Как в втб инвестиции настроить выплату дивидендов на карту

Обновлено: 01.07.2024

Простая программа для торговли на бирже. Где теряем деньги? Какая минимальная сумма нужна? Любите дивиденды?

Женщины и инвестиции… в наши дни это звучит уже настолько привычно, что ни у кого не возникает никаких вопросов. Ведь раньше это считалось чисто мужским делом, по крайней мере, я так считала.

Но события последних дней (или уже месяцев) заставили меня посмотреть в сторону Биржи. Трудно, непонятно, сложно, но надо! Надо как-то сохранить те копейки, что удалось скопить. Сохранить и по возможности приумножить.

Я особо не мудрствовала. У меня есть банковская карта ВТБ, и потому я решила, что воспользуюсь услугами этого банка, в части инвестиций. Да к тому же я прочитала, что в СБ в подобной программе валюту можно покупать только от 1000 долларов (евро). Меня это не устраивает - нет столько денег .

ВТБ "Инвестиции"

А теперь по пунктам:

А теперь о расходах!

Да, сама программа и её использование бесплатные, но вот любое движение будет стоить вам денег, и я расскажу каких. И заодно о своих ошибках (на них и училась).

Комиссия брокера за каждую сделку и по продаже и по покупке ценных бумаг составляет 0,05% от суммы сделки и 0,01% это комиссия биржи. Итого 0,06%.

Для примера за акцию стоимостью 1000 рублей вы заплатите 6 рублей.

А кроме этого, комиссия за подачу заявки на сделку, вывод денег и перевод между счетами 150 рублей за одно поручение.

Покупка акции это и есть заявка, то есть к 6 рублям плюсуете еще и 150 рублей. Как вам?

Это первое правило! Почему сконцентрировала на этом внимание? Потому что начинают все с небольшой суммы. Так считайте свои расходы сразу же, чтобы не выйти в минус.

Понять какая комиссия невозможно! Я это сделал только методом расчета!

А теперь мини экскурс

Это ваш "Кошелек". Тут всё понятно - сумма, что у вас есть и процент, который получите или потеряете.

Идеи для инвестирования. Ознакомится надо и очень внимательно!

Выбрав компанию, чьи акции хотите купить, смотрите график изменения стоимости акции. Самый показательный - это за 5 лет. Ясно куда компания идет и каким путем

На этой странице будет "Дивидендный календарь". Видите строку верху?

Только помните, что все умные и берут акции, стараясь получить дивиденды и поэтому за пару недель стоимость этих акций растет!

То есть, вы можете купить акции на 10.000 рублей 10 штук по 1.000 рублей, получить на них 300 рублей дивидендов, а на следующий день после выплаты дивидендов они упадут (что естественно) до 900 рублей за штуку и у вас будет минус 700 рублей:

10 шт*1000= покупаем до выплаты дивидендов и 10шт*900= продаем после выплаты дивидендов, итого минус 1000, перекроем её 300= дивидендов и получим минус 700 рублей.

Так что, тут надо внимательно смотреть график роста стоимости акций по каждому предприятию.

Если у вас сумма больше 50.000 рублей, то можно воспользоваться услугой персонального советника. Но я пока не прохожу по сумме. Все условия можно увидеть на фото ниже.

Ежемесячно вам будет приходить отчет о ваших операциях ("Реестр поручений"). Приходить будет на электронную почту, что вы укажите при регистрации. А также можно будет посмотреть в самой программе. Вот здесь.

Я выводила на карту ВТБ. Деньги поступают не сразу, а на следующий день. Говорю только о своем опыте.

И никогда и ни при каких условиях не кредитоваться! Не брать сумму у биржи! Только на свои! И следить за своей суммой!

Нравится ли мне это? Уже месяц как да. Сколько заработала? Пока нисколько, потому что купила акции немного у 8 компаний, и потеряла на комиссиях. А сумма у меня небольшая, и потому весь доход ушел за обслуживание этих комиссий. Но я назвала её платой за обучение.

Это лишь самый минимум знаний, который нужен для инвестирования. Так сказать техническая сторона.

Главное, "холодная голова"! Миллионы не заработать, но какой-то процент можно.

Программа эта удобная, простая и как раз для любителей, которые не оперируют миллионными сделками.

Дивидендная политика ВТБ

Эффективность работы компании принято оценивать по показателям рентабельности:

активов;
основных и оборотных средств;
основного, собственного и заёмного капитала и т. д.

По рентабельности капитала кредитная организация отстаёт от своих ближайших конкурентов (Альфа Банка, Сбербанка). Тем не менее банк год от года улучшает показатели, и в динамике они выглядят весьма привлекательно. Причина заключается в том, что банк ВТБ придерживается довольно агрессивно инвестиционной стратегии, выражающейся в заключении ряда высокорискованных сделок.

Несмотря на ряд неудачных инвестиций, такая политика приносит свои плоды. На протяжении последних лет прибыль банка ВТБ стабильно растёт:

2015 г. – 1,7 млрд. руб.;
2016 г. – 50,6 млрд. руб.;
2017 г. – 120,1 млрд. руб.;
2018 г. – 178,8 млрд. руб.;
2019 г. – 180 млрд. руб. (прогноз).

Но означает ли это, что банк будет платить высокие дивиденды? Анализ размера объявленных дивидендов по обыкновенным акциям показывает, что прямой зависимости между чистой прибылью и размером дивидендов нет. По итогам довольно успешного для кредитной организации 2016 г. на выплату дивидендов было направлено 22% чистой прибыли, по итогам 2017 г. – чуть более 44%, 2018 г. – всего 6%.

В денежном выражении размер дивидендов по простым акциям ВТБ выглядит скромнее. За последние три года держатели 1000 акций кредитной организации получили:

в 2016 г. – 1,17 руб.;
в 2017 г. – 3,45 руб.;
в 2018 г. – 1,10 руб.;

Эти цифры наглядно показывают, что инвестирование в бумаги банка имеет смысл только при покупке внушительного пакета.

Какие дивиденды выплатит ВТБ в 2020 году

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно разобраться в структуре уставного капитала кредитной организации. Он состоит из трёх видов акций:

обыкновенные – 12 960,5 млрд. шт.;
привилегированные первого типа – 21 403,8 млрд. шт.;
привилегированные второго типа – 3 073,9 млрд. шт.

Обыкновенные акции торгуются на бирже, их может приобрести любой частный инвестор. Более 60% этих бумаг находятся в собственности Росимущества, остальные – в свободном обращении. Ежедневный объём торгов простыми акциями ВТБ небольшой, эти бумаги приобретаются, в основном, консервативными инвесторами.

Привилегированные бумаги первого типа принадлежат Минфину РФ, второго типа – Агентству по страхованию вкладов.

Какие дивиденды обычно платит банк ВТБ? У кредитной организации довольно сложная дивидендная политика. В ней закреплено, что доходность по торгуемым обыкновенным и неторгуемым привилегированным акциям должна быть одинаковой. Определяется она, исходя из котировок бумаг спустя три месяца после окончания отчётного периода.

Иначе говоря, размер дивидендов определят рыночные цены акций банка, сложившиеся на конец марта 2020 г. Какими они будут, эксперты отвечают уклончиво, поскольку бумаги кредитной организации практически никогда не торгуются, исходя из дивидендной доходности. Поэтому прогнозные данные обычно основываются на премии к ОФЗ.

Текущий прогноз по дивидендам акций ВТБ по итогам 2019 г. (на 1000 акций):

По итогам 11 месяцев 2019 г. чистая прибыль по МСФО составила 165,4 млрд. руб. Если годовой прогноз по прибыли окажется верным, а этого можно ожидать, то на выплаты держателям акций кредитная организация направит до 90 млрд. руб.

Доходность акций банка

Фактическая доходность бумаг ВТБ невысока. В 2017 г. она составила 5,51%, в 2018 г. – 2,41%. Это сопоставимо со ставками по рублёвым депозитам банка. Очевидно, что на рынке акций есть масса более привлекательных инвестиционных инструментов.

В период 2020-2022 годов ВТБ планирует придерживаться правила 50% payout ratio. Это означает, что на выплаты акционерам направят 50% чистой прибыли банка по МСФО. Исходя из ожидаемого уровня прибыли кредитной организации, доходность простых акций банка в 2020 г. планируется на запредельном уровне 9,2% годовых.

Как приобрести акции ВТБ и получать дивиденды

Для приобретения ценных бумаг необходимо открыть в банке специальный брокерский счёт. Он даёт доступ на Московскую фондовую биржу, где можно купить любые акции и облигации.

Приобретённые бумаги будут учитываться в специальном хранилище (депозитарии), который обеспечит их сохранность. Все операции с ценными бумагами осуществляются дистанционно. Например, через личный кабинет на сайте брокера. Купить и продать ценные бумаги, а также получить по ним дивиденды можно не выходя из дома.

Как инвестор может получить дивиденды по акциям ВТБ? Зачисление причитающейся прибыли осуществляется в течение 10 или 25 дней (в зависимости от причитающейся суммы). Полученную прибыль можно снять наличными либо перевести на свой текущий счет (пластиковую карту).

Обратите внимание, что доход в виде дивидендов облагается НДФЛ по ставке 13% (для резидентов). Он будет удержан при выплате, поэтому прибыль от инвестирования вы получите уже за минусом налога.

Брокерский счёт для покупки акций ВТБ можно открыть у любого брокера, обращаться за этой услугой именно в одноимённый банк необязательно. Выбор компании, с которой вы будете работать, осуществляется исходя из нескольких критериев:

надёжности;
прозрачности;
опыта работы на рынке;
доступности и оперативности информации по торгам;
размера взимаемых комиссий.

По мнению опытных инвесторов, на сегодняшний день лучшие брокеры – это ПАО Сбербанк, Тинькофф Инвестиции, ВТБ Капитал Инвестиции, БКС Брокер, Открытие Брокер. Чтобы определиться с выбором, имеет смысл изучить официальные рейтинги, размещённые на сайте Московской биржи, портале Банки.ру, других ресурсах профильной тематики, и обязательно ознакомиться с текущим размером взимаемых комиссий. Если он окажется высоким, итоговый результат инвестирования в акции банка ВТБ вас разочарует.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону