Как проверить криптокошелек на мошенничество
Обновлено: 25.06.2024
Значительное количество криптотрейдеров понесли убытки из-за ошибочного осуществления платежей на неправильный адрес кошелька. Недавнее исследование с помощью анализа цепочек показывает, что около 20% всех биткойнов теряются без возможности выкупа по ошибке. За ликованием, гламуром и сладкими рассказами о мгновенных успехах в криптовалютном мире скрывается менее пройденный путь значительных потерь, понесенных из-за внесения платежей на неправильный криптокошелек.
Ошибки в криптовалютных транзакциях и способ их исправления Aurix
Миссия Aurix - помочь вступить в эпоху, когда криптовалюта используется в повседневных транзакциях в масштабах, аналогичных фиатной валюте. Генеральный директор Aurix, Маджед Мохсен, понимает, что криптовалютная транзакция должна быть безошибочной, чтобы эта благородная миссия максимально реализовалась. Человеческая природа и ее несовершенство делают все, что человек делает, подверженным ошибкам. Вся экосистема сети Aurix была построена так, чтобы минимизировать ошибки за счет использования технологических решений.
Самая распространенная ошибка, которую совершают клиенты при транзакциях с криптовалютой, - это совершение платежей на неправильный адрес. Эта ошибка усугубляется торговлей на сложных платформах, разработанных для экспертов с тысячелетним опытом торговли криптовалютами. Уникальное решение Aurix для этой распространенной ошибки - это механизм проверки адреса, который позволяет проверять реквизиты платежа перед окончательной оплатой.
Типографская ошибка аналогична упомянутой выше ошибке. Например, ошибочное добавление лишнего нуля может иметь ужасные последствия. Возможность того, что это произойдет через платформу обмена криптовалютой Aurix, практически невозможна. Предвидение такого рода ошибок и предотвращение их возникновения вдохновляет мозг, стоящий за Aurix, на инновационные технологические решения, позволяющие избежать типографских ошибок с помощью системы проверок, которая дает клиентам достаточно времени для тщательного изучения своих транзакций перед их подтверждением.
Относительная простота транзакций с криптовалютой в блокчейн-системе Aurix
Как сказал бы знаменитый китайский философ Лао-цзы, простота - это высшая изощренность. Маджед Мохсен заслуживает лавров за новаторский упрощенный подход к сложной экосистеме крипто-цепочки. Чтобы подчеркнуть целостность как свою основную ценность и защитить клиентов от платформ обмена криптовалют, которые скрываются за техническими особенностями для мошенничества, вся экосистема цепочки Aurix была блестяще разработана, чтобы максимально упростить криптографические транзакции.
Дружественный пользовательский интерфейс Aurix хорошо организован, чтобы избежать неуклюжести. Технические термины выглядят очень простыми для понимания всех пользователей. Панель поиска размещена на видном месте, чтобы избежать трудностей с поиском криптовалют, которыми можно торговать на платформе.
Чтобы насладиться великолепием Aurix, все, что нужно сделать клиентам, - это загрузить самоочевидное приложение Aurix на желаемую платформу, создать учетную запись и наслаждаться самой быстрой скоростью криптовалютных транзакций, кэшбэком и низкими комиссиями в атмосфере, лишенной несущественных технические детали.
Блокчейн-система Aurix - это продукт интенсивных исследований, проведенных некоторыми из самых блестящих умов в области технологий, чтобы сделать криптовалютные транзакции чрезвычайно простыми без ущерба для безопасности. Строгое соблюдение мер безопасности гарантирует безопасность, надежность и автономность средств клиентов. Это также обеспечивает глобальный переход к миру, основанному на криптографии.
Заключение
Из-за присущей человеку склонности к ошибкам ошибки в крипто-транзакции неизбежны, как и во всем остальном. Исследования показывают, что значительное количество людей потеряли свои биткойны в темных переулках честных ошибок. Помимо проявления должной осмотрительности, торговля на платформах, ориентированных на клиента, таких как Aurix, сводит к минимуму такие ошибки, как отправка криптовалюты на неправильный адрес кошелька, и типографские ошибки, используя новейшие технологии в криптопространстве.
Рост стоимости криптовалюты и инвестиций в нее привели к росту мошенничества за последние месяцы. Про мошенничество в этой сфере мы поговорили с трейдером, инвестором, основателем экосистемы инвестиционных продуктов и услуг на блокчейн Маратом Амировичем Мынбаевым
Другой популярный способ обмана – фейковые аирдропы. После громкой раздачи токенов UNI на сумму более $1400 пользователям, которые сделали хотя бы одну сделку на платформе Uniswap. Позднее похожий аирдроп провела площадка 1inch. Мошенники обещают токены UNI и 1inch каждому пользователю, но для получения требуют оплатить комиссию в криптовалюте Ethereum. Разумеется, после отправки ETH пользователи не получают никаких бесплатных токенов, а просто становятся жертвами мошенников.
Аккаунт Илона Маска взламывали даже неоднократно. Потом от имени его верифицированного аккаунта в твиттере мошенники опубликовали твит со ссылкой на мошеннический сайт, который использовал ту же схему развода пользователей. По подсчетам, ущерб составил около $580,000. Это напрямую связано с ажиотажем вокруг криптовалют, из-за которого многие пользователи теряют бдительность.
Нередко мошенники представляются менеджерами криптобирж или кошельков, чтобы выманить приватную информацию у пользователей: логины и пароли, разовый код (2FA), seed-фразу и приватные ключи. В отчаянии пользователи, которые хотят решить свою проблему, охотно передают эти данные злоумышленников, чего делать категорически нельзя. Компания никогда не будет запрашивать конфиденциальную информацию у клиентов.
Как же защититься от мошенников? Какие нужны законодательные решения по защите инвесторов в криптовалюту?
Законодательно предотвратить криптомошенничество крайне трудно ввиду особенности работы криптокошельков и децентрализованных сервисов. Эти сервисы работают автономно и предотвратить подозрительные транзакции невозможно. Единственное, что могут сделать регуляторы – заморозить счета при попытке обменять ворованную криптовалюту через централизованные биржи. Однако и это сделать непросто, так как существуют различные миксеры, которые помогают мошенникам запутать следы.
Конечно, попадаются изощренные способы мошенничества, на которые ведутся даже опытные криптоинвесторы. Например, злоумышленники опубликовали фейковое приложение Trezor в Google Play от имени разработчика Satoshi Labs. Trezor – это популярные аппаратные кошельки для криптовалют. Они безопасны, но если злоумышленнику сообщить seed-фразу, то он без проблем получит доступ к средствам холдера.
Владельцы кошельков Trezor предположить не могли, что это приложение окажется фейковым. К тому же, в качестве разработчика был указан производитель кошельков. Непонятно, как модераторы Google Play пропустили его, но были жертвы. Только после публикации компании в твиттере о том, что Trezor не имеет никакого отношения к этому приложению, пользователи поняли, что их обманули.
Но, к сожалению, пользователи нередко становятся жертвами очевидных способов обмана, поэтому ликбез необходим в первую очередь.
К инвестициям нужно подходить ответственно. Помимо рисков, связанных с волатильностью криптовалют, не менее опасен риск наткнуться на мошенников. Поэтому нужно быть внимательным при выборе бирж, на которых покупаете криптовалюту, и кошельков для ее хранения. Опасайтесь сомнительных сайтов и обращайтесь к пользователям-старожилам на тематических форумах за помощью.
Вот несколько простых советов по инвестированию в криптовалюты:
- Выбирайте только надежные площадки с лицензиями, проверенные пользователями. Рейтинг криптобирж можно посмотреть на том же CMC. Если покупаете криптовалюту на децентрализованных платформах (DeFi), то следите за ликвидностью и наличием качественного аудита безопасности смарт-контрактов.
- Не переходите по рекламным ссылкам, чтобы не попасть на фишинговый сайт. Всегда проверяйте домен в браузере, а еще лучше – сохраните сайт в закладках, чтобы не рисковать.
- Храните криптовалюты только на кошельках. Безопаснее всего использовать аппаратные устройства или десктопные и мобильные кошельки. Онлайн-кошельки проще взломать и они сильнее всего подвержены фишингу.
- Никому и никогда не передавайте приватную информацию, при помощи которой посторонние могут получить доступ к средствам в кошельке или на бирже.
- Криптоинвестирование – это игра на долгосрок. Курс криптовалюты может сильно упасть или сильно вырасти, поэтому не стоит поддаваться сиюминутному эффекту FOMO и FUD.
- Изучайте фундаментальный анализ. Это поможет лучше распознавать точки входа для инвестирования. На динамику курсов криптовалют влияет множество факторов, которые нужно учитывать как вместе, так и по отдельности.
Инвестиции всегда связаны с рисками. Курс криптовалют может упасть в любой момент из-за политических и экономических репрессий или, если крупные игроки, инвесторы или майнеры, захотят зафиксировать прибыль. Если инвестируете в майнинг, то при сильном падении курса оборудование может приносить убытки и не окупиться.
Если используете для вложений DeFi-платформы, то помимо обвала курса, есть риск взлома смарт-контракта площадки. В этому случае украсть криптовалюту можно даже с кошельков пользователей, поскольку они дают разрешение производить смарт-контракту операции с ними. Чтобы не рисковать, лучше хранить средства на другом кошельке, который не взаимодействовал со смарт-контрактом, или на холодном аппаратном кошельке.
Криптобиржи могут взломать. У крупных площадок есть резервные фонды, при помощи которых они быстро возместят потери пользователей. На горячих кошельках, как правило, хранят не более 2% от капитала компании. Но есть и другие риски. Например, в 2020 году арестовали одного из руководителей OKEx, который владел одной из подписей для доступа к кошелькам криптобиржи. Без нее пользователи не могли долгое время вывести средства, пока расследование не завершилось.
Еще раз повторюсь - инвестиции всегда связаны с рисками, но где больше риск - там больше возможностей. Научитесь правильно управлять своими рисками и вам ничего не грозит.
Здравствуйте, я копирайтер-маркетолог Ольга Усим! Эксперт в маркетинге, SEO, SMM, IT, фитнесе, музыке, бизнесе, криптовалютах. Уникальность .
Преимущество цифровых валют – это одновременно их же недостаток. Постоянное изменение курса токенов привлекает людей, которые хотят быстро заработать, однако одновременно позволяет спекулянтам делать деньги на простых энтузиастах. Децентрализация снижает контроль государства над криптовалютной сетью и одновременно повышает риски. Вот почему даже в 2019 году найти надежный криптообменник – нетривиальная задача.
При этом остальные варианты покупки монет выглядят еще более сомнительно. В одной из наших прошлых статей мы рассказывали о том, как можно продать цифровую валюту и не нарушить законодательство России. Мы посоветовали найти физическое лицо и заключить с ним сделку, либо воспользоваться онлайн-обменниками. Можно купить или продать цифровую валюту на специализированных биржах или в криптовалютных банкоматах. Но самый простой и гарантированный способ купить или продать цифровую валюту – все еще онлайн обмен.
И в этой статье мы расскажем о том, как выбрать надежный вариант.
Помните, что российский Минфин требует оплачивать налоги с прибыли от продажи криптовалют!
Распространенные способы обмана
Проблема в том, что создать сайт во многих доменных зонах можно за 100 рублей. Перенести пару страниц кода на другой адрес – дело десяти минут. Как только ресурс злоумышленника попадает в черный список, сайт переезжает на новый адрес. Так что, можно постоянно обманывать людей.
Единственный способ не стать жертвой мошенника – пользоваться трастовыми ресурсами.
Существуют и более изощренные методы, например, так называемый фишинг. В этом случае злоумышленники создают реально работающий обменник. Сайт раскручивается в сети, купленные рерайтеры оставляют хорошие отзывы в интернете. В Google, Яндекс и других сервисах заказывается контекстная реклама. Возможно, сайт даже совершает реальные операции по обмену на небольшие суммы и ждет крупную жертву.
Часто мошенничеством занимаются посредники между реальным обменником и клиентом. Если клиент захочет узнать какие-то подробности о площадке, мошенник просто передаст ему информацию с сайта обмена. Клиент может проверить реквизиты для оплаты и удостовериться, что они реальные. Когда доверчивая жертва перешлет деньги на счет обменника, мошенник передаст адрес своего криптовалютного кошелька. Все, дело сделано.
Как не оказаться в дураках
Чтобы не стать жертвой аферистов, выбирайте известные в интернете площадки. Если сайт живет в сети хотя бы несколько лет – это уже показатель номер один.
При этом более молодые ресурсы могут заниматься фишингом выборочно. Например, обманывать каждого десятого клиента. Как вам такой вариант?
Если онлайн-обменник работает не больше года – не доверяйте ему!
Реальные комментарии обычно можно отличить по IP-адресу – они должны быть не из СНГ. Накруткой чаще всего занимаются молодые люди, которые готовы работать за копейки. Они используют в комментариях молодежный сленг и делают много ошибок.
И лучше всего обменивать свои цифровые валюты или фиаты порциями, чтобы исключить потерю всех средств. Начать можно с минимальной суммы.
Что еще можно проверить: возраст сайта (он должен быть старше двух лет), дату регистрации юридического лица, работу службы поддержки, реквизиты на каждом этапе обмена (следите за использованием программного обеспечения, которое может подменять адрес кошелька), уровень автоматизации – у мошенников он обычно минимален. Не забывайте, что для каждой площадки нужно выбирать свой уникальный пароль. С обменником на первом этапе следует взаимодействовать по всем доступным каналам, через почту, социальную сеть, форум и службу поддержки – это исключит возможность мошенничества посредников.
13 лучших криптовалютных бирж
Торговать цифровыми валютами можно только на специальных платформах – криптобиржах. Сегодня в списке Coinmarketcap находится более 200 подобных площадок. Выбор подходящих – задача не из легких, можно быстро запутаться в параметрах и рейтингах.
Еще немного об автоматизации
В целом следует проверять все, что касается финансовой стороны вопроса. Так, следует проверить репутацию аккаунта в Perfect Money и Webmoney. Значение должно быть высоким.
Еще один верный способ убедиться в благонадежности обменника – использовать для перевода средств банковские счета и карты. Если обменник позволяет перечислять и выводить средства на карты – ему в 99% случаев можно доверять. Если с кошельками полиция пока работает не слишком хорошо, и преступник может легко уйти от ответственности, то с банковской системой шутки плохи. Чтобы получить банковскую карту, необходимо пройти регистрацию в офисе и предоставить свой паспорт. К тому же использовать банковские карты удобно.
Еще несколько советов
Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн., пишет РБК Крипто .
Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.
Фальшивые раздачи токенов
Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.
Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.
В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.
Фейковые обменники
За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.
Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.
Финансовые пирамиды
В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.
Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.
Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.
Как идентифицировать мошенников?
Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.
К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.
Возврат средств не предусмотрен
У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.
По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.
Неопытному пользователю просто достаточно нажать не ту кнопку, чтобы потерять все свои средства. Для того, чтобы такого не произошло, необходимо знать все основные способы обмануть вас. В данной статье мы познакомимся с самыми часто встречающимися способами кражи криптовалюты.
Предупрежден — значит вооружен!
С развитием цифровых технологий в наши жизни приходят новые, инновационные способы мошенничества. Для того, чтобы обезопасить себя от потери средств, нужно, во-первых, соблюдать базовые правила безопасности, о которых мы говорили в одной и предыдущих статьей . Во-вторых, нужно быть осведомленным о том, какими способами мошенники будут пытаться украсть ваши деньги. Предупрежден — значит, вооружен!
Виды и способы обмануть вас: осторожность превыше всего
Несмотря на то, что криптовалюта и цифровые активы благодаря блокчейну имеют хорошую защиту, изощренные мошенники придумали множество способов, как украсть у вас деньги. Зачастую хакеры пытаются украсть у вас средства за счет вредоносных программ и взламывают кошельки.
Я бы разделил все виды мошенничества на 2 типа: обман внутри сети и вирусный взлом вашего устройства. Первый тип можно описать, как обман пользователя непосредственно во время использования кошельков или бирж в интернете. Часто он связан с невнимательностью пользователя. В данной статье я расскажу о: подделке кошельков, фишинговых письмах, обходе аутентификации.
Второй тип — это всё, что связано с попаданием разных вирусов на устройство с вытекающими последствиями. К такому типу могут относиться: взломы кошельков, кейлоггеры, умные вирусы.
Система обмана и ее устройство
Для начала давайте разберемся как вообще возможно украсть средства в цифровом пространстве? Единственный способ провернуть такую кражу — это заполучить ваш кошелек с криптосредствами. В реальном мире у вас могут забрать кошелек физически. В мире криптовалют главная задача мошенника — заполучить приватный ключ от вашего кошелька. Каждый кошелек имеет свой ключ-пароль, который нельзя показывать никому. Хакеры будут разными способами пытаться заполучить его. Ваша же задача сделать так, чтобы этот секретный ключ никто и никогда не смог увидеть.
Поддельные кошельки
Начнём с трёх популярных вариантов обмана в интернете. И первый из них — это так называемые поддельные кошельки. Существует множество популярных горячих криптокошельков, которыми пользуются миллионы людей. Например, Metamask или MEW. Подробнее о видах кошельках вы можете узнать в нашей статье .
Чтобы пользоваться такими кошельками, их нужно скачать с платформы Google apps. Казалось бы, всё просто, и на этом этапе наши средства пока ещё в безопасности. Но, как показала практика, это не так!
Существуют поддельные приложения, которые маскируются под самые популярные кошельки, с точностью копируют их дизайн и функционал, а также место скачивания (те самые Google apps). Как только вы скачаете подобное приложение, создадите свой кошелек и отправите на него деньги, они сразу же уйдут мошенником. А ваш кошелек на самом деле так и не был создан.
Чтобы избежать такого обмана, необходимо скачивать кошельки с официальных сайтов компаний и перепроверять правильность их названия и домена.
Фишинговые письма
Запомните, что ни один сотрудник банка, криптобиржи или кошелька никогда не запросит у вас ваши индивидуальные секретные пароли и ключи. Никогда и никому не сообщайте конфиденциальную информацию, тогда с вашими средствами всё будет в порядке.
Обход 2FA
Двухфакторная аутентификация (или 2FA) — это дополнительный способ защиты, который предлагают практически все биржи и криптосайты. 2FA дает возможность сгенерировать цифровой код, который меняется каждые 30 секунд. Обычно он используется при входе в аккаунт, как дополнительная мера защиты и подтверждения, что это действительно вы. Подробнее про 2FA я рассказывал в одной из предыдущих статей про безопасность криптокошельков.
Однако даже в таком варианте защиты есть изъяны, и существовали прецеденты взлома 2FA мошенниками. Данный способ крайне не распространен, однако, считаю важным упомянуть о 2FA, что даже такое может случиться. Будьте внимательны и следите за всеми уведомлениями, что приходят вам с почты или телефона!
Способы обмануть вас: вирусы и хранение паролей на компьютере
Теперь давайте рассмотрим разные варианты и последствия попадания вирусной программы на ваш компьютер.
Данный способ взлома вашего кошелька является самым банальным и распространенным вариантом, в особенности это опасно для неопытных пользователей. Заключается он в том, что хакер с помощью вирусной программы, которую вы могли подцепить на каком-нибудь незащищенном сайте в интернете, попадает в ваш компьютер и может прочитать все ваши файлы.
Умные вирусы, подменяющие скопированные кошельки
Поэтому крайне важно перепроверять по 10 раз адрес получателя перед отправкой. Здесь вам больше ничего не поможет, кроме как ваша внимательность.
Кейлоггеры
Вредоносные программы, которые случайно попали на ваш компьютер, могут быть разные. Одной из самых популярных у мошенников являются так называемые кейлоггеры. Это такая вирусная программа, которая при попадании на ваш компьютер запоминает любые данные, которые вы вводите на любых сайтах в качестве логина и пароля.
Помните, что подцепить вредоносное программное обеспечение (любого типа, которые мы сегодня рассмотрели) можно разными способами:
Всегда будьте в курсе этих способов и относитесь с опаской к незнакомым флешкам, странным email рассылкам. И чаще проверяйте компьютер антивирусом.
Способы обмануть вас строятся на невнимательности
Сегодня мы с вами убедились, что мошенники постоянно создают разные способы обмануть вас и украсть ваши средства. Многие из обманок хакеров просто пытаются подловить вас на невнимательности. А большая часть происходит из-за того, что вы неправильно эксплуатируете свой компьютер. Поэтому на него могут попадать вирусы.
Главная мысль: будьте крайне внимательны, аккуратны и постоянно узнавайте о новых хитрых способах мошенничества, ведь предупрежден — значит вооружен!
Читайте также: