса.

Пункты, которые повлияют на базовую ставку по вашему будущему кредиту:

Получение заработной платы на карту ВТБ — (-1% от ставки);
Готовность предоставить полный пакет документов для рассмотрения заявки — (-0,5%);
Оформление страхового полиса КАСКО — (-6,5%);
Страхование жизни, здоровья и трудоспособности — (-6,5%).

Совокупность нескольких дополнительных условий может снизить базовую ставку до минимального уровня.

Не забывайте, что расчет является предварительным и не гарантирует получение кредита на данных условиях.

p, blockquote 13,0,0,0,0 -->

Процесс оформления и подачи заявки в банк ВТБ:

Проведите расчет с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте;
Укажите данные в заявлении-анкете;
Дождитесь принятия решения. Срок рассмотрения: от 30 минут до 2 рабочих дней (в зависимости от выбранной программы);
В случае положительного решения, вам необходимо выбрать автомобиль в салоне официального дилера;
Предоставить в банк: копию ПТС, договор купли-продажи, копию счета на оплату автомобиля.

После урегулирования всех формальностей, вы будете являться полноправным автовладельцем!

p, blockquote 15,0,1,0,0 -->

Автокредит ВТБ условия

Требования, выдвигаемые к потенциальным заемщикам, являются едиными для обращения за любым видом кредита:

Требования банка достаточно лояльны: вы можете оформить автокредит всего по 2 документам.

Документы, которые потребуются для предоставления в банк:

Паспорт гражданина РФ;
Оригинал одного из документов, который подтвердит ваш доход за последние 6 месяцев: справка по форме банка, 2-НДФЛ, выписка по банковскому счету;

Если сумма запрашиваемого кредита свыше 1,5 миллионов рублей, то понадобится предоставить копию трудовой книжки со всеми необходимыми отметками работодателя. Первоначальный взнос при такой сумме кредита не менее 50% стоимости автомобиля.

p, blockquote 18,0,0,0,0 -->

Дополнительно вы можете предоставить пакет документов (копии), который повлияет на окончательную ставку по будущему кредиту, а также на максимально одобренную сумму:

Водительское удостоверение;
Документы о полученном образовании;
Данные о дорогостоящем имуществе, находящимся в собственности потенциального заемщика.

Если сумма будущего кредита внушительная, вы можете привлечь супруга/супругу в качестве созаемщика. В этом случае необходимо предоставить аналогичный пакет документов.

p, blockquote 20,0,0,0,0 -->

Предусмотрена программа, позволяющая оформить кредит на транспортное средство всего по двум документам:

Паспорт гражданина РФ;
Копия документа на выбор: заграничный паспорт, водительское удостоверение, военный билет или служебное удостоверение (МВД, таможенные органы, ФСБ и так далее).

Помните, чем больше документов вы предоставите банку, тем выше вероятность одобрения кредита.

p, blockquote 22,0,0,0,0 -->

ВТБ кредит авто с пробегом

Следующие рассматриваемые программы направлены на приобретение автомобилей с пробегом.

p, blockquote 23,0,0,0,0 -->

p, blockquote 24,0,0,0,0 -->

Минимальная ставка — от 8% годовых;
Возможность оформления без первоначального взноса!
Максимально доступная сумма — 3 миллиона рублей;
Оформление страхового полиса КАСКО не является обязательным условием;
Бесплатная комплексная проверка приобретаемого автомобиля и продавца.

Предварительный расчет автокредита совершается с использованием все того же онлайн-калькулятора.

p, blockquote 26,0,0,0,0 -->

Приобрести автомобиль с пробегом у частного лица можно без первоначального взноса.

Вам необходимо указать следующие данные:

Стоимость автомобиля;
Размер первоначального взноса (если вы желаете таковой внести);
Необходимость оформления полиса КАСКО — (-3%);
Страхование жизни, здоровья и трудоспособности заемщика — (-2%).

Вариации ставок в зависимости от выбранных условий:

При оформлении полиса КАСКО и страхования заемщика — 8% годовых;
Только полис КАСКО — 10%;

Сумма кредита для автомобилей иностранного производства: от 100000 рублей до 3 миллионов рублей. Для отечественных: от 100000 рублей до 800000 рублей.

Сумма первоначального взноса:

Отечественные автомобили — 30%;
Иностранного производства — 0% (при оформлении по двум документам — от 20%).

Отдельные условия действуют на приобретение иностранного автомобиля с пробегом и без оформления полиса КАСКО:

Ставка в 11% при страховании жизни заемщика;
13% без приобретения страховых продуктов;
Максимальная сумма — до 1,5 миллионов рублей;
Первоначальный взнос — от 20% обязательно;
Максимальный срок кредитования — до 5 лет;
Автомобиль является обеспечением по кредиту (залоговое имущество).

Требования к заемщику — стандартные.

Приобретаемый автомобиль должен соответствовать условиям:

Только легковой (категория B);
Минимальная стоимость отечественного автомобиля — 200000 рублей, иностранного — 300000 рублей;
Возраст иностранного — не более 10 лет, отечественного — не более 4 лет.

Приобретение автомобиля у физического лица предполагает ставку выше, чем покупка транспорта с пробегом в автосалоне.

p, blockquote 34,0,0,0,0 -->

Далее рассмотрим именно такой вариант покупки.

p, blockquote 35,0,0,0,0 -->

ВТБ автокредит процентная ставка 2020

Приобретение автомобиля с пробегом у дилера существенно упрощает процесс оформления.

p, blockquote 36,0,0,0,0 -->

Общие условия по данной программе:

Рамки кредитного предложения: от 100000 рублей до 5 миллионов рублей;
Базовая (минимальная) ставка — от 5%;
Максимальный срок — 5 лет;
Возможность оформления без первоначального взноса;
Дополнительное комплексное страхование.

Предварительный расчет кредита начинается с уже знакомого нам онлайн-калькулятора:

Укажите стоимость автомобиля;
Размер первоначального взноса (если такой вы желаете внести).

Обратите внимание, что вы можете достигнуть ставки в 3,5% на специальных условиях:

Комплексное страхование (КАСКО, жизни и здоровье заемщика);
Первоначальный взнос.

Исходя из них данных, мы получили следующую картину:

p, blockquote 40,0,0,0,0 -->

Достижение минимальной ставки доступно при соблюдении всех условий банка.

Итак, вы совершили предварительный расчет, отправили заполненную заявку в банк и получили положительное решение.

p, blockquote 41,0,0,0,0 -->

Далее, вам следует подобрать автомобиль. Вы можете самостоятельно приехать в любой автосалон автомобилей с пробегом и выбрать транспортное средство. Предварительно одобренный кредит в банке ВТБ сэкономит время: составлять заявку заново нет никакой необходимости!

p, blockquote 42,0,0,0,0 -->

Для окончательного одобрения кредита, вы должны предоставить в Центр автокредитования ВТБ следующие документы по приобретаемому автомобилю:

Копия ПТС;
Выписка ЭПТС;
Договор купли-продажи;
Счет на оплату автомобиля.

После соблюдения всех формальностей и денежного перевода в пользу продавца, вы становитесь полноправным автовладельцем!

p, blockquote 44,0,0,0,0 -->

ВТБ автокредит 2020

Помимо приобретения легковых автомобилей, банк ВТБ предусматривает еще две программы:

Читайте также: