Подделка справки 2 ндфл последствия

Обновлено: 16.05.2024

Сбербанк, а также остальные кредитные организации страхуются и выплачивают ипотечный кредит или другой вид кредитования после подтверждения платёжеспособности соискателя.

Лицам, желающим впервые получить кредит наличными (у них не сформирована кредитная история).
Как подтверждение официального трудоустройства работающим пенсионерам.
Гражданам, желающим выступить поручителями.
Для снижения процентной ставки и повышения шансов на получение кредита при испорченной репутации.

На заметку! Если лицо, цель которого — получение займа, не участвует в зарплатном проекте, финучреждение обязательно запросит документы, подтверждающие его платежеспособность.

Как получить справку по форме 2-НДФЛ

Если гражданин, желающий взять деньги в долг в финансовом учреждении, официально трудоустроен, с получением бумаги не возникает сложностей.

Справка по форме 2-НДФЛ, которую запрашивают кредитные учреждения, берется в бухгалтерии по месту работы. По закону срок выдачи документа составляет не более 3 дней. Справка без официального штампа организации и подписи представителя компании не является действительной.

Чтобы взять документ, необходимо посетить бухгалтерию и написать заявление в свободной форме.

Бывают случаи, что работодатель наотрез отказывается выдавать бумагу по форме 2-НДФЛ. В таком случае сотрудник предприятия имеет право написать жалобу, обратившись в государственную инспекцию труда. Если ваши требования игнорируются и дальше, обращайтесь в вышестоящие органы — жалуйтесь в прокуратуру.

Документ, выданный в дистанционном режиме, имеет юридическую силу и заверяется электронной подписью налогового органа.

В сети можно найти информацию, что документ можно получить через портал Госуслуги. Сведения верные, но справку присылают без электронной подписи, поэтому для получения денег она не подойдёт.

Такой же документ могут запросить студенты, получающие стипендию и неработающие граждане, находящиеся на учёте в центре занятости.

Срок действия документа

Чтобы взять потребительский кредит, документ по форме 2-НДФЛ обязательно потребуется. Он не имеет срока действия, но должен быть представлен в определённый период, установленный кредитными организациями. Бумага действительна в течение от 10 до 30 дней со дня выдачи. По истечении этого периода справка не является актуальной и требует замены.

Судя по отзывам заёмщиков, чем раньше вы предоставите бумагу о доходах, тем больше шансов на получение финансирования.

Если в планах получение займа на сумму до 300 тыс. р., указания дохода за последние 4 месяца — достаточно. Чтобы оформить займ на сумму свыше 1 млн. рублей, банки могут запросить доходы за три года.

Образец справки

Во время предоставления бумаги финансовой организации, нужно проверить правильность её заполнения. Справка имеет раздел, куда вписывают сведения о налоговом агенте. Обязательно вписывается информация о получателе доходов, то есть — физическом лице. Имеется раздел, куда нужно вписать доходы, начисленные работнику на протяжении календарного года. Указывается также ставка, с которой вычитывали подоходный налог — 13 или 30%. Также прописывают налоговые вычеты и общие суммы дохода и налога.

Образец, как выглядит бланк 2-НДФЛ в 2020 году:

Можно ли купить справку 2-НДФЛ

К сожалению, не всегда удаётся оформить и получить кредитование по одному паспорту. Поэтому многие соискатели стараются купить нужный им документ. Продажу документов предлагают различные агентства в интернете. Стоимость справки разная — в пределах 15 — 50 000 рублей. В покупных документах содержится достоверная информация о компании, которая действительно функционирует в РФ. Кроме того, если сотрудник банка позвонит по указанному номеру, с целью, подтвердить нужную информацию, он получит утвердительный ответ.

Обратите внимание! Если во время проверки подделка справки сотрудником финансового учреждения будет обнаружена, вам 100% откажут в выдаче кредита — в лучшем случае. В худшем — будет написано заявление о подделке документов и направлено в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Если кредит получен, но заёмщик его не возвращает, в этом случае, если будет обнаружена и доказана подделка документации, заёмщик может получить срок за мошеннические действия.

Отказ в выдаче кредитования без объяснения причины.
Испорченная репутация.
Большие штрафы и принудительные работы.
Занесение гражданина в стоп-лист, что в дальнейшем сделает невозможным получение займ в кредитной организации.

К ответственности может быть привлечён бухгалтер, руководитель или другое лицо, согласившееся сделать поддельную бумагу.

Как банки проверяют справки о доходах

ИНН работодателя и ИНН на штампе должны быть одинаковые.
Отсутствие помарок, опечаток, ошибок.
Правильность начисления сумм.
Правильность проставления кодов вычетов и удержаний.

Банковские сотрудники звонят в организацию, где работает лицо, подавшее заявку на кредит, обзванивают родственников, с целью узнать максимум информации о заёмщике. Специалисты подают запросы по месту работы с целью подтвердить подлинность документа о доходах. Проверяется информация о том, соответствует ли уровень занимаемой должности размеру получаемой заработной платы.

Проверка службой безопасности

Проверяются все данные о заёмщике, присланные в анкете.
Работники службы безопасности общаются с коллегами и работодателем заёмщика.
При ипотечном займе отправляется запрос в налоговую с целью уточнения информации о своевременной уплате налогов.

При резких скачках в зарплате будет проверена и эта информация.

Как получить кредит без предоставления справки

Взять большую сумму без предоставления справки о доходах не получится. Есть банки, которые выплачивают максимальный займ по одному паспорту. Например, получить онлайн-кредит по одному документу можно в Ренессанс Кредит. Максимальный кредитный лимит — 300 000 рублей. До 700 000 рублей в этом же банке можно взять деньги без документа 2-НДФЛ клиентам банка с хорошей кредитной историей.

Кредиты под залог банки также выплачивают без подтверждения доходов. От вас потребуется паспорт + документация на закладываемое имущество.

Если банки отказали, выручат МФО, многие из них предоставляют немаленькие суммы.

Заключение

Подтвердив свою платежеспособность справкой по форме 2-НДФЛ, шансы на получение кредита увеличатся в разы. Главное, чтобы документ был действительный и не поддельный.

При взятии кредита или получении налогового вычета человек может столкнуться с необходимостью получить справку 2-НДФЛ. Иногда ее просят банки, иногда — ответственные органы, а работодатели и вовсе имеют с ней дело регулярно. Расскажем подробнее о том, что это такое и каким образом наличие справки может помочь при взятии кредита, а также для чего документ нужен банкам.

Содержание статьи

Что такое справка 2-НДФЛ

Что содержит справка

Паспортные данные человека, который получает доход: Ф. И. О., дату рождения, гражданство, серию и номер паспорта, ИНН.
Сведения о работодателе: наименование организации и ее реквизиты.
Информация о доходе, который облагается налогом по ставке 13 %, приведенная помесячно. Указывается сам доход и налоговые выплаты.
Сведения о стандартных, социальных и имущественных налоговых вычетах, их коды.
Общая сумма дохода человека, а также уплаченных налогов и использованных вычетов.
Подпись уполномоченного бухгалтера и печать организации.
Дата выдачи.

Как получить справку по форме 2-НДФЛ

Как правило, документ нужен работодателю: тот обязан оформлять справки, чтобы отчитаться перед налоговой службой. Но 2-НДФЛ может понадобиться и сотруднику при взаимодействии с некоторыми уполномоченными органами или перед взятием крупного кредита. Физическое лицо имеет право получить справку двумя способами.

У работодателя

Первый и самый очевидный — обратиться непосредственно к начальству или в бухгалтерию организации, в которой Вы работаете. Статья 62 Трудового кодекса гласит, что срок оформления документа не должен превышать 3 рабочих дней. Чтобы получить справку, нужно написать заявление на имя главного бухгалтера или руководителя компании: там следует указать, за какой период нужна информация. Цель получения справки указывать не требуется. Если человек получает облагаемый налогом доход не у конкретного работодателя, он может обратиться за справкой 2-НДФЛ непосредственно в ФНС России.

Через Госуслуги

Не так давно у граждан России появилась возможность оформить справку 2-НДФЛ через интернет, в режиме онлайн. Это можно сделать на сайте Госуслуг: нужно иметь подтвержденную учетную запись. От человека требуется подать электронную заявку и указать свой ИНН. Госуслуги выдадут результат, который гражданин сможет просмотреть в своем личном кабинете и при необходимости распечатать.

Для чего нужна справка 2-НДФЛ

При взятии кредита

Чаще всего справка требуется при взятии кредита в банке. Обычно речь идет о больших суммах, для которых человек обязан подтвердить свою платежеспособность и предоставить ее доказательства. 2-НДФЛ считается надежным способом подтверждения, впрочем, не единственным. Иногда кредитору достаточно справки по форме банка: ее также выдает и подписывает работодатель, указывая сведения о доходах человека за нужный период. Бланк такой справки выдает кредитор.

При получении льгот и вычетов

Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уплаченных налогов в связи с крупной покупкой, дорогостоящим лечением или некоторыми другими ситуациями. Чтобы его получить, нужно обратиться в налоговую с набором документов, подтверждающих, что человек находится в ситуации, в которой ему положен вычет. Люди, которые оказались в сложной ситуации, иногда могут рассчитывать на налоговое послабление, льготы или пособия от государства — но для этого им надо предоставить доказательства своего материального положения соответствующему органу. В таких случаях человек собирает пакет документов, один из которых — справка 2-НДФЛ.

При трудоустройстве

Некоторые работодатели требуют у новых сотрудников справку 2-НДФЛ с прошлого места работы. Иногда документ выдают при увольнении, но если такого не произошло, человек имеет право запросить справку у главного бухгалтера компании, из которой он уволился.

В других случаях

Существуют и иные ситуации, в которых человеку может понадобиться справка:

усыновление ребенка или оформление опеки;
расчет размеров пенсии;
получение статуса безработного;
судебные разбирательства;
оплата больничного или отпуска по уходу за ребенком;
поездка за границу, для которой требуется подтверждение достатка.

Как правило, во всех этих случаях человек должен предоставить справку 2-НДФЛ соответствующему государственному органу. Это нужно, чтобы определить размер его официального заработка и подтвердить материальный статус.

Всегда ли банки требуют справку

Нет, банки не всегда просят предоставить справку по форме 2-НДФЛ. Обычно документ нужен, если человек берет кредит большого размера или на долгий срок. Это ипотека, автокредит, крупный потребительский кредит. Чем меньше размер и срок кредитования, тем меньше документов потребует банк. Дело в том, что выдача больших сумм — в той или иной степени риск для кредитора. Практически любой банк стремится минимизировать этот риск: для этого нужны проценты и подтверждение дохода, а также обязательная страховка заемщика. Если же Вы берете кредит небольшого размера или обращаетесь к услугам экспресс-кредитования, никаких сведений о доходах от Вас, вероятнее всего, не потребуют.

Что делать, если работа неофициальная

Справка 2-НДФЛ показывает только официальный доход, который облагается налогом в 13 %. К сожалению, есть работодатели, которые предпочитают нанимать работников и выплачивать им зарплату полуофициально или вовсе неофициально — без уплаты налогов. Такой работник менее защищен, чем тот, который имеет официальное трудоустройство: ему сложнее получить налоговый вычет или кредит, труднее отстоять свои права перед работодателем. А еще он не в состоянии получить справку 2-НДФЛ с актуальными сведениями, ввиду отсутствия официального дохода. Если такому человеку понадобится обратиться в банк за кредитом, у него есть два варианта.

Заключение

Если у Вас возникли вопросы, то мы готовы предложить анонимную консультацию. Воспользуйтесь услугой анонимный звонок и просто начните диалог с оператором. Доверительные отношения между оператором ЭОС и клиентом — залог успешного разрешения финансовых проблем.

Как работает анонимный звонок?

Позвоните на номер анонимной линии ЭОС
8 800 775 02 04
с 8:00 до 20:00 мск

Список документов, которые требует банк для получения кредита внушителен, и далеко не последнее место в нем занимает справка 2 НДФЛ для кредита, поскольку часто является одним из основных документов. Данная справка показывает размер вашего дохода, тем самым демонстрируя платежеспособность, что важно для банка, выдающего потребительский кредит.

По справке будет видно, сколько денег вы получаете. Это важно, поскольку по правилам, банки не могут выдать вам кредит, если ежемесячный платеж составляет более 45% общего заработка.

3 последние буквы аббревиатуры обозначают – доход физических лиц. Его размер в России составляет 13% дохода каждого работника. Исчисляется он из каждой заработной платы. Если нужна справка 2 НДФЛ для кредита, то получить ее можно в бухгалтерии организации, сотрудником которой вы официально являетесь.

Что собой представляет справка 2 НДФЛ для кредита?

На основе этого документа банк получает информацию о платежеспособности клиента, а именно:

Действительно ли заявитель работает в организации, указанной в анкете.
Соблюдены ли требования к стажу на текущем месте.
Размер официального дохода.

2 НДФЛ - справка, где указаны финансовые данные по сотруднику (его ежемесячная зарплата и налоги) и сведения о работодателе.

В документе указываются:

Адрес организации, в которой трудится заемщик.
Полное юридическое название организации и его реквизиты.
ФИО работника, дата рождение и место проживания.
В таблице приводятся суммы, которые ежемесячно получает работник и размер налогов.
Внизу таблицы выводится общий размер дохода за обозначенный срок и сумма уплаченных налогов.

За какой период нужна справка 2 НДФЛ для кредита

Период 2 НФЛ для кредита банки запрашивают разный. Например, Сбербанк требует предоставление информации о зарплате за 6 месяцев.

Как сделать справку 2 НДФЛ для кредита?

Во-первых, необходимо узнать, какую именно справку требует банк. Возможно, достаточно будет свидетельства в свободной форме. Либо же кредитной организации необходим подтверждающий финансовые способности документ, оформленный по правилам организации-нанимателя. Необходимо выяснить этот вопрос перед подачей документов, чтобы не переделывать их потом.

Выданная справка 2 НДФЛ должна соответствовать следующим требованиям:

Иметь на себе в специальном разделе подпись сотрудника, сделанную четко и синей ручкой с расшифровкой.
Содержать дату в формате д/м/г.
Печать организации в указанном месте (обозначено как М.П. (место для печати).

Для получения справки необходимо обратиться в бухгалтерию по месту работы, где ее обязаны выдавать по письменному запросу, а также готовить дважды в год для налоговой службы. Вместе со справкой банки обычно запрашивают дополнительный пакет документов. Минимальный набор включает паспорт и заявление на предоставление займа. Однако в список могут быть включены:

копия трудовой книжки с печатью организации;
выписка из личного дела для сотрудников органов государственного управления, органов внутренних дел и т.д.;
военный билет;
документы об образовании;
справки о составе семьи и т.д.

Если вы подаете заявление в несколько банк на протяжении какого-то времени, нужно знать, сколько действительна справка 2 НДФЛ для кредита. Однако это зависит от банка. Один может потребовать документ недельной давности, тогда как другого удовлетворит справка, взятая вами полтора месяца назад.

Сколько действует справка 2 НДФЛ для кредита?

Документ желательно предоставить в банк сразу же после его получения. Срок действия справки 2 НДФЛ каждое финансовое учреждение устанавливает по-разному. Обычно ее принимают не позднее 30 дней с момента выдачи.

Как банк проверяет справку?

Часто те люди, у которых нет возможности взять такую справку по месту работы или у которых там указан недостаточно высокий доход идут на покупку справок, считая это единственно возможным вариантом получения кредита.

Однако насколько это безопасно? Банк проверяет такие справки 2 способами:

с помощью службы безопасности;
с помощью кредитного инспектора.

Кредитный инспектор принимает у вас документы в банке и проверяет их правильное заполнение, в частности:

имя организации целиком и в сокращении;
ваши имя, фамилию, отчество и дату рождения;
наличие всех требуемых подписей и печатей;
оформление справки.

Также он рассчитывает ваш ежемесячный доход с вычетом налога. Если в каком-либо пункте справка вызывает у инспектора сомнения, заявление на кредит не будет принято. Если же все в порядке, то данные со справки переносят в базу сведений.

Что касается службы безопасности, она проверяет справки выборочно. Однако вы никогда не знаете, сделает ли банк запрос именно по вашей справке.

Кроме этого, служба безопасности может сделать запрос в пенсионный фонд, в компанию-нанимателя или попросить предоставить копии документов с места работы о начислении зарплаты. Также при возникновении сомнений сотрудники банка изучают среднюю заработную плату в указанно отрасли, поэтому она не может быть завышена.

В крайнем случае сотрудники банка назначают встречу с руководителем компании, в которой работает потенциальный заемщик, чтобы подтвердить реальный заработок сотрудника.

Однако описанные проверки не происходят часто. Обычно банк идет на такие меры в отношении неплательщиков с большими просрочками. Если же со справкой на первый взгляд все в порядке, а выплаты вы осуществляете в срок, вряд ли у банка возникнут вопросы.

Можно ли купить 2 НДФЛ для получения кредита?

Получение кредита нередко требует предоставление справки о доходе. Тем, у кого нет возможности получить документ, некоторые организации предлагают его купить. Сколько стоит справка 2 НДФЛ? Сумма колеблется от 1500 до 3000 рублей. Компании предлагают заказать справку 2 НДФЛ для кредита со всеми печатями и реальными данными. Помимо этого, они обещают, что в случае, если служба безопасности начнет звонить по указанному в справке номеру телефона работодателя, то на том конце возьмут трубку и подтвердят достоверность информации.

Однако нет никаких гарантий, что финансовое учреждение не раскроет обман. Тем, кто хочет купить 2 НДФЛ для кредита, следует знать о последствиях:

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему "Подделка справки 2 НДФЛ последствия" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Можно ли подделать справку 2-НДФЛ?

Бланк 2-НДФЛ утверждается ФНС России. Так, на сегодняшний день новые формы бланка утверждены приказом ФНС № ММВ-7-11/566@ от 2 октября 2018 года. Если раньше существовал один общий бланк для всех, то теперь по этому приказу предусмотрены 2 бланка:

бланк, выдаваемый работнику для его личных целей;
бланк, который работодатель подает в налоговую инспекцию в рамках отчетности о персонале и исполнении обязанностей налогового агента.

И первый вариант — это как раз та форма, которую гражданин представляет в банк или другое ведомство. Эта форма является упрощенной, и подделать такую справку 2-НДФЛ не составит труда: достаточно указать реквизиты работодателя, а их можно взять в интернете, зарплату с кодами доходов, рассчитанный налог. Трудность может вызвать проставление печати организации, но сегодня известны лица, специализирующиеся на оказании такой услуги, как оформление левой справки 2-НДФЛ со всеми необходимыми атрибутами — вплоть до печати.

Если у вас имеются вопросы, вам нужна помощь, пожалуйста, звоните в бесплатную федеральную юридическую консультацию.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Деяния аналогичного характера, которые повлекли за собой нарушение интересов каких-либо организаций (банков и других), согласно п. 2 ст. 292 УК РФ наказываются:

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

Краткий экскурс по видам мошенническим схем на рынке кредитования от Института МФЦ. Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ.

Получить такой документ может только работающий гражданин. Нижнекамский городской суд 13.03.06 осудил гражданина Ф.

за внесение в бланк справки по форме 2-НДФЛ заведомо ложных данных с последующей подачей в банк с целью получения кредитного займа.

В период с октября 2006 года по июль 2007 года Кульков Н. Н.

Завладев денежными средствами, принадлежащими банкам и физическим лицам, Кульков Н. Н. распоряжался ими по своему усмотрению, обязательных платежей по погашению оформленных на него кредитов не производил, обязательств по заключенным им договорам поставок не исполнял.

В данном случае из текста приговора не понятно, насколько существенным для назначения наказания и признания наличия объективной стороны преступления суд признал подделку 2-НДФЛ, однако факт остается фактом – в приговоре это обстоятельство фигурирует.

Работодатель может расторгнуть трудовой договор с работником, если тот при трудоустройстве представил подложные документы. Как правило, это документы об образовании, о наличии специальных знаний, трудовые книжки и т. д.

Но кроме того, что такое основание увольнения существует, никаких особых разъяснений, что считать подложным документом, как установить факт подлога, можно ли уволить за предоставление работником ложных сведений, в каком порядке увольнять мошенника, в Трудовом кодексе не дается. Попробуем разобраться.

Какие виды справок чаще подделываются?

В качестве отдельных элементов, чаще всего подделке подвергаются:

подпись человека, ответственного за оформление справки;
печать организации, которая должна заверять справку;
дата выдачи справки;
информация, представленная в документе.

Категории справок, которые обычно подвергаются подделке или ложным исправлениям:

справка о доходах 2-НДФЛ;
справка по форме банка
водительская справка
справка о судимости;
медицинская справка от врача о наличии или отсутствии заболеваний;
рецепт для приобретения лекарств в аптечных пунктах;
справка о прописке по месту нахождения или месту жительства.

Подделка справки может быть как полной, так и частичной. При полной подделке справки изготавливается бланк, указывается ложная информация, проставляется подпись и печать.

Рассмотрим подробнее, кто и зачем может воспользоваться подделкой официальных справок и бумаг.

Проверка справки 2-НДФЛ кредитным инспектором

Приём документов и их проверку при подаче заёмщиком заявки на кредит осуществляет инспектор по кредитованию. Он тщательно сверяет ФИО заёмщика, дату рождения, наименование фирмы без сокращений, проверяет правильность заполнения документа о доходах и внимательно смотрит на подписи ответственных лиц — руководителя компании и главбуха, а также печати.

Кредитный инспектор считает также средний доход в месяц на основе предоставленных данных и с вычетом налога. Данные заносятся в базу сведений о заёмщике. Опытный банковский работник редко одобрит ненастоящую справку, и у столь рискованных клиентов мало шансов получить кредит.

Ответственность за поддельную справку

Как правило, липовую справку люди берут для того, чтобы получить кредит. Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы.

Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием. Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования.

За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания:

Штраф. Его размер зависит от дальнейшего умысла злоумышленника. Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс. рублей. Если правонарушитель не планировал возвращать долг, на него будет наложен максимальный штраф до 120 тыс. рублей.
Принудительные работы (до 480 часов).
Лишение свободы сроком до 2 лет (условно).
Исправительные работы сроком до 1 года.
Заключение под стражу на 4 месяца. Причем наказание злоумышленнику придется отбывать в колонии общего режима.

Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

Чем грозит подделка справки 2-ндфл (последствия)

Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность

Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ в банке очень существенная. Но, все зависит от каждой ситуации в отдельности. Если ранее никаких особых законодательств по данному поводу не было, то сегодня все кардинально изменилось. Нужно отметить, что в 2012 году появились новые изменения от 29.11.2012 N 207-ФЗ, которые приписывают даже уголовную ответственность за предоставление справки, которая не является действительной. Такие действия сегодня могут котироваться как мошенничество в сфере кредитования. Сам закон указывает, что мошенничество представляет собой хищение денежных средств заемщиком, посредством предоставления заведомо ложных данных или же недостоверных сведений.

Какое наказание грозит за подделку справки 2 НДФЛ для получения пособия на ребёнка

1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбытподдельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, -наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
3. Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

1. Служебный подлог, то есть внесение должностным лицом, а также государственным служащим или муниципальным служащим, не являющимся должностным лицом, в официальные документы заведомо ложных сведений, а равно внесение в указанные документы исправлений, искажающих их действительное содержание, если эти деяния совершены из корыстной или иной личной заинтересованности (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного частью первой статьи 292.1 настоящего Кодекса), —

Проверка документа кредитными менеджерами

Прием и первоначальную проверку пакета документов от соискателя займа выполняет инспектор по кредитованию. Он сличает данные документа с ФИО в паспорте, датой рождения.

Смотрит на наименование работодателя без сокращений, проверяет правильность заполнения 2-НДФЛ, наличие подписей двух уполномоченных на это особ (директора и главбуха) и печатей.

Сотрудник банка просчитает средний доход в месяц за вычетом налогов, сборов и обязательных платежей в виде алиментов, прочих начислений по суду. Потом информация заносится в базу данных о клиенте. Опытный аналитик редко направляет дальше пакет бумаг заемщика, если сомневаетесь в честности заемщика.

Почему 2 ндфл для приставов

Проверяется ли банк справку 2-НДФЛ и как

Граждане России, не связанные близко с банковским делом, в основной массе считают, что банки имеют доступ ко всей персональной информации частных лиц и по СНИЛС и справке 2 НДФЛ могут получить полную и достаточную информацию о клиенте при оформлении кредита. При этом все кредитные учреждения, не говоря о крупных банках, таких как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и т.д. Должны разочаровать, а, может, кого и обрадовать – нет, не могут. Проверка идет косвенными методами, позволяющими все же воспользоваться подделкой 2 НДФЛ для кредита.

Важно: данная работа не является инструкцией по фальсификации подаваемых банку персональных данных клиента, а лишь констатация фактов.

Наиболее простой, при этом точный способ узнать платежеспособность клиента банка – воспользоваться персональной информацией ФНС или ПФР. Ответ на вопрос: проверяют ли банки справки 2 НДФЛ через налоговую инспекцию, дан выше. У них нет официального доступа к базе данных налоговой службы.

В этом случае остается открытым вопрос по коммерческим кредитным учреждениям: может ли банк проверить справку 2 НДФЛ и каким образом? Проводимая перекрестно проверка носит технический и фактический характер.

В процессе технической проверки проверяется правильность заполнения самого бланка. Сотрудник банка во время этого процесса выясняет соответствие:

кодов начислений и вычетов классификатору;
начисленных и удержанных сумм;
вычетов действующему коэффициенту;
приведенных сведений о владельце в справке паспортным данным;
приведенных сведений о работодателе в самой справке и указанных на круглой печати.

Особо подчеркнем, что выявленные в процессе такой проверки неточности не являются криминалом. Сама справка 2 НДФЛ подлежит замене или банк отказывает в выдаче кредита без каких-либо последствий.

Кроме этого, банковский служащий может:

позвонить по месту работы;
воспользоваться доступными базами ФНС;
обратить внимание на форму заполнения справки.

Звонок работодателю

При имеющихся сомнениях, специалист кредитного отдела может позвонить по месту работы претендента на кредит. Он имеет возможность задать следующие вопросы:

работает ли податель справки в организации (фирме);
с какого времени исчисляется стаж по последнему месту работы;
какой общий трудовой стаж;
как часто менялась работа;
какая заработная плата (здесь кроется подвох, т.к. бухгалтер не обязан помнить, что написал в справке);
попросить документы по заработной плате за предыдущие периоды и т.д. и т.п.

Но здесь есть нюанс: сотрудник работодателя не обязан отвечать на такие вопросы. При желании, он может просто положить трубку или дать минимальную информацию: работник такой имеется, справка ему выдавалась. Но так в большинстве поступают тогда, когда есть что скрывать.

Базы налоговых служб

Обладая аналитическим умом можно всегда, с достоверностью, близкой к 100%, определить, насколько данные, приведенные в ф. 2-НДФЛ, соответствуют действительности (например, не составляет труда найти среднюю заработную плату по организации в целом и среди разных категорий работников).

Основные положения

Граждане в повседневной жизни очень часто сталкиваются с фактом подделки документов, зачастую, не отдавая себе в этом отчет. Например, если ставят подпись на рабочих бланках за другого человека. Но не каждое подобное правонарушение будет считаться преступлением.

Чтобы правоохранительные структуры квалифицировали деяние таким образом, оно должно соответствовать некоторым параметрам:

Подделка осуществляется в отношении удостоверений и прочих официальных документов.
Подделка осуществляется из злого умысла или корыстных побуждений. Т.е. поддельные документы должны предоставлять незаконные права или освобождать от обязанностей. Также их изготовление может быть вызвано желанием скрыть следы иного правонарушения.

Т.е. в документе обязательно наличие юридически значимых фактов, которые имеют непосредственное отношение к рассматриваемому делу. Плюс для него характерно наличие еще двух признаков:

Документ издается официальным властным субъектом и включается в официальный документооборот.
Документу делегируют полномочия по предоставлению прав или обязанностей для обладателя или третьих лиц.

Уголовное наказание наступит только, если деяние вызвано злым умыслом. Общественная опасность преступления заключается в его нарушении порядка обращения официального документооборота.

В качестве предмета преступления кроме официальных документов рассматривают:

Государственные награды, выпущенные в СССР, РСФСР и РФ. К иностранным наградам это не относится.
Бланки документов со штампами.
Печати и штампы.

Документы могут быть на любых носителях:

Бумажный печатный или рукописный вариант.
Аудио и видео записи.
Электронные носители.

Говорить о наличии состава преступления можно только в том случае, если виновное лицо изготавливает и/или сбывает документы, содержание которых предоставляет права или освобождает от обязанностей. Если таковые создаются физическими лицами без нотариальной заверки, состав преступления отсутствует.

Объективная сторона преступления заключается в изготовлении фальшивых документов. Количество созданных подделок и способы изготовления не играют роли. Иногда подделка документов является частью иного преступления. И не всегда требует дополнительной квалификации.

Например, в случае изготовления фальшивого медицинского рецепта, предоставляющего право на получение средств, содержащих наркотические вещества. В такой ситуации правонарушение квалифицируется по ст. 233 УК РФ.

Преступление считается совершенным с момента окончания любого деяния, составляющего его объективную сторону. Т.е

не важно получило ли лицо какие-то права с помощью документа. Если оно его изготовило или продало, преступление считается совершенным

В качестве субъекта преступления выступает любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, признанное дееспособным.

Читайте также: