Где расследуется мошенничество по переводу денег

Обновлено: 07.07.2024

Однако для такого злодеяния, как мошенничество, важно точно определить место окончания преступления, поскольку от него зависит дальнейшее продвижение расследования.

Когда наступает момент окончания преступления?

Мошенничество квалифицируется, как оконченное преступление, с момента перехода определенного имущества в зависимости от его свойств в пользование и распоряжение виновного лица незаконным путем.

В том случае, когда обманные действия направлены на приобретение права собственности движимого имущества и при мошенничестве в сфере недвижимости, преступление будет окончено в момент появления у виновного лица юридического права на владение и распоряжение чужой собственностью в качестве своей (регистрация права на собственность в органах Росреестра, подписание договора купли-продажи и так далее).

Далее приведено два примера оконченного мошенничества:

Место окончания преступления по статье 159 УК РФ будет определяться в зависимости от вида мошенничества:

хищение собственности;
незаконное приобретение прав на собственность в отношении чужого имущества;
обманные действия с денежными средствами.

Как итог, местом окончания преступления по мошенничеству считается место:

в котором был осуществлен переход прав на собственность от владельца к мошеннику;
в котором денежные средства, переведенные на счет виновного, преступник получил в пользование (обналичил).

Поскольку именно здесь для потерпевшего лица наступают вредные последствия.

В чем сложность определения этого места преступления в сфере электронных средств платежей?

По причине стремительного развития инновационных технологий и банковских систем платежей подключение к сети при помощи мобильных средств связи, а также распоряжение денежными суммами, зачисленными на персональный счет, включая обналичивание, доступно практически в любой точки планеты, где имеется возможность подключения к интернету.

Данное обстоятельство усложняет определение локации, в которой виновное лицо получило в пользование денежные средства, поскольку проблематично установить конкретный терминал, с которого деньги были обналичены.

Как в таком случае определяется?

Для мошеннических действий в сфере электронных платежей преступление считается оконченным с момента перевода денежных средств, изъятых обманным способом или при злоупотреблении доверием потерпевшего, на лицевой счет виновного.

В результате, местом окончания преступления по мошенничеству в системе электронных средств платежей считается то, из которого потерпевшее лицо осуществило денежный перевод, поскольку именно в данном месте для потерпевшей стороны наступили вредные последствия.

Для того чтобы избежать необоснованных действий по передаче полномочий между отделами МВД в различных регионах России в отношении дел о мошенничестве в электронной сфере, считается целесообразным возбуждение и расследование дела по месту перечисления потерпевшим денежной суммы.

Из материалов на нашем портале вы можете ознакомится с информацией о мелком мошенничестве, крупном и особо крупном, с отличиями мошенничества от растраты и присвоения, а также от кражи. Читайте об особенностях преступления, совершенного группой лиц по предварительному сговору, и об ответственности за покушение на мошенничество.

При квалификации преступления по статье 159 УК РФ важно понимать, какие именно действия считаются оконченным мошенничеством, а также учитывать, что делопроизводство регулируется статьей 152 УПК РФ и для каждого случая мошенничества место окончания преступления может отличаться, в частности, это касается преступлений с использованием средств электронных платежей.

Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 👇

Как сохранить свои деньги, и что делать, если хищение уже произошло: расскажем в этой статье.

Со счета пропали деньги: как это произошло

Списание денег со счета возможно исключительно на основании личного распоряжения клиента и иных условий, перечисленных в договоре на обслуживание, а также по решению суда. В других случаях операция рассматривается как кража.

Существует заблуждение, что злоумышленники могут завладеть денежными средствами только физлиц, получив данные их карты. На самом деле получение незаконного доступа к мобильному банку дает возможность постороннему лицу управлять как картами, так и вкладами клиента банка.

Мошенник регистрируется в личном кабинете онлайн-банка под чужими (крадеными) данными и может вывести любую сумму со счетов.

Более того, хищение денег с банковского счета возможно не только у физического лица, но и у организаций. Чаще всего это осуществляется посредством незаконного доступа к счету (взлом локальной сети компании, подбор пароля и т. д.), а также использования фиктивных счетов на оплату.

Одна из схем: средства выводятся по поддельному платежному поручению на подставную компанию, а затем быстро снимаются со счета (путем перевода на несколько десятков банковских карт и снятием наличных в банкоматах).

В деловой переписке, тем более в большом потоке писем работник обычно не задумываясь кликает на документ и попадает на фишинговую страницу.

Случаи фишинга увеличились в разы с 2020 года. Эксперты связывают это, в частности, с массовым переходом людей на удаленную работу. Около 56 % сотрудников используют на корпоративных компьютерах приложения, не относящиеся к своим должностным обязанностям, а также ведут работу с корпоративными деньгами через сторонние сайты. Больше всего страдает от киберпреступности розничная торговля и финансовая отрасль.

Мошенничество с ЭЦП

Электронная цифровая подпись используется практически всеми субъектами бизнеса. Но, помимо удобства и возможности дистанционной работы, применение ЭЦП несет и финансовую угрозу. Возможно два варианта развития событий:

директор сам передает ЭЦП подчиненным (бухгалтеру), которые, пользуясь доверием, выводят деньги компании;
злоумышленники подделывают ЭЦП с использованием подложных документов, выпускают подпись на подставное лицо. И таким образом захватывают контроль над финансами.

Приложение PayControl для электронной подписи документов и денежных переводов в Ак Барс Банке дает возможность контролировать все операции по счету даже без доступа в интернет. Ключ привязывается непосредственно к мобильному устройству. В программе не используются sms и push-коды, поэтому у мошенники не смогут перехватить данные.

Как действовать, если украли деньги с расчетного счета

Если вы заметили, что с расчетного счета компании были незаконно выведены денежные средства, или только предпринята попытка их украсть, следуйте нашей инструкции:

1. Отключите устройство доступа .

Выньте из компьютера носитель с ЭЦП, интернет-кабель, выключите роутер и сам компьютер.

2. Незамедлительно свяжитесь с банком , в котором открыт счет, и сообщите компрометации ключа. ЭЦП будет заблокирована.

3. Напишите заявление в обслуживающий банк на отзыв несанкционированных платежей.

Если это позволяет ваша система, попытайтесь отзывать их самостоятельно с другого компьютера (устройства) и с другим ключом.

4. В течение одного дня обратитесь в банк получателя или к оператору соответствующей платежной системы с заявлением о приостановлении платежа и возврате денежных средств .

5. Напишите заявление в полицию .

Форму заявления о возбуждении уголовного дела по факту хищения денег с расчетного счета компании можно скачать по следующей ссылке .

6. Напишите исковое заявление в суд , если известен получатель похищенных денежных средств.

Иск о взыскании неосновательного обогащения должен быть подан как можно скорее. Сразу ходатайствуйте о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя.

Попытку хищения может заметить вовремя и сам банк. Если у сотрудника банка возникают подозрения в подлинности платежного поручения или, в целом, в правомерности операции, он связывается с клиентом,чтобы уточнить исходящие данные.

Кроме того, банки запускают специальные сервисы, чтобы дополнительно обезопасить собственных клиентов.

Ак Барс Банк недавно запустил сервис онлайн-подтверждения списаний денежных средств для бизнеса.

В какой форме уведомить банк о краже

Организация должна уведомить свой обслуживающий банк о факте хищения денежных средств или попытке использования электронного средства платежа без ее согласия — незамедлительно (т.е. в течение одного дня, как об этом стало известно).

В какой форме отправлять уведомление, обычно прописано в договоре (лично в отделении, письменно). Мы рекомендуем сразу связаться с банком по телефону горячей линии и уточнить порядок действий у оператора.

Получится ли вернуть деньги

Заморозить — не значит вернуть . С возвратом дело может обстоять несколько сложнее. Прежде в ситуации должны будут разобраться правоохранители, а также банк проведет собственное расследование. Обычно оно занимает от 30 до 60 дней.

Единственный случай, когда возврат денежных средств точно гарантирован — это их списание с расчетного счета из-за ошибки самого банка (сотрудника или электронной системы).

Кратко о главном

Откройте счет в Ак Барс Банке и контролируйте свои финансы не только через онлайн-банк, но и через защищенное приложение. Реквизиты счета сразу после подачи заявки, подключение ДБО с PayControl — бесплатно, начисление % на остаток и онлайн-бухгалтерия .

Читайте также: