Можно ли открыть счет в банке по загранпаспорту

Обновлено: 02.07.2024

Сегодня любой иностранец может открыть счёт в финансовой организации РФ. Для этого необходимо лишь желание и пакет документов, список которых может предоставить банк.

Правовое регулирование банковских операций с иностранцами

Начнём с того, что все физлица, не имеющие российского паспорта и гражданства, но временно проживающие на территории Федерации, считаются нерезидентами. К слову, к ним относятся все зарубежные компании, которые создавались в соответствии с иностранным законодательством за пределами страны, но сейчас находятся на её просторах.

У иностранцев есть возможность вести счёт в любой валюте, если банк имеет на то лицензию. Пока в России всего несколько банков оказывают услуги не только в рублях, долларах и евро.

Инструкция ЦБ РФ, как иностранному гражданину оформить открытие вклада в России

Документы для договора на открытие счета

Для начала иностранцу нужно обратиться в подразделение банка за оформлением договора. Здесь ему помогут подобрать тип счёта и тариф на обслуживание. Желающим открыть вклад следует предварительно собрать официальные бумаги:

документ, удостоверяющий личность; гражданам, имеющим одновременно два таких документа, — паспорт, действительный за пределами государства. К примеру, у граждан республики Казахстан, как правило, на руках и удостоверение, которое они получают в 16 лет, и паспорт, выдаваемый по их желанию независимо от возраста;
документ, подтверждающий законное пребывание гражданина в РФ: разрешение на временное проживание, визу или миграционную карту. В последней должны быть указаны серия и номер, дата выдачи и дата окончания срока действия.

Список бумаг расширяется, если иностранец планирует открыть депозит как юрлицо. К тем документам добавляются:

заверенный в российском консульстве и переведённый на русский язык документ, подтверждающий постоянное место жительства в своей стране;
разрешение на право осуществления соответствующей деятельности (лицензия);
свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе;
переведённая и заверенная доверенность на всех лиц, имеющих право распоряжаться новым счётом;
учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию юрлица.

Типы доступных для иностранцев счетов в банках РФ

Центральный банк РФ определил виды вкладов, которые разрешено использовать гражданам других стран. Их перечень указан в Инструкции ЦБ.

Про налоги с доходов со вкладов нерезидентов в России

После заключения договора на открытие банковского счёта иностранцу надо в течение 15 дней встать на учёт в налоговую. В дальнейшем он будет платить налоги с полученных по депозитам доходов в 30%.

Налог удерживается по тем вкладам, где ставка более 9% годовых. А рублёвые депозиты попадают под налогообложение, независимо от ставки. Небольшой бонус для иностранцев — им не нужно заполнять декларации и подавать их в налоговую. Определённая сумма будет списываться со счёта автоматически.

Советы для желающих открыть вклад в РФ иностранцев

Чтобы банковская операция для иностранного гражданина прошла беспрепятственно, лучше позаботиться о подготовке комплекта документов. Отсутствие бумаг или несвоевременная постановка на учёт точно затормозят процедуру, и иностранцу придётся обращаться в банк повторно.

Закон разрешает отказывать клиенту в открытии вклада, например, если сведения о юрлице вызывают у банка сомнения. Часто это происходит, когда иностранец не может объяснить, откуда у него денежные средства.

Договор заключается на русском языке. Это официальный документ и терминология в нём соответствующая. Может произойти путаница в понимании иностранным клиентом формулировок. Совет для них: лучше взять на встречу со специалистами банками переводчика, чтобы процедура оформления документации не была затруднительной. Ещё один вариант — заранее позвонить в кол-центр банка и выяснить, есть ли в штате организации говорящий на определённом иностранном языке. Это сэкономит как время, так и нервы клиента.

Многие россияне с настороженностью относятся к отечественной банковской системе и стремятся открыть счет за границей. Однако, прежде чем заключать договор, необходимо четко понимать, какой банк можно считать иностранным.

Работающие на территории России кредитно-финансовые учреждения, которые были открыты международными банковскими группами, или банки с участием иностранного капитала к такой категории относить нельзя, так как лицензию на право осуществления деятельности им выдает Центральный банк России, а их работа полностью регламентирована российским законодательством. Помимо этого, надежность и устойчивость таких кредитно-финансовых учреждений несопоставимы с показателями материнских компаний. Поэтому гражданам РФ, желающим открыть вклад за рубежом, необходимо выбрать организацию с иностранной юрисдикцией. При этом россиянам не обязательно покидать пределы своей страны: некоторые банковские учреждения допускают отправку документации по почте.

На что обратить внимание

Граждане, которые планируют разместить за границей деньги на условиях анонимности, могут столкнуться с трудностями. В рамках тотальной борьбы с грязными деньгами иностранные кредитно-финансовые учреждения существенно ужесточили требования к клиентам, поэтому обеспечить полную анонимность вклада достаточно сложно.

Например, законодательство Республики Кипр запрещает открытие номерных банковских счетов. Кроме того, если в пользу клиента был осуществлен денежный перевод отправителем, информация о котором отсутствует или имеется лишь его код, кипрские банкиры наделены правом проводить зачисление средств после получения от банка-корреспондента полных сведений о лице, перечислившем деньги.

Что об этом говорит закон

Может ли гражданин России открыть счет вклад в банке за границей? Да, действующее законодательство не предусматривает запрет на хранение резидентами РФ денежных средств на банковских счетах за рубежом. Более того, в последние годы процедура открытия вкладов была заметно упрощена. Если раньше для совершения данной операции требовалось получение специального разрешения ЦБРФ, то сегодня стать клиентом кредитно-финансового учреждения, работающего под иностранной юрисдикцией, может большинство россиян (исключение составляют категории граждан, определенные Федеральным законом № 79-ФЗ).

При этом законодательством четко определены случаи, когда российский гражданин имеет право разместить денежные средства за рубежом. Это:

открытие вклада с целью накопления личных средств;
инвестирование.

Размещение средств с целью ведения предпринимательской деятельности находится под запретом.

Существуют некоторые ограничения в отношении государств, с банковскими учреждениями которых разрешено сотрудничество. Странами, где можно беспрепятственно размещать денежные средства, являются члены международных организаций Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) и Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF).

Порядок открытия счетов в иностранных банках

Чтобы решить, где открываем счет, не обязательно учиться в бизнес-школе. Необходимо внимательно изучить особенности выбранной юрисдикции, предложения зарубежных кредитно-финансовых учреждений, ознакомиться с их репутацией, данными об их устойчивости, кредитными рейтингами и прогнозами. Подобрав подходящий вариант, следует приступать к открытию вклада. Сделать это можно самостоятельно или с помощью специальных агентств. Стоимость услуг агентства может составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Каких-либо временных рамок проведения операции не существует — процедура оформления вклада может длиться от одной недели до нескольких месяцев.

Граждане, которые самостоятельно занимаются оформлением, должны собрать необходимый пакет документов, заполнить регистрационные формы (на иностранном языке) и персонально посетить банк. После проверки поданного пакета документов кредитно-финансовое учреждение уведомит гражданина о возможности или невозможности открытия вклада.

Лицам, воспользовавшимся услугами посредников, не обязательно совершать зарубежную поездку и лично посещать банк. Вкладчики должны предоставить агентству пакет необходимых документов и образцы своих подписей, заверенных консульством страны, под юрисдикцией которой находится выбранный банк.

Вместе с тем сотрудничество с посредниками вовсе не означает, что вкладчику не придется проходить собеседование с представителями зарубежного кредитно-финансового учреждения. Многие банки предусматривают общение с потенциальным клиентом по видеосвязи или телефону. Также может потребоваться предоставление вкладчиком рекомендательных писем от зарубежных деловых партнеров.

Необходимые документы

Список документов, требующихся для открытия вклада от резидента РФ, может варьироваться и зависит от каждого конкретного банка. Усредненный пакет документов включает:

паспорт вкладчика, а также членов его семьи (супруги/супруга и детей);
справку о сумме полученных доходов за последние 6-12 месяцев;
справку о составе семьи;
справку о том, что вкладчик не пребывает под следствием, выданную полицией.

Наиболее строгие требования к потенциальным клиентам выдвигают кредитно-финансовые учреждения Объединенного Королевства. Банкиры из Великобритании могут потребовать предоставить множество дополнительных документов, включая оплаченные квитанции за коммунальные услуги, где указаны фактический адрес проживания и имя вкладчика, а также рекомендательные письма о благонадежности гражданина, написанные его работодателем или российским банком.

Кто считается резидентом по валютному законодательству

Валютными резидентами РФ считаются: лица, являющиеся российскими гражданами, а также получившие вид на жительство лица без гражданства и граждане других стран, постоянно проживающие на территории России.

Обязанность по уведомлению об открытии счета

Резиденты РФ, разместившие свои средства в банках, расположенных в других странах, обязаны уведомлять об открытии счетов органы налоговой службы. Уведомление о совершении операции должно быть направлено на протяжении месяца с момента открытия вклада. Также существует требование об обязательном уведомлении в месячный срок налоговых органов о закрытии счета.

лично посетив налоговую инспекцию;
почтовым письмом с уведомлением о вручении;
в режиме онлайн через личный кабинет на сайте ФНС (обязательно наличие электронной подписи).

Требование об обязательном уведомлении органов налоговой службы было законодательно закреплено несколько лет назад. Тем не менее на сегодняшний день данная норма полноценно не работает, так как до сих пор не были разработаны единый порядок и форма уведомления. Поэтому некоторые вкладчики на свой страх и риск игнорируют требование и не сообщают ФНС сведения об иностранных счетах.

Отчет о движении денежных средств

На резидентов РФ, открывших вклад за рубежом, возложена обязанность предоставлять органам налоговой службы в отчет о движении денежных средств по счету. В данном отчете отражаются остатки на начало и конец календарного года, а также суммы, зачисленные и списанные со счета. Прикладывать какие-либо дополнительные документы к отчету не требуется. Однако, помимо отчета, налоговики могут потребовать от вкладчика предоставить банковскую выписку, где детально отражены средства, полученные в результате проведения различных операций. Данный документ позволит определить, сколько тысяч рублей было переведено на тех или иных юридических лиц.

Отчет о движении денежных средств подается вкладчиками до 1 июня.

Административная ответственность (ответственность за неподачу или просрочку подачи документов)

Резиденты РФ, которые не уведомили органы ФНС об открытии счета в иностранном кредитно-финансовом учреждении или подали уведомление с нарушением сроков, а также граждане, которые не предоставили или предоставили с опозданием отчет о движении средств, могут быть привлечены к административной ответственности. Сумма штрафов составляет:

за неподачу уведомления — от 4 до 5 тыс. рублей;
за нарушение срока предоставление уведомления — от 1 до 1,5 тыс. рублей;
за непредставление отчета — от 2 до 3 тыс. рублей;
за нарушение срока подачи отчета — от 300 до 3 тыс. рублей.

Кому запрещается открывать счета за рубежом

С целью обеспечения национальной безопасности России Федеральным законом № 79-ФЗ от 27.07.2004 г. некоторым категориям граждан запрещено хранить денежные средства в банковских учреждениях, которые находятся за пределами страны. К таким категориям относятся:

лица, которые занимают высокие государственные должности;
члены совета директоров ЦБРФ;
топ-менеджеры госкомпаний;
граждане, назначенные на должность указом президента, правительства и генерального прокурора РФ, и прочие категории.

Полный список категорий граждан указан в статье 7.1 Федерального закона № 79-ФЗ от 27.07.2004 г.

Под запрет также подпадают несовершеннолетние дети и супруги лиц, указанных в статье 7.1.

Лица, нарушившие запрет, подлежат освобождению от занимаемых должностей или увольнению с работы по причине утраты доверия.

Где и как можно открыть счет

Резидентам РФ, на которых не распространяется запрет, дано право открывать вклады в иностранных банках, находящихся под любой юрисдикцией. Наиболее популярными банковскими юрисдикциями среди россиян являются:

Кипр;
Латвия;
Швейцария;
Венгрия;
Чехия;
Черногория;
Гонконг;
ОАЭ;
США.

Зарубежные банки

Многие кредитно-финансовые учреждения, работающие за рубежом, устанавливают минимальные лимиты на сумму вкладов, размещаемых гражданами других государств. Практика показывает, что серьезные банки редко открывают вклады для иностранных клиентов, размещающих на счете менее 50 тысяч долларов, а кредитно-финансовые учреждения Швейцарии, специализирующиеся на private banking, открыты для сотрудничества с лицами, которые размещают не менее 100 тысяч долларов.

Bilderlings

Альтернативой размещения вкладов в иностранных банковских учреждениях может стать открытие европейского и британского счета с индивидуальными реквизитами (IBAN) в Bilderlings. Инновационная финтех-платформа, которая предлагает различные виды банковских услуг, осуществляет свою деятельность на основании лицензии эмитента электронных денег, выданной британским финансовым регулятором FCA. Наличие лицензии дает право открывать счета, проводить обработку платежей и использовать прочие финансовые инструменты. При этом, в отличие от традиционных банковских учреждений, Bilderlings не использует средства клиентов для выдачи кредитов и финансирования собственной деятельности.

Главным достоинством Bilderlings являются высококлассный сервис и высокая скорость обслуживания. Если открытие счета для резидента РФ зарубежным банком может занять от недели до нескольких месяцев, то проведение аналогичной операции в Bilderlings занимает не более одного рабочего дня, а также не предполагает предоставления большого пакета документов.

Владельцы счетов в Bilderlings имеют возможность принимать и совершать безлимитные платежи со всего мира (более 100 стран), а также проводить операции по обмену евро, долларов и других валют по межбанковскому курсу (всего 21 валюта).

Как на это смотрят российские власти

Упрощение процедуры открытия резидентами РФ вкладов в иностранных банковских учреждениях можно расценивать как лояльность со стороны властей. Вместе с тем, отток средств из российской финансовой системы не приветствуется правительством. Несмотря на закрепленное законодательством разрешение, валютные операции могут рассматриваться ФНС как потенциально рисковые, из-за чего данный вопрос постоянно находится под контролем налоговиков.

Выгодно ли иметь счет за границей

Какие преференции дает россиянам открытие вклада в иностранном банке? Получить ответ в том числе и на этот вопрос поможет статистика. В Швейцарии, являющейся одной из самых популярных банковских юрисдикций, с начала XXI века прекратили свою деятельность не более 60 кредитно-финансовых учреждений, тогда как в России только за последние 8 лет произошло банкротство свыше 400 банков. При этом швейцарские власти и власти европейских стран оперативно реагируют на возникновение проблемных ситуаций в банковских учреждениях и незамедлительно используют эффективные инструменты для поддержания банков на плаву.

Также следует отметить гарантию конфиденциальности, ориентацию иностранных банкиров на долгосрочное сотрудничество с клиентами, индивидуальный подход к каждому вкладчику и качество управления активами.

Открытие иностранного счета в Bilderlings: пошаговая инструкция

Чтобы открыть счет в Bilderlings, вкладчику необходимо пройти регистрацию на сайте, указав адрес электронной почты, номер телефона и пароль доступа. Далее вкладчику следует заполнить онлайн-анкету, после чего предоставить в электронном виде минимальный пакет документов, который включает:

Копию паспорта.
Копию документа, подтверждающего место жительства.

Открытие счета осуществляется после предоставления вкладчиком всех необходимых документов и занимает не более одного рабочего дня.

Где можно получить юридическую консультацию

Связаться с представителями Bilderlings также можно по телефону, электронной почте и в социальных сетях. Обслуживанием клиентов занимается не чат-бот или сотрудник кол-центра, а высококвалифицированный финансовый специалист.

Пользователи, которые регулярно оформляют заявки на получение кредитов и микрозаймов часто задумываются над тем, можно ли в России оформить займ не по внутреннему паспорту, а по загранпаспорту.

Если говорить коротко, взять деньги по загранпаспорту не получится, это не основной, а вспомогательный документ, который в случае необходимости может подтвердить вашу личность. Но даже с обычным паспортом вы можете получить отказ.

Справка! Загранпаспорт не может являться документом, удостоверяющим личность на территории Российской Федерации. В такой роли он действует только за пределами Российской Федерации и при пересечении границы

Самые распространённые причины:

нет подписи или она недостаточно чёткая;
не вклеены фотографии в соответствии с правилами, прописанными в законодательстве;
документ повреждён.

Что касается загранпаспорта, есть много причин, почему нельзя получить кредит в банке по этому документу:

Перечень необходимых документов

Мы знаем, как работают российские банки, и по каким документам они выдают займы. Но мы не встречали ни одной кредитной организации, где в требованиях к документам был бы указан заграничный паспорт. Обязательный документ для оформления заявки-онлайн или в офисе — внутренний паспорт гражданина РФ.

Идентификация кредитополучателя

Процедура проводится строго по паспорту гражданина РФ. СНИЛС, водительское и пенсионное удостоверение, а также загранпаспорт — дополнительные документы, которые операционист просит представить в случае появления подозрений.

Оценка платёжеспособности

Чтобы получить информацию о платёжеспособности заёмщика, кредитор запрашивает паспортные данные (номер и серия документа, год выдачи и т. д.) и отправляет запрос в БКИ и другие инстанции. Без представления внутригражданского паспорта кредитная компания не сможет оценить платёжеспособность клиента и в займе будет отказано.

Отсутствие некоторых сведений, влияющих на решение банков или МФК

В загранпаспорте отсутствует информация о прохождении службы, количестве детей, семейном положении и регистрации.

Внимание! В каждом кредитном договоре прописывают данные внутреннего паспорта. Если они в соглашении не записаны, значит, договор считается недействительным. Поэтому основной документ — обычный паспорт.

Какую роль в получении кредита играет заграничный паспорт

Хотя загранпаспорт не является основным документом, при получении кредита наличными (или другим способом) он играет не последнюю роль. Во-первых, наличие такого документа говорит о вашей платёжеспособности. Если вы регулярно ездите за границу, значит, у вас есть деньги на курорты и путешествие — это большой плюс.

Во-вторых, если проследить страны, которые посещал пользователь, можно понять, какой у него уровень дохода. Например, тур в ЮАР на 9 дней стоит в среднем 2, 5 тыс. долларов, это подтверждает высокую платёжеспособность потребителя.

В-третьих, у клиентов, готовых представить в качестве дополнительного документа загранпаспорт, шансы на получение займа возрастают в разы.

В каких банках оформляют кредит по загранпаспорту (как дополнительный документ)

Как мы уже писали выше, ни в одном банке кредит по загранпаспорту не выдают, но есть учреждения, в которых просят его представить в качестве дополнительного документа.

Тинькофф Банк — выгодный кредит наличными

Кредитная компания, прежде чем выдать кредит без залога часто просит представить загранпаспорт или другой дополнительный документ, подтверждающий личность клиента.

Сумма, на которую можно рассчитывать — до 2 млн. руб.; срок — до 3 лет. Хотя компания выдаёт деньги без справок о доходах, ставка далеко не низкая — от 8,9% годовых. Но если клиент вернёт деньги вовремя без единой просрочки, Тинькофф Банк готов пересчитать проценты по более низкой ставке и вернуть разницу.

Преимущества получения кредита в Тинькофф Банке:

легко рассчитать (расчёты делают, используя онлайн-калькулятор);
быстро получить ответ — заявки рассматриваются в тот же день;
получение средств без походов в офис — деньги привозит курьер по указанному адресу на следующий день.

Представитель компании карту с одобренной суммой доставляет бесплатно вместе с документами.

Минимальная сумма займа — 40 001 рубль, а максимальная — 299 999 р. Ставка, которую предлагает кредитная компания для своих клиентов — от 6,9%. Потребуется постоянная регистрация, прописка в РФ, и возраст от 20 лет.

Онлайн кредит на любые цели от Ренессанс Банка

Хотя основным документом для получения займа на любые цели является паспорт гражданина РФ, в интернете встречается информация, что кредитная организация запрашивает часто второй документ — загранпаспорт, СНИЛС и т. д.

Сумма кредитования зависит от выбранной программы и варьируется в пределах от 200 тыс. (для пенсионеров) до 1 млн. руб.

Клиенты банка могут оформить кредит в любом регионе присутствия компании, а остальные пользователи — в регионе постоянной работы или прописки.

Альфа-Банк — нецелевой кредит по ставке от 5,5%

Чтобы получить деньги уже завтра, оставьте заявку на кредит наличными на странице Альфа-Банка уже сегодня. Доставка займа на любую дебетовую карту, а срок кредитования — до 5 лет. Для получения займа нужен доход не менее 10 тысяч рублей в месяц без вычета налогов.

Зарплатные клиенты получают деньги по одному паспорту и дополнительному документу (чаще всего клиенты представляют загранпаспорт). Остальные пользователи — на общих условиях.

Важно! Особенность кредитования в Альфа-Банке — 45 дней до первого платежа — у клиента есть максимум времени, чтобы насладиться покупкой и подготовиться к погашению займа.

Газпромбанк — цели выше, а ставки ниже

Заявку клиент оставляет на сайте, но соискателя компания приглашает на собеседование в офис. Хотя организация известна своей лояльности, если клиент имеет несколько открытых займов, в получении кредита будет отказано.
Персональные условия кредитования заёмщик узнаёт только во время общения с консультантом. Пообщаться с менеджером потребитель может в онлайн-режиме или офисе.
Деньги наличными. Банк не перечисляет средства на карту или банковский счёт.
Возможность выбрать банковский продукт, учитывая потребности клиента. Банк помогает подобрать программу, комфортную для клиента. Например, заёмщик получает зарплату в начале следующего месяца. Значит, специалист разработает такой график платежа, чтобы кредитополучатель мог после получения зарплаты оплачивать кредит.

За нарушение договора предусмотрено наказание — пеня в размере 0,0545% в день от суммы просроченного платежа.

Займы по загранпаспорту с плохой кредитной историей

На вопрос, можно ли оформить такой кредит в банке, наш ответ — нет! В кредитной компании с испорченной репутацией тяжело оформить даже стандартный заём.

Получение небольших займов в МФК и своевременное закрытие договора — ещё одна возможность улучшить кредитную историю и стать желанным клиентом в любых банковских организациях.

Как взять кредит по загранпаспорту

Если вы решили использовать загранпаспорт в качестве дополнительного документа, процедура оформления займа будет выглядеть так:

Вы знакомитесь с условиями кредитования на сайтах разных банков и выбираете те, продукты, которые вас устраивают.
Рассчитываете заём, используя кредитный калькулятор. Процедура простая: выставляете с помощью бегунков сумму, срок и смотрите переплату.
Проходите регистрацию и заполняете анкету. Вписываете личные и контактные данные, а также другую запрашиваемую информацию.
Отправляете заявку на рассмотрение и ждёте подтверждения. Если это был банк, ответ получаете в течение 3 дней, если МФК — в течение нескольких минут.
При положительном ответе подписываете договор.

Кстати, для подписания договора не обязательно посещать офис. Если сумма небольшая, банковский сотрудник привозит по указанному адресу карту с определённой суммой вместе с документами (такое практикуется не во всех банках).

Внутренний паспорт утерян, а по загранпаспорту кредит не дают: что делать в этой ситуации

Заменить стандартное удостоверение личности (если речь идёт о кредитах на маленькие суммы) может:

справка об изъятии документа (её выдают, когда забирают паспорт на обмен);
временное удостоверение личности;
удостоверение беженца;
справка, подтверждающая факт кражи (выдают в полиции после получения заявления о краже или утери);
справка о двойном гражданстве.

Если у вас есть справка, заменяющая паспорт, нет гарантии, что вы получите кредит. Такие вопросы банк рассматривает отдельно.

Неужели никак не получить кредит по загранпаспорту

Есть отдельная категория людей, которая может получить кредит по загранпаспорту — иностранцы. Обычно это ипотечное кредитование или заём под залог имущества.

Но требования к иностранным клиентам очень высокие. Они должны иметь долгосрочную визу или быть устроенными на работу в населённом пункте, на территории которого находится кредитная компания. Обязательное требование к иностранцам — наличие стабильного дохода.

Часто задаваемые вопросы

У загранпаспорта истекает срок действия. Могу ли я его предъявить?

Если загранпаспорт всё ещё действительный, вы его запросто можете предъявить. Это дополнительный документ, к которому кредитными организациями не выдвигаются особые требования.

Загранпаспорт и внутренний паспорт на разных фамилиях. Как быть?

Если основной документ был поменян в связи с браком, приложите к документу соответствующую справку. Все проверки буди проводиться по внутреннему документу.

Можно ли предоставить ксерокопия загранпаспорта, а не оригинал?

Всё зависит от того, где вы оформляете займ. Если заявка подаётся онлайн, документы нужно сфотографировать или отсканировать. При оформлении кредита в офисе нужно представить оригинальный документ.

Выдают ли кредиты по загранпаспорту микрофинансовые компании?

Нет. Условия кредитования в МКК почти такие же, как и в банке. Основной документ — внутренний паспорт. Загранпаспорт могут рассматривать в качестве второго документа.

Можно ли взять российскому гражданину займ в иностранном банке по загранпаспорту?

Российское законодательство не запрещает оформлять кредиты в иностранных банках. Но на практике получить такой кредит почти нереально. Причина очевидна: если заёмщик будет нарушать условия договора, добиться от него исполнения кредитных обязательств будет проблематично.

Можно ли будет в ближайшее время получать кредиты по загранпаспорту?

Мы не знаем ответ на этот вопрос, но законодатели рассматривают такую возможность. Не исключено, что в скором времени загранпаспорт ничем не будет отличаться от внутреннего паспорта гражданина России.

Ответы на вопросы по теме: "Можно ли открыть счёт по загранпаспорту" с комментариями профессионалов для людей. Актуальность данных на 2020 год можно уточнить у дежурного специалиста.

Как открыть счёт иностранцу в Российском банке?

В соответствии с пунктом 5,2 Инструкции ЦБ предусмотрено, что для открытия счетов по вкладам (депозитам) в России физическому лицу — иностранному гражданину или лицу без гражданства необходимо представить следующие документы:

Надо отметить, что, например, граждане Республики Казахстан могут иметь как паспорт международного образца, так и удостоверение личности, или один из этих документов по выбору. Посещать Российскую Федерацию по удостоверению личности можно, а вот оформить вклад на территории РФ – нельзя, так как этот документ для осуществления сделок действителен только на территории Казахстана.

Комментарии 2 Комментирование отключено

29.11.19
Интернет-эквайринг для ИП и ООО: ТОП-10 банков с выгодными тарифами

Можно ли открыть счёт по загранпаспорту

Главная страница

Форум Гарант

Дело, в общем-то простое. Действительно, спросить в банке, да и все.

Я сталкивался с такой ситуацией: сдал паспорт на прописку, а приспичило провести операцию со счетом ( у меня в Сбере зарплатный).
Ну, мне говорят, загран паспорт бы подошел. А военник им не покатил.

Без паспорта банк обычно даже не разговаривает. Ничего предложить не могут, абсолютно. Даже такой разговор: дескать, я без открытия счета переведу денюжку, вот денюжка, вот я, вот военник, я же ведь даже не снимаю деньги, я плачу. Нет. Не катит.

Скорее всего, разрешат. Смело в банк.

Документ, удостоверяющий личность гражданина при работе с банком

В банках Российской Федерации для удостоверения своей личности от гражданина требуют предъявить в первую очередь паспорт, и только при его отсутствии альтернативные документы, удостоверяющие личность.

Документ, удостоверяющий личность граждан РФ

Для граждан Российской Федерации такими документами могут быть:

Документ, удостоверяющий личность для иностранных граждан и лиц без гражданства на территории РФ

Комментариев пока нет. Комментирование отключено

29.11.19
Интернет-эквайринг для ИП и ООО: ТОП-10 банков с выгодными тарифами

Вместе по всему миру

Меню навигации

Пользовательские ссылки

Объявление

Информация о пользователе

Может ли открыть счет в банках РФ гражданин РФ ,уехавший на ПМЖ ?

Нужна информация о возможности открытия счета в любом банке РФ и получения карты ( кредитной, депозитной?) клиентом со следующими исходными данными:
Гражданин РФ, постоянно проживающий за границей. В наличии- загранпаспорт, внутреннего паспорта и прописки нет.

Если счет открыть можно, то нужно ли вкладывать какие-то деньги на него, чтобы получить карту, которая нужна только для снятия денег со счета за пределами РФ. Сколько времени займет получение карты ? ( Дальнейшее пополнение счета- из Пенсионного Фонда РФ)

Послал этот вопрос своему персональному менеджеру в крупном российском банке. Как что-нибудь ответят, сообщу.
Такие вещи лучше из уст профессионалов слушать.
Мне лично кажется, что счет открыть можно, но вот условия карты — не могу сказать.

«Счет нерезиденту может открыть любой банк при наличии паспорта (в данном случае заграничного), регистрации и миграционной карты.

Почему не за что? За участие и вполне положительный ответ. Счет открывают, карточки дают, регистрация -не проблема. Осталось только решить, когда поехать )))

levinel, мне кажется засада будет во с этим

По большому счету, являясь резидентами РФ они обязаны имеет паспорт РФ, а не миграционную карту.

[1]

Нет, резидент может и не иметь внутреннего паспорта. Что такое миграционная карта (т.е. условия её получения), я не знаю.
Поскольку год назад сам оформлял пенсию — ПФР её просто не оформляет без открытия счёта с Сбере (в Москве вроде ещё можно в банке Москвы). При открытии счёта с Сбере сразу можно (и нужно!) заказать дебетовую карту Маестро, на которой может не быть (как у меня) денег в момент выпуска, но она привязана к счёту, на который пенсия идёт. Но эта карта работает только в пределах России (заплатить и деньги взять в банкомате за границей не выйдет). Можно за отдельные деньги там же заказать нормальную карту.
Поскольку у Сбера банкоматов за границей нет, то комиссии при снятии наличных будут ой-ёй-ёй!

Ну это тонкости, вопрос вроде не о том был.

являясь резидентами РФ они обязаны имеет паспорт РФ, а не миграционную карту.

Граждане РФ, постоянно проживающие за пределами РФ, не являются резидентами. Миграционную карту дают на въезде в РФ.

Отредактировано levinel (2013-07-08 18:23:44)

ПФР её просто не оформляет без открытия счёта с Сбере

Пенсия уже давно оформлена и переводится, но ее надо вернуть в Россию.

то комиссии при снятии наличных будут ой-ёй-ёй!

При переводе пенсии на зарубежные счета тоже комиссионные не хилые. У нас система вообще хитрая- ПФР переводит сначала в немецкий банк, а только потом уже в Израиль

Отредактировано levinel (2013-07-08 18:23:11)

Миграционную карту дают на въезде в РФ.

у меня бывшая руководительница -бывшая(уж 20 лет как) русская, спокойно раньше получала визу по американскому паспорту и въезжала по нему же на территорию России, заполняя миграционную карту.
В позапрошлом году-попытавшись сделать такой же финт ушами-ей показали большую фигу, и потребовали получить российский паспорт и по нему въезжать на территорию России.
Тут разговор о подданстве, а не о резидентстве для оплаты налогов. Разговор идет о двойном гражданстве, что подразумевает наличие двух паспортов.
Но тут про американцев, а как с Израилем-я не знаю.

Открытие счета/карты в банке по загран. паспорту?

Извиняюсь сразу за не около технический вопрос (добавлю только что нужна эта карта/счет для вывода денег с upwork).
Недавно вернулся из другой страны обратно в РФ и внутреннего паспорта пока нет. Искал в интернете информацию по поводу открытия счета по загран паспорту, но ничего свежего не нашел. А деньги вывести уже нужно. Я и карту payoneer заказал, но она довольно долго идет.

Может у кого-нибудь есть информация по этому вопросу? Возможно какие-то банки открывают счет, какие-то нет, либо это вообще пока незаконно.

Вопрос задан более двух лет назад
942 просмотра

По загран.паспорту или по паспорту другого государства? Это вот совсем разные вещи, если что.

По загран. паспорту той страны, гражданином которого вы являетесь — в этой же стране откроют без проблем в любом банке — это такой же документ.

А если у вас паспорт другой страны — то могут быть ограничения. Навскидку — альфа-банк в РФ должен работать с иностранными гражданами.

А вообще — такие вопросы лучше задавать службе поддержки банков. А не на тостере.

Банки будут обслуживать россиян по загранпаспорту

Банкам могут дать право при приеме на обслуживание россиян идентифицировать их не только по паспорту РФ, но и по заграничному паспорту. Такой вопрос в настоящее время обсуждается Центробанком совместно с Федеральной миграционной службой. Об этом рассказал источник, близкий к ЦБ.

Собеседник уточнил, что новация будет актуальна для клиентов, потерявших российский паспорт, что является достаточно распространенным явлением.

— Нововведение поможет россиянам, которые только что вернулись из-за границы и не имеют при себе паспорта РФ. Также новация будет полезна лицам с двойным гражданством, постоянно проживающим за пределами России, — отметил он.

Сейчас банки имеют право идентифицировать россиян с двойным гражданством по заграничному паспорту, а граждан, постоянно проживающих на территории РФ, — только по российскому.

Банки требуют у россиян общегражданский паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям — на сумму свыше 15 тыс. рублей). Только если клиент — гражданин иностранного государства, банки идентифицируют его по удостоверяющему документу его страны. По официальным данным Федеральной миграционной службы (ФМС), загранпаспорт сейчас есть у 30% россиян (из 146,3 млн человек). Россиян с двойным гражданством, по подсчетам службы, около 1 млн человек.

В пресс-службе ФМС не ответили на официальный запрос. В пресс-службе ЦБ указали, что Банк России не рассматривал предложение.

Зампредседателя комитета Госдумы по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству Виктор Климов уверен, что банкам нужен резервный идентификатор, которым может выступать загранпаспорт.

Директор департамента разработки розничных продуктов Бинбанка Антон Маслий считает, что расширение перечня документов, с помощью которых банки могут идентифицировать клиентов, облегчило бы жизнь и клиентам, и кредитным организациям.

— Процесс идентификации по загранпаспорту не вызовет затруднений у банков, но необходимо будет предусмотреть возможность проверки действительности этих паспортов — по аналогии с российскими на сайте ФМС, — утверждает Маслий.

Член совета директоров Европлан-банка Александр Михайлов обращает внимание на другой нюанс: сроки действия заграничного паспорта существенно отличаются от сроков действия общегражданского.

— Это может негативно сказаться на готовности банков выдавать долгосрочные займы населению и открывать счета по загранпаспорту, — считает Михайлов. — К примеру, если срок действия заграничного паспорта истекает раньше, чем сроки погашения займа, банк может отказать в кредитовании даже при отсутствии сомнений в платежеспособности клиента. Это может свести эффективность нововведения до минимума. За рубежом нет разделения на общегражданский и заграничный паспорт, в России же и странах СНГ такая практика не распространена. Введение единого удостоверяющего документа для Россиян представляется сложным из-за особенностей законодательной базы, но вот уравнять заграничный паспорт и общегражданский в качестве идентификатора личности на территории России вполне можно.

Читайте также: