Когда можно подать поручение на вывод денег с брокерского счета сбербанк

Обновлено: 02.07.2024

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет (далее БС) — это вклад, собственник которого выдает доверенность в письменной форме брокеру на получение права распоряжения счетом с целью проводить самостоятельно разные операции. Владельцам предлагается использовать разные торговые площадки в интерактивной форме, где можно зарабатывать на продаже/покупке ценных бумаг, драгметаллов и других активах. Банк обеспечивает клиента возможностью получать актуальную информацию о рыночной ситуации. Пакет услуг поддерживается комиссионными, поэтому следует быть готовым заранее к некоторым тратам на совершение операций.

Возможности

Чтобы гарантировано получать доход от инвестиции, используя удобную площадку Сбербанка, его программы и обслуживание, брокерский счет крайне важен. Его возможности, прежде всего, заключаются в том, что он позволяет выгодно продавать или приобретать ценные бумаги, отслеживать движение облигаций, акций на них.

Следуя общероссийским и местным законам, можно инвестировать в следующие активы:

Акции иностранных (Apple, Google и др.) и российских предприятий (Газпром и др.). Прибыль в виде дивидендов.
Облигации государственные/корпоративные (получение купонного дохода при их покупке).
Фонды ETF. Инвестировать можно акции, облигации, драгметаллы (охват широкий — Россия и зарубежье).
Фьючерсы, опционы, работа на срочном рынке (в торговых сессиях фиксируется величина курса валюты).
Еврооблигации. Доход получает выше, чем, если открывать валютный вклад.

Важно! Торги акций иностранных предприятий производятся на внебиржевом рынке. Поэтому важно обращать внимание на комиссию, которая может взиматься банком по сделкам.

Базовыми активами фьючерсов или опционов являются:

При инвестировании облигаций Сбербанка потенциально компания прогнозирует доходность от брокерского счета в 10% годовых. Вложения к возврату полностью гарантируются. Даже начинающий инвестор вполне может получать доход в 12,3% годовых, если будет прислушиваться к рекомендациям экспертов.

Тарифные планы и комиссии

– тенденциям, новостям рынка РФ;

-подбор ETF (облигации акционные);

– подбор акций по странам (РФ, США, ЕС);

– долговым облигационным рынкам;

Комиссии в соответствии с тарифным планом

Уровень объема, тип сделок	Самостоятельный тариф	Инвестиционный тариф
Не более 1 млн.	0,060%	0,3%
1-50 млн.	0,035%	0,3%
50-100 млн.	0,012%	0,3%
Больше 100 млн.	0,006%	0,3%
Покупка/продажа валюты на Московской бирже (МБ)	0,2%	0,2%
Совершение сделки на срочном рынке МБ	0,5%	0,5%
Закрытие позиции на срочном рынке МБ принудительно	10%	10%
Внебиржевые покупки ценных бумаг (ЦБ)	0,17%	1,5%
Внебиржевые продажи ЦБ	0,17%	0,1%
Сделки с ОФЗ-н:

0,0045%

0,001%

0,0045%

0,001%

Важно! Процент комиссионного вознаграждения берется из общего оборота средств за весь день торговли. Купонные доходы (НКД) и комиссии торговой системы (КТС) не учитываются. При работе на срочном рынке МБ процент берется за 1 контракт. Когда взимается комиссия от обращения с ценными бумагами, то она берется от первой части сделки.

Инструкция по открытию

Сначала необходимо подать заявление с просьбой об открытии брокерского счета в Сбербанке. Заявка может подаваться в онлайн-режиме на сайте компании. В ней нужно указать:

имя клиента;
регион, город местонахождения;
телефон и адрес электронной почты для связи;
согласие на обработку персональных данных.

Четыре шага, чтобы оформить открытие брокерского счета и стать инвестором:

Процедура открытия счета проводится при помощи подачи заявления в банк с приложенными к нему документами будущего инвестора.

Для справки: Индивидуальный инвестиционный счет является одним из вариантов брокерского счета. Он выгоден тем держателям, которые стремятся активно увеличить свой доход до 52 000 рублей в год. Прибыль образуется благодаря налоговому вычету в размере 13%, который предусмотрен государством к возврату в системе налогообложения.

Пополнение и вывод денег

Пополнение счета любым предложенным способом:

Алгоритм действий пополнения БС через личный кабинет на портале компании:

Важно! В заявке на вывод денег обязательно указывают реквизиты для зачисления средств. Это может быть любой депозитный счет.

Закрытие счета

Чтобы закрыть брокерский счет онлайн-способом, необходимо проделать следующие шаги:

Важно! Дату закрытия изменить невозможно, если уже один раз выставить в этом пункте заявки значения. Поэтому, если вы не уверенны, хотите закрывать БС или нет, лучше эту графу пока вообще не трогать.

Преимущества и недостатки

Плюсы открытия брокерского счета:

Срок открытия — не позже следующего дня в рабочем порядке после подачи заявки.
Банком предоставляются индивидуальные рекомендации, как лучше инвестировать средства.
Стабильная работа банка по содержанию, охране счета и предоставлению услуг.
Вывод дивидендов на карту банка.

Важно! Чтобы получать регулярно советы от специалистов банка по грамотному инвестированию, необходимо заключить с организацией отдельный договор на инвестиционное консультирование. Но его можно оформить только после того, как будущий инвестор определится с инвестиционным портфелем.

Какие могут быть недостатки:

Финансовая компания не дает никаких гарантий по высоким доходам. Владелец счета подбирает механизмы, схемы операций и зарабатывает сам. Банк только помогает, предоставляя необходимые инструменты, содержит счет и уведомляет о новостях на биржевом/внебиржевом рынке.
Чтобы гарантировано получать доход, в дополнение к продуктам банка, необходимо самостоятельно и неоднократно исследовать рынок, привлекать независимую экспертизу.
Высокая ставка по брокерским операциям.

Обратите внимание! Корпоративным или частным клиентам нужно вначале убедиться, могут ли они инвестировать в иностранные проекты деньги, услуги или продукты, нет ли санкций. Так как, например, США и страны ЕС на сегодня оперируют санкциями против российского финансового рынка.

Инвестирование – достаточно популярный метод повышения своего благосостояния. Возможность вывести деньги быстро с брокерского счета Сбербанка представлена несколькими опциями. Достаточно знать особенности работы данной системы, и с получением финансов не возникнет проблем.

О брокерском счете от Сбербанка

акции российского и иностранного рынка;
облигации;
фонды ETF.

Это основной перечень инструментов, к которому предоставляет доступ Сбербанк. Хотя есть и более специфичные позиции. Преимущество сотрудничества с этой банковской организацией таковы:

Надежность. Банкротство и мошенничество в данном случае исключены.
Распространенность. Большое количество банковских отделений позволяет открыть брокерский счет, вне зависимости от места жительства.
Простой денежный вывод. За счет хорошо слаженной системы, получается обеспечить быстрые варианты обналичивания инвестиционной прибыли.

Дополнительно брокерская программа от Сбербанка предлагает обслуживание по направлениям:

подготовки документации;
анализировании рисков по вложениям;
прием заявок – по телефону или торговым терминалам;
помощь в маржинальных торгах.

Способы вывода средств с брокерского счета

Сбербанк предлагает на выбор несколько видов вывода финансов. Эта функция относится к неторговым опциям. Поэтому банк дает возможность осуществить такие операции:

выводить финансы на счет или карту;
перевести средства на другую площадку;
транзит ценных бумаг – с торгового раздела на основной инвестиционный счет.

Если перевод превышает 100 тысяч рублей в день, то эту операцию подтверждают через телефонный звонок. Поэтому другие варианты вывода в этой ситуации не действуют.

Стандартно можно переводить финансы посредством системы QUIK и Call-центра. Хотя у каждого вида есть свой алгоритм, которого нужно придерживаться.

Через рабочий кабинет брокера

На момент работы сервиса в 2021 году, банковская организация так и не ввела возможность вывода денег через личный кабинет. Все неторговые операции осуществляются только в режиме систем QUIK и по телефону.

Важно! Вывести деньги с брокерского счета Сбербанка посредством личного кабинета невозможно. Поэтому остается пользоваться только теми позициями, которые предложены организацией. Другие опции не представлены, и в ближайшем будущем внедрять их не планируют.

Через телефон Call-центра

Инструкция по выводу денег в системе QUIK

С торговой системой QUIK также возможно самостоятельно в режиме онлайн осуществить перевод финансов. Порядок работы внутри платформы состоит из нескольких шагов:

В зависимости от того, в какой системе работает клиент, определяется скорость перевода денег. Чаще всего обработка запроса и передача финансов происходят в течение одного рабочего дня.

С каждого вывода осуществляется снятие налога. Связано это с получением прибыли, поэтому и вычет находится в пределах установленной законом ставки.

Инструкция по выводу через приложение Сбербанк Инвестор

Перевод денежных средств через Сбербанк Инвестор возможен. Порядок действий состоит из таких пунктов:

Для того чтобы правильно вывести деньги на карту через это приложение, стоит знать об особенностях всех пунктов в платежном поручении. Важно знать о четырех моментах:

Раздел остатка на счету показывает, сколько средств доступно к выводу.
Название счета – если их несколько, то важно выбрать правильный раздел. Плюс, не со всех счетов доступен вывод через эту утилиту.
Объем операции, которая подлежит снятию. Это поле активного редактирования – можно ввести любое значение. Если выбрать пункт свободного остатка, то указывать свою сумму нельзя.
Сумма свободного остатка представляет из себя автоматическое отображение из доступных средств. Поменять ее вручную нельзя.

Отправка средств осуществляется по единому счету. Его указывают в анкете при открытии брокерских инвестиций, в последствии на него открывается карта. Стоит учитывать, что обязательно нужно убрать приложение из режима демо-версии. Иначе перевести средства при помощи Сбербанк Инвестор не получится.

Снимать средства с брокерского счета Сбербанка достаточно просто. Для таких операций разработано сразу несколько опций. Но все же есть неудобства, которые обуславливаются рисками операций. Банк страхует свои потери от мошенничества, поэтому крупные переводы делают с подтверждением через телефонный звонок. Развитие же системы брокерских приложений позволяет самостоятельно проводить мелкие операции.

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

Оценить, насколько это вообще экономически целесообразно.
Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Тариф депозитария Брокера-2 за прием ценных бумаг. 65 Р за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 Р : 1000 + 100 + 65.

В портфеле у меня было шесть наименований бумаг, итого расходы на перевод — 6990 Р .

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

На спреде — это разница цен между продажей и покупкой.
В объеме — это те же потери на спреде, просто операции с большими объемами в низколиквидных инструментах могут увеличить спред еще больше.
На брокерских комиссиях — при покупке и при продаже.
На комиссии за перевод денег между брокерскими счетами.
Во времени: пока деньги переводятся между счетами, цена бумаги сдвинется. Правда, это может произойти как в плюс, так и в минус — тут как повезет.
На налогах. При продаже появляется налогооблагаемая база. А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Если сработали в убыток — возьмите у брокера еще справку об убытках, она потребуется для получения налогового вычета в будущем.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

Депозитарные реквизиты стороннего депозитария: наименование, код депонента (идентификатор), счет депо, код раздела.
Номер и дату депозитарного договора в стороннем депозитарии.
Номер и дату междепозитарного договора в стороннем депозитарии.
Данные о ценных бумагах — количество по каждому эмитенту.

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

Брокерский договор или документ, подтверждающий оказание брокерской услуги.
Отчеты брокера за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
Выписки по счету депо за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
Заявление о затратах на приобретение бумаг.

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Порядок подачи неторговых поручений на вывод денежных средств с брокерского счета и на перевод денежных средств между торговыми системами Вы можете вывести денежные средства со своего брокерского счета на свой банковский счет, а также осуществить перевод денежных средств между доступными Вам торговыми системами.

Вывод денежных средств осуществляется только на Ваш банковский счет, указанный в Анкете инвестора.

Подать распоряжение на вывод / перевод денежных средств можно одним из нижеприведенных способов:

по телефону;
самостоятельно с использованием системы интернет-трейдинга.

Распоряжения на вывод денежных средств свыше суточного лимита в 100 000 рублей требуют дополнительного подтверждения звонком в трейд-деск.

Распоряжения на вывод денежных средств исполняются в срок, не превышающий двух рабочих дней с момента получения такого распоряжения Банком.

Сбербанка 9:30 МСК до 17:55 МСК.

Порядок взаимодействия с Брокером при подаче поручений на вывод/перевод денежных средств по телефону аналогичен порядку взаимодействия при подаче заявок на проведение торговых операций, представленному в разделе II настоящей Памятки.

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK:

Открывается окно для поручения вывода денежных средств с вашего брокерского счета на ваш банковский счет, который был указан при открытии вашего брокерского счета в Сбербанке:

Вам нужно указать код договора, площадку и сумму которую вы хотите вывести с вашего брокерского счета, нажимаем подать:

Внимание! Подождите минуту и у вас появиться окно. Ваше неторговое поручение нужно подтвердить одноразовым паролем:

Нажимаем подтвердить, получаем СМС на ваш телефон и вводим одноразовый пароль в поручение клиента снизу:

Ваше неторговое поручение успешно подтверждено одноразовым паролем:

Дополнительно придет СМС о регистрации поручения на вывод денежных средств с вашего брокерского счета. ДС пришли в тот же день, время ожидания 3-5 часов. С выведенной суммы был удержан налог на полученную прибыл.

Приветствую тебя, мой дорогой читатель! Так или иначе, но у любого инвестора с течением времени возникает вполне себе логичный вопрос: как вывести деньги из ИИС в Сбербанке. Словом, ничего особо сложного в этой процедуре нет, и я тебе расскажу обо всём более детально. Для того, чтобы вывести средства со своего счёта, инвестору необходимо сформировать соответствующую заявку на вывод. Но тут следует учесть, что если сумма вывода превышает 100 тысяч рублей, то в таком случае может потребоваться подтверждение заявки через call-центр.

p, blockquote 1,0,0,0,0 -->

Заявка в Call-центре

Что сказать, подобный способ вывода средств не самый удобный. Но если ты намерен вывести со счёта крупную сумму, то деваться здесь некуда. Порядок действий таков:

Нужно позвонить по номеру телефона, указанному в кодовой таблице клиента. Учти, что у каждого конкретного клиента номер может несколько отличаться. Такая таблица выдаётся каждому конкретному клиенту. Если же ты вдруг её потерял, то это не проблема, её всегда можно восстановить. Также учти, что поручения на вывод средств принимаются с 9:35 по 17:55 по Москве.

Далее оператору нужно назвать номер своего договора
Назвать подтверждающий пароль из таблицы инвестора
Подать заявку на вывод средств
После проверки данных тебе лишь останется подтвердить операцию

Вывод в режиме онлайн

Способов несколько, и в зависимости от выбранного способа, процедура вывода может несколько отличаться.

p, blockquote 4,0,0,0,0 -->

Через программу QUIK

Quik – это специализированный терминал, в рамках которого инвестор производит различные операции на своём счету. В том числе, здесь можно заказать и вывод средств, а для этого понадобится:

Выбираем необходимый тип поручения (В нашем случае, это вывод ДС безналично)
Заполняем необходимые данные, в том числе указываем и сумму выводы срадеств
Подтверждаем нашу заявку

Через «Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор – это специализированная программа Сбербанка, разработанная для платформ IOS и Android. С её помощью клиент может управлять своими счетами даже со своего мобильного устройства. Чтобы вывести средства таким способом, нужно провернуть 5 простых шагов:

Примечательно, что вывести средства с ИИС ты сможешь на свою банковскую карту или банковский счёт.

p, blockquote 8,0,0,0,0 -->

Варианты вывода средств с ИИС

Важный нюанс индивидуального счёта состоит в том, что активы с него можно вывести лишь с его попутным закрытием. Иначе говоря, частично выводить средства и активы с такого счёта НЕЛЬЗЯ! Если говорить в общем, то есть два конкретных способа забрать свои средства с ИИС.

p, blockquote 9,0,0,0,0 -->

Когда счёту есть 3 года

В таком случае общий алгоритм весьма прост:

Нужно продать все активы со счёта, получив деньги
Далее формируем заявление на закрытие ИИС
В заявлении указываем реквизиты банковского или брокерского счёта, на который ты планируешь вывести деньги
Передаёшь все документы брокеру
Получаешь справку о закрытии счёта

После получения заявки на закрытие, все операции на счету уже будут заблокированы. Брокер в свою очередь проверит, какие налоговые льготы ты можешь получить, проверит сумму налога (в случае с купонами и дивидендами), а потом перечислит сумму на указанные реквизиты.

p, blockquote 11,0,0,0,0 -->

Если ты планируешь получить вычет по ИИС счету типа А, то в ФНС нужно будет получить справку, что ранее ты не использовал вычет Б. Далее полученную справку уже нужно предоставить брокеру.

p, blockquote 12,0,0,0,0 -->

Когда счёту нет 3 лет

По сути, это досрочное закрытие счёта. Жизненные ситуации бывают разные, и деньги, вполне возможно, могут тебе резко понадобиться. Для закрытия счёта досрочно нужно:

Первым делом нужно будет продать все свои активы со счёта
Пишем заявление на имя брокера о закрытии счёта
Указываем реквизиты счёта, на который будут переводиться средства
Передаём документы брокеру
Получаем справку о закрытии своего счета

Учти, что в случае досрочного закрытия счёта ты банально теряешь право на получение вычета. А если ты уже успел ранее получить вычет А, то в таком случае его придётся вернуть, причём вместе с пеней.

p, blockquote 14,0,0,0,0 -->

Вывод дивидендов и купонов с ИИС

p, blockquote 15,0,0,0,0 -->

p, blockquote 16,0,0,0,0 -->

p, blockquote 17,0,0,0,0 -->

p, blockquote 18,0,0,0,0 -->

p, blockquote 19,0,0,1,0 -->

p, blockquote 20,0,0,0,0 -->

p, blockquote 21,0,0,0,0 -->

p, blockquote 22,0,0,0,0 -->

p, blockquote 23,0,0,0,0 -->

p, blockquote 24,0,0,0,0 -->

Собственно, на этом всё. В течение пары рабочих дней тебе придёт уведомление, что изменения вступили в силу. С этого самого момента дивиденды по акциям и купоны по облигациям будут по стандарту начисляться не на Индивидуальный счет, а на привязанный банковский или карточный счёт. Эту манипуляцию я рекомендую сразу же провернуть после открытия ИИС, иначе купоны и дивиденды будут начисляться изначально именно на него. Учитывая тот фак, что частичный вывод денег невозможен, купонами и дивидендами ты не сможешь воспользоваться по желанию.

p, blockquote 25,0,0,0,0 --> p, blockquote 26,0,0,0,1 -->

Читайте также: