Как выявить мошенничество в 1с

Обновлено: 30.06.2024

Развитие блокчейн-технологий и криптовалютного пространства завораживает. Технические инновации и быстро развивающаяся новая торговая парадигма продолжают привлекать все больше людей, среди которых встречаются и мошенники.

Различные криптовалюты на протяжении многих лет помогали людям разбогатеть. Они приносят прибыль всем тем, кто хочет инвестировать в будущее, поэтому зарекомендовали себя очень хорошо.

Однако такой рост экономической ценности и переход на новый профиль деятельности имеют некоторые последствия. Люди с благими намерениями стремятся инвестировать в криптовалюту и получать прибыль, но преступники стараются обмануть своих инвесторов.

Потенциальные инвесторы часто воздерживаются от того, чтобы вкладывать деньги в эту растущую отрасль из-за неуклонного роста числа случаев, когда люди теряют свои криптовалюты из-за мошенников и воров. Пожилые инвесторы также избегают такого рода инвестиций.

Мы собрали вместе шесть распространённых видов мошенничества с криптовалютой и советы по поводу того, как их избежать.

Прочитав статью, вы сможете быстро определить распространённые тактики мошенничества и методы, используемые большинством преступников.

Мошенничество с криптовалютой – основные схемы

Поддельные ICO

Самый простой способ совершить мошенническое действие – это разработать и внедрить мошеннический проект первичного предложения монет. Первичное предложение монет (ICO) является важным для легального бизнеса способом поиска необходимого финансирования с помощью краудфандинга.

Многие мошеннические проекты пишут официальную документацию, разрабатывают маркетинговую кампанию в социальных сетях, размещают информацию о токенах на фондовых биржах и проводят поддельную продажу токенов.

Таким образом, многие новые инвесторы обманываются обещанием заработать 1000% прибыли от этих проектов первичного предложения монет и в конечном итоге покупают бесполезные токены.

В исследовании, проведённом в 2017 году, 80% ICO были признаны мошенническими. Одним из самых популярных был Confido.

В ноябре 2017 года разработчики собрали 375 000$, а вскоре после этого исчезли. Как только новость распространилась, менее чем за 2 часа цена монеты упала с 0,60$ до 0,10$. Затем через несколько часов она изменилась до доли процента.

Ещё более крупной аферой стал проект Centra, который собрал 32 млн долларов и был поддержан несколькими знаменитостями. В апреле 2018 года оба основателя были арестованы, и, как и в случае с Confido, монета потеряла почти всю свою ценность после выхода новостей.

Как работает схема

Как этого избежать

Проверьте качество официальной документации – не слишком ли все радужно, чтобы быть правдой? Также обратите внимание на наличие ошибок.
Существует ли реалистичная дорожная карта для токена и доказательство концепции?
Задавайте сложные вопросы о проекте – как будет вести себя команда, игнорировать ваши вопросы или отвечать на них?
Проверьте биржу, на которой торгуется монета – имеет ли она значительный торговый объём?
Поделитесь темой и обсудите это с друзьями или сообществом – спросите, не думают ли они, что это мошенники.

Клонированные фишинговые сайты

Это очень важно. Описанных выше мошенников можно избежать, нужно лишь немного бдительности. Однако фишинговые атаки обнаружить гораздо сложнее.

Такие сайты выглядят точно так же, как оригинальные сайты, или притворяются совершенно новым проектом. Таким образом, они захватывают вашу конфиденциальную информацию, а затем использует её для взлома других учётных записей.

Точные клоны легальных проектов, как правило, бирж или веб-сайтов ICO, используются для кражи средств и личной информации.

Всегда перепроверяйте URL-адрес и добавляйте в закладки сайты, которые вы часто посещаете. Клонированные сайты будут использовать похожие буквы в URL, чтобы на первый взгляд сделать его похожим на реальный URL, например, используя “m” вместо “n”, “0” вместо “O” и так далее.

Как работает схема

Мошенник отправляет вам ссылку на сайт, связанную с контекстом разговора. Пример: он говорит, что если у вас есть проблемы с Binance, войдите в систему, используя эту ссылку. Сайт выглядит точно так же, как настоящий, но не имеет к нему никакого отношения.
Мошенник просит пользователя попробовать новый онлайн-сервис.

В обоих случаях вы вводите регистрационные данные пользователя или данные для входа в систему. Эти учётные данные затем используются для доступа к другим аккаунтам, где безопасность минимальна. Учётная запись пользователя оказывается взломана.

Как этого избежать

На первый взгляд все может выглядеть нормально. Никто не обманывает вас, не заставляет перевести криптовалюту. Вас просят попробовать новый онлайн-сервис для обмена цифровых валют или дать ответ на сайте. Вы не видите ничего плохого, но в конце концов вас обманывают. Правда заключается в том, что вычислить такую аферу немного сложнее.

Выполните следующие действия, чтобы избежать обмана

Не нажимайте на неизвестные ссылки.
На всех сайтах, которые вы посещаете, проверьте ссылку в адресной строке и убедитесь, что она верна. Следите за специальными символами.

Мошеннические команды поддержки

Ещё один тип фишинга – это когда преступники притворяются командой поддержки проекта и запрашивают личную информацию, данные по депозитам или личные пароли.

Когда у вас возникают проблемы с фондовой биржей, вы пытаетесь получить ответы на свои вопросы от их телекоммуникационных групп или администраторов. Мошенники охотятся за такими пользователями.

Как работает схема

Как этого избежать

Когда нужно обменять цифровую валюту, заходите только на сервисы Binance, Kraken, Bitfinex, Kucoin, Huobi, Bibox, Coinbase и Gemini.
На момент написания статьи на сайте CoinMarketCap перечислено 204 биржи, и есть большая вероятность, что в их число входит и BitKRX.
Кроме того, следите за легитимностью приложений, которые вы загружаете на свой телефон или в браузер.

Поддельные биржи и приложения

Мир криптовалют полон теневых бирж, которые появляются и исчезают в одночасье. Вы должны быть очень осторожны с этими биржами, потому что они могут исчезнуть с вашими монетами или деньгами. Или, как только вы внесёте деньги, некоторые из этих бирж начинают взимать возмутительно высокую комиссию или затрудняют вывод средств.

Некоторые из этих бирж кажутся очень привлекательными для новых трейдеров, потому что их платформу можно использовать без транзакционных сборов и торговых комиссий. Вместо этого они зарабатывают свой доход, взимая плату за размещение на своей платформе любых токенов (включая мошеннические ICO), не обеспечивая достаточную торговую ликвидность для трейдеров, чтобы они могли свободно покупать или продавать токены.

Некоторые из таких токенов в конечном итоге замораживаются на этих биржах, и трейдеры застревают со своими монетами, не имея возможности их вывести.

Некоторые ICO могут также использовать лазейки безопасности в бирже, что ставит под угрозу безопасность всей базы данных.

Как этого избежать

Проверьте наличие юридического адреса компании, а также подтверждение подлинности контролирующими органами.
Проверьте, нет ли нереальных скачков объёмов торгов, особенно если биржа только начала работать.
Проверьте, есть ли информация о бирже в интернете.
Не является ли команда биржи анонимной?
Изучите все маркеры, перечисленные на бирже, чтобы убедиться в её надёжности.

Мошенничество с облачным майнингом

Растущая популярность облачного майнинга, обусловленная более высокой стоимостью майнингового оборудования и электроэнергии для частных лиц, дала мошенникам ещё один простой способ обманывать людей.

Хорошо известен пример MiningMax, сервиса облачного майнинга, который в течение двух лет предлагал людям инвестировать 3200$, чтобы получить ежедневную отдачу от инвестиций, а также реферальную плату в размере 200$ за каждого лично привлечённого инвестора, что делало схему привлекательной и понятной. В итоге сайт обманул инвесторов на сумму примерно в 250 млн долларов.

Любой, кто хотя бы немного интересуется криптовалютой, вероятно, слышал о майнинге. Скорее всего, если вы новичок в криптографии, вы не совсем понимаете, как работает этот процесс. Поэтому мошенники пытаются продать вам его как щедрую возможность для заработка.

Как работает схема

Мошенники спрашивают пользователей, что они знают о майнинге.
Независимо от того, что скажут пользователи, мошенники начинают рассказывать о возможности майнинга, которая позволяет заработать много биткоинов.
Они завоюют ваше доверие, сказав, что вы зарегистрируетесь на сайте и получите свой кошелёк. Мошенники также будут использовать такие фразы, как “большие инвестиции в облачный майнинг“, система “подбрасывания монеты” и т. д.
Однако кошельки генерируются компанией, которая имеет доступ к личным паролям, поэтому в тот момент, когда пользователь переводит средства, мошенник забирает их и исчезает.

Как выявить таких мошенников и избежать их

Схемы Понци, пирамиды и многоуровневый маркетинг

Схемы Понци или пирамиды – это инвестиционные махинации, которые предполагают выплату ожидаемой прибыли существующим инвесторам за счёт средств, внесённых новыми инвесторами.

Самой известной схемой Понци в криптовалютной сфере была Bitconnect. Она удивительным образом проработала в течение года, до момента, когда самая большая на сегодняшний день афера была раскрыта.

На момент краха рыночная капитализация Bitconnect составляла примерно 2 млрд долларов, а цена монеты – около 320$. Менее чем за 24 часа стоимость упала до 6$, а рыночная цена была снижена до 40 млн долларов.

Схема Bitconnect была чрезвычайно популярна, и маркетинг был очень хорошо организован, как это часто бывает в успешных финансовых пирамидах.

В конце концов, всегда думайте головой, и если что-то звучит слишком радужно, чтобы быть правдой, скорее всего, речь идёт о мошенничестве.

У основателей пирамиды были просто “наполеоновские” планы. Они использовали этот маркетинговый метод, чтобы представить свои продукты и услуги большому количеству клиентов, тем самым увеличивая продажи и рост своего бизнеса.

К сожалению, увидев успех этой маркетинговой техники, мошенники также использовали её в своей преступной деятельности.

Как работает схема

В отличие от легальных компаний, которые привлекают партнёров, чтобы продавать свои продукты и платить им комиссионные от успешных продаж, мошеннические платформы используют свои сети аффилированных лиц, чтобы продавать ложные заявления и информационные вбросы ничего не подозревающим сторонам.

Большинство из этих людей просто влюбляются в ложные обещания и вкладывают в них свои деньги, в результате всё теряют. Мошенники забирают большую часть денег себе и небольшую сумму отдают своим сообщникам (аффилированным лицам).

Такие платформы легко обнаружить, так как они охотятся за наивными людьми, предлагая им быструю отдачу от инвестиций. Затем жертва сталкивается с реальностью – деньги исчезают, и вернуть их невозможно.

Как этого избежать

Фальшивые объединения инвесторов и мошеннические OTC-платформы

Внебиржевые транзакции осуществляются в правильной криптовалюте. У вас нет посредника. Сделка совершается по фиксированной цене. Мошенники могут попытаться обмануть пользователей, предоставляя невероятные цены на покупку или продажу.

Хотя некоторые такие группы являются честными, в них, как правило, трудно попасть, они могут даже требовать высокой ежемесячной платы, проводят проверку благонадежности клиента и определённого набора навыков. Большинство из таких групп – просто мошенники.

Кроме того, из-за анонимного характера криптовалют, как только вы отправите деньги в фальшивое объединение, вы никоим образом не сможете вернуть их назад.

Как работает схема

Для этих мошенников есть ещё много разных вариантов. Однажды, чтобы проверить твердость характера мошенника, мы попросили его прислать нам своё удостоверение личности. И он отправил фото своего паспорта (естественно, поддельного).

Позже он прислал данные своего банковского счёта, а также квитанцию NEFT, чтобы показать, что он осуществил платёж. Поскольку перевод занимает полчаса, такая уловка является обычным делом. Мы не стали переводить биткоины, и, в конце концов, он понял, что жертва сорвалась.

Как этого избежать

Мошенничество с ценными бумагами

В таких схемах манипуляции происходят с ценой и объёмом криптовалюты – развод лохов обычно происходит с использованием менее известных монет. Сначала они накачивают цену за короткий период, координируя покупку больших объёмов, а затем продают её, демпингуя.

Загвоздка заключается в том, что эти группы имеют разные уровни, и более высокие сообщают более низким, цена какой монеты качается, когда уже пришла пора продавать.

Эти группы манипулируют ценами на монеты с низкими рыночными лимитами. Таким образом создаётся “фальшивый ажиотаж” вокруг цифрового токена. Это делается путем нереалистичного увеличения его стоимости и объёма торговли, прежде чем вы сможете извлечь из него хорошую прибыль.

Трейдеры, которые действуют первыми, получают прибыль, а люди, которые немного опаздывают, страдают от резкого падения цен всего за несколько минут.

Они часто работают в группах Telegram или Slack. Хотя может показаться, что это возможность быстро заработать деньги, в большинстве случаев обычные трейдеры действуют медленнее, чем группы, которые незаконно манипулируют рынком.

Как этого избежать

Не участвуйте в таких группах (даже если они связываются с вами через социальные сети).
Будьте осторожны с токенами, которые отличаются внезапным и быстрым увеличением объема торговых операций.

Типичные признаки опасности

Обещание астрономических доходов

Во многих случаях, если обещание выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, перед вами мошенническая схема. Проще говоря, всегда подозревайте любой проект, который предлагает очень высокую отдачу от ваших инвестиций.

Необходимость приглашать других пользователей

Сомнение и подозрение: когда вас просят пригласить других пользователей, это явный признак того, что перед вами пирамида. Имейте в виду, что партнёрские программы бывают разными, но они всегда добровольны.

Только мошенники запрашивают ваши личные пароли

Никогда не делитесь своими паролями, секретными ключами или фразами безопасности. Любой человек, проект или первичное предложение монет, которые запрашивают ваши пароли, закрытые ключи или фразы безопасности, являются мошенниками.

Мошенничество в прошлом

Мошенники неисправимы. Если проект, стартап или физическое лицо обвинялись в мошенничестве в прошлом, будьте осторожны, так как они могут снова взяться за старое.

Команда проекта

Не доверяйте статьям или сайту проекта. Очень важно проверить, есть ли у команды профили в LinkedIn или где-то ещё, а также провести полную проверку данных с помощью Google, Twitter или Facebook. Если информация о команде не является публичной, существует большая вероятность того, что это мошенники.

Как оценить легитимность первичного предложения монет

Репутация

Активность

Если проект заброшен, то он не стоит вашего времени и денег.
Что люди говорят об этой организации в различных социальных сетях?
Общается ли команда с сообществом, и каковы их взаимоотношения?

Технологии

Не всем нужен блокчейн.
Нужен ли вам блокчейн, или проблема может быть решена с помощью классической базы данных?
Решает ли проблему технология, лежащая в основе этого проекта?
Существует ли другая организация, которая пытается решить ту же проблему?

История

Итак, несмотря на многочисленные аферы, схемы и другие мошеннические действия по всему криптографическому пространству, лучшей защитой является разумный скептицизм и осторожность.

Хотя в сфере криптовалют развод встречается довольно часто, существует бесчисленное множество респектабельных и хорошо управляемых организаций и групп, которые делают инвестиции в криптовалюту выгодными.

Теперь вы знаете очень многое о различных схемах мошенничества. Предупреждён – значит вооружен. Если вас обманули, способа вернуть деньги просто не существует, поэтому будьте осторожны.

Никогда и никому не переводите деньги или криптовалюту, и вас никогда не обманут.

Думаете, что в лапы мошенников попадаются только недалёкие люди, а вам это не грозит? Кто сейчас поверит в то, что выиграл iPhone или получил наследство от незнакомого богатого дядюшки? Но аферисты не просто так зарабатывают себе на хлеб с маслом: они могут найти подход почти к любому.

Как чаще всего разводят

1. Сборы на лечение

Мошенническая схема

В интернете размещается информация о тяжелобольном ребёнке, которому срочно нужно дорогостоящее лечение, медицинский препарат, оборудование или что-то ещё. В объявлении есть фотографии и даже медицинские документы, но зачастую изображения нечёткие, а история болезни неполная. И, конечно, номер карты, на который нужно перечислять деньги.

Дети, к сожалению, и правда страдают от тяжёлых заболеваний, в том числе от рака, а их родственники собирают средства на лечение. К началу 2018 года на учёте в медицинских учреждениях состояли Злокачественные новообразования в России в 2017 году 25 000 детей. Поэтому авторами объявлений в интернете действительно могут быть отчаявшиеся родители.

Но есть немаленькая вероятность, что за такими постами стоят мошенники Лжеблаготворительность, или Как мошенники зарабатывают на чужом горе , которые просто украли чужие фотографии и сканы документов, возможно, изменили данные в графических редакторах и используют это с целью наживы. Иногда они даже создают клоны Не мошенник. Но негодяй же! сайтов благотворительных фондов.

Как не попасться

Проверять информацию: просить полный пакет документов и отчёты о полученных и потраченных средствах, пропускать снимки и сканы через поиск по фото в Google. Можно узнать номер больницы, где лечится человек, и позвонить туда, чтобы проверить, действительно ли у них есть такой пациент. Если сбор ведётся от имени благотворительного фонда, стоит найти официальные контакты и уточнить, правда ли организация имеет к этому отношение.

Как онлайн-гадалки обводят вас вокруг пальца и высасывают деньги

Автохамы: откуда возникает беспредел на дорогах и как с ним бороться

Почему нелегальное скачивание контента делает человека не пиратом, а вором

Почему цирки и дельфинарии — издевательство над животными

Личный опыт: как долги превращают жизнь в ад

2. Ложный покупатель

Мошенническая схема

Дальше ему зачем-то требуется не только номер вашей карты, но и дата выдачи, имя и фамилия владельца и, самое главное, трёхзначный код СVC. Объяснения обычно довольно невнятные: якобы средства переводятся со счёта организации, там более сложная процедура и всё в таком духе. Этих данных уже может быть достаточно, чтобы оставить вас без денег, но иногда мошенники ещё просят назвать им код из СМС.

Часто всё это происходит в условиях спешки и нервозности, потому что рядом уже стоит раздражённый таксист или курьер. Завладев кодом, аферисты могут расплатиться вашей картой за покупки или перевести деньги на другой счёт.

Как не попасться

3. Сбитый пешеход

Мошенническая схема

Жертва сдаёт назад или медленно едет по дворам. Внезапно кто-то с криком падает на землю перед машиной. Водитель в ужасе выскакивает из автомобиля и видит скорчившегося человека, который заявляет, что его сбили и что он собирается обратиться в полицию.

Как не попасться

Для начала поставить видеорегистратор, который покажет, что вы не нарушали ПДД, а пешеход сам бросился под колёса.

Регистратора нет, но вы уверены, что не виноваты? Сами настаивайте на том, чтобы вызвать полицию: мошенники после этого ретируются. По возможности ищите свидетелей и просите записи с камер наблюдения у охраны, продавцов, сотрудников управляющей компании — смотря где произошёл инцидент.

4. Бутылка под бампером

Мошенническая схема

Этот трюк используется, чтобы выманить человека из автомобиля. Мошенники незаметно кладут под передний бампер пустую пластиковую пятилитровую бутылку. Водитель слышит хруст и скрежет, выходит из машины, заглядывает под бампер. А в это время из салона вытаскивают деньги и ценные вещи.

Таких приёмов много: могут проколоть колесо, бросить на лобовое стекло пакет с кефиром. И всё с одной целью: чтобы водитель вышел посмотреть, в чём дело, и оставил дверь незаблокированной.

Как не попасться

Всегда блокируйте двери автомобиля, даже если выходите, как вам кажется, на секундочку.

5. Ряженые газовщики, ЖЭКовцы и другие специалисты

Мошенническая схема

Аферисты ходят по квартирам, представляясь страховщиками, работниками газовых служб, управляющих компаний и так далее. Они проверяют плиты, трубы и коммуникации, обязательно находят поломку и предлагают установить дорогостоящее оборудование, например, счётчики или газовый анализатор, который среагирует на утечку и поможет избежать возгорания и взрыва.

Мошенники могут давить, манипулировать, запугивать Мошенники наживаются на трагедии в Магнитогорске . Например, уверяют, что без специального устройства в ближайшее время может случиться утечка газа, которая грозит взрывом и обрушением — как во время трагедии в Магнитогорске.

Если жильцы всё же соглашаются на установку прибора, позже выясняется, что он совершенно бесполезен. И это, можно сказать, ещё положительный исход встречи с такими аферистами. В некоторых случаях дело может закончиться ограблением квартиры.

Как не попасться

Не открывайте дверь, пока не узнаете, из какой организации к вам пришли и как зовут посетителей. Затем позвоните в управляющую компанию или в газовую службу и уточните, направляли ли в ваш дом таких сотрудников.

6. Знакомый в беде

Мошенническая схема

На странице знакомого в соцсети появляется пост о том, что у него случилось горе. Умирает близкий родственник, кто-то попал в аварию, кого-то арестовали. Срочно нужна помощь, переведите денег, вот номер карты. Иногда к посту прилагаются даже фото медицинских документов.

Начинается рассылка по друзьям. Тот, кто откликнулся на просьбу о помощи и отправил какую-то сумму, вскоре узнаёт, что помог заработать аферистам: страницу взломали, а изображения документов украдены из других источников и изменены в графических редакторах.

Как не попасться

Тщательно проверяйте информацию, задавайте вопросы, ответы на которые может знать только настоящий владелец страницы. Свяжитесь с вашим знакомым или его близкими по телефону, электронной почте или через другую социальную сеть.

7. Курицы города Н.

Мошенническая схема

Затем аферист предлагает удалить пост — естественно, за вознаграждение. Жертва хоть и знает, что это ложь, боится за свою репутацию и переводит деньги.

Как не попасться

Увы, никак, разве что не пользоваться социальными сетями. Но если вас пытаются шантажировать таким образом, лучшей стратегией будет написать жалобу в техподдержку и заблокировать аферистов. Или пригрозить им заявлением в полицию за клевету и оскорбления.

8. Заблокированная карта

Мошенническая схема

Как не попасться

9. Чайные махинации

Мошенническая схема

Когда люди отказываются, их просят хотя бы немного заплатить за дегустацию. Давят на жалость: якобы менеджера штрафуют, если клиент ничего не купит. Во время чаепития применяют манипулятивные приёмы: тараторят скороговоркой, дотрагиваются до человека, часто называют его по имени. И таким вот образом — шантажом, угрозами, просьбами и жалобами — всё же выманивают у жертвы деньги.

Как не попасться

Пожалуй, совет тут только один. Не ходить ни на какие процедуры в незнакомые салоны и категорически отказываться от предложений уличных зазывал. Потому что, если вас всё-таки заманят на какую-нибудь акцию или дегустацию, уйти с полным кошельком будет довольно сложно: мошенники хорошо владеют разными техниками манипуляций. Вы сами не заметите, как отдадите им свои деньги.

10. Деньги или штраф

Мошенническая схема

Мошенник находит Это что-то новенькое! Как я нарушил ПДД и получил записку от вымогателей машину, которая припаркована с нарушением ПДД. Под дворник он кладёт записку с требованием перечислить деньги, например 500 рублей, на Qiwi-кошелёк. Угрожает, что если владелец авто этого не сделает, то фотодоказательства нарушения будут отправлены в ГИБДД и тогда придётся платить штраф КоАП РФ Статья 12.19. Нарушение правил остановки или стоянки транспортных средств до 5 000 рублей.

Как не попасться

Как противостоять уловкам шарлатанов

Все мошеннические схемы всегда основаны на спекуляции нашими собственными страхами и пороками. Аферисты сначала нагнетают напряжение, вызывают чувство тревоги или жадности, появляется чрезмерное возбуждение. В этом состоянии человек испытывает потребность совершать действия, чтобы как можно скорее получить желаемое.

И тут мошенник как бы предлагает помощь, выступает в качестве спасителя, опоры в критической ситуации. Человеку внушают, что нужно сделать, чтобы спасти себя от проблем с законом, больших растрат или, наоборот, получить прибыль. Наш порог критичности снижается, возникает симпатия, неосознанное доверие к собеседнику.

На каких страхах чаще всего спекулируют мошенники?

В основе сценария мошенников всегда лежит предсказуемость человеческого поведения в стрессовых ситуациях. Таким образом, сюжет как бы предопределён изначально. Если вы попали под влияние обманщиков, ваша задача — поменять сценарий, чтобы всё пошло не по их плану.

Что следует делать?

Многие считают: раз они взрослые и умные, им не грозит стать жертвой мошенников. Но это не так. В определённые моменты жизни попасться на удочку может любой из нас. Поделитесь этим текстом в соцсетях, чтобы рассказать, какие методы используют аферисты и как им можно противостоять.

Пишу для Лайфхакера о продуктивности, мотивации, отношениях, социальных проблемах и ловушках мышления. Выбираю для статей проверенные источники информации — научные работы, статистику, мнения экспертов.

Крипто-мошенничество-это не 2020/2021 год. Несмотря на то, что рыночная капитализация криптовалют в последнее время резко возросла , мошенничество происходит с самого зарождения биткоина (BTC), поскольку мошенники увидели возможность в этом перспективном классе активов обмануть инвесторов, которые продолжают искать следующую крупную вещь в растущей криптоэкосистеме.

Возможно, одним из крупнейших криптовалютных мошенничеств, произошедших в последнее время, стало исчезновение основателей крупнейшей в Африке криптовалютной биржи AfriCrypt – в общей сложности 3,6 миллиарда долларов, предположительно пропавших без вести в результате масштабного взлома биржи.

Это не единичный случай в истории крипторынка. Между тем, есть и другие менее заметные, но более частые случаи, которые происходят с неосторожными инвесторами, включая фишинг электронной почты и мошенничество в социальных сетях.

Согласно отчету Bolster о мошенничестве с криптовалютами, число мошенников выросло на 40% до 400 000 случаев в 2020 году. Исследователь прогнозирует дальнейшее увеличение до 75% в 2021 году, основываясь на текущем уровне вредоносной активности, которая может указывать на потенциальные мошенники.По словам Шаши Пракаша, соучредителя и технического директора компании Bolster: “Среди всех различных видов мошенничества крипто-мошенничество является самой быстрорастущей категорией, и мы находимся только в начале этой новой волны кампаний по краже цифровых данных. Мы по-прежнему видим, что мошенники оппортунистичны и разрабатывают кампании, ориентированные на реальное время, стремительные тенденции, когда люди, скорее всего, не будут настороже, потому что это так ново”.

Как работают криптовалютные мошенники

Есть много типов крипто афер, из так называемых “ковровых тянет”, которые в основном происходят в децентрализованных финансов (Дефи) пространства, социальных средств массовой информации и социальной инженерии мошенников, которые пользуются массовой психологии, чтобы обмануть инвесторов в покупке якобы перспективные токены, просто чтобы подтолкнуть их цена выше, чтобы затем продать большую часть всего циркулирующего питания – также известный как насос & свалки.

Несмотря на различные схемы, которым склонны следовать преступники, целью этих афер являются в первую очередь следующие:

Увеличьте стоимость определенного токена, чтобы затем сбросить большую часть активов на неосторожных инвесторов.
Заставьте людей отправлять свои токены на определенный кошелек с обещанием вернуть большую сумму.
Получите доступ к кошельку, чтобы снять с него все средства.

По мере того как криптоэкосистема продолжает развиваться, методы, используемые мошенниками, скорее всего, будут развиваться, но их конечная цель останется прежней – лишить инвесторов их с трудом заработанных денег.

Как выявить мошенников с криптовалютами?

Лучший способ выявить потенциально мошеннические ситуации, связанные с криптовалютами, — это ознакомиться с некоторыми из наиболее распространенных предупреждающих признаков крипто-мошенничества.

По мнению кибербезопасности фирмы Kaspersky, следующие сценарии должны вызвать предупреждение для инвесторов при представлении предложения с участием криптовалюты:

Управление образования и пропаганды инвесторов SEC (OIEA) предупреждает трейдеров и инвесторов тщательно проверять инвестиционные возможности, предлагаемые сайтами, продвигающими их криптовалютные услуги. Некоторые из них могут содержать “красные флаги” мошеннической деятельности, включая обещания высокой прибыли и низкого риска.

Пять самых распространенных криптовалютных мошенничеств

Предупрежден-значит вооружен, поэтому, чтобы помочь вам защитить себя, давайте посмотрим, как некоторые из наиболее распространенных методов мошенничества работают на практике

Вот список крипто-мошенников, который состоит из пяти типов мошеннических действий, наблюдаемых сегодня в Интернете:

Мошенничество в социальных сетях может работать по-разному. Например, мошенник может попытаться выдать себя за знаменитость, известного персонажа в крипто-и финансовом пространстве или любого другого человека, доверие к которому может быть достаточно сильным, чтобы заставить вас думать, что предложение является законным.

В афере с социальной инженерией мошенник будет управлять несколькими учетными записями в социальных сетях, которые будут использоваться для проверки проекта, инвестиционной идеи, первоначального предложения монет или определенной крипто-связанной услуги, чтобы заставить реальных людей вложить в нее свои деньги.

Большинство этих счетов являются поддельными, но инвесторы не понимают скоординированного характера мошенничества, пока не становится слишком поздно.

Количество криптобирж постоянно растет с тех пор , как биткойн (BTC), эфириум (ETH) и другие криптопроекты начали набирать обороты.

Однако наряду с многочисленными надежными биржами, которые доказали свою законность и получили репутацию авторитетных поставщиков криптоторговли, существуют криптобиржи, которые были связаны с инцидентами, связанными с украденными средствами и якобы взломанными системами, которые привели к многомиллионным убыткам для инвесторов.

В 2017 году, например, власти Южной Кореи выявили одну из таких поддельных криптобирж. BitKRX был создан и представлен как криптовалютный филиал крупнейшей и законной южнокорейской платформы Korea Exchange (KRX). Используя добрую волю KRX, BitKRX заставил инвесторов поверить в проект и в конечном итоге потерял деньги.

В большинстве случаев криптобиржи, которые взорвались, были теми, у кого не было регулирующего надзора, которому подвержены большинство традиционных брокерских фирм. В этой связи инвесторам следует быть осторожными при размещении средств на биржах, которые не находятся под активным контролем юрисдикций высшего уровня, таких как Великобритания, Соединенные Штаты, Япония или Австралия.

Несмотря на то, что большинство людей не могут поддаться обычному спаму, который ежедневно отфильтровывается Gmail и другими провайдерами, методы мошенничества с электронной почтой стали более изощренными и включают в себя крипто-фишинговые мошенничества, в которых мошенник пытается получить учетные данные доступа инвестора к кошельку или учетной записи криптобиржи, направляя их войти в свои учетные записи через самозваный веб-сайт.

Мошенники ICO, также известные как мошенники с выходом криптовалют, стремятся привлечь деньги от группы инвесторов в виде ценных токенов, таких как bitcoin (BTC) или ethereum (ETH), только для того, чтобы затем исчезнуть вместе с деньгами.

Несмотря на то, что большинство этих мошенничеств произошло во время “золотых дней” ICO еще в 2017-2018 годах, они все еще могут произойти в наши дни. Например, человек может обратиться к инвестору с возможностью запуска определенного токена или блокчейн-проекта, который нуждается в финансировании на стадии “разработки”.

В обмен инвестор получит определенное количество токенов проекта по очень низкой цене, с обещанием, что эти токены увеличатся в цене после запуска проекта. Однако преступники, которые продвигают эти проекты, в конечном счете исчезают, как только они собрали определенную сумму денег, собирая токены у инвесторов.

Как избежать мошенничества с криптовалютами?

Знание и понимание того, как работают наиболее распространенные крипто-мошенники и какие наиболее часто используемые методы используются преступниками для кражи денег у инвесторов, является первым шагом, чтобы избежать их.

Однако существуют и другие превентивные меры, которые инвесторы могут принять, чтобы еще больше защитить себя от того, чтобы стать жертвой этой деятельности:

Избегайте общения с неизвестными персонажами в социальных сетях, которые могут продвигать определенный проект, не проверив сначала их личность и то, являются ли они теми, за кого себя выдают.
Блокируйте и помечайте спамом любые электронные письма, поступающие с неизвестных адресов, которые запрашивают информацию о вашем кошельке или предлагают вам получить доступ к вашей учетной записи криптобиржи по непроверенной ссылке.
Сделайте свой собственный due diligence по любому проекту, в котором вы хотели бы участвовать, существующему или новому. Это включает в себя расследование:
Кто входит в команду разработчиков?

Кто поддерживает проект (институциональное участие)?
Каков послужной список старших разработчиков?

Подумайте об участии в первоначальных биржевых предложениях (IEO), которые представляют собой проекты, продвигаемые через официальные и регулируемые биржи.

Храните информацию о своем кошельке в надежном месте (закрытые ключи) и не делитесь такой информацией ни с кем, так как это может облегчить доступ к вашим владениям.
Вкладывайте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Даже если вы торгуете или инвестируете в законные проекты, вы должны иметь в виду, что криптовалютная экосистема все еще относительно незрелая, а уровень волатильности очень высок. Это означает, что вы можете потерять значительную часть своих денег, если не сумеете внедрить адекватные процедуры управления рисками для защиты ваших вложенных средств от резких просадок.

Последние крипто-мошенники 2020/2021

С октября 2020 года Федеральная торговая комиссия сообщила, что получила жалобы от почти 7000 человек в Соединенных Штатах, которые потеряли в общей сложности почти 800 миллионов долларов в результате крипто-мошенничеств.

Между тем, это были одни из самых известных и любопытных инцидентов, связанных с крипто-мошенничеством в 2021 году.

Будьте в курсе крипто-мошенничества

Криптовалютная экосистема все еще довольно молода и в значительной степени нерегулируема. Это открывает преступникам возможность попытаться обмануть инвесторов с помощью различных схем и методов, направленных на получение доступа к их кошелькам или извлечение их с трудом заработанных денег, обещая привлекательную, но нереалистичную прибыль.

Это не делает криптовалюты менее привлекательными инвестиционными инструментами, но должно побудить инвесторов узнать больше о том, как работают эти мошеннические предложения и как их можно активно избегать.

Если вы ищете безопасный и надежный способ торговли криптовалютами, но не готовы выбрать надежную криптовалютную биржу и кошелек для хранения ваших монет, вы можете начать с контрактов на разницу. Торговля криптовалютами через CFD с полностью регулируемым брокером, предоставляет вам множество возможностей спекулировать на колебаниях цен на криптовалюту. Выберите криптовалюту, которой вы хотите торговать, отследите ее цену в реальном времени и определите лучшие уровни для входа в сделку.

В последнее время к нашей поддержке через чаты и на сайте все чаще и чаще обращаются люди, ставшие жертвами мошеннических сайтов, мимикрирующих под букмекерские. Эксперты “РБ” рассказывают, как не попасться на удочку аферистов.

Как работают мошенники?

Обычно вовлечение жертвы происходит с помощью социальных сетей по следующим сценариям:

“Знакомый” в социальной сети предлагает заработать денег на ставках. Мошенник дает успешную стратегию, от жертвы требуется только зарегистрироваться и внести деньги на счет “правильному” букмекеру. Собеседник обещает гарантированную прибыль, а взамен лишь просит поделиться частью выигрыша.
Некий “прогнозный проект” или группа с “договорняками” в социальной сети предлагает свои прогнозы и показывает успешную статистику. Между делом они сообщают о том, что сами играют у нового прогрессивного букмекера, который, в отличие от крупных старых контор, ради привлечения игроков готов платить выигрыши и не доставляет проблем.

Далее жертва отдает деньги мошенническому сайту , но не исключено, что на этом развод не закончится.

Мошенники могут организовать для незадачливого беттера крупный выигрыш, однако при выводе средств внезапно выяснится, что нужно внести дополнительный платеж.

Объяснение может быть абсолютно любым: комиссия банка, налоги и т.д. Например, одна из жертв рассказала службе поддержки “РБ”, что мошенники попросили произвести “страховку перевода” — чтобы крупный платеж не “потерялся”, от беттера требовалось заплатить еще ₽3-4 тыс.

Суммы каждый раз просят немаленькие . К сожалению, некоторые люди соглашаются совершить несколько таких платежей прежде чем сказать “нет” и начать искать информацию в интернете.

В последнее время жертвы рассказывают, что некоторые мошенники отказываются от простой тактики удаления счета . Преступники делают вид, что выплачивают выигрыш, но в “одобренной” заявке одна цифра не совпадает с картой игрока . После этого жертва слышит стандартный ответ — “мы деньги отправили, а вы сами ошиблись”. Дополнительные платежи при этом выманивают уже за полученный ранее бонус .

Признаки поддельных букмекерских контор

Мошеннические сайты принимают ВСЕ платежи через сервис Свободная Касса (Free-Kassa).
Могут быть единичные исключения, но почти все ненастоящие букмекерские сайты, о которых нам сообщали, платежи проводили через Свободную Кассу (Free-Kassa). Вне зависимости от способа оплаты. Настоящие букмекерские конторы, как правило, используют иные платежные системы, при этом они различаются для разных способов оплаты.

Букмекеры никогда не попросят вас доплатить комиссии или любые другие платежи.
Они автоматически списываются с баланса на игровом счете. Обратите внимание, что взимать налоги могут только легальные букмекеры и только в том случае, если это оговорено в законодательстве вашей страны. Сумма налога при этом также списывается с баланса игрового счета. Список легальных букмекеров для вашей страны можно посмотреть здесь .

Сайт, работающий по лицензии одной страны, делает отсылки к законодательствам других стран.
В информации о компании, в контактах или в разделе с документами указано что-то про членство в СРО или упоминают пункты ФЗ Российской Федерации, пишут российские юридические лица. Делать это могут только легальные Российские Букмекеры. У легального букмекера обязательно будет опубликована на сайте лицензия ФНС России, регистрация в СРО, юридические данные. На сайтах Первой СРО и СРО Букмекеров можно увидеть статус и данные по юр. лицу букмекера. НИЧЕГО такого не может быть у других сайтов, вас пытаются ввести в заблуждение!

Любое требование "внести платеж" на чью-то банковскую карту или кошелек.
Это повод задуматься и поискать информацию о букмекере у нас. Если у букмекера оценка выше 1 звезды, то вполне вероятно, что сейчас вы НЕ угадали с зеркалом, а данные для доступа к настоящему игровому счету скомпрометированы. Срочно обратитесь в поддержку настоящего букмекера и смените пароли от почты и игрового счета. Контакты поддержки букмекера мы пишем в обзоре.

Настоящие букмекерские конторы могут попросить внести минимальный депозит.
Но только в случаях, если выводить собираетесь туда, откуда не вводили. Например, пополнили игровой счет с баланса мобильного телефона, а теперь хотите вывести выигрыш на карту. Целью этого платежа является решение технических вопросов, а не выманивание денег у клиента. Также редким и адекватным вариантом может быть малая сумма на балансе, которая просто меньше минимальной суммы вывода. Но тут важно понимать, что минимальный вывод у букмекеров никак не может быть 1000 долларов. Все намного более адекватно: 100-1000 рублей - типичный минимум.

Раньше мошенники ориентировались на совсем далеких от мира ставок людей , однако подобные сайты постепенно становятся все более сложными.

На первых порах преступники создали что-то простое, например, Firstset, выглядевшее, как аляповатое недоразумение . А “свеженькие” Mega365 , 1xWin и Betxwin уже выглядят правдоподобно, и их дизайн стал гораздо лучше. 1xWin и Betxwin даже скопировали некоторые баннеры у реального букмекера Леон . Правда, пока что функциональность поддельных сайтов сильно упрощена, и те же баннеры с рекламой бонусов никуда не ведут, но это только вопрос времени (и денег доверчивых людей).

БК MarathonBet и букмекер-мошенник MarafonSet

Часто мошенники делают названия своих сайтов схожими с названиями настоящих букмекеров, например:

Единственная цель поддельных сайтов — отобрать у вас деньги любым возможным способом!

Что делать, если вы стали жертвой мошенников?

Если вносили деньги с карты, уведомьте банк. Не помогут в банке - ищите информацию по процедуре ChargeBack.
Писать в поддержку платежной системы, обслуживающей сайт мошенника, с требованием отключить его от обслуживания и оказать вам содействие.
Как узнать, что за платежная система? При попытке пополнить баланс вас переводят на сайт платежной системы для формирования и подтверждения платежа. Завершать платеж НЕ нужно, иначе снова подарите мошенникам свои кровные.
Пишите заявление в полицию. В заявлении нужно подробно изложить, как вы узнали об этом сайте, кто вас туда зазывал, а также другие подробности преступления.

Вы наверняка слышали истории о том, как преступники обманывают людей, представляясь сотрудниками банков или магазинов. Теперь эта опасность грозит завсегдатаям букмекерских контор.

Перед тем, как зарегистрироваться в букмекерской конторе, попробуйте поискать информацию о ней, посмотреть, что пишут рейтинговые сайты . Там же можно узнать о бонусах конторы , а также перейти на настоящий сайт букмекера.

Заключение

К сожалению, среди букмекерских контор тоже могут встречаться мошеннические компании. Они отличаются отсутствием лицензий и возможностью принимать ставки на неограниченные суммы, обычно такие букмекеры обещают выплату любого выигрыша. Опасность заключается в том, что мошенники не выплачивают средства после выигранной ставки, но охотно принимают депозиты. Чтобы избежать неприятностей, связанных с мошенничеством в БК, рекомендуем играть в легальных конторах.

Часто задаваемые вопросы

Чем грозит ситуация, когда человек пользуется чужими данными в букмекерской конторе через телефон?

При возникновении необходимости в проверке подлинности предоставленных данных букмекер может запросить дополнительную верификацию. При отсутствии документов беттор не сможет ее пройти, после чего аккаунт будет заблокирован.

Что делать, если просят зарегистрироваться в букмекерской конторе за деньги?

Ни в коем случае не стоит этого делать, поскольку в этой ситуации вам придется предоставить персональные данные для создания нового аккаунта. Передача сведений третьим лицам чревата неприятностями.

Что делать, если заполнил карту на сайте фейкового букмекера?

Если к карте подключена опция 3D-Secure, то неприятностей можно будет избежать. Если удалить карту невозможно – рекомендуется перевыпустить ее в ближайшем отделении банка.

Видит ли букмекер карту владельца счета?

Букмекерские компании видят только реквизиты карты. В них отображается информация о ее владельце – значит, букмекеры могут видеть, принадлежит ли карта владельцу игрового счета.

Могут ли снять мои деньги с букмекерской конторы, если сказать логин и пароль?

Да, если получивший данные человек пополнит счет со своей карты, после чего сможет сделать на нее же вывод. Поэтому передавать свои учетные данные от аккаунта в БК никому не рекомендуется.

Читайте также: