Как выйти из списка росфинмониторинга за экстремизм

Обновлено: 18.05.2024

2.1) отмена вступившего в законную силу постановления о назначении административного наказания за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.27.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, либо изменение указанного постановления, предусматривающее исключение административной ответственности за данное административное правонарушение;

▪ отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую деятельность;

▪ отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу;

▪ отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

основаниями для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются:

Как выйти из списка экстремистов росфинмониторинга

Для погашения судимости необходимо, чтобы лицо в течение этого срока не совершало новых преступлений, в противном случае срок прерывается и лицо считается судимым за оба преступления до истечения срока погашения судимости за наиболее тяжкое из них.

Уголовный кодекс РФ устанавливает следующие сроки погашения судимости: по истечении испытательного срока в отношении лиц, условно осужденных; один год после отбытия наказания более мягкого, чем лишение свободы; три года после отбытия наказания в виде лишения свободы за преступления небольшой и средней тяжести; шесть лет после отбытия наказания в виде лишения свободы за тяжкие преступления; восемь лет после отбытия наказания за особо тяжкие преступления.

Наличие судимости может иметь и другие, не уголовно-правовые последствия, установленные законом. Так, наличие судимости за корыстное преступление может стать основанием отказа в принятии на работу, связанную с обслуживанием материальных ценностей, и т. п.

В соответствии с ч. 4 ст. 86 УК, если осужденный в установленном законом порядке был досрочно освобожден от отбывания наказания или неотбытая часть наказания была заменена более мягким видом наказания, срок погашения судимости исчисляется исходя из фактически отбытого срока наказания с момента освобождения от отбывания основного и дополнительного видов наказаний.

Имеются в виду прежде всего уголовно-правовые последствия: наличие у лица судимости рассматривается как обстоятельство, отягчающее ответственность; иногда судимость является квалифицирующим обстоятельством, т. е. обстоятельством, позволяющим соотнести преступление с той или иной статьей Особенной части УК РФ; судимость является необходимым основанием для признания лица особо опасным рецидивистом; наличие судимости имеет значение для определения вида исправительной колонии, если лицо раньше отбывало наказание в виде лишения свободы.

Как выйти из списка экстремистов росфинмониторинга

▪ исключение организации или физического лица из составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

Территориальный орган Росфинмониторинга вправе отказать организации или индивидуальному предпринимателю в постановке на учет в случае:

Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга в соответствии с местом государственной регистрации организации или местом жительства индивидуального предпринимателя.

Состою в списке экстременстов в (росфинмониторинге)

▪ отмена вступившего в законную силу приговора суда Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение производства по уголовному делу в отношении данного лица по основаниям, дающим право на реабилитацию;

▪ прекращение уголовного дела или уголовного преследования в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282.1, 282.2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;

Новый порядок информирования Росфинмониторинга о подозрительных операциях: что делать бухгалтерам

В 2021 году бухгалтерские компании по новым правилам должны представлять информацию о подозрительных операциях и сделках. Рассказываем, на кого распространяется эта обязанность, что считать подозрительными операциями и как правильно о них сообщать.

С 23 апреля 2021 года вступают в силу новые правила информирования Росфинмониторинга о подозрительных сделках и операциях (постановление Правительства РФ от 09.04.2021 № 569). Правила распространяются, в том числе, на организации и ИП, которые оказывают бухгалтерские (аудиторские) услуги.

В соответствии с новыми правилами, указанные компании и ИП обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрениях, что сделки или операции их клиентов могли или могут быть осуществлены в целях отмывания преступных доходов или для финансирования терроризма.

За непредставление сведений о подозрительных сделках для бухгалтерских компаний предусмотрена административная ответственность с довольно солидными штрафами.

Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, у кого нет времени

1. С 23.04.2021 года организации и ИП, оказывающие бухгалтерские услуги, нотариусы, адвокаты и аудиторы должны информировать Росфинмониторинг о подозрительных сделках и операциях своих клиентов.

2. Подозрительные - сделки, которые могли или могут быть осуществлены в целях отмывания преступных доходов или для финансирования терроризма.

3. Представлять сведения о подозрительных операциях клиентов должны только сторонние бухгалтерские фирмы и бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность, работающие на аутсорсинге.

4. Штатные бухгалтеры и юристы, работающие в компании в качестве наемных сотрудников по трудовым договорам, сведения об операциях своих работодателей в Росфинмониторинг не представляют.

5. Непредставление сведений о подозрительных операциях и сделках является основанием для привлечения организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, к административной ответственности по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ (штраф до 400 000 рублей).

Кто обязан сообщать о подозрительных операциях

организации и ИП, оказывающие бухгалтерские услуги;
адвокаты;
нотариусы;
организации и ИП, оказывающие юридические услуги;
аудиторские компании;
индивидуальные аудиторы.

При этом исполнять данную обязанность все вышеуказанные субъекты должны не во всех случаях, а только когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

Представлять сведения о подозрительных операциях клиентов должны только сторонние бухгалтерские фирмы и бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность, работающие на аутсорсинге. Штатные бухгалтеры и юристы, работающие в компании в качестве наемных сотрудников по трудовым договорам, сведения об операциях своих работодателей в Росфинмониторинг не представляют.

Какие сделки Росфинмониторинг считает подозрительными

В целях выявления подозрительных операций бухгалтерские фирмы должны руководствоваться критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103.

В частности, к подозрительным относятся:

сделки, не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
сделки, не соответствующие уставным целям клиента;
операции, при совершении которых клиент отказывается предоставлять документы, которые необходимы для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов;
операции, в которых используются нестандартные или необычно сложные схемы проведения расчетов, отличающиеся от обычной практики;
существенное отклонение суммы сделки относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента;
неоправданно поспешно совершаемые операции;
сделки, объектом которых являются предметы искусства;
немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции;
операции по получению или предоставлению кому-либо безвозмездной финансовой помощи;
совершение операции в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает 3 месяцев;
сделки с юридическим лицом или ИП, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года;
многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации;
осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц и т.д.

Выявив любую из вышеуказанных сделок/операций, бухгалтерская компания должна не позднее 3 последующих рабочих дней сообщить о такой сделке или операции в Росфинмониторинг.

Направление сведений в Росфинмониторинг в электронной форме

сведения о клиенте/его законном представителе, выгодоприобретателе и бенефициарнос владельце, которые фигурируют в сделке;
вид операции/сделки и основания ее совершения;
дата совершения операции/сделки и сумма, на которую она совершена;
обстоятельства, послужившие основанием полагать, что спорная операция осуществляется или может быть осуществлена в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Направление сведений в Росфинмониторинг на физическом носителе

Штрафы за непредставление сведений в Росфинмониторинг

Непредставление сведений о подозрительных операциях и сделках является основанием для привлечения организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, к административной ответственности по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Согласно данной норме, совершение подобного правонарушения влечет наложение административного штрафа в размере:

от 30 000 до 50 000 рублей – для ИП и должностных лиц бухгалтерских/аудиторских организаций;
от 200 000 до 400 000 рублей – для бухгалтерских организаций.

Кроме того, бухгалтерской фирме это же самое нарушение может грозить административным приостановлением деятельности на срок до 60 суток.

Если непредставление сведений повлечет легализацию преступных доходов или финансирование терроризма, то действия организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, будут квалифицироваться по ч. 4 ст. 15.27 КоАП РФ. Данная норма предусматривает следующие санкции:

Рассказываем, как выйти из стоп-листа, и оформить кредит на лояльных условиях, если попали в черный список по ошибке или из-за долгов.

Критерии черного списка в банке

Третьи лица не имеют доступа к базе данных. Определить, по какой причине клиент попал в черный список сложно, т. к. у разных банков свои критерии.

Некоторые удивляются тому, что никогда не нарушали условия кредитного договора, но банки стали отказывать в выдаче нового займа. Возможно, у службы безопасности банка возникли подозрения, поэтому клиента занесли в черный список. Например, заемщика подозревают в связях с организованной преступностью или клиент отсидел срок за экономическое преступление. Скандалисты и обманщики, которые предоставляют ложные сведения о себе, также попадают в черный список.

Если случилась техническая ошибка, например, произошел сбой в системе и оплата поступила с задержкой на два дня, вас не внесут в стоп-лист.

Технические просрочки по вине банка легко списать, если подтвердить оплату определенного числа и приложить копию чека. Проверьте кредитную историю. Сделать это можно через портал Госуслуг или личный кабинет Сбербанка (если вы их клиент).

МБК делает подробный отчет о кредитной истории с выдачей на руки.

Варианты черных списков

Существуют несколько вариантов стоп-листов.

Внутри банка. В такой список вносят клиентов, которые регулярно нарушали условия кредитного договора. Возникали постоянные просрочки по вашей вине или не соблюдали условия кредитного договора? Будьте готовы к тому, что вам начнут отказывать в оформлении займа и другие кредиторы.

Список судебных приставов. В такой список попадают заемщики, с которых приходилось взыскивать деньги через судебных приставов. Даже после погашения долга банки с недоверием относятся к таким клиентам и стараются не давать денег в долг.

Стоп-лист Росфинмониторинга. В этот список попадают граждане, которые получают деньги обманом и преступным путем. В Росфинмониторинг поступают все подозрительные операции из банков, а потом передаются в ЦБ.

Стоп-лист в БКИ. В отчет БКИ попадают заемщики, которые хоть раз оформляли кредит в банке. На основании полученных данных формируется рейтинг клиента. Систематические просрочки и задолженности приводят к тому, что клиент при следующем обращении в банк получит отказ, т. к. попал в черный список.

Как попадают в стоп-лист?

Некоторые банки вносят в такой стоп-лист даже за небольшую задержку по оплате. Другие кредиторы более лояльны и вносят в черный список только после систематического нарушения договора.

Проверьте кредитную историю

Банки не сообщают клиентам, что внесли их в черный список. Если оформите дебетовую, зарплатную или пенсионную карту, никаких ограничений не будет. Проблемы начинаются, если подаешь заявку на кредит — все банки вдруг отказывают.

Если исправите ошибку, например, закроете старые долги и не будете допускать просрочек, менеджеры сделают пометку, но оставят в стоп-листе. Когда оформите карту рассрочки или возьмете заем и оплатите вовремя, банк вычеркнет вас из черного списка.

Получите сведения о КИ через сайт Госуслуг. Услугу предоставляют бесплатно два раза в год. После этого услуга будет стоить 300−400 руб. (на момент написания статьи).

Или закажите подробный отчет в МБК с выдачей на руки.

Что делать, если кредитная история испорчена?

Мы уже писали статью о том, как улучшить кредитную историю. Алгоритм улучшения КИ такой:

оформите кредит на меньшую сумму или получите карту рассрочки;

обратитесь в банк, в котором зарплатная карта;

после выплаты долга по кредиту сведения отправят в БКИ;

в итоге восстановите репутацию и заслужите доверие банка.

В банках бывают технические сбои, и оплата приходит с задержкой на пару дней. Это называется технической просрочкой. Чтобы этого избежать, старайтесь вносить деньги за 3−4 дня заранее.

Второй способ улучшения кредитной статистики — покупка бытовой техники в рассрочку.

Допустим, купите телевизор за 100 тыс. руб. и оформите рассрочку на 10 месяцев. Сумма ежемесячного платежа составит 10 тыс. руб. Если банк отказывает, внесите первоначальный взнос — 30% от суммы займа. В таком случае банк разрешает оформить заем даже заемщикам с плохой КИ.

Хотите знать, какая просрочка портит кредитную историю? Читайте здесь.

Как поступить, если оказались в списке по ФЗ-115?

В список ФЗ-115 попадают граждане, которых подозревают в нарушении закона. Банки обязали давать пояснения заемщикам, если внесли их в черный список по ФЗ-115.

Для начала установите причину попадания в такой стоп-лист.

Самый надежный способ выйти из этого списка — узнать, какие именно операции показались банку подозрительными. В итоге будет проще избежать повторного попадания в черный список.

Соберите документы, прикрепите чеки по оплате, которые доказывают, что просрочили платеж по ошибке и вашей вины нет.

Существует два сценария развития событий:

менеджер банка отправит данные в Росфинмониторинг, где проанализируют заявку и при положительном исходе исключат из стоп-листа;

банк откажет в исключении из черного списка.

Получили отказ? Придется подавать апелляцию в Центробанк, где проведут расследование. При положительном исходе вас исключат из стоп-листа и восстановят репутацию.

Как не попасть в стоп-лист?

Выше мы написали про погрешности банка — технические ошибки и подозрения в мошенничестве, к которому заемщик не имеет отношения.

Обратитесь в банк

Потеряли работу или попали под сокращение? Не можете вовремя заплатить по кредиту? Сообщите о проблеме менеджеру, постарайтесь договориться о кредитных каникулах или рефинансируйте кредит. Дайте банку понять, что вы не отказываетесь от обязательств, а хотите найти выход из ситуации.

Избегайте поручительств

Друзья предлагают выступить в роли поручителя или созаемщика? Подумайте, прежде чем давать согласие. Если родственник или знакомый нарушит обязательства, вы окажетесь в списке недобросовестных клиентов.

Что делать, если банки отказали?

Часто в черный список попадают из-за систематических просрочек по выплате кредита и невыполнение обязательств перед банком.

Если обращались в банк, предоставляли выписки платежей, но банк все равно отказался идти навстречу, обращайтесь в МБК. Бесплатно проконсультируем и поможем получить рефинансирование на выгодных условиях.

Обращайтесь в МБК и не попадайте в стоп-листы!

Хотите знать больше о банках и кредитах? Тогда подписывайтесь на нашу рассылку.

Эту статью могут комментировать только участники сообщества.
Вы можете вступить в сообщество одним кликом по кнопке справа.

Экстремистские статьи и перечень: закономерности

Статья и ее вариации, появившиеся со временем, редактировались и дополнялись.

При взгляде на статистику судебного департамента становится заметно, что с 2010 года количество осужденных по ним неуклонно растет. Источник — судебный департамент при ВС РФ

Региональные новостные ленты Следственного комитета пестрят новостями о возбуждении дел из-за публикаций в соцсетях, датированных 2014 годом. Цепочка здесь следующая: ФСБ мониторит соцсети и отправляет распечатки страниц своим экспертам, которые почти всегда находят разжигание ненависти и прочие экстремистские эффекты, затем происходит возбуждение дела (либо эфэсбэшными следователями, либо Следственным комитетом), передача дела в суд, обвинительный приговор и применение амнистии.

Все в итоге довольны: чекисты выявили экстремизм, Следственный комитет эффективно его расследовал, прокуратура доблестно представила в суде гособвинение, а сам суд вроде бы и не оправдал, но и никаких серьезных уголовно-правовых последствий для подсудимого не наступило — получился такой извращенный оправдательный приговор.

Казалось бы, радоваться должен и сам человек: ни штраф платить не надо, ни метлой махать на обязательных работах, ни уж тем более за решеткой сидеть.

Если верить судебной статистике, в 2014 году реальное лишение свободы было назначено 16 осужденным, в 2013 — 15, в 2012 — восьми, в 2011 — 32, в 2010 —19. К реальным срокам, согласно этим данным, приговаривается меньше 20% от всех осужденных, а в 2014 году таких было вообще меньше 5%.

Что переживают подозреваемые в экстремизме

— С негативными последствиями включения меня в список экстремистов и террористов Росфинмониторинга я столкнулся с самых первых минут, как узнал о таком решении. Изначально у меня был шок, когда мне пришла СМС с информацией об аресте 40 млн рублей, которые я никак не мог заработать за свои трудовые годы. Сперва подумал, что ошибка приставов. Выяснилось, что нет — это Росфинмониторинг. И по стечению обстоятельств получилось так, что у меня в кошельке было 300 рублей наличными, все остальные — на карте. Пришлось занимать. На практике это решение фактически запрещает мне пользоваться моей банковской картой. Я даже не могу узнать свой баланс. Спустя некоторое время удалось выяснить, что по написанному по специальному образцу заявлению я могу снимать в месяц сумму до 10 тысяч рублей. Это немного облегчило мое положение, поскольку на заблокированную карту мне приходит зарплата. Но в целом включение в список Росфина несет кучу неудобных моментов и препятствий. Прежде всего, это то, что вы не можете снять с карты деньги, несмотря на то, что они у вас на ней есть. Из-за этого постоянно приходится носить с собой наличные с запасом. На снятие положенных по закону 10 тысяч уходит два дня. Сначала вы идете в ближайшее отделение банка. Там пишете заявление. В течение суток Росфин должен одобрить операцию (а может и не одобрить), и на следующий день можно получить деньги. А если вдруг в заявлении какая-то ошибка, то вам снова нужно идти в банк и писать его заново. В общем, все в лучших традициях бумажной бюрократии и волокиты. И, естественно, вы не можете расплатиться за покупки или полученные услуги с помощью своей банковской карты. Говорят, еще куча сложностей возникает при пользовании различными госуслугами, если вы находитесь в списке Росфинмониторинга. Например, практически невозможно поменять паспорт. Но я лично пока с этим не сталкивался и, надеюсь, уже не столкнусь. Я не так давно ощутил все плюсы и прелести банковской карты. Теперь же снова все финансовые операции провожу по старинке. Привыкнуть, конечно, можно ко всему, но все же это очень неудобно и напряжно.

— Кредитная карта заблокирована точно, теперь я могу только вносить обязательный платеж через кассира. Кредитка, конечно, выручала иногда — перебиться до зарплаты. Вот зарплатная пока не заблокирована. Может, потому что приходит на нее мизер. Заблокирована и карта Сбербанка, на которую приходили алименты и детские пособия; по ним хочу перевести их, чтобы через почту получать. Сейчас готовим с адвокатом иск к Сбербанку на предмет законности блокировки карты, а также второй иск — на предмет законности внесения меня в список Росинформониторинга. Как говорит адвокат, это формальность для дальнейших исков в Конституционный Суд и в ЕСПЧ.

Как внесение в перечень выглядит с точки зрения права

Что касается последствий для попавшего в этот перечень, то их масса. Все вклады блокируются практически автоматически; открыть новый счет в банке невозможно, хотя прямого запрета на это нет. Конечно, закон позволяет снимать с расчетного счета до 10 000 рублей на самого себя и на членов семьи, не имеющих самостоятельного заработка. Но встречаются случаи, что банки требуют документы, подтверждающие, что несовершеннолетние дети не имеют доходов, а это уже проблематично.

С исключением из этого перечня тоже были проблемы. К примеру, суд снял судимость с человека, человек обращается с заявлением в Росфинмониторинг о своем исключении, а ему приходит ответ в стиле «рады за вас, но вы включены по обращению Минюста, поэтому мы вас исключим вас из этого перечня только после получения информации из Минюста. Хотя стоит отметить, что с вопросом исключения из списка определенные позитивные изменения есть — исключать стали быстрее.

Вопрос о включении в перечень лиц, в отношении которых еще нет вступившего в законную силу приговора суда, конечно же, требует правовой оценки на соответствие Конституции.

Какой информацией оперируют банки

Читайте также: