Почему банкир согласился предоставить кредит полковнику данверсу и чарльзу темперу
Обновлено: 25.06.2024
Виктории (здесь и далее имена пострадавших женщин изменены) 35 лет. Работает врачом в московской больнице, преподаёт в мединституте. Без пяти минут кандидат наук. Машину водит. Вот только замужем не была и детей нет. Ищет судьбу на сайте знакомств, но тамошние мужчины отсекаются при первичной переписке: элементарно не могут поддержать интересный разговор.
Десять банков за неделю
Сумму нужно было передать самому Янису.
Виктория с родителями, братом, его женой и дочерью живут в частном доме в Подмосковье. Девушка была уверена, что из-за неё банки могут отнять жилище и выгнать семью на улицу. А смерть, как ей казалось, аннулирует долги.
После написания записки неожиданно стало легче. Снова вернулась надежда. По словам Яниса, оставалось внести ещё каких-то 500 тыс. рублей. Поздно вечером 2 сентября в полнейшем нервном истощении Виктория начала звонить знакомым — просить в долг. Все отказывали. Когда в час ночи она позвонила очередному другу-юристу и дрожащим голосом попросила полмиллиона, тот вытянул из неё всю историю.
Обе девушки написали заявления в разные отделы полиции. В обоих случаях мошенника даже не искали, на данный момент работа по тем уголовным делам прекращена. Надеемся, их сейчас объединят с делом Виктории. Информацию полицейским RT передал.
И заявлением Виктории тоже никто не занимался. Помогла случайность. По настоянию адвоката Виктории её направили на психологическое исследование — понять, использовались ли в отношении неё какие-то приёмы гипноза или нейролингвистического программирования. И если до этого единственной реакцией полицейских были смешки и намёки, мол, вы что, совсем дура, то судебный психолог Татьяна Хрущёва отнеслась по-человечески. Она не только провела исследование, но и бесплатно оказала психологическую помощь. И позвонила своему знакомому адвокату Фёдору Богатырёву, бывшему следователю, полковнику юстиции.
Секретарша существует!
Позже оперативники изучат его звонки и найдут ещё одну жертву. Алла, 27 лет, медсестра. Отдала 1 млн 120 тыс. рублей (тоже взятых в кредит) в сентябре нынешнего года. Алле жулик представился Вольфом.
Ольге 30 лет, репетитор по английскому языку. Как и Алла с Эльвирой, одна растит маленького ребёнка. Однако, только пережив развод, снова замуж не рвётся. С ней мошенник сыграл чуть иначе.
Как могут возникнуть обязательства без её подписи, девушка почему-то не подумала. Равно как и не уточнила, а кому она, собственно, должна, какому банку. В отличие от других четырёх жертв — бюджетниц с официальным доходом — Ольге кредит был недоступен. Мошеннику она перевела все свои сбережения — 394 тыс. рублей.
По словам Ольги, она уже оделась, чтоб отвезти расписку Виктории, когда Янис написал, что та верит присланному фото.
Ни Ольга, ни Алла сами в полицию не обращались: посчитали, что без толку.
Знаменитый альфонс
Задержанный на съёмной квартире в подмосковном Ногинске оказался уроженцем вовсе не Греции, а Азербайджана. Исаев Анар Нариман оглы, 1983 года рождения.
В 2007 году судим за грабёж — отделался условным сроком. Но уже в 2009 году сел на четыре года за многочисленные мошенничества (жертвы — женщины) и кражи, всего 20 составов преступлений.
Виктория перевела последнюю сумму 2 сентября 2019 года. Исаев же освободился из мордовской ИК-18 (строгого режима) позже — 24 сентября. А уже 4 октября был задержан. В настоящий момент содержится в московском СИЗО. Журналистам RT удалось увидеть его в суде во время заседания о продлении меры пресечения. После шести лет строгого режима Анар Исаев заметно располнел. Вину свою не признаёт.
Заместитель председателя комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Александр Хинштейн заявил, что передача.
Виктории повезло дважды: случись всё это с ней на год раньше, Исаев вряд ли стал бы обвиняемым.
Получается, мошенникам совершать преступление из зоны куда безопаснее, чем на свободе. Богатырёв предполагает, что такой жулик — мечта коррумпированных сотрудников колоний.
Если предположить (утверждать до решения суда мы не имеем права), что Исаев и есть Янис, то число его жертв за шесть лет отсидки может составить не один десяток.
Зарплата Виктории на двух работах — 100 тыс. рублей в месяц. Как ей могли выдать кредиты на 15 млн рублей? В двух крупнейших российских госбанках она получила деньги с разницей в день. Можно предположить, что данные в бюро кредитных историй ещё не поступили. Но неужели все остальные банки не увидели, что выдают деньги человеку, уже имеющему долгов более чем на 6 млн рублей? Не моргнув глазом, новые кредиты ей выдали ещё восемь кредитных организаций, серьёзных, в том числе входящих в первую десятку крупнейших в России. Уже после получения кредитов на 15 млн рублей ей позвонили ещё из двух банков — сообщили об одобрении заявок и готовности выдать по 1 млн рублей в каждом.
Защита дурака
В ФСИН прокомментировали ситуацию с доставкой телефонов в колонии с помощью дронов
В Федеральной службе исполнения наказаний прокомментировали RT ситуацию с доставкой телефонов в колонии с помощью летательных.
Если раньше им отдавали последнее, то сегодня, когда банки раздают кредиты налево и направо, жертвой может стать не имеющий вообще ничего за душой. Когда дурак свободно и добровольно захочет продать себя на органы, и покупатель, и посредники предстанут перед судом. Зато выпотрошить дурака финансово — никаких препятствий: банки легко выдадут непосильный кредит, и им за это ничего не будет. Учитывая нынешний размах мошенничества, защита дурака становится социальной необходимостью. Как некогда введённые ограничения на азартные игры, продажу спиртного, запрет на наркотики.
Один из крупнейших международных инвестиционных банков, Goldman Sachs, добавил в перечень своих продуктов инструменты на базе биткойна. Это еще одно формальное признание свершившегося факта – криптоэкономика теснит экономику традиционную, банковскую. Экономику, в которой особую роль играет посредник.
В традиционном мире финансов банки выполняют роль своеобразного сервера: они обслуживают клиентов, проводя расчетно-кассовые операции с их деньгами, и берут у них взаймы под проценты, размещая депозиты. Но это все в идеале. На практике же многие банки спутали понятие client с древнеримским clientela (так называли зависимых от патронов землепашцев), рассматривая клиентов как свою прислугу и распоряжаясь их деньгами так, как заблагорассудится. Человеческая алчность неистребима, поэтому зачастую это сводится к тому, что деньги оказываются в карманах самих банкиров, превратившихся в банкстеров – так называют нечто среднее между банкиром и гангстером.
Технологии блокчейна привели к настоящей революции в мире денег и капитала. Благодаря криптовалютам участники финансового рынка получили возможность проводить транзакции без участия посредника в лице банка. Чтобы понять, насколько это облегчает жизнь и экономит деньги, могу привести пример из личного опыта. Находясь во время новогодних праздников в Индонезии, я договорился с местными партнерами о строительстве бутик-отеля на Бали. По возвращении в Россию мне понадобилось перевести им $100 000. Если бы это была стандартная банковская операция, она заняла бы у меня месяц, который ушел бы на оформление кучи бумаг, и съела бы значительную часть инвестиции. Перевод с кошелька на кошелек занял несколько секунд.
Лидер второй по объему ВВП и первой по населению страны мира, председатель КНР Си Цзиньпин, год назад заявил, что развитие блокчейна является одной из приоритетных задач государства. В минувшем апреле центральный банк Китая в рамках пилотной программы ввел национальную криптовалюту (DCEP) в четырех городах страны – Шэньчжэне, Сюнъане, Чэнду и Сучжоу. Основой для исследования возможностей работы с DCEP станет также сайт зимних Олимпийских игр – 2022, местом проведения которых будет Пекин.
По этому же пути более или менее активно движется и Европа.
Почему паникует Bank of America
В результате возникла и стремительно развивается отрасль децентрализованных финансов (DeFi), в которой сами банкиры (а также многочисленная обслуга – юристы, брокеры, аудиторы, страховщики и проч.) становятся в общем-то ненужными, так как их функции выполняют смарт-контракты. Решающий вклад в архитектуру DeFi внесла блокчейн-сеть Ethereum, созданная Виталиком Бутериным, и Binance Smart Chain на базе крупнейшей криптовалютной биржи Binance, основанной Чанпэн Чжао. Если в марте 2020 г. объем ликвидности в DeFi составлял чуть более $500 млн, то сейчас – более $100 млрд, т. е. за 14 месяцев он увеличился в 200 раз. Согласно исследованию, проведенному в начале этого года в США среди аккредитованных инвесторов (клиентов инвестиционных фондов, обладающих состоянием более $1 млн), 72% из них планируют инвестировать в DeFi-проекты.
Именно поэтому мы с командой криптоэнтузиастов запустили первый банк смарт-контрактов, оказывающий широкий спектр финансовых услуг в криптовалютах, преимущественно стейблкойнах, которые привязаны к доллару США и, в отличие от биткойна или эфира, не подвержены волатильности.
Свою площадку в результате реализации такой идеи может получить огромное число стартапов и инноваций. Речь идет о механизме, который в итоге напрямую соединит нуждающегося в финансировании владельца IT-бюро из Нижневартовска или разработчика технологии переработки мусора из Пензы с потенциальным инвестором из Норвегии или Японии. В эту систему могут быть включены сотни и тысячи проектов, созданных талантливыми людьми, каждый из которых станет частью глобальной инфраструктуры, – ровно так же, как вокруг любого крупного банка имеются сотни и тысячи проектов, так или иначе завязанных на это кредитное учреждение.
Кроме того, появятся дополнительные возможности для финансовой прозрачности в реализации некоммерческих проектов – к примеру, в сфере благотворительности, которая, увы, страдает от того, что из $600 млрд пожертвований, выделяемых ежегодно донорами по всему миру, половина просто разворовывается напрямую или через так называемые административные расходы. Криптоэкономика позволяет любому жертвователю любой суммы, даже одного рубля, проследить, какой именно девочке в Сибири благодаря его взносу была сделана жизненно важная операция, получил ли крестьянин в Уганде $10 на удобрения и как он их потратил и какого конкретного тигра в Приамурье или слона в Габоне удалось спасти. Всю информацию можно сделать полностью открытой – вплоть до указания контрактов внутри блокчейна благотворительного токена.
Первым в очереди на британский трон стоит принц Чарльз. Он ждет этого почти всю жизнь — с трехлетнего возраста (а сейчас, напомним, ему 72). Но, возможно, на трон он так и не взойдет. Почему?
Любимый принц
Недавно британская газета Daily Mirror опубликовала результаты опроса, проведенного Deltapoll. Оказалось, что 42% из 1600 опрошенных хотели бы видеть на троне. принца Уильяма! Он занимает второе место в очереди на престол.
27% опрошенных выступили в поддержку принца Чарльза. Но еще интереснее то, что 18% британцев вообще не хотят жить при монархии. Очевидно, в Британии назревает серьезный кризис управления, раз Чарльза поддерживает лишь четверть населения.
Среди опрошенных в возрасте 25-40 лет результаты еще более неожиданные. Принца Чарльза поддерживает лишь каждый десятый, а 20% хотят видеть на троне даже не Уильяма, а Гарри! И это притом что он уже больше года назад отказался исполнять обязанности при дворе и уехал в Америку. И его место в очереди — шестое, после Уильяма и всех его детей.
Кризис монархии
Такие результаты, безусловно, не устраивают монаршую семью. По всем правилам наследовать трон должен Чарльз. Циркулировавшие несколько лет назад слухи о том, что он страдает болезнью Альцгеймера, не подтвердились, то есть 72-летний принц находится в добром здравии и готов принять бразды правления страной.
Многие британцы ждут от королевы неожиданных решений. Например, что она добровольно откажется от престола, чего в Британии не случалось с момента отречения Эдуарда VIII в 1936 году.
У него, впрочем, была серьезная причина — женитьба на разведенной Уоллис Симпсон, которая к тому же не была особой королевской крови. Чарльзу для женитьбы на Камилле отказываться от регалий уже не понадобилось, что свидетельствует о перемене настроений в королевской семье и желании идти в ногу со временем. Но передачи полномочий при жизни королевы, скорее всего, можно не ждать.
Королева Елизавета впервые встретила мужчину всей своей жизни в 1934 году. Восьмилетняя Лилибет, как ласково называли монаршую особу родители, была гостьей на свадьбе греческой принцессы Марины в Вестминстерском аббатстве. На торжестве также присутствовал 13-летний Филипп. Это было лишь формальное знакомство.
Некоторые аналитики, однако, считают, что Елизавета II может отказаться от престола 8 февраля 2022 года — в 70-летнюю годовщину подписания ею клятвы престолонаследия. Другая знаменательная дата — 2 июня 2023 года: в этот день будет праздноваться 70-летие со дня ее коронации. Но даже в этом случае она не сможет передать свой пост кому-то, кроме Чарльза, если тот не откажется сам.
Последняя королева
Кстати говоря, Елизавета II в любом случае станет последней королевой Великобритании на многие десятилетия вперед. Всё просто: за ней в очереди стоят принцы Чарльз, Уильям, Джордж и только после него — Шарлотта.
У дочери Уильяма и Кейт немного шансов взойти на британский престол, особенно учитывая прекрасную наследственность Виндзоров в плане здоровья и долголетия. И даже если это произойдет, за ней в очереди опять стоят мужчины — брат Луи, дядя Гарри, двоюродный брат Арчи.
В исключительном случае после Елизаветы II не будет вообще никого. Это произойдет, если кризис монархии продолжится и британский народ единогласно выступит за прекращение монарших полномочий Виндзоров. Вероятность такого развития событий аналитики оценивают как невысокую. Несмотря на то что титул короля или королевы Великобритании номинальный, вряд ли британцы действительно решат нарушить вековые традиции. Что ж, поживем – увидим, в ближайшие годы в королевской семье могут произойти большие перемены.
На фото Эдуард Савуляк, директор московского офиса международной консалтинговой компании Tax Consulting U.K.
Утечка информации о вкладчиках швейцарских банков стала в последнее время уже чуть ли не нормой. Почему это происходит? И стоит ли теперь иметь дело с швейцарскими банкирами? Попробуем разобраться в данной статье.
Следует сразу отметить, что счета в швейцарских и прочих иностранных банках открывают далеко не только налоговые уклонисты. Имеют там счета и респектабельные российские предприниматели, на вполне законных основаниях. Вместе с тем, раскрытие такой информации в общедоступных источниках может повлечь риск ненужного интереса к таким лицам со стороны криминальных и прочих недружественных элементов. Насколько возможен этот риск?
Итак, буквально на днях (18 января 2011 года), цюрихский окружной суд Швейцарии приговорил к двум годам лишения свободы условно и штрафу $7,2 тыс. бывшего банкира Рудольфа Эльмера, передавшего скандально известному сайту WikiLeaks инсайдерскую информацию о том, как швейцарские банки помогают вкладчикам со всего мира уклоняться от налогов. Судья признал швейцарца виновным в нарушении закона о банковской тайне, но не стал приговаривать его к восьми месяцам тюрьмы, как того требовала прокуратура.
По версии руководства швейцарского банка Julius Baer, Рудольф Эльмер был недоволен зарплатой и требовал повышения. Получив отказ, он начал собирать инсайдерскую информацию о вкладчиках, чтобы шантажировать банк. Кто-то заподозрил неладное, банкира попросили пройти тест на детекторе лжи. Он отказался и был уволен. Однако к тому моменту господин Эльмер уже успел скопировать значительную часть информации и потребовал от банка $50 тыс. за ее неразглашение. Когда же банк отверг сделку, уволенный начал писать бывшим коллегам письма с угрозами и инициировал кампанию по дискредитации бывшего работодателя в СМИ и интернете.
Информация об утечках информации из крупнейших банков
Сумма, запрошенная за информацию о вкладчиках
Количество раскрытых вкладчиков
Примечание
Julius Baer
(Швейцария)
$50 тыс.
Банк Julius Baer на сделку не пошел. Теперь информация о вкладчиках размещена на сайте WikiLeaks. Банкир, раскрывший информацию, осужден на 2 года условно и к штрафу в $7,2 тыс.
Credit Suisse
(Швейцария), HSBC
(Швейцария)
€2,5 млн.
Данные были выкуплены Правительством Германии.
Власти ФРГ расценивают это как очень выгодную инвестицию: данные о налоговых уклонистах, которые хранят свои сбережения в швейцарских банках, помогут вернуть в бюджет ФРГ, по меньшей мере, €400 млн.
Сотрудник, продавший информацию о вкладчиках, не найден и не осужден.
HSBC
(Швейцария)
€1-2 млн.
Данные были выкуплены Правительством Франции.
Сейчас бывший банковский клерк живет под охраной полиции в Ницце, его имя держится в строжайшем секрете.
Банковские регуляторы Швейцарии возбудили против HSBC административное дело по факту утечки конфиденциальной информации.
HSBC
(Гонконг)
утерян ноутбук
Сервер, принадлежавший отделению HSBC, в гонконгском районе Кван Тонг, был потерян или украден во время ремонта. На пропавшем компьютере хранилась конфиденциальная банковская информация: имена клиентов, номера банковских счетов, а также сведения о транзакциях.
HSBC
(Великобритания)
утерян диск
Диск был послан из офиса банка в Саутгемптоне с помощью национальной почтовой службы Royal Mail, но так и не дошел до адресата. Информация о клиентах (имена, даты рождения и сведения о страховой отчетности) не была зашифрована.
UBS
(Швейцария)
закрытое уголовное дело в обмен на сотрудничество со следствием
Около половины всех данных американские следователи получили от бывшего сотрудника UBS Брэдли Биркенфелда, который был арестован в мае 2008 года. Он подозревался в том, что помогал одному из клиентов скрыть доходы на сумму в 200 миллионов долларов. 18 февраля 2009 года UBS согласился предоставить американским властям сведения о 250 клиентах из США.
Помимо раскрытия сведений о клиентах, UBS согласился выплатить штраф в размере 780 миллионов долларов.
Сотрудник, продавший информацию о вкладчиках, не найден и не осужден.
LGT (Лихтенштейн)
$6,5 млн.
Вся база данных о клиентах банка LGT была продана вначале немецким, а потом и английским спецслужбам. Выяснилось, что банк был настоящим раем уклонистов от налогов – спустя всего 1-ну неделю после начала соответствующей компании, Германия сумела пополнить свою казну на $41,4 млн.
Сотрудник, продавший информацию о вкладчиках, не найден и не осужден.
Как заработать миллион? (сравнительно честный способ)
К сожалению, жизнеспособность описанной схемы подтверждается следующими факторами:
АКЦИЯ ПРОДЛЕНА
Читайте также: