Нужно ли декларировать чай

Обновлено: 18.05.2024

Как правильно вывезти и ввезти наличные денежные средства и в каком случае возникает обязанность по таможенному декларированию.

Пару дней назад я наткнулся на отчет Global Wealth Migration Review, подготовленный консалтинговой фирмой New World Wealth по заказу AfrAsia Bank. В нем сказано, что Россию в прошлом году покинули 7 тысяч долларовых миллионеров.

Важно в самом начале указать, что физические лица вправе без ограничений вывозить с таможенной территории ЕАЭС и ввозить на таможенную территорию ЕАЭС наличные денежные средства. Я говорю о таможенной территории ЕАЭС, потому что Россия является членом ЕАЭС - Евразийского экономического союза, наравне с Белоруссией, Киргизией, Арменией и Казахстаном.

Есть два режима вывоза и ввоза наличных денежных средств.

Этот режим применяется, если сумма наличных денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС не превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США.

Если сумма денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США, то требуется заполнить пассажирскую таможенную декларацию.

Для расчетов используется курс, действующий на день подачи пассажирской таможенной декларации.

В пассажирской таможенной декларации указываются сведения:

Об источнике происхождения денежных средств, об их владельцах, если перемещаемые денежные средств не являются собственностью декларанта.
О предполагаемом использовании денежных средств.
О маршруте и виде транспорта, которым осуществляется перевозка.

Бланк пассажирской таможенной декларации можно получить на стойках в залах оформления пассажиров в пунктах пропуска через государственную границу.

Недекларирование либо недостоверное декларирование денежных средств влечет штраф в размере от 1/2 до 2-кратной незадекларированной суммы денежных средств.

Незадекларированной признается сумма денежных средств сверх разрешенной таможенным законодательством ЕАЭС к ввозу (вывозу) без подачи пассажирской таможенной декларации.

В качестве минимизации риска привлечения к административной ответственности предусмотрена возможность добровольного декларирования денежных средств путем подачи пассажирской таможенной декларации, если сумма является очень близкой к величине 10 тыс. долларов США.

Очень важно не пересекать красную линию, если в таможенном органе применяется система двойного коридора. В противном случае при наличии денежных средств, подлежащих таможенному декларированию, без подачи пассажирской таможенной декларации такие действия могут быть квалифицированы таможенным органом как недекларирование.

Незаконное перемещение денежных средств, совершенное в крупном размере, наказывается штрафом в размере от 3-кратной до 10-кратной суммы незаконно перемещенных денежных средств или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет.

Крупный размер значит, что сумма незаконно перемещенных денежных средств превышает 20 тыс. долларов США.

Другие мои статьи на схожие темы:

Кому интересно сегодня сумма до 10 тыс. зелени? Ваш коментарий не уместен.

Привет, Лера! Я подумал, что это какой-то баг :)

Привет Артур! Спасибо большое за информацию!
Как раз в планах был вывоз ТМЦ из России и теперь понятно, что можно вывозить доллары без ограничений и дополнительных комиссий, главное подать честную декларацию на таможне.

Артур, напиши пожалуйста, друг интересуется, сколько максимум можно вывести наличных без последствий и справок?

Скоро статьи как просто выехать из России 🤦🏻‍♂️

Автор, расскажи лучше, почему люди не декларируют наличку. Куда летит декларация? Какой процесс и юридический подтекст? А так-то и ежу понятно, что есть зелёный и красные коридоры.

Зачем все это, если у многих карт есть мультивалютный счет? Экстрим ради экстрима? Или прямой перелет в Сирию, где по прилете будет неработающий банкомат Сбера?

карты могут заблочить по любому поводу сами банки со всему средствами

Это все хорошо, но напоминает истори знакомых буков, которые возили по Штатам в грейхаундах сумки с баксами.
Пачка в 10к сотками, чисто сотками - это уже нормальная пачка, которую в кошель не засунешь, либо он навсегда развернутый будет. А сотки в США не приветствуются в обороте. Как и нал в общем.

У карт есть вполне ощутимые лимиты, у банкоматов тоже. Кроме этого во многих странах есть ограничения на внесение наличных на счёт, это не считая того, что оно бывает платное и обязательно декларируемое.

Попробуйте смоделировать ситуацию со $100 000, сразу всплывут проблемы и лишние расходы. А часто везут больше — недвижимость, бизнес продали.

Западные банкоматы имеют весьма небольшие лимиты на снятие. Также берут комиссию при снятии - до 3 процентов.

Лимиты снятия к банкоматам не имеют никакого отношения. Лимиты устанавливаются банком по счету и картам

Да что Вы говорите!
Лимиты есть как у банка выдавшего карту, так и у банка - владельца банкомата. Причем банка банкоматы в разных локациях могут иметь различные лимиты.

приведите пример со ссылкой на банк банкомата и правила, где бы указывались лимиты на снятие с форейн-кард, к чему слова?

Честно говоря, лень искать условия лимитов по банкоматам. Просто проверено на практике.

ну т.е. никаких реальных задокументированных правил вы не знаете, но при этом утверждаете, что есть лимиты для иностранных карт, отличных от лимитов тех банков, что их выдали? Забавная теория

Дружище, ну вот есть вода - она мокрая. Доказательств, почему так - я тоже привести не могу.
Вы можете мне не верить, Ваше право. Я лишь привел свои практики по картам. У Вас может быть другая практика.

Это не про воду, а про факт-чек. Если бы вы точно знали, что сторонний банк заблочил снятие с вашей карты по лимитам, то могли бы мне привести ссылку на это правило. А так это просто ваша теория, основанная на вашем личном опыте, которую вы почему-то выдаете за истину.

"банк заблочил снятие с вашей карты" - это уже Вы что-то напридумывали. Я писал, что банки - владельцы банкоматов для сторонних карт выставляют свои лимиты под каждый банкомат.

Если мы говорим о суммах от 20 тысяч долларов и выше, то с такими деньгами на Себровской Визе в той же США делать нечего, ты не сможешь совершить операций в американском банке на такую сумму, например при покупке машины за налик, той же теслы. Более того, на стороне США возникнут вопросы откуда у тебя эти деньги, с намёком что с них надо было бы оплатить налоги, а в этот момент Сбер начнёт задавать вопросы куда совершается операция и тебе придётся в Сбер звонить, из США. Более того, при оплате со счёта российского зарубеж, тебя могут на нехилую комиссию нагнуть.

Так что истории про то что Visa и MasterCard могучие международные системы можно слушать и верить им, но до тех пор пока ты на штуку баксов живёшь и расплачиваешься как турист. Как только дело до серьезных операций дойдет, ты испытаешь все муки контроля потоков денежных средств.

Ну а в России мы часто Визой машину покупаем или квартиру?

В чем проблема открыть счёт в Америке, вернуться домой, спокойно из дома перевести сколько хочешь?

И выше парень правильно написал, часто в США банках как и на границе просят доказательные документы что бабки чистые, что ты продал хату например и можешь их ввезли в страну. Онлайн тебя могу просто зарезать с такой операцией крупной.

Ну в большинстве случаев деньги не совсем случайно в руки попадают, так или иначе источник происхождения можно объяснить.

объяснить? У тебя должны быть чёткие документы купли продажи чего либо крупного и переведнные у авторизованной организации, торговая палата например этим занимется + завереить перевод у юриста авторизованного.

Если этого у тебя на руках не будет, американцы с тебя очень большой % налогов возьмут, прямо со всей твоей 50к баксовой кучки.

Почему именно 50к?
Для погулять многовато, для серьезной покупки маловато.

Пример с потолка. Для РФ банка это приличная сумма для разового перевода да еще и зарубеж, чтобы начать задавать вопросы.

Кароче везти задекларированный и документально защищенный налик надежнее, как никрути.

Мне нервно было бы как-то это делать, но наверное у всех своё отношение.

Я так понимаю, что для покупки квартиры ты все равно этот кэш в банк отнесешь или как в кино с спортивной сумкой поедешь к продавцу?

Хз опыта не было. Но если буду так делать то да, конечно сразу в банк на счёт. Но я пока ваще не представляю как с таким количеством денег передвигаться, куда зачем и почему. Надо как то будет подготовиться, почитать форумы кто это уже делал.

А в этот момент американская сторона не сделает строгое выражение лица и не заблокирует подозрительные бабки до выяснения?

тебе на этот вопрос никто точного ответа не даст. Это решать американской стороне. Лучше всегда уточнить этот момент в обоих банках (банке-отправителе и банке-получателе)

Не, я про тот момент, когда ты материализовался с сумкой легального нала в отделении Бэнк оф Америка. Я бы напрягся просто на месте клерков.

То же самое что и на таможне. У тебя же с собой доки заверенные и переведенные на инглиш, они твой пруф что бабки твои и они чистые. Можно принимать :)

если ты все будешь делать по схеме, заранее уточнив у банка, то вопросов не должно быть. Просто наши соотечественники часто считают, что раз они приехали с сумкой денег куда-то, то этого достаточно, чтобы с ними обращались как с господами, в их представлении и мысли нет, что им могут не открыть счет

Я отправлял родным как-то 4 тысячи из США в РФ банк, никто не задавал вопросов нигде. Видимо сумма маловата чтобы внимания уделять.

Ты про перевод из российского банка (со счёта) на американский счёт (в американском банке)? В таком случае тебе нужно:
1. В США не каждый банк откроет счёт не резиденту/гражданину страны, то есть найти банк.
2. Твой счёт в этом США банке должен поддерживать Wire трансферы/Swift переводы (да я не опечатался, в Америке проблемы у небольших банков с технологиями, и вообще финтех в РФ на голову выше).
3. В России идёшь в банк и просишь по реквизитам перевести бабки. Либо через онлайн банкинг организуешь перевод.

Подводные камни:
- Ждёшь от 7 до 15 банковских дней свой перевод на амерский счёт.
- Перевод валюты если отправляешь с рублёвого счета осуществляется по не самому выгодному для тебя курсу (если с долларового, то самому по городу в РФ придётся бегать, менять бабки чтобы на счёт положить)
- Могу заморозить транзакцию если сумма очень крупная. Причём как со стороны РФ (привет борьба с отмыванием денег какой там закон? Пойдешь с доками доказывать что бабки чистые), так и со стороны США (привет борьба с финасирвоание терроризма).

Вся эта схема НЕ работает если ты сейчас в США, а выше человек написал что ты УЖЕ приехал в США с валютным счетом в РФ банке. В таком случае без личного присутствия в РФ банке тебе могу не сделать транж в США.

Более того, зачастую деньги людям нужны здесь и сейчас, а ждать до 15 суток клиринга и прочих операций с твоими банками тебе не с руки.

А если через какой-нибудь Сити это делать там такие же сложности перевода будут или они легче воспринимают происходящее?

у тебя будут сложности с открытием счета, как гражданина РФ, практически в любом банке не только США, но и Западной Европы, т.к. ты потенциально токсичный актив вроде резидентов Сирии, Ирана или других аналогичных систем.

Не не, я ж в США, приехал только с паспортом, мне Wells Fargo сразу открыл счёт, просто я в первые 6 месяцев не никаких операций осуществлять по нему за пределами страны, только внутренние транзакции по Визе. Как только предоставил сделанный мне SSN, сразу смог Wire трансферы делать в банки России, но комиссии конские.

Читайте также: