Мошенничество с криптовалютой что делать

Обновлено: 25.06.2024

Редакция BeInCrypto подготовила список наиболее распространенных и известных мошеннических схем, популярных в криптовалютной сфере. Надеемся, эта информация поможет вам избежать ловушки!

Фальшивые биржи, кошельки и проекты

Это один из самых прямолинейных видов мошенничества. Преступники предлагают продукт или услугу, созданные для того, чтобы обманом выманить у людей деньги.

За последние годы появилось немало мошеннических бирж, поддельных кошельков и монет, которые ничего не стоят. Иногда они выглядят как известная, узнаваемая компания. Другие же просто пытаются выглядеть профессионально, чтобы завоевать доверие. В любом случае, как только они получат ваши деньги, вы о них больше ничего не услышите.

Лучший способ обезопасить себя от этих мошенников — не спешить и все тщательно проверять. Переходите только по знакомым надежным ссылкам, прислуживайтесь к комментариям сообщества и к тому, что другие люди говорят об этих сервисах. Если вас просто что-то смущает, лучше доверьтесь своему чутью.

Финансовые пирамиды

Поскольку деньги направляются по воронке, основную сумму получает создатель пирамиды, который исчезает как только становится ясно, что все сливки уже собраны. Большинство людей остаются без прибыли и без денег.

Один из самых известных примеров подобного мошенничества — Bitconnect. Проект, оказавшийся финансовой пирамидой, собрал с инвесторов миллиарды долларов и оставил их с бесполезными монетами.

Сейчас он уже не существует, но в криптовалютном пространстве по-прежнему полно подобных схем. Лучшая защита здесь опять же внимательное изучение проекта. Потратьте время, чтобы все узнать о том, куда вы собираетесь вложить деньги. Кроме того, вас должны насторожить нереально высокие и быстрые прибыли.

Традиционные скамы

Как уже говорилось, все, что кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, почти наверняка — неправда. Однако тактика запугивания иногда бывает более эффективной. Мошенники могут писать от имени налоговой или другого регулирующего органа. Они могут угрожать тем, что выложат в сеть приватные видеозаписи, сделанные вебкамерой устройства жертвы, если она не заплатит шантажисту немного биткоинов.

Сценариев миллион, но все они построены на лжи. Официальные органы не будут связываться с вами таким образом, а заполучить личную информацию деликатного свойства гораздо труднее, чем солгать об этом.

Таким образом, мы подходим к следующей важной категории скамов — к вирусам.

Вредоносное ПО

Вирусы — это программы, которые созданы специально, чтобы украсть деньги или информацию с вашего устройства. Принцип действия у всех разный. Некоторые просто устанавливают утилиту, которая записывает все, что вы вводите с клавиатуры, и передает эту информацию злоумышленнику. Так он узнает ваши логины и пароли.

Некоторые программы сканируют буфер обмена, когда там оказывается адрес криптовалютного кошелька, вирус меняет его на адрес хакера. Если вы копируете и вставляете адрес, прежде чем отправлять деньги проверьте его визуально два, а лучше три раза.

Еще одна разновидность вредоносного ПО это вирусы-вымогатели. Они шифруют все устройств пользователя и обещают разблокировать только после того, как жертва отправит на указанный адрес немного криптовалюты. Как правило, дается ограниченное время. Подобный тип вредоносного ПО часто атакует крупные компании и государственные органы, которым в конечном счете проще заплатить, чем потерять всю свою компьютерную сеть.

Чтобы защититься от подобного рода атак, не нажимайте ни на что, в чем вы не уверены на 100%. Также хорошая идея хранить криптовалюту отдельно от системы, которой вы пользуетесь регулярно, например, для веб-серфинга или просмотра соцсетей.

Еще одна распространенная форма мошенничества исходит от небольших, организованных групп, которые создают ажиотаж вокруг малоизвестных монет. Сначала они покупают их сами, а потом запускают координированную кампанию в соцсетях, чтобы создать шум вокруг проекта и привлечь инвесторов. Это ведет к росту цены, запускается цикл FOMO (страх упустить хорошую возможность), поскольку все больше и больше людей хотят успеть воспользоваться инвестиционной возможностью.

Как только лихорадка достигает пика, организаторы схемы, сбрасывают свои монеты, что провоцирует ее обвал и массовое бегство инвесторов, которые начинают понимать, что теряют деньги. В выигрыше остаются только скамеры. Очевидный способ избежать этого, не поддаваться массовому психозу и, опять-таки, внимательно изучать рынок.

Пример организации пампа криптовалюты Verge, на фоне после публикации рекомендательного поста о ней в микроблоге Джона Макафи

Выводы

Это руководство охватывает наиболее распространенные формы мошенничества в сфере криптовалют. Однако преступники очень умны и всегда ищут новые способы надуть ничего не подозревающих инвесторов. Лучший совет в данной ситуации — не спешить, читать отзывы и никогда не вкладывать деньги на эмоциях. Следуя этим правилам, вы избежите большинства опасностей.

А вы сталкивались с мошенническими проектами? Поделитесь своей историей и узнайте об опыте других участников криптосообщества в нашем Telegram-канале.

Дисклеймер

Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн., пишет РБК Крипто .

Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.

Фальшивые раздачи токенов

Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.

Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.

В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.

Фейковые обменники

За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.

Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.

Финансовые пирамиды

В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.

Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.

Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.

Как идентифицировать мошенников?

Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.

Возврат средств не предусмотрен

У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.

По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.

Популяризация мошеннических технологий

По мере того, как жители разных стран день за днем становятся все более вовлеченными в новые цифровые финансы, активно развиваются и инструменты цифрового воровства. А это, в свою очередь, еще больше повышает риск, и без того рискованных вложений.

И в данном контексте не идет речь о волатильности рынка. Мошенники повсюду в Интернете – в социальных сетях, на досках объявлений, в мессенджерах. И криптовалютные сервисы ничем не отличаются. Поэтому рассматривая возможность инвестирования в различные стартапы, важно оценивать вероятность потери инвестиций.

Для этого нужно обращать внимание на следующие факторы:

Анализируя криптовалютные компании, эксперты рекомендуют проверять, что они используют блокчейн. Так как это означает публичность транзакций, и прозрачность использования инвесторских денег.
У стартапов должны быть стратегические и детально прописанные бизнес-планы, которые решают существующие проблемы.
Компании должны четко подтверждать свою востребованность в цифровой валюте, а также описывать правила сбора средств.
За проектом должны стоять реальные личности, имеющие свои компетенции, опыт, должности и другие характеристики.

Если у компании не хватает некоторых из этих характеристик, стоит продумать свое решение еще тщательнее.

Имея желание присоединиться к захватывающему будущему криптовалют, нужно обязательно изучать распространенные аферы, а также способы их выявления.

Криптоаферисты в 2021-м

Отчеты о недавних инцидентах показывают, что мошенничество с криптовалютами набирает силу в 2021 году. Ведь новая индустрия постепенно привлекает внимание как средств массовой информации, так и криптомошенников. И в этом году различные аферы достигли рекордного максимума.

Согласно отчету Cipher Trace:

Примечательно, что эти показатели превысили весь 2020 год, в котором общая сумма убытков составила $1,9 миллиарда. Однако в 2019 году, количество потерь достигало $4,5 миллиарда.

Недавним популярным кейсом в контексте мошенничества стал момент, когда аферисты, выдающие себя за Илона Маска, совершили криптоворовство в размере 2 миллионов долларов. Кража была частью фальшивой раздачи. Аферисты, выдающие себя за знаменитостей, обещали умножить инвестиции в криптовалюту, но вместо этого – украли солидные суммы.

Еще один крупный инцидент крипто-аферы связан с британкой, которая потеряла все свои сбережения на сумму 90 000 фунтов стерлингов на инвестициях в криптовалюту.

Таким образом можно сделать вывод, что каждый участник криптовалютного рынка может попасть под прицел злоумышленников, и лишиться своих денег. А чтобы принять адекватные меры безопасности, важно понимать области и методы, которые в основном применяются преступниками и хакерами.

Analytics Insight создала список популярных технологий крипто-мошенников в 2021 года.

Поддельные Веб-сайты

Многие пользователи убеждены, что быстро могут отличить афериста от честной компании. Но мошенники уже успели запустить множество поддельных веб-сайтов, которые оформлены так, чтобы напоминать оригинальные проекты.

Иногда бывает и так, что оригинальный сайт из-за взлома перенаправляет пользователя на стороннюю платформу для оплаты. Чтобы избежать такой несостыковки, нужно тщательно вводить точный URL-адрес в свой браузер. А затем сохранить его в закладках, чтобы в будущем посещать необходимый веб-ресурс.

Лучше потратить немного времени и переубедиться в подлинности сайта, чем потерять деньги из-за невнимательности.

Поддельные мобильные приложения

Еще один распространенный способ обмана – это поддельные приложения. Заинтересованные стороны могут довольно оперативно найти и удалить их из Google Play или App Store. Однако новички часто успевают воспользоваться такими сервисами и лишиться своих денег.

По информации издания Bitcoin News тысячи людей ежемесячно скачивают фейковые приложения для криптовалют. Поэтому каждый инвестор должен заранее побеспокоиться о своей финансовой безопасности.

Существуют некоторые очевидные параметры, с помощью которых можно отличить копию:

ошибки в названии приложения;
брендинг выглядит неаутентично со странной раскраской или неправильным логотипом;
картинка размыта;
визуальные элементы отображаются некачественно;
текст перекрывает другие фрагменты.

Но более продвинутые мошенники могут создавать приложения, которые на вид практически идентичны оригиналу. И самый верный способ не попасть на такие программы – пользоваться ссылками, размещенными на официальном сайте разработчиков.

Фейковые лидеры мнений

Аналогичная форма включает в себя обещание, что знаменитость, (часто связанная с криптоиндустрией), вернет двухкратную сумму тому, кто вложится в предложенную криптовалюту.

Аферисты используют на своих афишах реальных лидеров мнений, публичных личностей, спортсменов и политиков, уверенно утверждая, что они инвестировали чуть ли не самые последние деньги в криптопроект или новомодный коин.

Но по факту, они просто воруют фотографии непричастных людей, чтобы, апеллируя к авторитету заполучить финансы наивных новичков. То же самое относится и к криптовалютам, где безудержно работают вредоносные боты.

Также не стоит доверять предложениям, которые поступают из Twitter или Facebook, особенно если на картинке кто-то радостно хвастается нереальным результатом.

DeFi и NFT

Децентрализованное финансирование – это попытка преобразовать традиционные методы торговли. Эта технология позволяет держателям криптовалюты увеличивать количество монет и обеспечивать максимальную прибыль в процентах. Надежные платформы DeFi действительно приносят максимальную отдачу от выдачи криптовалюты в кредит.

Но в этой сфере существует множество мошенников. Такие проекты тоже заманивают инвесторов обещаниями большой прибыли. Но в итоге прикарманивают их деньги. Такие аферы выполняются достаточно хитро, и вкладчики практически никак не могут вернуть потерянную сумму.

NFT также пользуются популярностью в настоящее время. Но мошенники делают невзаимозаменяемые токены, вполне себе заменяемыми. Они создают копии дорогих NFT, которые не содержат оригинальных кодов хэштегов. И тот, кто их покупает, по сути получает бесполезный набор символов, который ничего не стоит.

Мошеннические схемы в переписке

Иногда мошенники связываются с пользователями случайным образом:

через мессенджер;
в социальных сетях;
по электронной почте;
иногда даже по телефону.

в майнинг;
доверительное управление;
стартапы.

Суть всегда одна и та же – пользователю предлагают зарегистрироваться на каком-то сайте, и пополнить счет. И это можно сделать как в криптовалюте, так и в фиатных деньгах. Но после получения оплаты мошенники просто перестают выходить на связь.

В других аферах преступники просят инвесторов поделиться своими приватными ключами. Каждый опытный пользователь знает, что это чревато потерей всех денег, которые хранятся на кошельке. Но многие новички об этом не догадываются. В результате тоже теряют свои деньги.

Вирусы и вредоносное ПО

Прямое общение с инвесторами иногда может быть утомительно. Приходится находить общий язык, и продумывать схемы обмана.

Чтобы это обойти, хакеры прибегают к использованию различных вредоносных программам и вирусов, которые позволяют получить доступ к данным пользователей, в том числе к их криптокошелькам. И в данном случае не поможет ни двухфакторная авторизация, ни сложный пароль, ни что-либо еще. Также важно помнить, что криптовалютные платежи не имеют правовой защиты.

Поэтому единственная защита от такого вида мошенничества – это личная осведомленность и осторожность владельца кошелька.

Мошенничество с облачным майнингом

Многие криптовалюты генерируются в процессе майнинга, который включает в себя сложные вычисления с помощью мощных компьютеров. Он требует дорогостоящего оборудования и использует много электроэнергии.

На этой идее появилось отдельное направление облачных платформ майнинга, которые позволяют добывать криптовалюту без необходимости покупки дорогостоящего оборудования.

Не обошли эту тенденцию и мошенники, которые нашли для себя выгоду в том, что вместо реальной услуги, создают мошеннические платформы и приложения для облачного майнинга. Но вместо желаемой добычи монет такое ПО только ворует средства пользователей, не возвращая ничего взамен.

Также в этом сегменте появилось и множество финансовых пирамид, которые маскируются под сервисы облачного майнинга. Такие проекты, вместо того, чтобы реально инвестировать в майнинг, просто собирают деньги инвесторов, под обещание крупных процентов.

Заключение

Если посмотреть на все эти виды мошенничества с криптовалютой, то можно прийти к выводу, что они очень похожи на стандартные методы, которые применяются в других онлайн сферах. Исключением, конечно, является майнинг и Defi-проекты. Но в любом случае суть остается одна и та же – заставить неосведомленного пользователя перевести деньги на мошеннический счет, либо же украсть его данные для доступа к кошельку.

Самая верная защита от любого мошенничества – это личная осторожность и изучение мошеннических схем. Кроме того, лучше сразу отказывать от сотрудничества с сомнительными проектами, и отдавать предпочтение надежным компаниям.

Поскольку цена биткоина значительно возросла за последние несколько лет, число мошенников увеличилось многократно. Схемы не являются новым, они уже были разработаны с самого начала популярности криптовалюты. В этой статье мы представляем семь наиболее распространенных типов скама, о которых следует знать, чтобы не стать жертвами какого-либо из них.

Читайте в статье

Поддельные кошельки
Мошенничество при облачном майнинге
Инвестиционные схемы
Сетевой маркетинг на криптовалюте
Фальшивые обменники и биржи
Фишинг с биткоинами
Пожертвования криптовалюты

Поддельные кошельки

Каждому пользователю требуется кошелек для хранения своих монет и отправки или получения платежей. Существует четыре основных типа кошельков для биткоина и других криптовалют, а именно:

аппаратные кошельки,
веб-кошельки,
десктопные кошельки,
мобильные кошельки.

Мошенники не пропустили высокий спрос на мобильные кошельки и начали создавать поддельные приложения. Фейковые кошельки для биткоинов обычно имеют имя, очень похожее на официальные и проверенные кошельки, такие как Coinbase или Mycelium, а в некоторых случаях подделки размещают тот же логотип. Мошенничество с криптовалютой по этой тактике запутывает неопытного пользователя, который думает, что устанавливает официальный кошелек, который все рекомендуют. Некоторые скамовые кошельки просачивались в магазины приложений Apple и Android, маскируясь под настоящие кошельки.

Мошенническая схема в следующем:

пользователь загружает кошелек;
пользуется им;
когда сумма достигаем определенного порога, она выводится с кошелька.

Способ борьбы весьма прост: загружайте кошельки с прямых ссылок на сайте криптовалюты или производителя проверенного кошелька.

Мошенничество при облачном майнинге

Компании, занимающиеся облачным майнингом, берут с пользователей комиссию в обмен на мощности для майнинга биткоинов (или других криптовалют) от имени пользователя. Это позволяет людям получать вознаграждения за добычу, не приобретая и не обслуживая дорогостоящее оборудование.

Тем не менее, эта область буквально окупирована мошенниками. Фейковый облачный майнинг — это веб-сайты, на которых предлагается купить мощности, но фактически майнинга не будет. Как правило, эти сайты сами платят пользователям в течение определенного периода после оформления поддельного контракта. Затем, спустя какое-то время, компания перестает платить, а средства пользователей исчезают. В этом случае облачный майнинг — просто схема Понци, другими словами, финансовая пирамида, потому что средства выплачиваются, пока пользователи привлекаются к сервису знакомых. Как только количество новых пользователей иссякает, мошенники прекращают кампанию.

Примерами скама в облачном майнинге являются Hashinvest, Hashpoke, Cointellect, GAW Miners и HashOcean. Последние два, возможно, были самыми крупными мошенниками с криптовалютами в этой области в последнее время. Владелец GAW Miners заработал предположительно более чем 10 миллионов долларов от инвесторов. Он убедил всех в том, что в его распоряжении много вычислительных мощностей, что привело к крупным продажам его поддельных контрактов на облачный майнинг.

Чтобы не стать жертвой мошенников на облачном майнинге, проводите тщательные исследования компаний, которые предлагают эти услуги и убедитесь, что они ведут бизнес прозрачно. Комментарии и отзывы не могут служить доказательством хорошей работы какого-либо облачного майнинга, так как это может быть частью партизанского маркетинга и людей, заинтересованных в заработке на пирамиде.

Инвестиционные схемы

Вложения в биткоин — еще один распространенный тип мошенничества с криптовалютой. Эти схемы несколько схожи с облачным майнингом, так как тоже обещают доходность и ежедневно производят небольшие выплаты, пока вдруг не прекратятся все платежи и мошенник не пропадет с инвестированными средствами. Это тоже работает на принципе пирамиды.

Если вы решите вложить средства в какой-либо фонд, убедитесь, что компанией управляют профессионалы отрасли. Кроме того, убедитесь, что предлагаемая инвестиционная стратегия полностью описана и имеет здравый смысл, а также приводятся риски и выход. Прежде всего стоит помнить, что любой, кто гарантирует высокую доходность в инвестициях, врет, поскольку никогда нет 100%-ой уверенности в мире инвестиций.

Сетевой маркетинг на криптовалюте

Сетевой маркетинг (MLM) без фактического продукта или услуги, которые обещают высокие комиссионные для успешных рефералов, — это просто другой тип пирамиды. Средства, которые выплачивают участникам, не доход компании, а деньги новых вкладчиков. Эта схема принципиально не чем не отличается от пирамид на фиате, но многие попадаются в нее из-за новых переменных. Кажется, что с участием криптовалюты будет что-то принципиально другое. Нет.

Эти две схемы могут лежать также в основе ICO и презентации новых продуктов на блокчейне.

Фальшивые обменники и биржи

Биткоин-обменники позволяют обменять одну монету на другую, а также вывести или ввести фиатные деньги. На криптовалютной бирже можно спекулировать валютой и покупать альткоины по более выгодной цене в ходе торгов. В истории были случаи мошеннических обменников и бирж.
Такие биржи просят внести платеж, который идет на покупку биткоина. Однако обратно ничего не передается. Эти компании обычно привлекают клиентов за счет снижения комиссий, прием большего количество платежных систем и прочего.

Настоятельно рекомендуется использовать только проверенные биржи и обменники (но даже самые крупные не застрахованы от краха). Новые ресурсы лучше проверять вводом малого количества средств.

Фишинг с биткоинами

Одна из схем — отправка электронных писем с намерением украсть личную информацию. Жертве отправляют письмо, где говорится, что она выиграла биткоины. Чтобы забрать монеты, нужно войти в свой кошелек (форма располагается сразу в теле письма). Пользователь просто сливает свои данные мошенникам и теряет доступ к своему кошельку, так как данные уже украдены.

Эта же схема применяется при создании копии сайтов.

Пожертвования криптовалюты

К сожалению, мошенники знают, как использовать наши эмоции: будь то жадность (тогда нам обещают высокие доходы) или сострадание.

Были случаи, когда мошенники создавали поддельные страницы для пожертвований. Например, после террористической атаки в Орландо была создана поддельная страница пожертвований, которая побуждала пользователей отправлять криптовалюту, чтобы помочь выжившим.

Конечно, это не исчерпывающий список. Мы уже рассказывали, как выбрать ICO и что может сделать вирус, подобный Пете.

Читайте также: