Какие посредники действуют на основе консигнационного договора а брокеры б трейдеры в стокисты

Обновлено: 19.05.2024

Сравните условия брокеров России, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, где лучше всего оформить брокерское обслуживание в 2021 году. На 30.12.2021 вам доступно 117 тарифов от 26 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0,001 %!

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Бесплатное открытие счета онлайн. Пополнение счета без комиссии с карты любого банка. Возможность торговать прямо с сайта. Терминал работает на любой операционной системе, достаточно войти в личный кабинет. Большой выбор Российских и зарубежных акций (СПб).

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Сделки РЕПО: по облигациям от 8,5% годовых, по денежным средствам в рублях и ценным бумагам от 18,8% годовых. Сделки SWAP: по Британскому фунту стерлингов и ЕВРО -1,6% годовых, по долларам США 7,7% годовых, по денежным средствам в рублях РФ 18,8% годовых.

Открытие счёта онлайн за 3 минуты. Пополнение без комиссии с карты Альфа-Банка или переводом из другого банка. Обслуживание 0 ₽ платите только, когда инвестируете.

Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Откройте брокерский счёт для роста вашего бизнеса. Используйте современные финансовые инструменты, чтобы повысить эффективность бизнеса.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Внутри дня - бесплатно. Непокрытие позиции в день: до 50 тыс. руб - 25 руб; до 100 тыс. руб - 45 руб; до 200 тыс. руб - 85 руб; до 300 тыс. руб - 115 руб.

Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля. Открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис. Круглосуточная поддержка в чате. Мгновенный вывод средств на карту. Широкий выбор ценных бумаг. Социальная сеть Пульс. Веб-терминал. Инновационные продукты: следование за торговлей и др.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис. Круглосуточная поддержка в чате. Мгновенный вывод средств на карту. Широкий выбор ценных бумаг. Социальная сеть Пульс. Веб-терминал. Инновационные продукты: следование за торговлей и др.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Компания категории ААА. Алгоритмическая торговля. Информационные сборники. LiveTrade и другие терминалы для профессиональной торговли.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Ключевая ставка ЦБ + 14% годовых

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Корпоративные облигации США

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

9,5% годовых в рублях. 2,25% другие валюты.

Премиальный сервис, персональная поддержка со стороны финансового советника.

Сотрудничество на основе вознаграждения за результат инвестирования. Премиальный сервис, персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы

Персональная поддержка со стороны финансового советника. Тариф доступен для квалифицированных инвесторов.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Для тех, кто не имеет четкого плана относительно дневных оборотов, но планирует использовать заемные средства

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Можно подключить бесплатное пониженное гарантийное обеспечение.

Российские акции, Облигации, Биржевые фонды (ETF), Акции США, Структурные ноты, Валюты и драг. металлы, Фьючерсы

Частозадаваемые вопросы о брокерском обслуживании

Главным отличием ИИС от брокерского счета выступают вычеты по НДФЛ, которые клиент получает при открытии индивидуального инвестиционного счета. При открытии стандартного брокерского счета таких льгот не предусмотрено, за исключением инвестирования в облигации.

Однако ИИС имеет ограничения:

Максимальная сумма пополнения 1 млн руб.
Счет открывается сроком на 3 года, если закрыть его ранее все ранее оформленные налоговые вычеты возвращаются, а ИИС становится обычным брокерским счетом.

Открыть ИИС можно за несколько минут у нас на сайте.

Вычет бывает двух видов:

А. Возможен, если вкладчик имеет официальную заработную плату или доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Ему предоставляется возможность каждый год возвращать НДФЛ, уплаченный в налоговом периоде. Сумма возврата зависит от суммы, зачисленной на ИИС.
Б. Для клиентов, не имеющих другого источника дохода (пенсионеры, студенты и т. д.). Предусматривает освобождение от уплаты НДФЛ со всего дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете.

Комфортнее всего начинающему брокеру работать с теми компаниями, которые предлагают новичкам особые условия. Это Тинькофф Банк, Сбербанк, БКС, ВТБ, Открытие Брокер.

Какие плюшки предлагаются начинающим трейдерам:

Бесплатное открытие и ведение счета.
Отсутствие абонентской платы у пассивных инвесторов.
Индивидуальные тарифы.
Бесплатные обучающие уроки.

Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета. Стандартно, если брокер уже является клиентом банка, имеет его карту, он сможет открыть счет онлайн, без посещения представительства финансовой организации.

Минимальный порог вхождения зависит от брокера, может быть установлен в 1000 руб. или не установлен вообще.

Для чего нужен брокер

По Закону, торговать на фондовых биржах могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензии на занятие этим видом деятельности. Просто физические и юридические лица не смогут участвовать в торгах напрямую, поэтому они используют услуги брокеров. Это посредники, которые проводят сделки от имени частных инвесторов на бирже.

Какие функции выполняют брокеры:

предоставляют доступ клиентам на фондовый рынок;
следуют поручениям клиента;
открывают и управляют брокерскими и депозитарными счетами;
ведут учет денег и имущества, переданных клиентами;
консультируют клиентов по торгам;
проводят расчеты по сделкам;
формируют отчеты о проведенных операциях;
удерживают налоги, выводят деньги.

Брокерами выступают банки, брокерские и инвестиционные компании.

Как выбрать брокера

От работы брокера зависит успешность инвестирования, поэтому важно выбрать надежного посредника.

Главные критерии:

Крупнейшие брокеры РФ

На конец 2021 года более 250 компаний России имеют лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Самыми крупными являются:

БКС. Занимает 1 место в рейтинге Московской биржи по торговому обороту. Счет можно открыть онлайн, комиссии не высокие, пополнить счет и вывести средства можно бесплатно. Работает собственный аналитический портал БКС Экспресс. Можно торговать через личный кабинет и мобильное приложение, а также через Qick, Metatrader и другие популярные системы. Отзывы клиентов говорят о том, что онлайн-сервис очень удобный в исполнении и использовании.

Альфа-Банк. Преимуществами брокера являются отсутствие ограничений и комиссий при пополнении счета, в т. ч. от сторонних банков, за вывод также не взимается комиссия, наличие нескольких тарифов, чтобы была возможность выбрать наиболее подходящий, счет можно открыть онлайн. Отзывы о мобильном приложении положительные.

Частный инвестор не может просто так прийти на биржу и начать торговать активами. Для этого ему необходимо открыть брокерский счет или стать клиентом управляющей компании. Давайте разберемся, в чем плюсы и минусы этих посредников.

Кто есть кто на фондовом рынке

Правильную работу фондового рынка обеспечивает регулятор (в нашей стране это Банк России) — он устанавливает правила игры и следит за тем, чтобы эти правила выполнялись. Все операции происходят на бирже, где взаимодействуют большое количество участников.

Это и депозитарии, которые отвечают за хранение ценных бумаг, и регистраторы, которые фиксируют, кто является владельцем инструмента. Есть еще клиринговые центры, которые следят, чтобы продавец получил свои деньги, а покупатель — актив, и дилеры, которые совершают на рынке операции от своего имени и за свой счет. Подробно, как устроена биржа, разбираем здесь.

Но самые близкие к клиенту — брокеры и управляющие компании, через которые инвесторы совершают операции.

Брокер — это компания, которая совершает сделки на финансовом рынке от имени клиента на его средства или от своего имени за счет клиента. Такой посредник подойдет инвестору, который планирует самостоятельно составлять свой инвестиционный портфель и следить за рынком. Клиент дает поручение брокеру на покупку или продажу того или иного актива, и брокер исполняет ее, как только на рынке появляется другая заявка на продажу или покупку по заявленной цене. Продавая ценные бумаги по стоимости выше, чем вы ее купили, вы получаете доход. За каждую сделку брокер берет комиссию.

Брокер — это компания, которая совершает сделки на финансовом рынке от имени клиента на его средства.

Если у вас нет времени или не хватает знаний, чтобы самостоятельно следить за быстроизменяющимся рынком, то лучше довериться профессионалам из управляющей компании. Они помогут подобрать инвестиционные инструменты в соответствии с вашими целями.

Управляющая компания совершает сделки для получения дохода от своего имени согласно выбранной клиентом стратегии. Для этого инвестор покупает паи паевых инвестиционных фондов, которые в свою очередь инвестируют в целую корзину активов, что помогает диверсифицировать портфель и получать оптимальную доходность. Либо же клиент может выбрать доверительное управление. Вот здесь мы рассказывали об этом подробно.

Управляющая компания совершает сделки для получения дохода от своего имени согласно выбранной клиентом стратегии.

Как сотрудничать с брокером

Как сотрудничать с управляющей компанией

Стиль инвестирования: управляющая компания помогает клиенту определиться со стратегией, соответствующей его готовности к риску, целям и возможностям. Далее компания формирует инвестиционный портфель и следит за рынком, чтобы обеспечить максимальную доходность по этим активам.
Порог входа: порядка 1 000 рублей в зависимости от ПИФа и управляющей компании.
Комиссии: комиссия не зависит от количества совершенных сделок, а взимается только за управление активами (management fee). Также может взиматься комиссия на приобретение или продажу паев (надбавка и скидка). Следует учесть также вознаграждение специализированного депозитария, регистратора, аудитора и другие расходы. Например, по данным Investfunds, суммарное вознаграждение УК для ОПИФ начинается от 0,5%.
Доступные инструменты: неквалифицированный инвестор может приобрести паи открытых, интервальных, закрытых и биржевых паевых инвестиционных фондов, открыть индивидуальный инвестиционный счет доверительного управления или передать личные средства в индивидуальное доверительное управление.
Сроки зачисления и вывода средств: 3—10 рабочих дней — для ПИФов. Если в управляющей компании открыт ИИС, зачисление и вывод средств, как правило, происходит быстрее.
Инвестирование на ИИС: при открытии ИИС в управляющей компании клиенту будет предложено несколько стандартных стратегий инвестирования. Покупать активы на ИИС управляющая компания будет сама.
Налоги: управляющая компания является налоговым агентом, поэтому самостоятельно может удерживать НДФЛ при положительном результате инвестирования и направлять документы в налоговую службу.

Итого

можно выбрать готовую стратегию

и выбор активов

Стиль инвестирования
Управляющая компания	Управляют профессионалы,можно выбрать готовую стратегию
Брокер	Самостоятельная торговля и выбор активов

Порог входа
Управляющая компания	Около 1000 рублей
Брокер	Нет

Комиссия
Управляющая компания	От 0,5% в год — для ОПИФ
Брокер	От 0,0177% за сделку*

Доступные инструменты
Управляющая компания	ОПИФ, ИПИФ, ЗПИФ, БПИФ, ИИС ДУ
Брокер	Зависит от брокера

Сроки зачисления и вывода средств
Управляющая компания	3—10 рабочих дней
Брокер	1—2 рабочих дня

Возможность открыть ИИС
Управляющая компания	Есть
Брокер	Есть

Налоги
Управляющая компания	Является налоговым агентом
Брокер	Является налоговым агентом

*По данным портала Банки.ру на 16.11.2020

Вместо заключения

Перед тем, как начать торговать на бирже, инвестор должен определиться с выбором: инвестировать самостоятельно или же довериться профессионалам. Если он хочет сам разобраться во всех тонкостях фондового рынка и попробовать разные инструменты, то ему подойдут брокерские услуги. Если нужно, чтобы инвестиционный портфель сформировали специалисты, то лучше обратиться к управляющей компании. Критерии выбора такого финансового партнера можно посмотреть здесь.

И в том, и в другом случае клиенту будет необходимо заплатить комиссию: для брокера она будет взиматься за каждую сделку, а управляющая компания берет вознаграждение в виде годовой комиссии за управление, а также за работу специализированного депозитария, регистратора, аудитора и другие расходы.

Начать инвестировать через брокера и управляющую компанию может каждый. Порог входа низкий: для управляющей компании — порядка 1000 рублей, а для брокера — зависит от актива, который инвестор захочет приобрести.

Читайте также: