Финансовый адвокат кто это

Обновлено: 17.05.2024

В самом широком смысле финансовый консультант – это любой, кому вы платите, чтобы эффективно и безопасно управлять своими деньгами.

При этом мы не уточняем, какую цель преследуем: идет ли речь об активном инвестировании или о финансовой стратегии накопить на путешествие, пенсию и тд. Для всего этого нужен опыт и специфические знания. Допустим, у вас их нет, вот вы и покупаете себе возможность пользоваться компетенциями кого-то другого.

Это может быть биржевой брокер, бухгалтер, специалист по пенсионному обеспечению в отделе кадров вашей компании. Не лучший, но почему-то очень популярный вариант: “знакомый друга брата, который в прошлом году инвестировал под 250% годовых”. Если коротко, как видите, финансовый консультант – это очень общий термин. Давайте попробуем разобраться, как среди множества людей, которые называют себя финансовыми консультантами, найти опытного и компетентного, а вместе с ним и полезную возможность безопасно управлять своим капиталом.

Личный финансовый консультант – это профессионал, которому платят за то, чтобы он помогал вам управлять вашими финансами. По Российскому законодательству и общепринятой практике, эту функцию принято доверять бухгалтеру или брокеру. Важно: ваш консультант должен быть представителем юридического лица с лицензией на свою деятельность . Во всех других случаях такое сотрудничество скорее всего будет незаконным и небезопасным.

В России (на западе это устроено немного иначе) инвестиционным советником может быть только индивидуальный предприниматель или компания, которые получили аккредитацию ЦБ. Такие специалисты отчитываются о своей работе перед регулятором и попадают в реестр советников, который ведет Банк России. Безусловно, вашу инвестиционную стратегию вы можете повторить и за соседом, но его консультация, и значит и ваше сотрудничество в целом, юридической прозрачности и легитимности иметь не будет.

В зависимости от опыта и запроса, ваш финансовый советник может помочь вам с вопросами инвестирования, финансового планирования, оптимизировать налоговое бремя, планировать крупные покупки, скажем, недвижимость, разобраться с ипотекой и другими финансовыми целями.

Ваш советник должен разбираться в налоговом законодательстве, страховании, множестве различных финансовых продуктов, в стратегиях пенсионных накоплений и многом другом. Как видите, горизонт компетенций такого специалиста огромный. Для того, чтобы определиться с тем, какова роль финансового консультанта в вашем случае, нужно определиться с целями и подбирать специалиста именно под ваши задачи. Тут все как с врачом или учителем: вы не пойдете к гонщику формулы 1 изучать кулинарию или к хирургу лечить простуду. Ровно так же и с деньгами: идите к специалисту только тогда, когда хорошо поняли, какая финансовая задача “болит” и готовы последовательно ее решать.

Финансовый консультант поможет вам создать и выполнить финансовый план. С ним можно проработать ваши финансовые цели, если пока не получилось сделать это самостоятельно или скорректировать свой план, если он не так эффективен, как хотелось бы.

Ваш консультант определяет, какие финансовые возможности и ресурсы есть у вас сейчас, сколько времени заложить на то, чтобы добиться вашей финансовой цели и как попасть из точки А, в которой вы сейчас, в точку Б, которую вы для себя наметили. Это может быть момент выхода на пенсию, крупная покупка или расходы на учебу ребенка. Хорошо сформулированная задача для консультанта может выглядеть например так: вам 33 года, у вас есть вот такая сумма дохода и вот такая – это ваши сбережения. Как управлять своими финансами, чтобы выйти на пенсию через 20 лет и к тому моменту иметь капитал, который даст пассивный доход. Или иначе: через сколько лет вы можете выйти на пенсию, если хотите получать на пенсии 50 000 ежемесячно.

Первое, что сделает хороший финансовый консультант – поговорит с вами или попросит вас заполнить максимально подробную анкету, в которой задаст вам очень много самых разных и максимально неудобных финансовых вопросов: про ваши долги, ваш доход, вашу налоговую ситуацию и любые другие факторы, которые повлияют на ваше финансовое будущее. Все это покажет, какие инструменты применять, сколько времени на это закладывать, от каких финансовых привычек стоит отказаться, а какие – развить. Такие простые вещи, как финансовое планирование и финансовая дисциплина, например, совсем не свойственны большинству граждан России. Но ситуация быстро меняется.

Джон Нидхэм, успешный портфельный управляющий, говорит про финансовых консультантов так:

"Помимо консультаций, многие консультанты помогают разобраться, как инвестировать ваши деньги в различные акции, облигации или недвижимость. Они подберут вам инвестиции и помогут контролировать ваше инвестиционное поведение, помогая вам избежать панических покупок и продаж."

Нам в ITI Capital очень понравилось это определение. Возьмите на вооружение.

Помимо консультаций, многие консультанты помогают разобраться, как инвестировать ваши деньги в различные акции, облигации или недвижимость. Они подберут вам инвестиции и помогут контролировать ваше инвестиционное поведение, помогая вам избежать панических покупок и продаж.

Этот вопрос полезно задавать себе примерно раз в год или два. За это время ваша финансовая ситуация и цели могут измениться, а вместе с ними и ваша потребность в помощи. Финансовый консультант точно не будет лишним, если вы давно не можете прийти к тем финансовым целям, которые наметили, задумались о крупной покупке или о выходе на пенсию. Кроме того, не хотите сами разбираться в новых финансовых инструментах, которых на рынке инвестиционных продуктов всегда очень много и будет только больше.

Эффективный способ найти своего финансового консультанта – поискать его по рекомендации знакомых. Это должен быть человек, который уже помог решать финансовые вопросы, похожие на ваши, кроме того, важно, чтобы этот специалист подходил вам как личность.

Если вернуться к аналогии с врачом или педагогом, вы же не будете учиться или лечиться у человека, который неприятен вам? Например, он отличный специалист, но постоянно вас перебивает. Кому-то просто не подойдет такой стиль общения, а кто-то только такого и ищет. То, что для одного будет грубостью, другому покажется энергичностью и полезной прямотой в общении. Видите, какие все мы разные?

Помимо лицензии, о которой мы уже говорили и не устаем повторять, важно и то, насколько понятно и доступно общается с вами специалист. Проверьте, понимаете ли вы друг друга. Нередко, представители сложных профессий, таких как финансы, говорят на профессиональном жаргоне, пробраться через который бывает сложно. Не стесняйтесь задавать такому человеку как можно больше уточняющих вопросов. Специалист, который заинтересован в общем успехе, всегда позаботится о том, чтобы быть для вас понятным и доступным. Это очень важно.

Финансовые консультанты предлагают разные условия сотрудничества в зависимости от величины капитала и видов услуг, к тому же, в разные странах и на разных рынках может действовать разная тарификация. Если вы работаете с лицензированным брокером, например, с нами, то все цены всегда можно найти в свободном доступе на сайте, или уточнить при личном общении с менеджерами.

Многие финансовые консультанты работают за фиксированный процент от капитала под управлением. Это обычно от 1 % до 2 %. Другие могут взимать почасовую плату и получать сверху за дополнительные услуги. Некоторые работают за комиссию со сделки.

Робот-советник, или робо-эдвайзер. Это тоже своего рода финансовый консультант. Только это – алгоритм. Услугу робо-эдвайзера обычно предоставляет брокер. С ними удобно – не уходят в отпуск и на обед, безупречно выполняют свои функции и доступны в любой удобный момент. Получает такой советник меньше, чем его коллега-человек, но и функций у них не так много. Обычно они не предлагают полного финансового плана, зато могут подсказать удачные инвестиционные решения и следить за вашим инвестиционным портфелем.

Мы собрали для вас те самые неудобные вопросы, о которых уже говорили в начале. Их обязательно нужно задать вашему финансовому консультанту, чтобы избежать недосказанности, которая может дорого вам стоить.

1. Работали ли вы доверительным управляющим и какие суммы были под вашим управлением?

Если ваш консультант был доверительным управляющим, это значит, что он совершал сделки, руководил инвестиционным портфелем своего клиента и получал доход только с прибыли. То есть интересы клиента он сможет ставить выше своих.

2. Как вы получаете доход?

Только фиксированная оплата? Только комиссионные? На постоянной основе или процент со сделок? Процент только с успешных сделок? Процент от прибыли за конкретный период? Как видите, вариантов оплаты труда такого специалиста может быть множество, и важно договориться обо всем на берегу.

3. Каков ваш подход к инвестированию?

Когда вы зададите этот вопрос, вы услышите такие слова, как “целостный”, “стратегический” и “диверсифицированный”. Важно детализировать и выяснить, что это значит применительно именно к вашим целям. В чем будет стратегия? За счет чего добьемся диверсификации? Какими будут риски?

4. С каким типом клиентов вы работаете?

Каким людям этот специалист уже помог прийти к их финансовых целям? Это важно, и хорошо бы, чтобы они были похожи на вас. Это домохозяйки, молодые мамы, бизнесмены? Средний класс или студенты? А может быть – пенсионеры? Каждая категория инвесторов требует своего подхода и для каждой есть удобные финансовые инструменты. Ваш советник должен знать о них. И предложить вам не все, о которых слышал, а те, которые проверил.

5. Как мы будем поддерживать связь?

Существует множество решений, которые не требуют личной встречи или даже онлайн-чата или телефонного звонка. А робо эдвайзер, например, вообще не потребует от вас внимания, а будет просто выполнять те задачи, которые вы ему поручили. По такому же принципу работают и приложения для инвестиций, вы просто покупаете бумаги по рекомендациям алгоритма и забываете про них до тех пор, пока не захотите поменять финансовую стратегию.

Мы в ITI Capital рады предложить вам, и консультации по инвестиционной стратегии, и готовые инвестиционные инструменты. Обо всем этом можно поговорить с нами в любом удобном чате или прямо тут, в комментариях.

Жизнь непредсказуема. Бывает, еще вчера все было хорошо, а сегодня тебе или твоим близким срочно нужен адвокат. Где найти грамотного? На что обратить внимание при ведении переговоров с ним? Как убедиться, что защитник качественно выполняет свою работу? Если для профессионалов ответы на эти вопросы кажутся очевидными, то обывателям приходится непросто. В помощь последним – наш материал.

Юрист или адвокат?

Не каждый юрист – адвокат, но каждый адвокат – юрист. Если речь идет об участии в арбитражном или гражданском процессе, а также в производстве по делу об административном правонарушении – представителем может быть любое лицо, даже без юробразования. В административном судопроизводстве, то есть при рассмотрении и разрешении споров с публичным органом, у представителя обязательно должно быть юридическое образование. И только для участия в уголовном деле необходима помощь юриста, получившего соответствующий статус и право осуществлять адвокатскую деятельность, – адвоката. Если вам все же понадобился адвокат, то мы расскажем, как его найти.

Как выбрать адвоката?

Перед тем, как сделать выбор в пользу того или иного адвоката, рекомендуем:

Адвокат также должен иметь удостоверение и где-то числиться – в адвокатской коллегии, бюро, кабинете или юридической консультации.

узнать про его специализацию, опыт, наличие рекомендаций от клиентов и коллег. У адвокатов, как и у большинства специалистов, есть деления по специализациям – кто-то берется только за убийства, кто-то хорошо ориентируется в спорах по наркотикам, кто-то предпочитает защищать мошенников. Хорошо, если удастся найти адвоката, который имеет соответствующую специализацию. Еще лучше, если у него будет большой опыт и хорошие рекомендации. Можно уточнить это у самого адвоката, а можно изучить его профессиональный путь через интернет. Следует насторожиться, если там не будет никакой информации о защитнике.

На какого адвоката не стоит соглашаться?

Существует ряд маячков, которые должны насторожить клиента при выборе адвоката. Так, не стоит соглашаться на адвоката:

которого посоветовал сотрудник правоохранительных органов. Как правило, такие адвокаты работают заодно с полицейскими, и все, что они советуют доверителям, – признать свою вину.

обещающего стопроцентный результат. Надо понимать, что результат зависит от многих факторов, поэтому адвокат не может его гарантировать.

Чрезмерно высокая стоимость услуг тоже должна насторожить, если, конечно, речь не идет об именитом адвокате или о деле, сложность которого очевидна самому клиенту либо убедительно обоснована адвокатом.

Как заключить соглашение с адвокатом?

Соглашение между адвокатом и доверителем представляет собой гражданско-правовой договор на оказание юридической помощи самому доверителю или назначенному им лицу. Оно заключается в простой письменной форме и должно обязательно содержать следующие условия:

указание на адвоката, его принадлежность к адвокатскому образованию и адвокатской палате

предмет поручения – то, что адвокат обязуется сделать для клиента. Предмет поручения может быть ограничен стадией производства по делу (досудебная/судебная/обжалование и т. д.), количеством заседаний, числом документов, которые он берется подготовить (например, написать жалобу в суд).

размер и характер ответственности адвоката, принявшего исполнение поручения.

Стороной соглашения между клиентом и адвокатом будет лично адвокат, а не адвокатское образование. Он же будет нести ответственности за качественное исполнение поручения. Необходимо отметить, что не допускается включение в соглашение указаний на уплату неустоек, пеней и прочего, поскольку адвокатская деятельность не является предпринимательской.

Нужно ли контролировать адвоката?

Как понять, что ваш адвокат некомпетентен?

Что делать, если адвокат плохо выполняет свою работу?

Контролем за деятельностью защитников занимается Адвокатская палата соответствующего субъекта, членом которой является ваш адвокат. Жалобу на адвоката рассматривает Совет адвокатской палаты с учетом заключения квалификационной комиссии. Если жалобу сочтут обоснованной, к адвокату может быть применено дисциплинарное взыскание вплоть до прекращения его статуса.

Финансовые услуги для бизнеса 为企业提供金融服务 Financial services. Рассмотрим существующую систему учета и управления финансами. Проведем обзор существующих моделей. Определим основные задачи, что хотим видеть. Выберем эффективную систему управления финансами и составим подробный план по ее внедрению. Помогаем наладить управление бизнесом.

为企业提供金融服务。考虑现有的会计和财务管理系统。让我们回顾一下现有的模型。让我们定义我们想要看到的主要任务。我们将选择有效的财务管理制度，并制定详细的实施计划。我们帮助建立业务管理。

Financial services for businesses. Consider the existing system of accounting and financial management. Let’s review the existing models. Let’s define the main tasks that we want to see. We will select an effective financial management system and draw up a detailed plan for its implementation. We help to establish business management.

Описание

У каждой развивающейся компании наступает момент, когда услуг одного бухгалтера (бухгалтерии) становится не достаточно! Появляется необходимость в бюджетировании, привлечении финансирования, автоматизации бухгалтерского и управленческого учета, но содержать Финансового директора, на постоянной основе, весьма затратно.

Небольшие компании дополняют финансовые услуги банков для бизнеса, проявляя гибкость, находя неохваченные ими рыночные ниши и действуя более оперативно.

Мы можем предложить Вам аутсорсинг услуг Финансового директора!
Наши юридические услуги: так как мы не юридическая компания в чистом ее виде с всем понятным и привычным функционалом, а компания, оказывающая услуги ФИНАНСОВОГО и юридического консалтинга, проанализируем Вашу ситуацию, отчетность и предложим возможные варианты для сохранения компании в рабочем состоянии. Если это невозможно или Вы примите решение все-таки избавиться от компании, предложим оптимальный путь по срокам и затратам, опять же с учетом ситуации по Вашей отчетности.

Финансовая консультация

Финансовая консультация — помогаем наладить управление бизнесом . Консорциум Союзинвест оказывает консультационные услуги по сохранению и приумножению личных финансов, учим эффективно инвестировать в России и за рубежом. Финансовая консультация направлена на решение вопросов, которые помогут вам оперативно принять грамотные стратегические решения по управлению личными финансами и инвестированию.

Финансовый консалтинг для Вашего бизнеса

привлечение финансирования (сотрудничество с банками-партнерами),
управление кредитным портфелем (расчет и соблюдение ковенант, рефинансирование)
управленческий учет (разработка системы бюджетирования, оптимизация существующей)
автоматизация бухгалтерской и управленческой отчетности
формирование БДДС для многопрофильной компании и автоматизация контроля его исполнения
сопровождение юр лиц: регистрация, открытие счетов в банках, налоговое сопровождение
работа с компаниями нерезидентами

Нужен ли вам финансовый консультант?

Онлайн консультации по личным финансам

Онлайн консультации по финансовым вопросам. Азбука финансов Универсальный ресурс по управлению финансами для предпринимателей Программа Международного форума лидеров бизнеса.

Когда требуется помощь финансового юриста?

Необходим правовой анализ финансовой документации. Неточности в отчетах влекут за собой ответственность – административную и уголовную.
Адвокат внимательно изучит каждый пункт на соответствие букве закона.
Проблемы, связанные с налоговым законодательством.
Нужен бухгалтерский учет финансовых активов.
Клиент собирается стать поручителем – третьей стороной в отношениях между банком и клиентом. Финансовый юрист подробно объяснит его права, поскольку имущество поручителя тоже связано с обязательствами перед кредитной организацией.
Нужна правовая помощь в финансовых вопросах, связанных с капиталом: наследство, вклады, прекращение сотрудничества, дарственные.
Помощь в вопросах, связанных с платежами и пошлинами: Вам начислили штрафы и пени.
Расходы фирмы преобладают над доходами (грозит банкротство). Финансовый юрист знаком с рыночными процессами и поможет не прогореть.
Вы хотите вернуть финансовые активы из банка-банкрота.
Банк не выполняет своих обязательств, резко повышает кредитные ставки, запрещает досрочное погашение задолженности, нарушает права заемщиков.
Перед визитом в кредитную организацию получите бесплатную консультацию опытного адвоката, и он поможет избежать нарушения договора.
Кредитная организация отдала Ваш долг коллекторам, что является грубым нарушением – разглашением персональных данных.
Нужно проверить потенциального партнера на добропорядочность и чистоплотность в финансовых вопросах до заключения контракта.
Мониторинг рынка и его сегментов. Юрист проконсультирует Вас, посоветует выгодное вложение финансовых активов, поможет начинающему бизнесмену на первых порах.
Консультация у юриста бесплатна, она поможет сберечь Ваши деньги. Специалист составит грамотную и обоснованную претензию, подкрепит ее ссылками на законодательство и отправит в кредитную организацию.

Что входит в помощь юристов по финансам?

Помощь с анализом Вашей документации: отчетов, инвестиционных проектов, платёжек.
Модуляцию ситуации, подготовку к форс-мажорам.
Объяснение нюансов бюджетного права простым доступным языком.
Отстаивание Ваших интересов в суде, в досудебных прениях, в инстанциях разного уровня, в госорганах.
Советы, касающиеся юридического поля и финансовых вопросов.
Грамотный финансовый учет.

Союзинвест — откроет вашему бизнесу доступ к российским и зарубежным биржевым и внебиржевым инструментам, поможет защитить капитал от валютных рисков, предоставит специальные условия для покупки и продажи валюты по биржевым курсам, предложит необходимые банковские услуги. Особое направление работы с корпоративными клиентами — повышение качества управления финансами предприятия. Привлечение инвесторов, организация публичного размещения акций и облигаций, услуги маркет-мейкера, управление ликвидностью, структурирование сложных сделок

Практически каждый пятый россиян обращался за помощью к финансовым советникам. Это согласно статистике РФ. Они помогают в решении различных материальных вопросов. Их функции довольно разнообразны. Давайте разберемся, кто же это такие.

Кто такой финансовый консультант

Это специалист, который предоставляет консультации в области финансовой политики на различных уровнях. Он может работать как отдельное физическое лицо, так и в штате юридического лица. От этого его функции не изменяются.

Он советует клиентам как сохранить или приумножить денежные средства, оценивает их финансовое состояние, разрабатывает инвестиционную политику, схему работы с банковскими учреждениями, принимает управленческие решения.

К этой категории относят следующие специальности:

брокеры;
инвестиционные советники;
бухгалтеры;
финансовые адвокаты;
страховые агенты;
финансовые аналитики.

Консультант может отлично разбираться в определенной области финансов, но может быть и широкопрофильным специалистом.

Что должен знать финансовый консультант

Во-первых, он должен обладать всеми необходимыми навыками профессии. Во-вторых, отлично знать положения и законы Законодательства РФ в области финансов и экономики. Далее, он должен разбираться в рыночной экономике, тенденции денежных вложений.

Также он должен знать способы оценки финансовых активов, их инструменты. Разбираться в процедурах приобретения и продажи ценных бумаг как на российском, так и иностранном фондовом рынке. Кроме этого, он должен быть знаком с современными системами кредитования и инвестирования, контроля и налогообложения.

Другими словами, финансовый консультант — это советник, отлично ориентирующийся в любых финансовых, юридических и бухгалтерских областях.

Виды финансовых консультантов

Существует несколько категорий финансовых советников:

Инвестиционные консультанты, продавцы, штатные сотрудники финансовых компаний. Они помогут в тех случаях, если у клиента есть среднесрочные накопления и инвестиционные проекты. У них выстроены определенные планы, которыми они готовы поделиться. К этой категории относят банковских сотрудников, страховых агентов, риэлтеров, консультантов в пенсионных и инвестиционных фондах.
Мотивационные финансовые консультанты. Это еще одна категория. Специалисты помогают обратить внимание на определенную проблему, признать ее, а затем принять решение о ее закрытии выбранными способами. Иными словами, клиент получает инструкцию к действию, учитывая его финансовые особенности. К таким специалистам обращаются при кратковременном сотрудничестве, когда у клиента уже есть определенный план действий, но он не может решиться на его выполнение.
Независимые финансовые советники. В их функции входит выяснение возможностей клиента, подбор ряда решений, а также выделение самых подходящих из них для реализации в определенные сроки. Как правило, они разрабатывают планы на долгосрочные перспективы. Например, 10 лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.

Найти таких специалистов можно самостоятельно. Для этого можно обратиться в специализированную фирму или к частному лицу. Все зависит от возможностей клиента, а также его доверия к той или иной профессии.

Функции и задачи независимого финансового консультанта

Почему-то принято считать, что за помощью к этому специалисту могут обращаться только состоятельные личности, у которых доход в месяц превышает 100 тыс. руб. Это не так. Помощь нужна и тем людям, которые стараются приумножить свой капитал или создать его за определенный срок.

Вот несколько наиболее популярных случаев, по причине которых обращаются к финансовым консультантам:

денежные средства не приносят никакого дохода;
к концу месяца не остается финансов;
нет возможности совершить крупную покупку, поскольку на нее копят длительное время;
клиент заботится о будущей пенсии;
есть желание накопить на образование детей и помощь им в будущем;
инвестиции не приносят должного дохода;
нет понимания о том, как достичь поставленной финансовой цели.

Случаев достаточно много. Нужно просто не ждать, когда проблема решится сама, или потом с сожалением смотреть на сложившуюся ситуацию. Нужно все брать в свои руки и обратиться за помощью к финансовому консультанту.

На первой встрече он обязательно выяснит для себя все необходимые факты:

Состав семьи и ее планы на будущее. С этим практически никогда не возникает проблем. Люди, которые обратились за помощью, всегда знают чего хотят и в какие сроки.
Размер бюджета, который можно потратить на инвестиции. По такому параметру можно строить долго- или среднесрочное планирование финансовых целей.
Текущие пассивы и активы. Их анализ помогает выявить те активы, которые неэффективно используются. За счет каких из них будет возможность увеличить бюджет семьи.

Чтобы задать сбережениям нужный уровень ликвидности, необходимо разработать финансовые планы в части накоплений. После оценки всей предоставленной информации финансовый консультант разрабатывает финансовую стратегию и планы на будущее. Он предоставляет все это клиенту. Получив план действий, остается только придерживаться его.

Если объединить все выше сказанное, финансовый консультант может:

предоставить разовую консультацию в том случае, если у клиента есть один или несколько спорных вопросов в области инвестирования и накопления;
составить план личного финансового благосостояния на ближайший период;
оказать помощь в управлении капиталом;
дать советы по инвестициям на основании целей клиента.

Независимый финансовый советник может работать с клиентом на протяжении долгого времени. Некоторые пользуются его услугами всю жизнь.

Функции и задачи финансового консультанта в банке

Это штатные сотрудники, которые консультируют руководство по следующим направлениям:

успешности реализации того или иного банковского продукта за определенный период времени;
повышение ликвидности активов;
сотрудничество с отделениями и отделами;
формирование и анализ клиентской базы;
контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов;
формирование и ведение кросс-продаж;
анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах.

На этом список обязанностей не заканчивается. Банковские финансовые консультанты отвечают за успешность деятельности банка. Они оказывают услуги клиентам при их обращении в отделение. Также они консультируют по поводу выбора банковского продукта, который помог бы им в решение проблемы.

Функции финансового консультанта на предприятии

Начать и вести предпринимательскую деятельность не так просто, как может показаться на первый взгляд. Нужна четко разработанная стратегия, бизнес-план и начальный капитал. Именно с последним часто возникают проблемы. Даже если его достаточно, при неправильном распоряжении предприятие не станет работать на полной мощности. Именно для того, чтобы разобраться в финансах и нужна помощь финансового советника.

В его функции входит:

разработка долгосрочных планов деятельности;
эффективное привлечение инвесторов (при необходимости);
привлечение клиентов и их удержание;
разработка и создание ценовой политики предприятия;
оценка активов и пассивов (ликвидность);
контроль и анализ ситуации на фондовом рынке с целью долгосрочных инвестиций;
составление финансового плана;
анализ дальнейшего развития предприятия и многое другое.

В общем, все, что касается финансов предприятия и их приумножения, является сферой деятельности финансового советника.

Функции финансового консультанта на рынке ценных бумаг

В этой области физическое или юридическое лицо должны иметь лицензии на осуществление брокерской или дилерской деятельности на фондовом рынке. Финансовый консультант распоряжается денежными средствами клиентов на основании доверенности и договорного соглашения.

Он помогает выбрать наиболее удачные даты и цены для покупки/продажи ценных бумаг. Также в его функции входит долгосрочное инвестиционное планирование. Например, клиент хочет получить доход через несколько лет, а вкладывает он деньги сейчас. Советник разработает определенный план действий, согласует его с клиентом, а затем приступить к его выполнению.

Как выбрать финансового консультанта

К выбору такого помощника нужно относиться ответственно. Именно от него зависит ваше благосостояние и приумножение финансов. Изначально нужно ознакомиться с перечнем услуг, которые предлагает советник. Оценить их стоимость.

У финансового советника должен быть личный опыт инвестирования.

Если он самостоятельно не вкладывается в проекты, значит, не знает всех тонкостей этой деятельности. Соответственно, не может правильно оценить риски.

Особое внимание стоит уделить профильному образованию. Оно должно быть указано в портфолио. Но и этого недостаточно. У финансового консультанта должен быть опыт работы не менее 5 лет.

Будет плюсом для специалиста, если у него есть видео-контент. Клиент всегда может оценить манеру подачи информации, насколько ему понятно то, о чем говорит советник в своих видео.

Ну и самое главное. Опытный финансовый консультант никогда не будет обещать баснословные финансовые доходы. Например 50-70%. Все советники дают гарантию на приумножение капитала в 5-8%. Это оптимальный уровень доходности, ну плюс-минус несколько процентов. Доходность в 50% и более связана с очень большими рисками. А при потере значительной суммы финансов такой консультант не будет отвечать за это. Лучше доверить свои сбережения и их приумножение профессионалам.

Читайте также: