Что такое реестр поручений втб брокер

Обновлено: 19.05.2024

Недавно публиковал первую часть "саги" о своих брокерах. Тогда речь шла об Открытие брокере. Кто еще не читал - приглашаю.

Сегодня же хочу продолжить повествование и рассказать о своем втором брокере - ВТБ.

О причинах открытия второго брокерского счета я писал в своем посте про начало 2020 года. С ним можно ознакомиться здесь.

Ниже же я приведу основные цитаты про выбор ВТБ из того поста:

Наверное каждый, кто накапливает довольно таки приличный для себя капитал начинает задумываться о диверсификации.

Так уж вышло, что на начало 2020 года мой инвестпортфель на 100% состоял из акций российских компаний и был размещен на брокерских счетах (ИИС + обычный БС) одного брокера - Открытие.

"Такая себе диверсификация" - думал я как-то в одну из ночей новогодних праздников - "с этим надо что-то делать". И по результату своих умозаключений я сделал 2 вывода:

1. Помимо акций российского фондового рынка надо начинать инвестировать в зарубежные компании для того чтобы снизить страновые риски (санкции и девальвацию рубля);
2. Помимо Открытия надо открывать счет у другого брокера, чтобы снизить риск потери всех яиц при хранении в одной корзине.

Думаю, здесь не стоит подробно раскрывать каждый из этих двух пунктов - все предельно понятно. Единственное, хотел бы дать небольшое дополнение по открытию второго брокерского счета.

Так уж получается, что в нашей семье я - единственный кормилец (жена дома воспитывает наших замечательных детишек) и при открытии второго брокерского счета я сразу решил убить двух зайцев: помимо диверсификации по брокерам сделать также диверсификацию между супругами внутри семьи.

Причина здесь простая до безобразия - я работаю в сфере строительства, причем непосредственно на строительном объекте, да еще в России и старую проблему "летающих кирпичей" еще никто не переборол. А уж с российским распи****ством "кирпичи" летают выше среднестатического. Поэтому я решил, что неплохо было бы, чтобы в случае чего, у моей супруги тоже был определенный капитал, позволяющий содержать семью самостоятельно.

Кроме того, я надумал открывать ей ИИС. Да, она у меня не работает и соответственно не имеет белого дохода. Но в таком случае она спокойно может иметь ИИС с вычетом по типу Б и быть освобожденной от удержания налога с прибыли. А это уже неплохая плюшка в сравнении с обычным брокерским счетом.

Выводы сделаны, цели понятны - необходимо действовать. При открытии счета на тот момент рассматривал двух брокеров - Тинькофф и ВТБ. В итоге решил открывать в ВТБ по нескольким причинам:

1. Ниже комиссии на тарифе без ежемесячной платы: 0,06% от сделки в ВТБ против 0,3% в Тинькофф. При таком сравнении мой друг мне обычно говорит: "Пфффф, с 1000 рублей я плачу всего 3 рубля. Это копейки. Зато все удобно". Но счетом супруги я собирался управлять самостоятельно и меня нисколько не смущали "сложности", которые пользователи Тинькофф видят в сервисе других брокеров. Я торговал в квике - меня приложением ВТБ Инвестиции не запугать))) И поэтому платить в 5 раз большую комиссию на ровном месте я не собирался.

2. Надежность брокера. ВТБ все-таки госбанк, которому не страшно доверить деньги моей семьи и не стоит переживать за их сохранность в долгосрочной перспективе. А тот же Тинькофф - это банк частный, здесь риски в любом случае выше, кто бы чего не говорил и необходимо постоянно держать руку на пульсе.

Таким образом 13 февраля 2020 года я открываю супруге ИИС и обычный брокерский счет в ВТБ.

У этого брокера я уже более 1,5 лет держу основную часть своего зарубежного портфеля. И я хочу рассказать о тех плюсах и минусах, которые я отметил для за это время.

В отличие от Открытие брокера (дочерняя структура ПАО Банк "ФК Открытие"), банк ВТБ предоставляет брокерские услуги напрямую. Кто не особо в это верит - вот вам лицензия Центрального банка. Не смотрите на то, что она выдана в далеком 2003 году. Лицензия действующая и числится в реестре ЦБ.

А ВТБ у нас банк государственный, соответственно по умолчанию максимально надежен и устойчив. Ведь в случае чего, о его финансовом здоровье позаботится государство, как оно сделало это недавно в 2015 году:

Агентство по страхованию вкладов осуществило оплату привилегированных акций ВТБ облигациями федерального займа суммарной номинальной стоимостью 307,39 миллиарда рублей в рамках докапитализации банка через ОФЗ.

Другими словами, ВТБ в 2015 году провел дополнительную эмиссию своих привилегированных акций (по-русски, "напечатал фантики") и обменял их у АСВ на облигации федерального займа (ОФЗ), получив на баланс активов на 307 ярдов рублей.

Поэтому говорить о том, что в случае финансовой турбулентности ВТБ поведет себя как-то недобросовестно и схлопнется со всеми вашими активами на брокерских счетах не приходится.

Также есть отдельная когорта людей, которая говорит о том, что ВТБ ни разу не государственный и принадлежит "рептилоидам". Для таких привожу структуру акционерного капитала ВТБ:

Есть хороший базовый тариф "Мой онлайн", в котором отсутствует ежемесячная плата за депозитарное и среднерыночная комиссия за сделки - 0,06% (0,05% берет брокер и 0,01% берет биржа). Отлично подходит для начинающих инвесторов.

А есть более гибкий тариф "Профессиональный стандарт" для тех, кто торгует более активно и где комиссия зависит от оборотов.

Такая опция присутствует. Здесь особо добавить нечего. Счета можно открыть как в личном кабинете банка, так и в приложении брокера.

Удобно проводить сделки, показывает комиссии при выставлении заявки, есть стакан, условные заявки, алерты. Плюс прямо в приложении можно посмотреть всю историю сделок за любой период времени. К примеру, в Открытии это появилось сравнительно недавно, а в Финаме нет и по сей день.

В общем, каких-то ограничений и неудобств я не испытываю.

Возможно прямо в мобильном приложении. Валюта поступает моментально. Это чертовски удобно при торговле иностранными акциями.

Прям жирный плюс ВТБ. Настроить это можно в личном кабинете. После этого все дивиденды и купоны с ИИС вы будете получать напрямую на банковский счет. Это очень удобная штука, скажу я вам. Особенно, если у вас ограниченная сумма и вы хотите получить максимум вычета с ИИС по типу А. Вы просто заводите дивы обратно на ИИС и они идут в зачет взносов.

Это плюс по сравнению с Открытием и позволяет покупать иностранные акции на СПб бирже под обеспечение российскими акциями Московской биржи. Это будет интересно для тех, кто используют маржинальное кредитование.

Эту опцию прикрутили буквально на моих глазах в течение 2020 года. Теперь не обязательно ходить в офис, в отличие от Открытия. Все делается дистанционно и быстро. К примеру, КВАЛа моей супруге присвоили за 9 минут! Минут, Карл!

ВТБ 21.05.2021 первым примкнул к этой инициативе ФНС:

К упрощенному порядку предоставления инвестиционных налоговых вычетов подключился первый участник - Банк ВТБ (ПАО). Теперь его клиенты по своим ИИС смогут получить вычет в сумме внесенных на него средств. Предоставлять декларацию и подтверждающие документы при этом не нужно. Посещать налоговый орган для получения необходимой справки для получения инвестиционного вычета в сумме положительного финансового результата также не потребуется.

За счет информационного взаимодействия и предварительной проверки налоговым органом права налогоплательщика на вычет (в случае, если налоговым органом не будут выявлены какие-либо расхождения) срок проведения проверки и возврата налога сокращен более чем в 2 раза (1,5 месяцев вместо 4).

Сам лично еще не пользовался, но считаю, что такая оперативность - это очередной плюсик для ВТБ. В том же Открытии новостей о таких инициативах пока нет (работаем по старинке).

Здесь ситуация какая. Отдельных менеджеров, заточенных чисто на брокерское обслуживание у ВТБ нет. Обслуживанием клиентов брокера занимаются сотрудники, прикрепленные к обслуживанию привилегированных клиентов банка. То есть изначально их работой было банковское обслуживание, а затем уже к нему прикрутили брокерское. И тут уже, как говорится, кто как усвоил материал.

То есть по сути первый менеджер при подписании не объяснил нам, что есть две формы и не спросил, которую из них мы хотим подписать. И затем второй менеджер, у которого подписывали повторно, тоже был не в курсе существования двух форм. И это по сути один из простых рядовых вопросов. Боюсь подумать, что будет если прийти к ним с какой-нибудь нетривиальной задачей.

Простыми словами - ВТБ на ИИС не дает плечо, если на счету только иностранные акции. И здесь дело не в маржинальности бумаг. ВТБ просто не дает и все. Это нужно иметь ввиду.

К примеру, если на ИИС немного не под рассчитать и увести счет в минус хотя бы на 1 рубль - тут же по почте прилетает уведомление от ВТБ с необходимостью СРОЧНО довнести денежные средства иначе они будут вынуждены закрыть позиции принудительно (то есть маржин-колл).

Многие клиенты предпочитают выбирать брокера для работы на фондовом рынке среди кредитных организаций. И это представляется в достаточной мере правильным решением, так как к банкам предоставляется значительно более высокие требования, чем к обычным компаниям. Тем более, что такие предложения на рынке есть, хотя и со своими особенностями. Попробуем разобраться, как открыть брокерский счет в ВТБ.

Открытие брокерского счета онлайн и в офисе

Открыть брокерский счет в ВТБ можно двумя способами: первый – традиционный, прийти в офис для заключения договора. А второй возможен даже без визита в ВТБ, через онлайн приложение.

Процедура различается для тех, кто уже является клиентом кредитной организации и всех остальных.

Инструкция, как открыть брокерский счет без визита в офис

Для того, чтобы открыть брокерский счет в ВТБ, тем, кто уже является клиентами банка посещать офис не обязательно. Все необходимые действия можно произвести через интернет. Пошаговая инструкция будет такая.

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

Разумеется, помимо открытия счета через ВТБ Онлайн, это можно сделать и в отделении банка.

Как открыть брокерский счет в ВТБ не клиенту

Если у клиента нет счета в ВТБ, то ему придется посетить офис. Для открытия брокерского счета понадобится только паспорт. Однако лучше сразу принести также и документ, подтверждающий присвоение ИНН клиенту – он должен понадобиться в дальнейшем, когда клиент захочет вывести все или часть средств.

Далее сотрудники банка предложат заполнить анкету-заявление на открытие счета, подготовят договор на брокерское обслуживание, форму присоединения к регламенту.

Заранее нужно определиться, какие секции биржи требуются: это может быть валютный, фондовый рынок, секция срочного рынка.

Можно также порекомендовать открыть обычный расчетный счет в банке, так как в этом случае пополнение и вывод средств с брокерского счета будет происходить значительно быстрее.

Выбор ИИС счета

Индивидуальный инвестиционный счет ИИС дает возможность получить либо налоговые вычеты в размере до 52 тысяч рублей, либо позволяет не платить налоги на полученную прибыль в конце срока инвестирования, который составляет минимум три года.

Каждый клиент может иметь только один ИИС. Однако предоставлять какие-либо документы, подтверждающие, что другого такого счета у клиента нет, не требуется. Достаточно поставить галочку при выборе типа счета, что он обязуется закрыть другой ИИС, если он есть, в течение одного месяца.

Условия обслуживания в ВТБ для инвесторов

Базовый тариф на фондовом рынке у банка ВТБ составляет 0.05% от суммы сделки, одинаково за ценные бумаги и валюту. Плюс к этому с клиента удерживается биржевой сбор в размере 0.01% от стоимости ценных бумаг и 0.0015% за операции с валютой. Есть и другие тарифные планы, с меньшими процентами, которые можно получить при соблюдении определенных условий. Однако и так ясно, что эти ставки вполне конкурентоспособны.

Помимо брокерских комиссий с клиента берется также 150 рублей в месяц за депозитарное обслуживание, но только в том случае, если по счету проводились какие-либо сделки. Если инвестор решил сохранить портфель ценных бумаг и при этом не покупал и не продавал ничего на бирже, то соответственно, платить просто за хранение ничего не надо.

Однако при этом в ВТБ есть комиссия за вывод средств. Если клиент выводит с биржи более 300 тыс. рублей в месяц, до банк возьмет с него 0.2% от суммы превышения. При этом стоимость валюты будет пересчитана по курсу ЦБ РФ на день трансакции. Зато пополнять счет можно совершенно бесплатно.

Договор на брокерское обслуживание в ВТБ: что дальше

После того, как клиент открыл брокерский счет, теоретически он может начать покупать и продавать ценные бумаги. Однако для этого ему потребуется еще кое-что: доступ к торгам. Получить его можно, скачав и установив самостоятельно дистрибутив обычной на российском фондовом рынке системы Quick, затем пройти процедуру регистрации, генерации ключа и регистрации его в банке.

Отличия брокерского счета в ВТБ

Последнее будет стоит 20 тысяч рублей в месяц, если совершена хотя бы одна операция на рынке. Причем комиссия включается в эту сумму. Например, если за месяц клиент должен 10 тысяч комиссии, то он заплатит банку все равно ровно 20 тысяч как минимальный платеж. А если, предположим, комиссия составит 30 тысяч рублей, то ровно эту сумму с него и возьмут, консультации будут бесплатными. Правда, при выборе такой услуги и комиссионный сбор банка – на порядок выше, 0.2% от суммы сделки.

Такой профессиональный советник, вне всякого сомнения, подойдет тем, у кого деньги есть, а знаний для работы на рынке – явно недостаточно.

В целом ВТБ считается достаточно надежной кредитной организацией и имеет хорошую репутацию на внутреннем рынке.

Депозитарием называют профессионального участника рынка ценных бумаг, чья основная функция — учет прав собственности на активы. Проще говоря, депозитарий хранит ваши акции и облигации.

С недавнего времени депозитарий также оказывает услуги в отношении цифровых прав. Об этом и других особенностях депозитария я расскажу в статье.

Зачем нужен депозитарий

Суть деятельности депозитария — учет сделок с ценными бумагами. Депозитарий ведет специальные счета, на которых хранятся активы. Такие счета еще называются счетом депо. Депозитарий фиксирует и удостоверяет право собственности на активы как физических, так и юридических лиц.

Деятельность депозитария чем-то напоминает банковскую услугу по хранению денег, только в этом случае вместо денег — ценные бумаги.

Еще один участник рынка ценных бумаг — регистратор.

Отличие регистратора от депозитария

Регистратор тоже учитывает права на ценные бумаги, но в отличие от депозитария он нацелен на отношения с эмитентом — компаниями, которые выпускают ценные бумаги.

В частности, регистратор предоставляет эмитенту список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров или право на получение дивидендов.

В целом схема хранения ценных бумаг с участием депозитария и регистратора выглядит так:

Схема взаимодействия акционеров, депозитариев, регистраторов и эмитентов. Регистратор владеет информацией обо всех ценных бумагах и может открывать счета депозитариям

Виды депозитариев

Расчетный депозитарий, или просто депозитарий — участник фондового рынка, который ведет расчеты по сделкам и учет прав инвесторов на ценные бумаги.

По состоянию на март 2021 года в России действуют 254 депозитария без учета специализированных. Деятельность депозитариев лицензируется Банком России. При этом часто можно встретить, что брокер и депозитарий — одна и та же организация.

Специализированные депозитарии — учитывают права на имущество, в числе которого могут быть ценные бумаги. В отличие от обычных депозитариев они контролируют участников рынка.

Например, такие депозитарии ведут учет имущества ПИФов, акционерных инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, хранят документы на недвижимость, контролируют эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, а также направляют в ЦБ РФ уведомления о нарушениях. На дату написания статьи в России действует 25 специализированных депозитариев.

Центральный депозитарий — это центральный узел обработки информации по операциям с ценными бумагами. Он выполняет функцию одного окна для всех депозитариев и регистраторов.

Центральный депозитарий обеспечивает прозрачность операций и минимизирует риски потери ценных бумаг. Как итог — обеспечивает надежность для инвесторов.

Центральный депозитарий открывает счет номинального держателя у регистраторов эмитентов. Например, он это делает, когда компания проводит первичное размещение на бирже — IPO.

Что такое счет номинального держателя

Для учета прав на ценные бумаги регистраторы открывают различные типы счетов: счет владельца, счет доверительного управляющего, счет номинального держателя и т. д.

Центральный депозитарий в рамках своей базы данных открывает счета другим депозитариям. Последние в свою очередь заводят счета для конечных инвесторов — они еще называются депонентами.

Например, эмитент выпустил 1000 обыкновенных акций, которые торгуются на бирже. Тогда регистратор эмитента открывает счет номинального держателя для центрального депозитария. На этот счет зачисляется 1000 акций.

Допустим, с акциями нашего эмитента работают два депозитария. Они открывают счета у центрального депозитария — по 500 акций каждый.

Депозитарии в свою очередь открывают клиентам счета депо, на которых учитываются права конкретных владельцев ценных бумаг — Васи, Пети, Коли и т. д. Суммарное количество акций у всех владельцев равно 1000 акций.

Благодаря такой цепочке счетов центральный депозитарий имеет возможность получать всю информацию о собственниках ценных бумаг и передавать ее регистраторам эмитентов.

Функции депозитария

Как происходит учет и хранение ценных бумаг. Депозитарий ведет систему учета в виде регистров, которые содержат информацию о депоненте, ценных бумагах и операциях с ними.

Депонент всегда может получить информацию от депозитария о количестве ценных бумаг на его счете. Современные депозитарии предоставляют информацию в личном кабинете, но при желании можно получить подтверждение на бумаге.

Для этого депонент направляет депозитарию поручение о предоставлении информации. Стоимость такой выписки зависит от брокера. Какие-то делают бесплатно, какие-то за плату около 150 Р . Срок получения информации зависит от конкретного депозитария и устанавливается в депозитарном договоре.

Ту же информацию имеет возможность получить и регистратор для дальнейшего предоставления ее эмитенту. Например, это делается в дату дивидендной отсечки для формирования реестра акционеров, которым положена ближайшая дивидендная выплата.

Здесь стоит напомнить про режим торгов Т+2 для акций, торгующихся на бирже. Если реестр закрывается в понедельник, то акционер должен приобрести акцию на торгах в четверг, чтобы попасть в реестр на выплату дивидендов.

Дело в том, что депозитарий передает поручение центральному депозитарию на списание или зачисление акций в день сделки, но исполняется оно на второй рабочий день. Именно на эту дату центральный депозитарий составит список владельцев ценных бумаг и предоставит регистратору. Полное описание этой процедуры приведено в условиях осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД.

Как победить выгорание

Выплата дивидендов или купонного дохода. Компания перечисляет денежные средства напрямую в конечный депозитарий или при посредничестве центрального депозитария. Депозитарий распределяет денежные средства по депонентам пропорционально количеству ценных бумаг, которые учитывались на их счетах на дату дивидендной отсечки с учетом правила Т+2 — для акций. Для облигаций с расчетами в рублях и юанях действует режим торгов Т+1, а с расчетами в долларах и евро — также Т+2.

Порядок передачи депозитарием депоненту выплат по ценным бумагам устанавливается депозитарным договором, при этом срок выплаты не может быть больше 7 рабочих дней.

Такое решение принимается общим собранием акционеров или советом директоров в зависимости от положений устава.

Решение о байбэке должно содержать:

Информацию о виде и типе приобретаемых акций — обыкновенные или привилегированные.
Количество приобретаемых акций каждого типа.
Цену приобретения у акционеров.
Форму и срок оплаты, а также срок, в течение которого должны поступить заявления акционеров о продаже акций или отзыв таких заявлений.

Заявление о продаже своих бумаг акционер подает соответствующим указанием депозитарию. А тот передает волеизъявление акционера регистратору эмитента. Далее компания перечисляет депозитарию денежные средства за ценные бумаги. Акционер получает деньги, а депозитарий дает распоряжение регистратору о переходе прав на акции к эмитенту.

Участие в голосовании акционеров. Акции могут переходить от одного участника рынка к другому по несколько раз за день. Чтобы определить участников общего собрания акционеров, эмитент просит регистратора подготовить список инвесторов, имеющих такое право на определенную дату. Если акции торгуются на бирже, то учитывается режим торгов Т+2.

Регистратор запрашивает список владельцев ценных бумаг у депозитария. Такой список среди прочего содержит:

Вид ценных бумаг — акции.
Категорию ценных бумаг — обыкновенные или привилегированные. Последние могут быть нескольких типов — с разным объемом прав, в том числе касательно размера дивидендов.
Сведения, позволяющие идентифицировать ценные бумаги.
Информацию об эмитенте.
Данные о владельцах ценных бумаг и количестве принадлежащих им ценных бумаг.

Поручение по голосованию от акционера депозитарию. Подается для того, чтобы проголосовать по определенному вопросу собрания акционеров

Перевод активов при сделках вне биржи. На организованных торгах сделка заключается в результате полного или частичного совпадения заявок на покупку или продажу. При этом подающий заявку, как правило, не знает, кто будет покупателем.

Возможен и другой вариант сделки — передача акций вне биржи. Для этого продавец подает депозитарию поручение на списание ценных бумаг и зачисление их на счет приобретателя.

Для компаний, прошедших IPO и ставших публичными, продажа внебиржевой сделкой — редкий случай. Во-первых , покупателю тяжело найти напрямую продавца. Во-вторых , нет гарантий, как в случае с операциями через лицензированного брокера. В-третьих , цена может быть несправедливой — ведь на бирже огромная ликвидность, много покупателей и продавцов, а значит, спред покупки и продажи маленький.

Внебиржевые сделки чаще проводятся в случае непубличных компаний. Например, в случае небольших акционерных обществ или в рамках венчурных проектов. Так, бизнес-ангел, вложившийся в стартап на ранних стадиях, через несколько лет может зафиксировать свою прибыль, не дожидаясь IPO компании — путем продажи своей доли другому венчурному игроку. И сделает он это внебиржевой сделкой.

Такая операция позволяет дополнительно зарабатывать инвестору, если он держит бумаги продолжительное время. Депозитарий ведет учет сделок репо.

На овернайт инвестор дает разрешение — обычно галочкой в настройках брокерского счета. Теоретически это опасно для инвестора, так как если брокер вдруг обанкротится в выходные, он не сможет выполнить обязательство по возврату акций.

Период, в течение которого ценные бумаги выбывают из собственности налогоплательщика в связи с исполнением сделок репо, не включается в срок нахождения ценных бумаг в собственности налогоплательщика — согласно п. 2 ст. 219.1 НК РФ. Это означает, что срок владения ценной бумагой не меняется, и льгота на долгосрочное владение для инвестора будет по-прежнему действовать.

Обязанности депозитария

Все профессиональные участники рынка ценных бумаг несут общие обязанности по предоставлению отчетности, соблюдению законодательства, получению лицензии, раскрытию информации и т. д.

В том числе в обязанности депозитария входят:

Выполнение поручения депонента по голосованию на общем собрании акционеров — депозитарий передает волеизъявление инвестора регистратору эмитента (ст. 8.9 закона о рынке ценных бумаг).
Содействие в исполнении прав акционера. Последний может вносить вопросы в повестку общего собрания, выдвигать кандидатов в органы управления эмитента, требовать созыва общего собрания владельцев ценных бумаг, использовать преимущественное право приобретения акций и т. д. (ст. 8.9 закона о рынке ценных бумаг).
Операции по переходу прав на ценные бумаги, учет их владельцев, ведение реестра операций по счетам — депозитарий обязан хранить и учитывать информацию обо всех операциях с ценными бумагами: кто и когда покупал и продавал, кто владелец акций на определенную дату, кто имеет право голоса на сегодняшний день (ст. 7 закона о рынке ценных бумаг).
Предоставление информации о ценных бумагах и их владельцах — такую информацию может, например, запросить эмитент для определения лиц, которые имеют право на получение дивидендов ( ст. 8.7-1 закона о рынке ценных бумаг).
Предоставление информации и материалов, которыми эмитент обязан делиться с владельцем ценных бумаг — например, материалы к собранию акционеров (п. 11 ст. 8.9 закона о рынке ценных бумаг).
Предоставление отчетов о своей деятельности (Указание Банка России от 04.04.2019 № 5117-У ).
Внесение записей об обременениях ценных бумаг — например, если акции передаются в залог (п. 11 ст. 8.2 закона о рынке ценных бумаг).
Хранение и обеспечение сохранности имущества депонентов даже в случае банкротства или лишения лицензии. Имущество депонентов не включается в конкурсную массу при банкротстве. В случае лишения лицензии депозитарий обязан в соответствии с требованиями ЦБ РФ уведомить об этом депонентов и перевести ценные бумаги на счет другого депозитария, которого укажет клиент.

Услуги депозитария

Какими ценными бумагами занимается депозитарий. Депозитарий учитывает права на бумаги, которые были переданы ему на хранение. Обычные депозитарии ведут учет прав на акции и облигации, специальные — на фонды ETF и БПИФ.

Учет прав ведется как в отношении бездокументарных ценных бумаг — которые учитываются в реестрах и не существуют в материальном виде, так и для обездвиженных документарных активов, то есть на физическом носителе.

Стоимость хранения ценных бумаг. Цена за хранение ценных бумаг зависит от конкретного депозитария. Несколько лет назад многие депозитарии брали фиксированную сумму, некоторые в том случае, если были операции по счету. Сейчас зачастую депозитарии хранят ценные бумаги бесплатно.

Во многом это произошло из-за притока частных инвесторов на фондовую биржу. Они обычно совершают сделки на небольшие суммы, и плата депозитарию съедала бы всю выгоду. Например, инвестору невыгодно продать акцию за 1600 Р , заплатив при этом депозитарную комиссию 150 Р .

Тарифы на депозитарные услуги можно уточнить у конкретного депозитария. Если брокер и депозитарий представляет одна организация, то в момент открытия брокерского счета заключаются два договора — на брокерские и депозитарные услуги. Каждый из этих договоров будет содержать условия и тарифы.

Тариф на депозитарные услуги СбераPDF, 106 КБ

Стоимость депозитарного перевода ценных бумаг. Еще одна услуга депозитария — перевод ценных бумаг со счета на счет. Цена зависит от того, осуществляется ли перевод внутри одного депозитария или между разными.

Так, у ВТБ перевод одного вида ценных бумаг со счета на счет в рамках его депозитария стоит 250 Р . Если российские ценные бумаги переводятся к другому депозитарию, то комиссия ВТБ составит 500 Р . При этом в последнем случае потребуется два поручения — на списание ценных бумаг у первого депозитария и на зачисление у второго.

Такая услуга может потребоваться, если инвестор использует вычет на ИИС типа А и по истечении трех лет при закрытии счета хочет применить ЛДВ — льготу на долгосрочное владение ценными бумагами. Дело в том, что если инвестор возвращал налоговый вычет на взнос, он не может воспользоваться ЛДВ при продаже активов даже после трех лет владения.

Но существует лайфхак: не продавать бумаги перед закрытием ИИС, а перевести их на обычный брокерский счет в рамках того же депозитария. При таком переводе запись о дате покупки ценной бумаги в депозитарии не меняется, поэтому при ее реализации на брокерском счете будет применена ЛДВ. То есть брокер, как налоговый агент, не удержит с положительного финансового результата 13% НДФЛ, как сделал бы это на ИИС типа А. Это подтверждает Минфин.

Как выбрать надежный депозитарий

Выбор депозитария мало чем отличается от выбора брокера. У депозитария должна быть лицензия. Проверить ее наличие можно на сайте Банка России. Можно также руководствоваться рейтингом Мосбиржи, проверить отчетность, раскрытие информации и сколько по времени депозитарий осуществляет свою деятельность.

Выбор брокерской компании – важный и необходимый этап для каждого инвестора. В этой статье я хочу сделать обзор еще одной фирмы – ВТБ брокер.

Сегодня будут освещены актуальные и нужные моменты из работы финансового агента: тарифы, комиссии, программное оснащение, техническая поддержка и общее отношение к клиентам. Рассмотрю новые сервисы, приложение и дополнительные услуги от компании. А в конце проанализирую реальные отзывы о брокере и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

Название	Банк ВТБ (публичное акционерное общество)
Год основания	1990 год
Регулятор и лицензия	Лицензия ФКЦБ РФ от 25.03.2003 г. № 040-06492-100000 (брокерская)

Лицензия ФКЦБ России от 25.03. 2003 г. № 040-06497-000100 (депозитарий)

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

S & P: ВВВ- (стабильный)

1 руб./за контракт – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Лицензии на осуществление деятельности брокера ВТБ получил в 2003 году. Компания входит в число пяти крупнейших брокерских фирм РФ. Обороты на Московской бирже достигают 120 млрд рублей, а число открытых счетов около 320 тыс.

Какие услуги предлагает

Основные услуги, которые предоставляет ВТБ брокер:

открытие брокерского счета (в т.ч. ИИС);
стационарной или мобильный онлайн-трейдинг;
техническое и информационное сопровождение клиентов;
предоставление аналитики и инвестиционных идей;
торговля на рынке Форекс.

Инструменты торговли и инвестирования

ВТБ брокер позволяет совершать сделки со следующими инструментами:

акции и облигации российских эмитентов;
валюта;
фьючерсы и опционы;
структурные продукты (ПИФы, ETF);
евробонды;
иностранные ценные бумаги.

Для квалифицированных инвесторов также доступен расширенный инструментарий с подключением к площадкам LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитика	Есть
Семинары и обучение	Нет
Торговые идеи	Есть

Условия обслуживания и тарифы

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Фьючерсы и опционы: 1 руб./контракт

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Продукты брокера

Кроме стандартного набора брокерских услуг, ВТБ предлагает довольно широкий спектр инструментов и инвестиционных продуктов, среди них:

структурные продукты (в т.ч. собственные паевые фонды);
обмен валюты;
интерактивное мобильное приложение по инвестициям;
аналитическое покрытие и т.д.

Структурные продукты

ВТБ брокер активно реализует программу по продаже собственных ПИФов (паевых инвестиционных фондов). Среди наиболее популярных:

Брокер позволяет совершать транзакции с ETF-инструментами. Это очень ликвидные торгуемые фонды, позволяющие участвовать в инвестициях на целый ряд активов даже с небольшим капиталом.

ВТБ принимает заявки на участие в первичных размещениях ценных бумаг. Условия и объемы оговариваются отдельно в каждом конкретном случае.

ВТБ брокер публикует ежедневные и еженедельные обзоры по состоянию разных финансовых рынков, предоставляет аналитическое покрытие и инвестиционные идеи по конкретным эмитентам.

В более привилегированных версиях тарифов можно получить консультации от персонального менеджера и помощь в построении инвестиционных стратегий.
Еще одна удобная функция из арсенала ВТБ брокер – услуги обмена валюты по рыночному курсу без ограничения минимального порога.

Программное обеспечение и мобильная торговля

В основном для торговли на финансовых рынках ВТБ брокер предлагает два вида торговых терминала:

Quik, а также его мобильную и веб-версию.
OnlineBroker. Собственная платформа предоставляет возможность получать новостной поток от разных источников (в т.ч. аналитических материалов от экспертов ВТБ брокер) и открывает доступ в личный кабинет инвестора.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющих	Есть, в специальных тарифах
Доверительное управление активами	Есть
Страхование акций	Есть
Бонусы и скидки	Есть
Конкурсы	Нет
Партнерская программа	Нет

Работа с брокером

Сегодня открыть брокерский счет и начать деятельность на финансовых рынках через ВТБ брокер можно через посещение отделения или онлайн.

Инструкция по открытию счета

Открыть брокерский счет можно несколькими способами:

Демосчет

ВТБ брокер предоставляет возможность использования демонстрационной версии торгов. Разрешается использовать как стандартные торговые платформы, так и открыть демосчет через мобильное приложение.

Пополнение счета и вывод средств

Ввод денежных средств на брокерский аккаунт возможен следующими способами:

Вывод денег можно запрашивать следующими способами:

Техническая поддержка

Среди доступных средств коммуникации с техподдержкой ВТБ присутствуют:

горячая линия;
электронная почта;
форма обращения в личном кабинете;
помощь чат-бота.

Плюсы и минусы компании

К преимуществам ВТБ как брокера я отнесу:

собственный терминал и мобильное приложение;
чат-бот;
простое открытие счета;
отсутствие минимальных порогов и бесплатное обслуживание счета на ряде тарифов;
аналитическое и информационное сопровождение;
собственные структурные продукты;
наличие официальной лицензии Форекс-дилера.

Недостатки ВТБ брокера:

недостаточная информативность;
ограниченное количество программных продуктов и дополнительного софта.

Жалобы на брокера

Жалобы на ВТБ брокера в превалирующем числе касаются качества технической поддержки и обслуживания своих клиентов.

Развод или нет

Однозначно никакого развода здесь не может быть. Структура отличается высоким уровнем надежности, относится к государственным и имеет все необходимые действующие лицензии на тех рынках, услуги по которым она предоставляет.

Реальные отзывы

Нашлись отзывы разных вариантов взаимоотношений с брокером ВТБ. В том числе с позиций:

активных трейдеров;
клиентов или пользователей инвестиционных услуг;
сотрудников компании.

Трейдеров

Активные трейдеры в своих комментариях не очень часто хвалят ВТБ брокера. Объективно критических мнений наблюдается больше. В основном они связаны с неудобствами технического плана и плохой информационной поддержкой со стороны сотрудников организации.

Клиентов

Среди клиентов ВТБ брокера (не активных трейдеров на финансовых площадках) встречаются расхожие мнения. Положительные и отрицательные отзывы можно условно разделить 50/50.

Сотрудников

Сотрудники имеют разные мнения на счет работы как в банковской, так и в брокерской структуре ВТБ. Многие указывают на частые переработки и отсутствие уступок со стороны менеджмента организации.

Альтернативы

Здесь можно посмотреть альтернативные варианты российских брокеров.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора. ВТБ брокер – надежная структура, которая может похвастаться некоторыми конкурентными преимуществами.

Мое мнение таково: компания неплохо подойдет для начинающих инвесторов и тех, кто совершает небольшое количество сделок. Здесь имеются счета с бесплатным облуживанием и простое в использовании мобильное приложение. Новичкам будут полезны аналитика и инвестиционные обзоры от экспертов организации.

Нужно отметить, что за последние годы ВТБ брокер действительно сильно продвинулся вперед и из простого отдела по инвестиционным услугам банка превратился в полноценного финансового агента в сфере биржевого брокериджа.

Это одна из тех редких компаний, которая имеет лицензию Форекс-дилера. Широкомасштабная рекламная деятельность, разработка и совершенствование технического оснащения помогает ВТБ двигаться вперед и завоевывать все больший авторитет среди брокеров.

Хотя присутствует еще много проблем, и качество технической поддержки – одна из них.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

Читайте также: