На время проведения финансового оздоровления арбитражный суд назначает временного управляющего

Обновлено: 18.04.2024

Условия банкротства предприятия

По результатам конкурсного производства при завершении процедур банкротства и вынесения об этом определения арбитражного суда сведения о компании исключают из ЕГРЮЛ, то есть деятельность фирмы полностью прекращается. Однако при этом ее долги считаются погашенными, даже те, которые не были покрыты в результате продажи активов.

Что же законодатель понимает под банкротством? Это — неспособность должника в полном объеме произвести выплату по своим долговым обязательствам в срок до трех месяцев с момента возникновения последних. Долги могут быть перед кредиторами, перед работниками, в том числе бывшими (зарплата и/или выходные пособия), перед государством (налоги, сборы и иные обязательные платежи).

Заявление о признании компании банкротом имеют право подать должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда. Для начала процедуры банкротства необходимо соблюдение следующих условий:

Неисполненные требования к должнику составляют не меньше 300 тысяч рублей (в некоторых случаях этот порог может быть выше или отсутствовать) и/или обязательные выплаты по долгам или зарплате не проводились более 3 месяцев;
Указанные требования подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств (за исключением требований конкурсного кредитора/кредитной организации и требований уполномоченного органа по обязательным платежам).

Институт банкротства призван защитить интересы всех участников процесса. Работники, в том числе бывшие, получат задержанную заработную плату. Учредители компании-должника — возможность закрыть неликвидное предприятие, несмотря на наличие долгов.

Кредиторы получают возможность частичного или полного погашения долговых обязательств перед ними, например, в результате реализации имущества компании.

В масштабах государства институт банкротства служит для оздоровления экономики путем закрытия нежизнеспособных предприятий либо восстановления тех, которые можно спасти.

Стандартная процедура банкротства предприятия

Как мы уже сказали, обязательным является заявление о признании компании банкротом, поданное от имени кредитора, уполномоченных органов, должника, работника компании или уполномоченных лиц. После его получения, суд проверяет наличие вышеуказанных условий банкротства. Если их наличие будет подтверждено, инициируется процедура банкротства.

Наблюдение

Основные задачи этапа: объективно оценить финансовое состояние компании, а также сохранить ее активы, в том числе от возможных действий собственников. Для этих целей суд утверждает временного управляющего — лицо, которое не заменяет руководство фирмы, но ограничивает его в некоторых полномочиях. С этого момента некоторые сделки можно проводить только с согласия управляющего.

В период наблюдения (а он составляет до семи месяцев) с имущества компании снимают арест, приостанавливают взыскание долгов, то есть дают возможность нормально работать.

За время своей деятельности временный управляющий обязан в том числе провести анализ состояния предприятия, организовать первое собрание кредиторов, вести реестр их требований. Все эти сведения будут переданы арбитражному суду. На их основании вынесут решение — продолжать ли процедуру банкротства и какие процедуры следует применить к компании.

Финансовое оздоровление

Эта стадия — попытка вернуть компании платежеспособность. Процедуру финансового оздоровления вводят лишь при обращении собственников компании (или уполномоченных ими лиц) к собранию кредиторов либо к суду.

На период финансового оздоровления с имущества должника снимается арест, не начисляются пени и штрафы за просрочку, не выплачиваются дивиденды по акциям, а также применяются иные меры, предусмотренные законодательством.

Длиться этап может до двух лет. Если по итогам компания не смогла рассчитаться с долгами, то суд переходит к следующим процедурам.

Внешнее управление

Данная стадия не является обязательной при банкротстве. Внешнее управление вводят на основании решения собрания кредиторов, если суд считает, что отстранение руководства компании и назначение стороннего управляющего поможет восстановлению платежеспособности фирмы.

Длительность внешнего управления — не более чем 18 месяцев с правом продления не более чем на полгода, то есть в общей сложности не более двух лет. В это время управляющий полностью заменяет руководство компании, может выполнять все его функции. Выплата долгов кредиторам на этот период приостанавливается.

Это интересно
Многие историки считают, что свое начало институт банкротства берет из древнего права: древнеримские Законы XII таблиц содержали правила действия кредиторов при неплатежеспособности должника. В те времена и последующие века невозврат долга воспринимали как противозаконное деяние. Только в XVIII веке в мировом законодательстве появились акты, защищающие не только интересы кредитора, но и должника.

Конкурсное производство

Если все предпринятые попытки восстановить платежеспособность компании не увенчались успехом, все ее имущество распродают посредством торгов. Это и есть конкурсное производство, которое завершает процесс банкротства. Организует процедуру лицо, которое назначил суд. Руководство компании полностью отстраняют от этого процесса, а фирму-должника ликвидируют.

Мировое соглашение

Формально оно является этапом признания банкротом, но фактически — это способ прекращения такой процедуры. Мировое соглашение не является обязательным, но должник и кредиторы могут заключить его на любом этапе. Сторонам достаточно прийти к согласию, подписать соответствующий документ и утвердить его в суде. В таком случае процедура банкротства прекращается.

Таким образом, при стандартной модели банкротства компании обязательными являются два этапа: наблюдение и конкурсное производство.

Упрощенная процедура банкротства

Случается и так, что учредители или руководители планируют ликвидировать компанию при наличии у нее долгов, погасить которые не представляется возможным. Для таких ситуаций создана упрощенная процедура банкротства. Она значительно короче стандартной, ведь ни наблюдение, ни финансовое оздоровление, ни внешнее управление при ней не вводят, так как собственники компании не планируют восстанавливать бизнес.

Подать заявление о признании банкротом в этих случаях могут учредители компании, или ее руководство после принятия решения о ликвидации, или ликвидационная комиссия, если невозможность полных выплат по долгам выявлена уже после ее создания. Причем это — не право, а обязанность вышеуказанных лиц. При нарушении порядка они будут отвечать по долгам предприятия собственным имуществом. Еще одна возможность применения упрощенного порядка — подача кредитором заявления при наличии начатой процедуры ликвидации компании-должника.

Также упрощенная схема возможна при отсутствии должника: то есть, если фирма фактически не функционирует, не находится по месту регистрации, а найти руководство не представляется возможным. В этих случаях заявление в суд подает конкурсный кредитор или уполномоченный орган.

Кроме того, упрощенная процедура применяется и в ряде иных случаев, предусмотренных законом.

Упрощенная процедура банкротства состоит из одной стадии — конкурсного производства, то есть продажи имущества фирмы (разумеется, с предварительной инвентаризацией и оценкой активов). Это позволяет и сократить срок, и снизить общую стоимость банкротства компании за счет уменьшения судебных расходов, оплаты услуг управляющего.

Итак, процедура банкротства — легальный способ провести ликвидацию компании с долгами. При стандартной схеме процесс может занимать до нескольких лет. Упрощенная процедура значительно быстрее, но она, в отличие от обычной, не может привести к восстановлению фирмы. Тем не менее почти половина всех заявителей в России выбирают именно быстрый способ проведения банкротства.

Как ускорить процедуру банкротства юридического лица

За комментарием мы обратились к представителю консалтинговой компании КСК групп:

«Руководители ликвидируемых компаний обычно заинтересованы в сокращении сроков на проведение процедуры. Но добиться быстрого разрешения ситуации нелегко. На первый взгляд простая процедура банкротства предприятий при ближайшем рассмотрении имеет множество нюансов и подводных камней.

Возможно, стоит передать работу на аутсорс профессионалам, которые смогут провести необходимые процедуры максимально быстро и качественно. Зачастую это оказывается значительно дешевле самостоятельного решения проблемы.

При обращении к юридическим услугам сторонних компаний для проведения банкротства обязательно убедитесь, что специалисты имеют большой опыт работы в этой сфере. Мы считаем, что надежнее обращаться в крупную фирму. Как правило, они имеют широкий набор квалифицированных кадров и дорожат своей репутацией.

При завершении процедуры банкротства деятельность фирмы полностью прекращается, что дает возможность покрыть даже те долги, которые не были погашены в результате продажи активов.

Процедура банкротства при стандартной схеме может длиться до нескольких лет.

Сопровождение процедуры банкротства опытными юристами может минимизировать:

риски выбытия активов;
репутационные риски;
риски привлечения должника к ответственности.

Проведение процедуры банкротства можно передать на аутсорс профессиональным юристам, что может сократить сроки и снизить риски.

Услуги по проведению процедуры банкротства целесообразно заказывать в серьезной юридической компании, которая специализируется на решении подобных вопросов и имеет в своем штате опытных специалистов.

Консалтинговые агентства, как правило, оказывают широкий спектр услуг по правовому и налоговому консультированию.

Каадзе Анастасия Геннадьевна Ответственный редактор

100% практика по признанию должников банкротами.
Юристы гарантированно доводят процессы до полного списания долговых обязательств.

Ранее мы неоднократно говорили и упоминали о том, какие у него есть права и обязанности. Теперь обобщим всю ту информацию, которая у нас есть и остановимся на более значимых моментах, а также ответим на вопросы, которые возникают как у должника, так и у самого управляющего.

Требования к арбитражному управляющему

Ст. 20.2 Закона о банкротстве обладает требованиями к арбитражному управляющему. Им же должен отвечать и финансовый управляющий. Вот эти требования:

Фактически, финансовый управляющий в деле о банкротстве физических лиц – это арбитражный управляющий в процедуре банкротства юридических лиц. Они оба – члены СРО, назначаемые судом. Другой вопрос также очень популярен: если ли у гражданина право на самостоятельный выбор лица, которое будет финансовым управляющим в деле о банкротстве? Законодатель говорит о следующем правиле: заявление должника о банкротстве обладает лишь указание на определенную СРО, выбор же непосредственно самого управляющего должника не касается.

Обязанности арбитражного управляющего

Если максимально коротко говорить об обязанностях финансового управляющего, список будет таким (исходя из п.8 ст.213.9 Закона о банкротстве):

В ходе реструктуризации долгов физического лица финансовым управляющим посредством письменной формы дается разрешение на проведение должником ряда сделок с имуществом (на сумму, которая превышает 50 тысяч рублей), недвижимостью, ценными бумагами и пр., передачу имущества в залог, получение и выдачу займов.

[bankrot][/su_animate]Активному обсуждению подлежит вопрос о вознаграждении за проведение процедуры банкротства финансового управляющего. Исходя из положений п.3 ст.213.9 Закона о банкротстве, за проведение своей работы финансовому управляющему должно быть выдано вознаграждение в виде фиксированной суммы (25 тысяч рублей – ст.20.6 Закона о банкротстве). Эта фиксированная сумма вносится в депозит суда инициатором проведения процедуры. Также вносится сумма процентов, выплачиваемая по итогам исполнения плана реструктуризации долгов (2% размера удовлетворенных требований) или реализации имущества должника (2% выручки от реализованного имущества, взысканной дебиторской задолженности, применения последствий недействительности сделок).

Сколько стоит работа арбитражного управляющего

Выплата единовременного вознаграждения финансовому управляющему осуществляется после завершения процедуры банкротства, а процентов – по завершении расчетов с кредиторами.

Есть также опасение, что не у каждого управляющего будет интерес к такой серьезной и трудной работе за вознаграждение в размере 25 тысяч рублей, и возникновение трудностей в делах о банкротстве возможно уже на этапе утверждения финансовых управляющих. А те из них, кто будет согласен на такую работу, будут в первую очередь на стороне кредиторов, стремясь к увеличению суммы, получаемой в соответствии с правилом о 2%. Как видно, только наличие правоприменительной практики покажет, оправданы или надуманы такие опасения.

Финансовый управляющий подотчетен кредиторскому собранию. При этом им формируется повестка собрания, определяется дата его проведения и осуществляется направление всем кредиторам уведомления о собрании. Далее происходит его публикация в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве не менее чем за две недели до собрания.

Финансового управляющего могут привлечь к ответственности в том случае, если он разгласит личную, коммерческую, служебную, банковскую или иную охраняемую законом тайну (п.10 ст.213.9 Закона о банкротстве, ст.15, ст.151 Гражданского кодекса ч.1, параграф 4 Гражданского кодекса ч.2, ст.13.11, ст.13.14 КоАП, ст.137, ст.183 Уголовного кодекса).

Финансовый управляющий завершает свою работу в тот момент, когда суд выносит определение о завершении реструктуризации долгов гражданина или процедуры реализации его имущества (п.13 ст.213.9).

Хотите стать банкротом и списать все долги? Пишите нам!

Добрый день Являюсь кредитором физического лица, в свое время дал в долг большую сумму по расписке. Долг не был возвращен вовремя. Подал в суд заявление. гражданский суд удовлетворил мой иск к должнику, было заведено исполнительное производство, должник внесен в базу ФССП. С этого момента прошло уже больше 2-х месяцев, но движений никаких нет. Могу ли я инициировать процедуру банкротства должника для ускорения дела, насколько это целесообразно и какова примерная стоимость такой процедуры? Сумма долга более 1 млн. руб.

Добрый день, подскажите у меня образовалась определенная сумма включенная в конкурсную массу, но на собрании кредиторов никто на эту сумму требований не предъявил, как можно получить эти деньги после официального решения суда о признании банкротом?

Если в процессе наблюдения временный управляющий выявит у организации потенциальные возможности избежать банкротство при условии принятия ряда реабилитационных мер, он порекомендует кредиторам перейти к следующему этапу процедуры – финансовому оздоровлению. После успешного проведения реабилитационных мер компания выйдет из кризиса, а дело о банкротстве будет прекращено. Разберем, что такое финансовое оздоровление, при каких условиях вводится и как проходит. Также рассмотрим, кто такой административный управляющий, какими правами и обязанностями обладают участники финансового оздоровления и какие последствия наступают в результате открытия процедуры.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

В статье расскажем:

Что такое финансовое оздоровление и для чего проводится?

Финансовое оздоровление предприятия – это этап банкротства, который проводится в целях восстановления платежеспособности организации и уплаты долгов. Для погашения требований кредиторов разрабатывается и утверждается специальный график.

Финансовое оздоровление включает несколько мероприятий. Выбор конкретных мер зависит от результата процедуры наблюдения и особенностей деятельности компании.

В примерный перечень мероприятий входит:

смена менеджеров руководящего звена;
ликвидация неликвидных производств и убыточных подразделений;
снижение расходов;
взыскание дебиторской задолженности;
сокращение штата;
организация сбыта продукции и маркетинга.

Индивидуальная программа финансового оздоровления для конкретного должника излагается в плане административного управляющего, назначенного судом в качестве организатора второго этапа процедуры несостоятельности.

При каких условиях в отношении банкрота вводится финансовое оздоровление?

Финансовое оздоровление не относят к обязательным этапам банкротства. Переход к реабилитационной процедуре возможен по ходатайству, поданному в арбитражный суд.

Инициаторами ходатайства могут быть:

кредиторы;
учредители;
руководитель;
иные лица (например, налоговый орган).

Ходатайство о введении процедуры финансового оздоровления должно быть подано за две недели до первого собрания кредиторов должника.

Мировое соглашение при банкротстве юридического лица

Упрощенная процедура банкротства юридического лица

Процедура банкротства юридического лица

Порядок открытия и проведения процедуры финансового оздоровления

Для открытия и проведения финансового оздоровления необходимо предпринять ряд действий:

Разработать график погашения задолженности и плана финансового оздоровления.
Подать пакет документов в суд.
Принять участие в судебном разбирательстве.
Исполнить график погашения и план финансового оздоровления.

Разберем всю процедуру более подробно.

Этап 1 – Разработка графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления

Сначала разрабатывается график погашения долгов и план финансового оздоровления. Затем документы передаются собранию кредиторов на утверждение. После голосования арбитражный управляющий обращается в суд с ходатайством о начале процедуры.

График погашения задолженности – это документ, содержащий сведений обо всех кредиторах, сумме долга и периодичности платежей.
План финансового оздоровления – это документ, содержащий перечень мероприятий по восстановлению платежеспособности должника. В разделы плана входят сведения о текущем состоянии бизнеса, финансовый анализ, маркетинг, планируемые меры по преодолению кризиса, источник финансирования.

Этап 2 – Обращение в арбитражный суд с ходатайством

Утвержденные документы подаются в суд вместе с ходатайством о введении финансового оздоровления.

К заявлению необходимо приложить:

план финансового оздоровления;
график погашения задолженности;
протокол общего собрания;
протокол собрания учредителей;
перечень кредиторов;
перечень кредиторов.

Важно! Дополнительно должник может предоставить обеспечение, гарантирующее исполнение графика погашения долгов. С этой целью заключается соглашение с лицом, предоставившим обеспечение. Например, инвестиционный договор, поручительство, гарантийные письма.

Этап 3 – Участие в судебном разбирательстве

На основании поступившего ходатайства назначается дата и время его рассмотрения. В адрес лиц, участвующих в деле, направляются извещения с просьбой явиться в заседание.

В назначенное время суд исследует документы по делу, оценивает, насколько полно график погашения задолженности обеспечен гарантиями его исполнения. Также заслушиваются лица, участвующие в деле: должник, арбитражный управляющий, кредиторы, которые выступают за или против открытия процедуры.

Если ходатайство о начале финансового оздоровления обосновано, суд выносит определение об открытии процедуры, утверждении графика погашения задолженности и назначении административного управляющего.

финансирование погашения задолженности второй очереди (заработная плата, НДФЛ, страховые взносы);
формирование резерва на случай увеличения кредиторской задолженности;
финансирование закрытия третьей очереди кредиторской задолженности перед участниками долевого строительства;
финансирование погашения обязательств перед кредиторами четвертой очереди.

Также суд исследовал график погашения долгов, которым предусмотрено погашение задолженности перед кредиторами в течение года. Исполнение графика обеспечено инвестиционными соглашениями по строительству жилых домов, гарантийными письмами, контрактами. Также были исследованы отчеты о финансовых результатах и оборотно-сальдовые ведомости. Суд посчитал, что введение конкурсного производства преждевременно и открыл процедуру финансового оздоровления (Постановление третьего арбитражного апелляционного суда от 25.10.2018 года по делу № А33-20376/2016).

Этап 4 – Исполнение графика платежей и плана финансового оздоровления

После открытия финансового оздоровления должник совместно с административным управляющим приступают к его реализации. Задолженность перед кредиторами должна быть погашена по графику. В ходе ежемесячных выплат он может корректироваться.

Максимальные сроки финансового оздоровления составляют два года со дня вынесения определения суда. За это время должник обязан выплатить все долги и провести мероприятия по восстановлению платежеспособности.

Финансовое оздоровление может быть прекращено досрочно, если:

должник нарушает график погашения задолженности на 15 и более дней;
организация досрочно погасила все долги;
должник не предоставил обеспечение исполнения обязательства.

По итогам процедуры административный управляющий готовит отчет о результатах финансового оздоровления, который рассматривается на собрании кредиторов. В случае выполнения всех мероприятий кредиторы голосуют за прекращение дела о банкротстве. Окончательное решение принимается судом.

Кто такое административный управляющий при финансовом оздоровлении?

Административный управляющий – это арбитражный управляющий, назначенный судом для проведения финансового оздоровления. Он приступает к своим обязанностям с даты начала процедуры и утверждения в должности.

Права административного управляющего

В процессе финансового оздоровления управляющий вправе:

требовать у руководителя компании сведения о ее текущей деятельности;
участвовать в инвентаризации;
согласовывать сделки должника;
ходатайствовать об отстранении руководителя организации;
ходатайствовать о применении обеспечительных мер с целью сохранения имущества должника;
подавать заявления о недействительности сделок.

Управляющий участвует во всех судебных заседаниях с целью защиты кредиторов и должника.

Обязанности административного управляющего

В обязанности управляющего входит:

ведение реестра требований кредиторов;
организация и проведение собрания кредиторов;
контроль за выполнением должником графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления;
предоставление собранию кредиторов отчетов о ходе финансового оздоровления.

Нужно помнить! Деятельность административного управляющего финансируется за счет должника. Фиксированная ежемесячная сумма вознаграждения составляет 15 000 руб. Также может выплачиваться дополнительное вознаграждение в виде процентов от балансовой стоимости активов.

Права и обязанности должника и кредиторов

Должник и кредиторы принимают активное участие в финансовом оздоровлении. Так, должник вправе инициировать процедуру, предоставлять план и график погашения долгов. В случае с несогласием с решением кредиторов, судебными актами он может их обжаловать через вышестоящие судебные инстанции.

В процессе финансового оздоровления должник обязан соблюдать график платежей, реализовывать все мероприятия по восстановлению своей платежеспособности.

Кредиторы вправе получить от должника денежные средства в счет погашения задолженности, знакомиться с отчетом административного управляющего, участвовать в собрании кредиторов и судебных заседаниях. В процессе финансового оздоровления кредиторы обязаны доказать наличие задолженности.

Последствия финансового оздоровления

С даты вынесения судом определения о начале финансового оздоровления для должника наступает ряд последствий:

кредиторы должны подать заявление о включении в реестр требований кредиторов;
приостанавливаются исполнительные производства по взысканию задолженности;
аресты на имущество разрешается накладывать только через суд;
учредитель не вправе выйти из состава общества;
не допускается выплата дивидендов по акциям;
прекращают начисляться неустойка, пени штрафы за неисполнение обязательств.

В течение финансового оздоровления руководитель продолжает осуществлять свои обязанности. При этом он должен получать у административного управляющего разрешение на совершение сделок, связанных с имуществом и увеличением кредиторской задолженности.

Заключение эксперта

Финансовое оздоровление – это процедура, направленная на полную выплату долгов и восстановление финансового состояния должника.
Введение процедуры финансового оздоровления компании возможно при наличии ресурсов для выхода из кризиса. Обычно инициаторами становятся учредители, желающие восстановить компанию.
Для открытия финансового оздоровления должнику необходимо подготовить график погашения долгов, план мероприятий и представить их на утверждение собрания кредиторов. Окончательное решение принимается судом.
Организацией финансового оздоровления занимается административный управляющий, назначенный судом. Он следить за исполнением плана и графика, проводит собрания кредиторов, участвует в судебном разбирательстве.
Деятельность арбитражного управляющего финансируется за счет средств должника.
После введения финансово оздоровления для организации наступает ряд последствий. Например, приостанавливаются исполнительные производства, не начисляются пени и неустойки, без решения суда не накладываются аресты на имущество должника.
После успешного прохождения финансового оздоровления, полного погашения долгов и восстановления платежеспособности компании дело о банкротстве прекращается. Если долги не были погашены, принимается решение о начале внешнего управления или конкурсного производства.

Кредиторы и должники заинтересованы в том, чтобы в процессе финансового оздоровления был выполнен план мероприятий и погашены долги в соответствии с графиком. Поэтому важно привлечь в качестве помощника квалифицированного юриста, который наладит взаимодействие с административным управляющим и примет участие в судебном разбирательстве в качестве представителя. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать взыскателей и должников по всем вопросам финансового оздоровления. Оставьте заявку и получите консультацию.

Процедура реструктуризации долга при банкротстве физического лица

Как проверить сведения о банкротстве юридического лица? Пошаговый порядок

Жалоба на финансового управляющего при банкротстве физического лица

Преднамеренное банкротство юридического лица

Фиктивное банкротство юридического лица

Реализация имущества при банкротстве физического лица

Если у вас остались вопросы, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ

Гражданин подает заявление о банкротстве в районный суд по своему месту жительства, независимо от того, где находиться кредитор. К заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются документы подтверждающие наличие долга, документы о праве собственности на активы должника, справки о доходах, документы о семейном положении должника, а именно свидетельство о браке, свидетельства о рождении детей.

Заявление о признании гражданина банкротом принимается судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.

Заявление о банкротстве от кредитора

Конкурсный кредитор или уполномоченный орган имеюет право подать заявление о банкротстве гражданина при наличии решения суда о взыскании долга.

Конкурсный кредитор — это кредиторы по денежным обязательствам. Банки, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании ЖКХ, иные лица перед которыми имеется долг.

Уполномоченный орган — это федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления, уполномоченные представлять в деле о банкротстве. (например налоговая инспекция, мэрия города, областное правительство).

Не требуется решение суда о взыскании долга при банкротстве в связи с неуплатой налогов, долгов по сделкам заверенным нотариусом, по долгам из кредитных договоров с банками, при неуплате алиментов.

Микрофинансовые организации, различные кооперативы, ломбарды, кредиторы по распискам не являются кредитными организациями, они заключают договора займа и следовательно не могут напрямую обращаться в суд с заявлением о банкротстве. Таким кредиторам необходимо получить решение суда о взыскании долга и только после этого они смогут заявить о банкротстве гражданина.

Процесс принятия заявления судом

Суд получив заявление о банкротстве, рассматривает данное заявление. По результатам рассмотрения заявления о признании гражданина банкротом суд выносит определение.Определение суда — это вид судебного акта, который выносится судом по вопросам, требующим разрешения в ходе судебного разбирательства, но которым не решается дело по существу. Суд выносит определение о реструктуризации долга или об отказе и дело прекращается. Вопрос о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризацииего долгов должен быть рассмотрен на заседании суда.

Срок рассмотрения не ранее чем по истечении 15 дней и не позднее чем в течение 3 месяцев с даты принятия судом заявления о признании гражданина банкротом.

Суд при признает обоснованным заявления гражданина банкрота, если имеется одно из следующих условий:

-гражданин прекратил расчеты с кредиторами;

-просрочено более 10% совокупного долга;

-размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества;

-имеется определение судебного-пристава о невозможности взыскания долга.

Публикации информации о банкротстве

Сведения о банкротстве гражданина-должника подлежат обязательному опубликованию. Сведения опубликовывают путем включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Сведения о признании гражданина банкротом, о реализации имущества, реструктуризации долгов подлежат дополнительно опубликованию в официальном издании (газете). Сведения публикуются за счёт гражданина-должника.

Собрание кредиторов

После того как суд вынес определение о признании заявления о банкротстве гражданина должника обоснованным и утвердил финансового управляющего, последний созывает собрание кредиторов. Собрание проводиться в очной или заочной форме. Гражданин в отношении которого введена процедура банкротства имеет право участвовать в очном собрании кредиторов, но правом голоса не обладает. Участие гражданина может быть личным или через представителя. Цель собрания кредиторов — это составление реестра требований кредиторов. Для включения в реестр кредиторы должные предъявить физическому лицу требования о долге в течение 2 месяцев с даты публикации сведений о признании судом заявления о банкротстве обоснованным.

Указанные требования направляются в суд, должнику финансовому управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Должник в течение 15 дней, по истечении 2-х месячного срока, когда кредиторами должны быть предъявлены требования, имеет право представить в суд возражения относительно одного или всех требований. Возражения подаются лично или через представителя. Суд проверяет обоснованность возражений. Требования по которым поступили возражения рассматриваются в судебном заседании. Суд выносит определение об обоснованности требований или возражений и о включении требований в реестр.

Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов вступает в силу немедленно и может быть обжаловано. Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов направляется судом должнику, финансовому управляющему, кредитору, предъявившему требования, и реестродержателю.

Финансовый управляющий

Суд после вынесения определения о признании заявления о банкротстве физического лица обоснованным — утверждает финансового управляющего.

Финансовый управляющий — гражданин Российской Федерации, являющийся членом одной из саморегулируемых организаций арбитражных управляющих основной функцией которого является деятельность по координации под контролем суда всей хозяйственной деятельности гражданина-должника в целях максимального удовлетворения требований его кредиторов за счет полной или частичной реализации имущества должника.

Решения финансового управляющего являются обязательными и влекут правовые последствия для широкого круга лиц. Участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным.

Суд утверждает финансового управляющего по предложению должника или на основании протокола собрания кредиторов. Суд направляет определение в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих (СРО арбитражных управляющих). Если суд не указал конкретную кандидатуру финансового управляющего, то СРО в течение 9 дней с даты получения определения суда представляет кандидатуру финансового управляющего. Если суд указал конкретного финансового управляющего СРО в течение 9 дней с даты получения определения суда направляет информацию о соответствии требованиям кандидатуры.

Собрание кредиторов может выбрать финансового управляющего и предложить в суд кандидатуру для утверждения. Выбор финансового управляющего собранием кредиторов оформляется протоколом. СРО после получения протоколоа собрания кредиторов направляет в суд информацию о соответствии финансового управляющего требованиям Закона.

СРО обязана обеспечить свободный доступ заинтересованным лицам (кредиторам, должнику, его адвокату, представителю и т.д.) доступ к проведению процедуры выбора кандидатуры финансового управляющего.

По результатам рассмотрения представленной СРО информации суд утверждает финансового управляющего.

Если СРО не предоставляет в суд информацию по кандидатуре финансового управляющего, суд дело откладывает, заинтересованные лица выбирают иную СРО.

Права финансового управляющего

Права затрагивающие интересы гражданина. Федеральный закон предоставляет финансовому управляющему значительные права. Реализация данных прав может затрагивать интересы гражданина-должника. Например финансовый управляющий имеет право: оспаривать сделки совершенные гражданином за год до начала процедуры банкротства; обращаться в суд с ходатайством об аресте имущества гражданина; заявлять отказ от исполнения сделок гражданином-должником. После начала процедуры банкротства финансовый управляющий должен быть привлечен судом в любой имущественный спор гражданина-должника.

Сбор информации. Финансовый управляющий обладает широкими полномочиями по сбору информации. Он вправе получать информацию об имуществе гражданина от органов государственной власти, органов местного самоуправления; требовать от гражданина информацию о его деятельности по исполнению плана реструктуризации долгов гражданина; получать информацию из бюро кредитных историй и Центрального каталога кредитных историй в порядке, установленном федеральным законом.

Права затрагивающие интересы кредиторов. В отношении кредиторов финансовый управляющий имеет право: заявлять возражения относительно долговых обязательств; созывать собрание кредиторов для решения вопроса о согласовании сделок гражданина-должника.

Обязанности финансового управляющего

Относительно имущества должника финансовый управляющий обязан выявлять и обеспечивать сохранность имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина; уведомлять кредиторов о введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина;

Относительно кредиторов обязан: вести реестр требований кредиторов; созывать и (или) проводить собрания кредиторов; направлять кредиторам отчет финансового управляющего не реже чем один раз в квартал, если иное не установлено собранием кредиторов.

Контроль действий должника. Финансовый управляющий обязан рассматривать отчеты о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина, предоставленные гражданином, и предоставлять собранию кредиторов заключения о ходе выполнения плана реструктуризации долгов гражданина.

Также он обязан выявлять признаки административного правонарушения и уголовного преступления в виде преднамеренного и фиктивного банкротства.

Осуществлять контроль за ходом выполнения плана реструктуризации долгов гражданина; осуществлять контроль за своевременным исполнением гражданином текущих требований кредиторов, своевременным и в полном объеме перечислением денежных средств на погашение требований кредиторов.

Вознаграждение финансового управляющего

Вознаграждение финансовому управляющему выплачивается в размере фиксированной суммы и суммы процентов.

Фиксированная сумма вознаграждения выплачивается финансовому управляющему единовременно по завершении процедуры, применяемой в деле о банкротстве гражданина, независимо от срока, на который была введена каждая процедура.

Выплата фиксированной суммы и суммы процентов осуществляется за счет денежных средств, полученных в результате исполнения плана реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина.

Финансовый управляющий вправе привлекать других лиц в целях обеспечения осуществления своих полномочий только на основании определения суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Оплата услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим могут быть признаны судом необоснованными. Заявление в суд об оспаривании сумм может подать гражданин-должник, кредитор. Обязанность доказывания необоснованности привлечения лиц для обеспечения деятельности финансового управляющего и оплаты их услуг возлагается на лицо, обратившееся в суд с заявлением о признании оплаты необоснованными.

Ипотека и залог при банкротстве

Ипотечная квартира или заложенный в обеспечение возврата кредита автомобиль, принадлежащие гражданину-должнику, не могут быть взысканы до окончания процедуры банкротства.

Должник вправе совершать действия с залоговым автомобилем или квартирой и иным имуществом только с согласия кредитора.

Условия продажи залога и распределение денежных средств полученных от продажи должны содержаться в плане реструктуризации.

В случае, если план реструктуризации не содержит информации о том, как продается залог и как погашаются долги, то продажа предмета залога осуществляется организатором торгов. Организатор торгов — это финансовый управляющий или привлекаемая им для этих целей специализированная организация, оплата услуг которой осуществляется за счет средств, вырученных от продажи предмета залога. Указанная организация не должна являться заинтересованным лицом в отношении должника, кредиторов, финансового управляющего.

Для продажи залога устанавливается начальная продажная цена в размере 80% от рыночной стоимости имущества. Для определения цены производиться независима оценка. После продажи долги погашаются за счет средств, вырученных от продажи этого имущества. Сумма превышающая долги выплачивается должнику. Если имущество продано за цену меньшую чем размер долга, оставшиеся требования кредитора удовлетворяются за счет иного имущества в составе третьей очереди.

Если торги дважды не состоялись, кредитор имеет право оставить имущество за собой по цене на 10% ниже начальной стоимости.

Если кредитор не голосовал за план реструктуризации, он имеет право обратиться в суд с иском об обращении взыскании на предмет залога, если такое требование не противоречит финансовому плану.

Реструктуризация долга

С момента начала процедуры банкротства на взыскание долгов вводиться мораторий. Процедура банкротства начинается после вынесения судом определения о признании заявления о банкротстве обоснованным.

Исковые заявления, которые предъявлены не в рамках дела о банкротстве гражданина подлежат оставлению судом без рассмотрения. Производство такому делу заканчивается вынесением определения. Оставление искового заявления без рассмотрения не лишает истца права заявить требования в рамках дела о банкротстве.

Любые имущественные требования, в том числе об истребовании имущества могут быть предъявлены только в деле о банкротстве.

По кредитным и иным договорам прекращается начисление процентов, пеней, штрафов.

После начала процедуры банкротство судебный пристав обязан приостановить взыскание долгов гражданина. В качестве оснований для приостановки судебный пристав указывает определение суда о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом.

Не приостанавливается исполнение по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, по делам об истребовании имущества, об устранении препятствий к владению указанным имуществом, о признании права собственности на указанное имущество, о взыскании алиментов, а также по требованиям об обращении взыскания на заложенное жилое помещение, если на дату введения этой процедуры кредитор, являющийся залогодержателем, выразил согласие на оставление заложенного жилого помещения за собой в рамках исполнительного производства.

По ходатайству кредитора или финансового управляющего суд вправе наложить запрет на распоряжение частью имущества гражданина, включая запрет на проведение торгов по продаже имущества гражданина.

Сделки суммой более 50 000 руб. совершаются гражданином-должником с согласия финансового управляющего. Должник имеет право оспаривать действия финансового управляющего.

План реструктуризации

Гражданин имеет право на проведение в отношении него процедуры реструктуризации долга, если он имеет доход, не имеет судимости по экономической статье, не подвергался административному наказанию за мелкое хищение, не признавался ранее банкротом.

Проект плана реструктуризации разрабатывает сам гражданин-должник, кредитор или уполномоченный орган. План реструктуризации долга направляется финансовому управляющему в срок 10 дней, с момента окончания 2-х месячного срока отведенного для проведения собрания кредиторов.

Если имеется 2-а и более проектов плана реструктуризации финансовый управляющий предоставляет проекты на собрание кредиторов.

Если нет проектов – финансовый управляющий разрпабатывает проект плана реструктуризации долгов гражданина.

Через 20 дней и не позже 60 дней, с даты направления плана реструктуризации кредиторам, проводиться первое собрание кредиторов. Финансовый управляющий предоставляет проект плана реструктуризации долгов, сведения о финасовом положении должника, отчет о своей работе, возражения и предложения по плану реструктуризации. Также финансовый управляющий может предложить признать гражданина банкротом и реализовать его имущества, без проведения реструктуризации.

План реструктуризации должен содержать положения о порядке погашения долга. Срок погашения долгов не более 3 лет. А также положения о порядке и сроках продажи имущества. Долги должны погашаться пропорционально сумме требований.

По ипотечным кредитам и залогу авто, план реструктуризации предусматривает преимущественное удовлетворение требований кредиторов при продаже залогового имущества.

Суд утверждает план реструктуризации долгов гражданина. Если кредиторы не согласны с планом реструктуризации, суд может по ходатайству лиц участвующих в деле отложить рассмотрение дела на срок до 2-х месяцев. Суд может утвердить план реструктуризации против воли кредиторов, если такой план предусматривает полное погашение долгов гражданина.

Судебные акты могут быть обжалованы.

План реструктуризации может быть отменен судом по ходатайству кредиторов, если документы содержат недостоверные сведения, гражданин-должник не исполняет свои обязанности.

Признание гражданина банкротом

Суд признает гражданина банкротом, если нет плана реструктуризации или собрание кредиторов не одобрило план реструктуризации, судом отменен ранее принятый план.

Гражданин признается банкротом и его имущество продается. Срок продажи имущества – 6 месяцев. Гражданин может быть ограничен судом в праве выезда из Российской Федерации, такое ограничение, по ходатайству гражданина, может быть отменено досрочно.

После объявления гражданина банкротом — финансовый управляющий распоряжается всем имуществом должника, денежными средствами на счетах в банках, финансовый управляющий ведет в судах дела от имени гражданина о взыскании долгов в пользу гражданина, об оспаривании сделок гражданина. Сделки совершенные гражданином лично – ничтожны.

Продажа имущества должника

Все имущество должника продается. По требованию кредиторов могут быть выделены доли в общем имуществе. Исключается имущество на которое не может быть обращено взыскание согласно гражданско-процессуального кодекса РФ.

Читайте также: