Вид банка по выполняемой функции и тип собственности втб

Обновлено: 02.05.2024

ОАО Банк ВТБ — это отечественная коммерческая банковская структура, которая выступает в роли основного звена банковской группы ВТБ и в тоже время является одним из самых крупных финансовых учреждений РФ.

История создания ПАО ВТБ

Банк ВТБ был утвержден в четвертом квартале 1990 года при участии функционирующего в то время Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР в роли Банка внешней торговли России. Основной целью его создания принято считать банковское обслуживание внешнеэкономических операций РФ и оказание содействия в интеграции государства в общемировое хозяйство.

В 1997 году Банк ВТБ был реорганизован из закрытого (ЗАО) в открытое акционерное общество (ОАО). Основная доля акций вновь организованной структуры принадлежала Банку России, доля которого составила 96,8%. Немного позже, а именно в 2002 году основным акционером Банк ВТБ стало Правительство РФ, которое выкупило акции у Банка России. Через два года банк ВТБ приобрел Гута банк, который еще через год запустил на его базе проект специальной розничной банковской структуры ВТБ 24. В 2006 году была сформирована государственная банковская группа (на сегодняшний день называемая группой ВТБ).

В это же время был реализован глобальный ребрендинг, благодаря которому филиалы учреждения в РФ и зарубежных странах начали функционировать под единым брендом ВТБ. В дальнейшем Внешэкономбанк был переименован в ОАО Банк ВТБ. Среди наиболее важных направлений функционирования за границами РФ можно выделить:

развитие сети филиалов в государствах, входящих в состав СНГ;
реализация и расширение деятельности в западноевропейских странах;
завоевание финансовых рынков государств Азиатско Тихоокеанского региона.

В 2007 году Банк ВТБ первый среди отечественных банковских структур реализовал первичное публичное размещение собственных ценных бумаг. Реализация такого мероприятия вывело Банк ВТБ в мировой список 100 крупнейших банковских структур по величине собственного капитала.

В мае 2010 года Наблюдательный совет ОАО Банк ВТБ согласовал Стратегию развития группы ВТБ на 2010 2015 годы. В отличие от прошлого этапа, когда основной целью работы банка было агрессивное наращивание объемов бизнеса и доли завоевания рынка, в соответствии с утвержденной стратегией, основной задачей было обеспечение высоких ростов эффективности деятельности, капитализации группы. достижение целевого возврата на собственный капитал

Готовые работы на аналогичную тему

Банк ВТБ, его филиалы, а также дочерние структуры (более 50% доли в капитале которых принадлежат Банку ВТБ) и формируют группу ВТБ.

На сегодняшний день общемировая сеть группы ВТБ включает в себя более тридцати банковских структур и финансовых учреждений более чем в двадцати государствах мира. Так, предприятия группы ВТБ в настоящее время готовы предоставить свои продукты и услуги в государства СНГ, Европы, Азии и даже Африки.

На сегодняшний день свободном обращении находится более 20% акций банковской структуры, при этом некоторая часть из них обращается на Московской бирже, часть торгуется на Лондонской бирже. Общее число акционеров ВТБ составляет примерно 170 тыс. субъектов.

На сегодняшний день группа ВТБ остается лидером и в инвестиционном бизнесе, так как занимает первое место по общей величине сделок на рынке долгового капитала в Центральной и Восточной Европе.

Президентом, а также председателем правления ВТБ на сегодняшний день является Андрей Костин.

На сегодняшний день, как и в 2002 году, основным акционером банка ВТБ является Правительство России, которое принадлежит более 60% уставного капитала группы ВТБ. При этом оставшаяся часть ценных бумаг распределена между владельцами GDR и миноритарными акционерами, т.е. частными. и юридическими лицами

Услуги ПАО ВТБ

Как и у любой банковской структуры, основной задачей функционирования ВТБ24 можно назвать получение чистого дохода от реализации банковских операций на основании соответствующей лицензии Центрального банка РФ в порядке, который определяется действующими нормативными и правовыми актами в области банковской деятельности.

Для выполнения такой задачи банковская структура в установленном порядке реализует следующие виды банковских операций:

привлечение свободных денежных средств частных лиц и экономических субъектов в различного рода депозиты (до востребования и на установленный срок);
размещение привлеченных в депозиты финансовых ресурсов от собственного имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов частных лиц и экономических субъектов;
реализация банковских расчетов по поручению частных лиц и экономических субъектов, в том числе банковских структур-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассация наличных денежных средств, векселей, а также реализация кассового обслуживания частных лиц и экономических субъектов;
приобретение и реализация иностранной валюты как в наличной, так и безналичной формах;
привлечение в депозиты и размещение драгоценных металлов и камней;
выдача различных банковских гарантий;
реализация денежных переводов по поручению частных лиц без открытия банковских счетов.

Помимо вышеперечисленных операций Банк ВТБ имеет право на реализацию банковских сделок, которые не противоречат действующему законодательству. Также ПАО ВТБ имеет

Все кредитующие организации в стране делятся на две основных категории: существуют учреждения с государственной поддержкой (государственные банки) и частные (без государственного обеспечения). Многие люди ошибаются, когда относят банк ВТБ к частным организациям. Тем не менее он является банком с государственной поддержкой и имеет свои функции, присущие таким учреждениям.

История создания ВТБ

В 1990 году был учрежден Банк Внешней торговли, целью которого являлась работа на внешнюю экономику России и вливание в международное хозяйство. Ровно через три месяца Внешторгбанк получил лицензию на осуществление финансовых операций любого вида и типа. Учредителем компании являются Государственный банк и Министерство финансов России.

Первым достижением организации был выход в рейтинг учреждений с самой высокой капитализацией: уже в 1994 году Внешторгбанк появился на 425 месте из 1000.

Состав группы ВТБ

Группа компаний ВТБ имеет уникальную международную структуру, которая позволяет развивать сотрудничество с другими странами и организациями, продвигать российские компании на международные рынки. Все компании, входящие в состав группы, имеют единые логотипы, стратегию развития, централизованные системы управления, менеджмента и контролирующие процессы.

Структура группы очень обширна и включает в себя инвестиционные и страховые компании, негосударственный пенсионный фонд и кредитующие учреждения, разбросанные по миру.

История развития ВТБ

С момента получения лицензии на проведение всех видов финансовых операций ВТБ активно начинает развиваться. Выход в ТОП-1000 в 1994 году был первым сигналом о появлении нового крупного игрока на финансовом рынке.

1997 год – перевод банка в правовую форму открытого акционерного общества, после чего ЦБ РФ становится владельцем крупнейшей доли акций – 97%.

2001 год – период активного роста организации. В это время ВТБ поднимается в списке банков с высокой капитализацией на 222 место, благодаря увеличению уставного капитала. Теперь сумма составляет 42,1 миллиарда рублей, а доля ЦБ увеличилась до 99,9% акций.

2002 год – смена ведущего акционера ВТБ. Государство выкупило долю у ЦБ и стало приоритетным владельцем пакета акций. В это время внутри организации меняется руководство: председателем правления становится Андрей Костин, меняется состав менеджеров. Целью дальнейшей работы становится укрепление текущих позиций, увеличение количества и качества предоставляемых услуг, внедрение ВТБ и филиалов во все финансовые сферы.

2005 год- приобретение Гута-банка и запуск проекта ВТБ 24 на его основе. В то же время ВТБ укрепляется на Северо-Западе страны: для этого совершается покупка банка Промышленного строительства.

2007 год – публичное признание ВТБ наиболее прозрачным из всех банков России. Какие события разворачиваются в это время? Компания открыто размещает свои акции на продажу, в результате этого увеличивается количество владельцев акций. Это обычные граждане, российские и иностранные инвесторы и фонды. Увеличивается количество управленцев: создан комитет по аудиту и управление для работы с инвестициями.

2009 год – кризисное время для учреждения. Несмотря на ухудшение ситуации на финансовом рынке, благодаря правильной стратегии компания ВТБ вышла за установленные рамки и перевыполнила поставленные планы и задачи по нескольким важным показателям. Привлечение активов увеличилось на 4%, по кредитам на 3%, рост клиентских средств составил 21%, общий процентный доход вырос на 10%.

Собственники и руководство

Кому принадлежит ВТБ? По-прежнему ведущим владельцем акций учреждения является Правительство РФ, у него имеется контрольный пакет акций – 60,9% капитала. Руководство ВТБ состоит из правления и наблюдательного совета. Президент – Костин Андрей Леонидович, состоит в правлении банка и является его председателем

Состав членов правления:

Состав наблюдательного совета:

Дочерние компании

Группа компаний ВТБ активно развивается в нескольких странах: Россия, Украина, Армения, Беларусь, Казахстан и Азербайджан. Там имеются отделения ВТБ и банкоматы для безналичного снятия средств для клиентов и партнеров.

Дочерние организации находятся в Германии, Великобритании, Сербии, Грузии, Анголе и на острове Кипр. Есть несколько дополнительных филиалов в Китае, Сингапуре и Индии — по одному на страну.

Социальная ответственность

Куда направляется спонсорская помощь ВТБ?

Независимый обзор банка ВТБ

Что представляет собой данная кредитная организация? ВТБ является вершиной группы финансовых компаний. Основной специализацией является обслуживание корпоративных клиентов, юридических и физических лиц.

Какие продукты предоставляет ВТБ своим клиентам?

Кассовое обслуживание;
Продажу и покупку драгоценных металлов;
Выдачу кредитов, ипотек, карт.
Открытие счетов и вкладов.
Для финансовых учреждений имеются услуги инвестирования средств, расчетного центра, кредитования.

Большой упор организация делает именно на корпоративных клиентов и их обслуживание. Некоторые банковские продукты доступны только организациям и ИП.

География нахождения офисов

Как найти отделение ВТБ?

Список банков с государственным участием 2019 года

Какие организации считаются банками с государственным участием? Это те учреждения, в работе которых полностью или частично принимает участие государство. Виды правительственного вмешательства бывают разными:

полное участие;
частичное;
косвенное;
созданное согласно федеральным законам.

Под полным государственным участием подразумевается владение правительством доли акций банка в размере 100%. Такими организациями являются: Россельхозбанк, банк Российский Капитал.

Частичное участие – это владение государством ведущего пакета акций. К банкам с частичным государственным участием относятся: ВТБ с долей государства 60,9% акционного портфеля, Сбербанк с государственной долей 50% плюс 1 акция, Газпробанк имеет акционеров в виде АСВ и Минфина РФ, владеющими 70% доли.

Косвенное участие государства – когда правительство владеет банком через одну или несколько подконтрольных организаций. Таким банком был ВТБ24 до объединения с группой компаний ВТБ.

Финансовое учреждение, созданное по федеральному закону, в России всего одно: Центральный банк Российской федерации. Это крупнейшая организация, целью работы которой является укрепление банковской системы в стране, защита российской валюты и стабилизирование платежных систем и финансового рынка в целом.

Наименование	Вид госучастия	Доля владения акций государством	Ведущий владелец акций
Россельхозбанк	Полное	1	Правительство РФ
Банк Российский Капитал	Полное	1	Правительство РФ
Открытие	Частичное	0.99	ЦБ РФ
Газпромбанк		0.7	Правительство РФ
ВТБ		0.609
Сбербанк		50% плюс одна акция

Некоторые из крупнейших банков страны никак не относятся к кредитующим организациям с государственным участием и являются полностью коммерческими: Тинькофф, Альфа Банк. Государство в этих финансовых учреждениях не имеет ни малейшей доли акций, следовательно распоряжаться делами этих организаций не может.

Особенности льготных программ с господдержкой

ВТБ имеет несколько программ для многодетных и молодых семей в сфере ипотечного кредитования и автомобильного. Каковы особенности этих продуктов?

Фиксированная ставка. Уменьшить её будет невозможно, так как она предлагается по специальным условиям.
Заранее определенная максимальная сумма кредита и, соответственно, стоимость авто или квартиры.
Решение о выдаче кредита по льготным программам принимает банк ВТБ, а не государство и не Центральный Банк РФ.
Пенсионеры могут получить право погашать проценты по кредиту при помощи государственных средств.

Условия по продуктам достаточно простые и ознакомиться с ними может любой желающий на официальном сайте ВТБ в специальных разделах по кредитованию.

Функции государственных банковских учреждений

Центральный банк России уточнил функции кредитных организаций с муниципальной поддержкой. Помимо своих основных обязательств по оказанию финансовых услуг населению такие банки должны:

помогать в улучшении экономического состояния страны и распределении основного капитала.
активно формировать рынок инвестиций, фондовые и биржевые услуги.
формировать положительное отношение граждан к финансовой системе.
предоставление страховых программ для вкладов и банковских счетов.

Все дополнительные финансовые услуги они так же обязаны предоставлять по требованию клиента.

Плюсы и минусы государственного присутствия в деятельности банков

Какие преимущества имеют банки с государственным участием?

Помимо положительных сторон находятся также и отрицательные:

Вероятность отказов по кредитам выше, чем у частных банков.
Требования к дополнительным документам выше: для получения кредита необходимо предоставлять справки.
Ставки по кредитным линиям, как правило, выше.

Финансовые организации с господдержкой вызывают большее чувство доверия у граждан России. На самом деле принадлежность банка к частной форме развития или к государственной не имеет разницы: надежность компании оценивается специальными службами и сервисами, к примеру РА-Эксперт.

Все результаты проверок надежности банка и оценки публикуются на сайтах сервисов и находятся в открытом доступе для всех клиентов. Так, Альфа Банк, не имеющий никакого отношения к господдержке, расположился в десятке лучших банков страны в рейтинге АСВ по надежности.

ВТБ – надежная финансовая организация, история которой доказала, что при правильной стратегии развития можно достичь очень больших успехов. На данный момент банк считается достаточно молодым и одним из самых перспективных учреждений России, филиалы которого находятся по всей России и во многих других странах.

История банка ВТБ началась в советские времена при непосредственном участии Министерства финансов и Государственного банка РСФСР. В октябре 1990 года данными организациями был учрежден Банк внешней торговли, который впоследствии был переименован во Внешторгбанк (сокращенно ВТБ).

Целью создания данного финансово-кредитного заведения являлось обслуживание внешнеэкономической деятельности России, а также содействие интеграции в мировую финансовую систему. Лицензию на осуществление всех видов банковской деятельности в рублях и иностранных валютах банк получил 2 января 1991 года.

Уже к 1994 году банк ВТБ вошел в Топ-1000 самых капитализированных финансово-кредитных учреждений мира, заняв в нем 425-ю позицию (рейтинг составлялся авторитетным изданием The Banker).

Банк ВТБ сегодня

Банк располагает широкой сетью филиалов, дочерних структур, операционных офисов и других структурных подразделений, благодаря которым широко представлен не только в России, но также в Беларуси, Великобритании, Германии, Азербайджане, на Кипре и в других странах.

Банк является одним из основных кредиторов системообразующих предприятий России. Его клиентская база включает почти 14 млн. частных и более 500 тыс. юридических лиц.

Сферы деятельности

Банк активно осуществляет все виды банковской деятельности, включая:

розничное, ипотечное и корпоративное кредитование;
расчетно-кассовое обслуживание;
предоставление банковских гарантий;
эмиссия и обслуживание банковских карточек, эквайринг;
работа с депозитами и прочими видами вкладов;
совершение валютных операций, сделок с ценными бумагами, и др.

Банк неоднократно входил в Топ-100 крупнейших финансово-кредитных учреждений мира по размеру уставного капитала.

Как формировался акционерный капитал

Изначально банк ВТБ основывался при участии советских государственных органов: Министерства финансов РСФСР и Государственного банка РСФСР.

В 1997 году банк прошел процедуру реорганизации, в результате чего был преобразован из закрытого акционерного общества в открытое. После этого его главным акционером стал Центробанк России, в собственность которого перешло 96,8% акций, причем через некоторое время данная доля была доведена до 99,9%. Оставшаяся в незначительном объеме часть акционерного капитала была распределена между миноритарными акционерами.

Через некоторое время представители банковского рынка обратили внимание на то, что Центробанк, который является основным надзорным и регулирующим органом в сфере денежно-кредитного обращения, не только входит в число акционеров поднадзорного банка, но и владеет практически всем капиталом (за исключением 0,1% акций, распределенных между другими акционерами).

Этот факт был принят во внимание руководством страны, которое решило перераспределить доли в акционерном капитале банка ВТБ и, в частности, убрать Центробанк России из числа акционеров данного учреждения.

В соответствии с принятым решением, в 2002 году российское правительство выкупило у Центробанка его долю в акционерном капитале банка ВТБ.

Кому сегодня принадлежит банк

В настоящее время он имеет статус публичного акционерного общества, и является эмитентом как обыкновенных, так и привилегированных акций.

Самым крупным акционером банка ВТБ является государство, представленное Федеральным агентством по управлению государственным имуществом. Ему принадлежит 60,93% основных акций данного финансово-кредитного учреждения. Оставшиеся 39,07% находятся в свободном обращении и торгуются в качестве финансового инструмента на фондовых площадках.

ВТБ это государственный банк или коммерческий

Несмотря на то, что его капитал более чем на 92% контролируется государством, с юридической точки зрения он не может считаться исключительно государственным, поскольку часть обыкновенных акций находится в свободном обращении.

Тем не менее, ВТБ является одним из основных проводников государственной политики в сфере финансов, денежно-кредитного и валютного обращения, а также рынка ценных бумаг. Он регулярно входит в перечень системообразующих банков Российской Федерации, утвержденный Центробанком РФ.

Содержание

История

Историческая хронология

Председатель правления

Телегин Валерий Михайлович (1990—1993)
Полетаев Юрий Владимирович (1993—1996)
Тулин Дмитрий Владиславович (1996—1999)
Пономарёв Юрий Валентинович (1999—2002) (с 2002 г.)

В мае 2007 года банк провёл первичное публичное размещение акций. В ходе размещения среди российских и международных инвесторов было размещено 22,5 % акций ВТБ. После обработки всех заявок цена за одну акцию банка, размещаемую через IPO, была установлена в размере 13,6 копейки за штуку. Общий объём средств, привлечённых в рамках первичного размещения акций, составил около 8 млрд долларов США, что сделало размещение акций ВТБ в 2007 году вторым по величине в мире и крупнейшим банковским IPO в Европе.

В России у чиновников есть традиция: приходя на работу, они снимают трубку особенного телефона, кремлёвского. Если гудок есть, значит, всё в порядке, если нет — пора собирать вещи. После IPO ВТБ я первым делом не трубку снимаю, а включаю компьютер и смотрю котировки акций банка. Если они будут падать, государство этого не допустит, я трубку могу не брать.

В результате IPO стало самым массовым в России за всю историю национального фондового рынка, по его итогам акционерами ВТБ стали более 120 тысяч граждан России, купившие бумаг на $1,5 млрд [10] .

30 июля 2007 года цена акций ВТБ впервые опустилась ниже цены размещения, в последующем так и не поднявшись выше этой отметки. [12] Несмотря на регулярные уверения аналитиков о недооценённости этой ценной бумаги [нет в источнике] [13] [14] , под воздействием мирового финансового кризиса в октябре 2008 года курс акций опустился ниже 3 копеек. [12] 22 января 2009 года стоимость одной акции на ММВБ составила 2,33 копейки. [15] К 12 июля 2010 года курс акций ВТБ поднялся до 7,84 копейки за акцию. [16] [12]

Слияния и поглощения

С 2002 по февраль 2012 года ВТБ приобрел 12 банков, из них 4 в России, 3 в Европе и 5 в СНГ:

Покупка Банка Москвы

В феврале 2011 года ВТБ приобрёл принадлежавший правительству Москвы пакет в 46,48 % Банка Москвы, а также 25 % плюс 1 акция Столичной страховой группы, владеющей 17,32 % акций Банка Москвы. Общая сумма сделки составила 103 млрд руб. На покупку доли города претендовал также Альфа-банк, но выбор сделан был в пользу ВТБ в связи с более высокой предложенной ценой, а также наличием полного комплекта документации, включая разрешение на покупку от ФАС РФ. [25] Позднее ВТБ выкупил доли ряда других акционеров, доведя к концу 2011 года свой пакет до более чем 94 % акций [26] , что стоило банку 251 млрд рублей [24] .

Рейтинги

2011 — 236-е место [30] .
Июнь 2012 — 446-е место [31]

2011 — ВТБ поднялся на 82 место

500 крупнейших компаний развивающихся стран (FT Emerging 500)

1000 крупнейших банков мира по капиталу — версия британского журнала The Banker

2010 — 65-е место. [32]

Собственники и руководство

Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5 % акционерного капитала Группы [33] . Остальные акции распределены между владельцами GDR и миноритарными акционерами — физическими и юридическими лицами.

В феврале 2011 года правительством России было дополнительно размещено среди частных инвесторов 10 % минус 2 акции банка. Среди инвесторов, заплативших за акции в совокупности 95,7 млрд руб., были структуры предпринимателя Сулеймана Керимова, фонды Generali, TPG Capital, а также китайский суверенный фонд China Investment Corp. [34] [35]

Среди высших руководителей банка:

— президент — председатель правления банка; — председатель наблюдательного совета банка [36]

Деятельность

В августе 2006 года ВТБ скупил на рынке весомый пакет акций (5,02 %) Европейского аэрокосмического и оборонного концерна [39] , в декабре 2006 года продал долю ВЭБ-у за 995 млн евро [40] .

Показатели деятельности

По данным на 30 июня 2012 года, численность сотрудников составляет 71 602 человека. Активы на 30 июня 2012 года — 6 858 млрд руб., собственный капитал — 609,2 млрд руб.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2012 года составила 33,6 млрд рублей. [41]

Критика

Сделка с буровыми установками

В июне 2011 года состоялся арбитражный суд по иску Навального о признании сделки недействительной [46] . К этому времени прежняя команда ВТБ-Лизинга была Костиным уволена, новая команда заявила о существовании контрактов на 25 из 30 установок [46] . Навальный снова заявил, что установки всё ещё лежат на станции Пурпе [47] . Решением суда в иске Навальному было отказано.

Выступая на годовом собрании акционеров в 2011 году Андрей Костин заявил [48] , что обращался в правоохранительные органы, были неоднократные проверки — состава преступления там не было найдено. В подтверждение этих слов ВТБ выложил в Интернет копию своего заявления 2009 года в МВД [49] и фотографии и видео работающих буровых. Отвечая на вопросы посетителей официального сайта ВТБ в декабре 2011 года про буровые Андрей Костин сказал, что на сегодняшний момент из 30 установок 28 уже реализованы: 12 в эксплуатации, 16 законтрактованы и передаются в эксплуатацию, в декабре планируется подписать контракты ещё на 2 установки. По всем этим буровым ВТБ видит возврат средств на протяжении семилетнего периода с доходностью в 10 % [50] .

На годовом собрании акционеров в 2012 году Андрей Костин, отвечая на вопрос про буровые, сообщил, что 20 установок уже работают, а 10 арендованы. Он также предложил заинтересованным миноритариям проверить его слова и посетить регионы, в которых располагаются буровые [51] .

Покупка Банка Москвы

Покупка Банка Москвы, у которого после покупки оказалось необеспеченных кредитов на общую сумму около 300 миллиардов рублей, вызвала критику действий руководства банка со стороны акционеров [56] [57] .

Социальная политика

Читайте также: