Налоги в штате орегон
Обновлено: 02.07.2024
В федеральной системе США каждое правительство штата решает, как формировать доход, то есть какие налоги собирать и как. Ни один налоговый кодекс штата не похож друг на друга, в основном, в результате того, что средний заработок жителей варьируется от штата к штату.
Журнал Wall Street рассмотрел налоговое бремя резидентов в каждом штате. Это налоговое бремя не включает федеральные налоги, выплачиваемые всеми американцами, независимо от штата.
Примерно 78% налогов, выплачиваемых американцами, поступают в казну их собственного штата и местные органы власти.
1. Аляска
- Процентная налоговая ставка на доход: 6,5%
- Доход на душу населения: $55 646
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $2 639
- Общие налоги с продаж на душу населения: $0
2. Вайоминг
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,1%
- Доход на душу населения: $55 116
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $2 109
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 384
3. Северная Дакота
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,1%
- Доход на душу населения: $47 834
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $1 301
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 131
4. Теннесси
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,3%
- Доход на душу населения: $43 326
- Подоходный налог на душу населения: $46
- Налог на имущество на душу населения: $830
- Общие налоги с продаж на душу населения: $992
5. Луизиана
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,6%
- Доход на душу населения: $43 326
- Подоходный налог на душу населения: $639
- Налог на имущество на душу населения: $839
- Общие налоги с продаж на душу населения: $627
6. Техас
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,6%
- Доход на душу населения: $46 274
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $1 635
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 226
7. Нью-Гэмпшир
- Процентная налоговая ставка на доход: 7,9%
- Доход на душу населения: $55 954
- Подоходный налог на душу населения: $72
- Налог на имущество на душу населения: $2 861
- Общие налоги с продаж на душу населения: $0
8. Невада
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,1%
- Доход на душу населения: $43 567
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $953
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 412
9. Южная Каролина
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,4%
- Доход на душу населения: $39 517
- Подоходный налог на душу населения: $764
- Налог на имущество на душу населения: $1 080
- Общие налоги с продаж на душу населения: $729
10. Оклахома
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,6%
- Доход на душу населения: $42 692
- Подоходный налог на душу населения: $832
- Налог на имущество на душу населения: $623
- Общие налоги с продаж на душу населения: $686
11. Миссиссиппи
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,6%
- Доход на душу населения: $35 484
- Подоходный налог на душу населения: $596
- Налог на имущество на душу населения: $916
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 144
12. Нью-Мексико
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,7%
- Доход на душу населения: $38 474
- Подоходный налог на душу населения: $662
- Налог на имущество на душу населения: $731
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 082
13. Монтана
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,7%
- Доход на душу населения: $42 947
- Подоходный налог на душу населения: $1 143
- Налог на имущество на душу населения: $1 465
- Общие налоги с продаж на душу населения: $0
14. Алабама
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,7%
- Доход на душу населения: $38 896
- Подоходный налог на душу населения: $687
- Налог на имущество на душу населения: $522
- Общие налоги с продаж на душу населения: $507
15. Аризона
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,8%
- Доход на душу населения: $40 415
- Подоходный налог на душу населения: $551
- Налог на имущество на душу населения: $986
- Общие налоги с продаж на душу населения: $947
16. Флорида
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,9%
- Доход на душу населения: $45 953
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $1 184
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 075
17. Колорадо
- Процентная налоговая ставка на доход: 8,9%
- Доход на душу населения: $51 999
- Подоходный налог на душу населения: $1 168
- Налог на имущество на душу населения: $1 365
- Общие налоги с продаж на душу населения: $516
18. Северная Дакота
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,0%
- Доход на душу населения: $54 627
- Подоходный налог на душу населения: $709
- Налог на имущество на душу населения: $1 121
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 835
19. Джорджия
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,1%
- Доход на душу населения: $42159
- Подоходный налог на душу населения: $947
- Налог на имущество на душу населения: $1 087
- Общие налоги с продаж на душу населения: $515
20. Небраска
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,2%
- Доход на душу населения: $50 029
- Подоходный налог на душу населения: $1 181
- Налог на имущество на душу населения: $1 757
- Общие налоги с продаж на душу населения: $943
21. Айова
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,2%
- Доход на душу населения: $46 000
- Подоходный налог на душу населения: $1 111
- Налог на имущество на душу населения: $1 525
- Общие налоги с продаж на душу населения: $973
22. Айдахо
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,3%
- Доход на душу населения: $39 470
- Подоходный налог на душу населения: $893
- Налог на имущество на душу населения: $928
- Общие налоги с продаж на душу населения: $885
23. Вирджиния
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,3%
- Доход на душу населения: $52 957
- Подоходный налог на душу населения: $1 420
- Налог на имущество на душу населения: $1 457
- Общие налоги с продаж на душу населения: $452
24. Вашингтон
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,3%
- Доход на душу населения: $54 579
- Подоходный налог на душу населения: $0
- Налог на имущество на душу населения: $1 364
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 746
25. Миссури
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,3%
- Доход на душу населения: $42 926
- Подоходный налог на душу населения: $963
- Налог на имущество на душу населения: $960
- Общие налоги с продаж на душу населения: $556
26. Мичиган
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,4%
- Доход на душу населения: $44 253
- Подоходный налог на душу населения: $889
- Налог на имущество на душу населения: $1 335
- Общие налоги с продаж на душу населения: $928
27. Индиана
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,5%
- Доход на душу населения: $43 097
- Подоходный налог на душу населения: $791
- Налог на имущество на душу населения: $970
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 100
28. Канзас
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,5%
- Доход на душу населения: $47 228
- Подоходный налог на душу населения: $777
- Налог на имущество на душу населения: $1 435
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 049
29. Кентукки
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,5%
- Доход на душу населения: $38 926
- Подоходный налог на душу населения: $920
- Налог на имущество на душу населения: $737
- Общие налоги с продаж на душу населения: $738
30. Юта
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,6%
- Доход на душу населения: $40 925
- Подоходный налог на душу населения: $1 054
- Налог на имущество на душу населения: $969
- Общие налоги с продаж на душу населения: $628
31. Западная Вирджиния
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,8%
- Доход на душу населения: $36 624
- Подоходный налог на душу населения: $1 048
- Налог на имущество на душу населения: $852
- Общие налоги с продаж на душу населения: $701
32. Огайо
- Процентная налоговая ставка на доход: 9,8%
- Доход на душу населения: $44 593
- Подоходный налог на душу населения: $765
- Налог на имущество на душу населения: $1 203
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 203
33. Северная Каролина
- Процентная налоговая ставка на доход: 9.8%
- Доход на душу населения: $42 244
- Подоходный налог на душу населения: $1 115
- Налог на имущество на душу населения: $951
- Общие налоги с продаж на душу населения:$683
34. Арканзас
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,1%
- Доход на душу населения: $39 722
- Подоходный налог на душу населения: $895
- Налог на имущество на душу населения: $675
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 069
35. Мэн
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,2%
- Доход на душу населения: $44 053
- Подоходный налог на душу населения: $1 153
- Налог на имущество на душу населения: $1 918
- Общие налоги с продаж на душу населения: $963
36. Пенсильвания
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,2%
- Доход на душу населения: $50 742
- Подоходный налог на душу населения: $897
- Налог на имущество на душу населения: $1 405
- Общие налоги с продаж на душу населения: $771
37. Гавайи
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,2%
- Доход на душу населения: $50 363
- Подоходный налог на душу населения: $1 389
- Налог на имущество на душу населения: $ 980
- Общие налоги с продаж на душу населения: $2 090
38. Дэлавер
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,2%
- Доход на душу населения: $47 869
- Подоходный налог на душу населения: $1 205
- Налог на имущество на душу населения: $828
- Общие налоги с продаж на душу населения: $0
39. Орегон
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,3%
- Доход на душу населения: $45 399
- Подоходный налог на душу населения: $1 814
- Налог на имущество на душу населения: $1 350
- Общие налоги с продаж на душу населения: $0
40. Вермонт
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,3%
- Доход на душу населения: $49 984
- Подоходный налог на душу населения: $1 133
- Налог на имущество на душу населения: $2 339
- Общие налоги с продаж на душу населения: $586
41. Массачусетс
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,3%
- Доход на душу населения: $64 235
- Подоходный налог на душу населения: $2 133
- Налог на имущество на душу населения: $2 181
- Общие налоги с продаж на душу населения: $854
42. Миннесота
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,3%
- Доход на душу населения: $52 038
- Подоходный налог на душу населения: $1 889
- Налог на имущество на душу населения: $1 411
- Общие налоги с продаж на душу населения: $999
43. Род-Айленд
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,8%
- Доход на душу населения: $50 427
- Подоходный налог на душу населения: $1 151
- Налог на имущество на душу населения: $2 307
- Общие налоги с продаж на душу населения: $908
44. Мэриленд
- Процентная налоговая ставка на доход: 10,9%
- Доход на душу населения: $58 052
- Подоходный налог на душу населения: $1 390
- Налог на имущество на душу населения: $1 491
- Общие налоги с продаж на душу населения: $734
45. Висконсин
- Процентная налоговая ставка на доход: 11,0%
- Доход на душу населения: $46 762
- Подоходный налог на душу населения: $1 225
- Налог на имущество на душу населения: $1 657
- Общие налоги с продаж на душу населения: $848
46. Иллинойс
- Процентная налоговая ставка на доход: 11,0%
- Доход на душу населения: $51 817
- Подоходный налог на душу населения: $1 237
- Налог на имущество на душу населения: $2 007
- Общие налоги с продаж на душу населения: $696
47. Калифорния
- Процентная налоговая ставка на доход: 11,0%
- Доход на душу населения: $56 374
- Подоходный налог на душу населения: $1 991
- Налог на имущество на душу населения: $1 385
- Общие налоги с продаж на душу населения: $983
48. Нью-Джерси
- Процентная налоговая ставка на доход: 12,2%
- Доход на душу населения: $61 472
- Подоходный налог на душу населения: $1 479
- Налог на имущество на душу населения: $3 065
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 021
49. Коннектикут
- Процентная налоговая ставка на доход: 12,6%
- Доход на душу населения: $69 311
- Подоходный налог на душу населения: $2 279
- Налог на имущество на душу населения: $2 774
- Общие налоги с продаж на душу населения: $1 137
50. Нью-Йорк
- Процентная налоговая ставка на доход: 12,7%
- Доход на душу населения: $59 563
- Подоходный налог на душу населения: $2 208
- Налог на имущество на душу населения: $2 581
- Общие налоги с продаж на душу населения: $662
Множество культурных, исторических и экономических факторов помогает объяснить различия в налогах в каждом штате. В основе налоговой системы штата лежит то, что эксперты налогового фонда характеризуют как сделку между резидентами и их правительствами.
В жизни гарантированы только две вещи: смерть и налоги. Три самых распространенных налога в США, о которых мы слышим, - это подоходный налог, налог на имущество и налог с продаж.
Налог на имущество и подоходный налог сильно различаются в зависимости от места вашего проживания, вашего дохода и стоимости вашего дома. Однако налог с продаж зависит только от того, где вы совершаете покупки. Так что да, когда вы путешествуете в другой штат, вы облагаетесь их налогами с продаж.
В США есть пять штатов, которые фактически не взимают налог с продаж. Однако существуют условия для каждого из них, варьирующиеся от более высоких налогов на доход и / или имущество или возможности для местных юрисдикций вводить собственный налог с продаж.
Вот что вам нужно знать о каждом штате, который не взимает налог с продаж с покупок.
Пять штатов США без налога с продаж
Налог с продаж является крупным источником доходов для 45 штатов и округа Колумбия. По данным налогового фонда, средний налогоплательщик будет платить чуть более 1000 долларов в год в виде налога с продаж. В 2020 финансовом году доходы от штатных налогов с розничных продаж составили 340 миллиардов долларов. Это составляет примерно треть всех налоговых поступлений Штатов, уступая только налогу на прибыль. Налоги с продаж - ключевой способ финансирования штатных инициатив.
Хотя указанные ниже штаты не взимают налог с продаж, в некоторых случаях округа и города в этих штатах могут взимать свои собственные налоги.
Аляска
По всей Аляске, многие из округов, взимают налог с продаж. Например, район Джуно взимает налог с продаж в размере 5% с соответствующих покупок, и в 2020 году он собрал более 47 миллионов долларов США в виде налогов с продаж.
Делавэр
Хотя в Делавэре нет налога с продаж, низкие налоги на имущество и он известен как налоговое убежище для корпораций, он компенсирует это за счет взимания умеренного подоходного налога.
Монтана
Еще один малонаселенный штат, Монтана, не имеет налога штата с продаж. Однако местные муниципалитеты, которые привлекают туристов, такие как Big Sky, имеют право вводить местные налоги с продаж. Налоги на имущество выше среднего по США, а налог на прибыль близок к средней ставке по всем 50 штатам.
Нью-Гемпшир
Штат Гранита также отказался от сбора налогов с продаж. Предупреждение об отсутствии налога с продаж заключается в том, что в Нью-Гэмпшире одна из самых высоких ставок налога на недвижимость в стране. Подоходный налог чрезвычайно ограничен, поскольку он применяется только к процентной прибыли (например, с высокодоходного сберегательного счета) и дивидендному доходу (например, к дивидендам от покупки акций).
Орегон
Наконец, штат Бобров также не взимает налоги с продаж. Однако есть одно предостережение, указанное на веб-сайте Департамента доходов штата Орегон: если вы покупаете новый автомобиль за пределами штата, вы должны заплатить налог с продаж, чтобы зарегистрировать автомобиль.
Чтобы компенсировать отсутствие налога с продаж, в штате Орегон очень высокое налоговое бремя на доход и умеренно высокая ставка налога на имущество.
Налог с продаж - не единственный налог, который следует учитывать
Хотя вы можете подумать, что платите большой налог с продаж из-за того, как часто вы его взимаете, из списка налогов, которые вы будете платить в течение своей жизни, налог с продаж на самом деле не такой большой, как вы думаете. Даже если вы живете в штате, где действуют налоги с продаж, иногда существуют законные способы их избежать, в том числе налоговые каникулы. Фактически, вы, вероятно, будете платить больше в виде процентов по ссуде, чем налога с продаж на протяжении всей своей жизни.
Но если вы задумываетесь о том, какое налоговое бремя может быть у вас в новом штате, обязательно обратите внимание на эти более крупные налоговые счета:
Налоги на недвижимость: в диапазоне от примерно 0,30% на Гавайях до более 2% в Нью-Джерси владельцам недвижимости высылается налоговый счет, основанный на покупной цене дома. Однако по мере роста стоимости дома возрастают и налоги на имущество в каждом соответствующем штате. Этот расчет известен как оценочная стоимость и выполняется окружным оценщиком. Каждый штат рассчитывает это по-разному, поэтому обязательно уточняйте в Налоговом управлении соответствующего штата. И имейте в виду, что вы можете получить вознаграждение за переезд или возврат денег, уплатив налог на недвижимость с помощью кредитной карты.
Налог на прибыль: Если вы работаете в качестве работника по форме W2, а не по найму (формам1099) , вы будете видеть автоматическое списание подоходного налога из вашей зарплаты.
Существует два разных подоходных налога: федеральный подоходный налог и подоходный налог штата (хотя в некоторых населенных пунктах, таких как Нью-Йорк, есть собственный подоходный налог).
Таблицы федерального подоходного налога можно найти здесь.
В каждом штате разные ставки подоходного налога, поэтому обязательно проверьте, каково ваше налоговое бремя, прежде чем работать в другом штате.
В настоящее время в девяти штатах нет подоходного налога: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг.
Уплата налогов - неизбежная часть жизни в США, но есть законные способы избежать уплаты налогов. Когда дело доходит до вашей ежегодной налоговой декларации, существует множество вариантов налогового программного обеспечения, которое гарантирует, что вы максимизируете свои вычеты и минимизируете налоговые счета - и вы можете получить скидки на это с помощью подходящей кредитной карты.
Налоговое бремя для пенсионеров в 2019 году (Январь 2022).
Table of Contents:
Один из самых больших налоговых векселей, которые большинство людей платят, - это федеральный подоходный налог, рассчитанный по форме IRS 1040 каждый апрель. Три других основных налога поступают из вашего штата или местности: государственные налоги на прибыль, налоги с продаж и налоги на имущество. То, как рассчитывается каждый тип налога, сложный; такие факторы, как уровень вашего дохода, семейный статус и уезд проживания, влияют на ваши налоговые ставки.
Простые, яблоки-яблоки сравнения того, сколько общего налога вы будете платить за проживание в одном штате против другого, невозможно. И так как вы платите налог на прибыль на деньги, которые вы заработаете, налог с продаж на деньги, которые вы тратите, и налог на имущество на стоимость любой недвижимости, которую вы можете иметь, вы не можете просто добавить средние ставки в каждом штате и оценить их от самого низкого до самого высокого.
Однако, если вы пытаетесь выбрать, где жить или где найти свой бизнес, и налоги являются фактором вашего решения - созданные нами таблицы могут дать вам большую картину для используйте в качестве отправной точки для более подробного изучения того, как налоги в каждом государстве будут влиять на вашу уникальную ситуацию.
Налог на прибыль: на деньги, которые вы зарабатываете
Ставки подоходного налога в государстве просто просты в нескольких штатах, которые либо не взимают подоходного налога, либо взимают фиксированную ставку независимо от того, что вы зарабатываете. В других штатах ставка налога на прибыль, которую вы заплатите, зависит от того, к какой ставке дохода вы входите, и каждое государство устанавливает свои собственные скобки на разных уровнях дохода. В некоторых штатах большинство налогоплательщиков в низших и средних классах платят максимальную ставку; в других, вы должны заработать более 1 миллиона долларов, чтобы заплатить самую высокую ставку.
В приведенных ниже схемах просто указывается ставка подоходного налога, которую вы платите в каждом штате, если у вас был средний доход в 2012 году, рассчитанный Бюро переписи населения США. Ваш счет государственного налога также будет зависеть от любых исключений, вычетов и кредитов, на которые вы претендуете, - и государства отличаются тем, какие налоговые льготы они предлагают и кто квалифицируется.
Вот 10 лучших ( жирный шрифт ) и 10 худших ( курсив ) состояний, а также 30 штатов, которые выпадают посередине, для оплаты государственные подоходные налоги, независимо от того, подаете ли вы в одиночку или в браке.
СОСТОЯНИЕ
2014 Ставка подоходного налога - синглы (средний доход в размере 26 989 долларов США)
ГОСУДАРСТВО
2014 Ставка подоходного налога - семьи (62 долл. США, 241 средний доход)
Аляска
Аляска
Флорида
Флорида
Невада
Невада
Нью-Хэмпшир
Нью-Хэмпшир
Южная Дакота
Южная Дакота
Техас
Техас
Вашингтон
Вашингтон
Вайоминг
Вайоминг
Северная Дакота
Северная Дакота
Нью-Джерси
Нью-Джерси
Налог с продаж: на деньги, которые вы тратите
Определение того, какие государства имеют худшее налоговое бремя на продажу, немного сложно, потому что фактическая ставка налога с продаж, которую вы будете платить, зависит от того, в каком городе вы живете. их ставки налога с продаж в дополнение к ставкам налога с продаж, поэтому полезно знать базовую ставку, которую вы заплатите, чтобы совершать покупки в любом месте штата.
В приведенной ниже таблице указаны состояния от самого низкого до самого высокого с точки зрения их налогового бремени продаж, причем 10 лучших в жирных шрифтах , 10 наихудших в курсивом , а 30 средних состояний в обычном типе. Он также показывает, какую ставку налога на продажу вы заплатите в наиболее густонаселенном городе каждого штата и насколько выше этот показатель, чем ставка налога с продаж.
ГОСУДАРСТВЕННЫЙ
2014 Государственный налог с продаж%
Самый населенный город штата, с 2010 г. Перепись населения США
2014 год. Государственный налог + местный налог% в наиболее населенном городе
Разница в процентах между сетями.Государственная и местная ставка налога с продаж
Аляска
Делавэр
Монтана
Нью-Хэмпшир
Орегон
Колорадо
Гавайи
Южная Дакота
Вайоминг
Грузия
Налог на недвижимость: на принадлежащей вам недвижимости
Если вы планируете иметь дом, вам нужно знать, что ставка налога на имущество находится в тех местах, которые вы планируете проживать. Но налоги на недвижимость устанавливаются на местном уровне, а не на государственном уровне. В некоторых районах вы можете пересечь улицу в другой город и заплатить совершенно другой уровень, несмотря на то, что живут в одном общем районе с аналогичными удобствами и качеством жизни.
На налоги на недвижимость влияют такие факторы, как изъятия домовладельцев, как часто переоценка стоимости имущества и ежегодные ограничения на увеличение налога на имущество, например, годовая капитализация Калифорнии в размере 2% в соответствии с предложением 13. Кроме того, в некоторых юрисдикциях исключения домовладельцев только для налогоплательщиков, которые ниже порога дохода и / или которые квалифицируются как пожилые граждане; другие предоставляют эти исключения любому владельцу, который занимает собственность в качестве своего основного места жительства.
Опять же, 10 государств с самыми низкими средними налогами на имущество находятся в жирным шрифтом ; 10 с наивысшими значениями находятся в курсивом .
ГОСУДАРСТВО
Средняя ставка налога на собственность на государственную среднюю стоимость жилья, 2014
Луизиана
Гавайи
Алабама
Делавэр
Западная Вирджиния
Южная Каролина
Арканзас
Миссисипи
Нью-Мексико
Вайоминг
Другие факторы
Эти диаграммы не учитывают значительный процент налогов, которые многие люди платят в государствах, отличных от их состояния проживания.Мы платим эти налоги, когда путешествуем, или когда мы зарабатываем доход в другом государстве. Еще один фактор, который следует учитывать, заключается в том, что, хотя вы можете платить более высокие налоги в одном государстве по сравнению с другим, вы также сможете зарабатывать больше в штате с более высоким налогообложением. Вопрос в том, заработаете ли вы достаточно, чтобы компенсировать или превысить стоимость более высокого налогового бремени.
Кроме того, хотя первоначально вы можете быть привлечены к государству, у которого нет подоходного налога или нет налога с продаж, важно взглянуть на общую картину: государства часто компенсируют более низкие налоги в одной области с более высокими налогами в другом. Предоставленные правительством услуги должны каким-то образом финансироваться.
Низкие ставки налога всегда хорошие?
Можно предположить, что в то время как более высокие налоги - это боль, они означают, что вы получаете все больше и больше государственных услуг для своих долларов - более гладкие дороги, высшие государственные школы и более красивые парки. Но только потому, что правительственные чиновники имеют много налоговых долларов в их распоряжении, это не значит, что они тратят их разумно. Аналогичным образом, низкие ставки налога не обязательно означают, что государственные услуги отсутствуют. Политики могут тратить налоговые доллары тщательно в этих юрисдикциях, и они, возможно, передали частному сектору определенные услуги, которые обычно предоставляются правительством.
Как и в случае любой другой покупки, вам нужно сделать больше исследований, чтобы узнать, что вы на самом деле получаете за свои деньги, потому что более высокая цена (или, в данном случае, более высокий налоговый счет) не всегда означает лучшее качество, и более низкая цена не всегда означает низкое качество.
Итог
Многие штаты налагают на своих жителей аналогичное налоговое бремя; если вы планируете жить в этих государствах, налоги вряд ли станут решающим фактором. Но на высоких и низких уровнях существуют большие различия в налоговых нагрузках, которые могут оказать реальное влияние на вашу способность сводить концы с концами в краткосрочной перспективе и сэкономить на долгосрочную перспективу.
Хотя налоговые ставки могут быть не вашим первым или даже пятым, иногда они являются тай-брейкером в близком решении. Подробнее о том, как интерпретировать эти цифры и использовать их для принятия решений, см. Государства с самым большим (и самым низким) налоговым бременем .
Доллар Общая покупка долларовой экспресс-цепи
В то время, когда многие розничные торговцы закрывают магазины, Dollar General (NYSE: DG) добавляет их в яростный темп. Цепочка скидок планирует открыть 1 000 новых мест в 2017 году после того, как она добавила 900 в 2016 году. Также в прошлом году она купила 41 место Wal-Mart Express после того, как гигантский розничный торговец отказался от этой концепции и переместил 40 из существующих магазинов в эти более крупные сайты.
Предварительная рыночная нагрузка Этап для торгового дня
Ваша предрыночная процедура создает основу для остальной части торгового дня. Используйте этот исчерпывающий контрольный список, чтобы ускориться, перед началом звонка.
Стоимость дорожной поездки по Соединенным Штатам
Оценивает стоимость поездки по США и оценивает, как стоимость такой поездки изменилась с 2015 по 2016 год.
Одной из главных проблем, отталкивающих иностранцев от игры в США — наличие налога на каждую выигранную ставку. Налог на выигрыш в этой стране с самым большим количеством казино различается для граждан и приезжих из других стран.
Характеристика американских лотерей
Должен сказать, что лотерейных проектов в США не густо – две самые известные с возможностью мультимиллионного выигрыша – Mega Millions и PowerBall. Есть еще и несколько мини-лотерей и мгновенные. Давайте посмотрим, что они собой представляют.
Лотерея Мега Миллионы
Минимальный джекпот – 15 миллионов долларов и он возрастает из тиража в тираж, если никто из игроков не угадывает комбинации цифр 5/75 и 1/15. Сделать это достаточно сложно, шансы на выигрыш главного приза невысокие, поэтому его сумма может подняться до нескольких сот миллионов.
Лотерея Powerball
Схема игры несколько напоминает Мега Миллионы: 5/69 (основной розыгрыш) и 1/26 ( дополнительный).
Шансы выигрыша главного приза ничтожно малы – 1 к 292 201 338, а на выигрыш любого приза – 1 к 25.
Мини-лотереи
Отличаются от стандартных частотой проведения тиражей и меньшим количеством необходимых для угадывания чисел. Например, во флоридской Lucky Money алгоритм следующий: 4/47 + 1/17. Суммы Джекпотов тоже, соответственно, меньше, чем в больших лотереях.
Американские моментальные лотереи
Какие предусмотрены налоги с выигрыша
Получая денежный приз, участник лотереи платит два вида налогов: федеральный подоходный налог и налог штата, резидентом которого является победитель.
Федеральный подоходный налог прогрессирующий — ставка зависит от суммы прибыли (выигрыша), и даже от того, кто подает декларацию (физическое лицо (без супруга и детей), замужняя пара вместе или каждый супруг отдельно и т. п.).
Предельные ставки налога (с учетом того, что декларирует доход только одно физическое лицо):
| Ставка, % | Налогооблагаемый доход, долларов |
|---|---|
| 10 | 0 - 9 225 |
| 15 | 90 226 - 37 450 |
| 25 | 37 451 - 90 750 |
| 28 | 90 751 - 189 300 |
| 33 | 189 301 - 411 500 |
| 35 | 411 501 - 413 200 |
| 39.6 | 413 201 + |
Налоги с популярных лотерейных игр
Ниже представлены популярные лотерейные игры и процент налога с них.
Powerball
При покупке билетов в штатах: Орегон, Нью-Йорк и Нью-Джерси, с выигранной суммы организаторами будет удержан следующий местный налог:
- В Орегоне удержанный налог составляет 30% для выигрышных сумм более 600 долларов и 38% для призов, превышающих 1500 долларов.
- В штате Нью-Джерси налоговая служба осуществляет сбор со всех призовых сумм, входящих в диапазон 600 – 9999,99 долларов, размером в 30%. Если же выигрышная сумма составляет 10000 долларов и выше, тогда налоговые отчисления будут дополнительно включать около 10,8 %.
- Лотерея, купленная в Нью-Йорке, подразумевает налог в размере 30% для сумм от 600 долларов до 4999,99, и дополнительно будет удержано 8,82%, если выигрыш составит или превысит 5000 долларов.
Mega Millions
При покупке билетов в штатах: Орегон, Нью-Йорк и Нью-Джерси, с выигранной суммы организаторами будет удержан следующий местный налог:
- Лотерея Орегоны осуществляет сбор в размере 30% для призов более 600 долларов, и 8% начисляются дополнительно, если сумма выигрыша превышает 1500 долларов.
- В Нью-Джерси процесс налогообложения включает 30% от выигрышных сумм от 600 до 9999,99 долларов, и 40,8% – от сумм, равных или превышающих 10000 долларов.
- В Нью-Йорке налог на лотерейные выигрыши в сумме от 600 до 4999,99 долларов также составит 30%, в случае денежного вознаграждения, превышающего 5000 долларов – 38,82%.
Lotto
Данная лотерея, включает категории налоговых сборов двух видов:
- Один вид государственного платежа основывается на отсутствии налога на выигрышные суммы до 4999,50 долларов.
- Вторая категория подразумевает отчисления в размере 44,17% (для нерезидентов) со всех призовых денежных фондов более 4999,50 долларов. Сбор состоит из таких налогов: штатный, муниципальный, федеральный.
Cash4Life
Игра, призы которой облагаются налогами двух категорий:
- Призовые суммы, которые меньше или равны 4999,50 долларам, не подлежат уплате налогов.
- Любые выигрыши более 4999,50 долларов подлежат налоговому сбору в размере 44,17% для нерезидентов Соединенных Штатов Америки, включающий налог штата, федеральный и муниципальный налоги.
Take 5
Лотерейная игра, выигрышные суммы которой облагаются налогом одной из трех категорий:
- По одной из категорий выигрыши, не достигшие 599,99 долларов, не подлежат налоговым отчислениям.
- По второй категории все призовые суммы, входящие в долларовый диапазон 600 – 4999,99 подлежат уплате налога в размере 30% (для нерезидентов).
- Третья категория подразумевает налогообложение для нерезидентов в размере 38,82% со всех выигрышных сумм, превышающих 5000 долларов.
Налоги с штатов
В дополнение к федеральным налогам ваши выигрыши могут также облагаться местными налогами. Важно помнить, что налог, взимаемый с вашего приза, зависит не только от штата, но и от ваших индивидуальных обстоятельств.
В следующей таблице показана ставка удержания для каждой участвующей юрисдикции, а также пороговое значение, когда призы начинают облагаться налогом на уровне штата.
| Подоходный налог в штате | Юрисдикция |
|---|---|
| Нет налога на выигрыш в штате | Калифорния, Флорида, Нью-Гемпшир, Пенсильвания, Пуэрто-Рико, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Американские Виргинские острова, штат Вашингтон, Вайоминг |
| 2.9% | Северная Дакота |
| 0.03 | Нью-Джерси |
| 3.07% | Пенсильвания |
| 3.4% | Индиана |
| 3.75% | Иллинойс |
| 0.04 | Колорадо, Миссури, Огайо, Оклахома, Вирджиния |
| 4.25% | Мичиган |
| 0.05 | Аризона, Айова, Канзас, Луизиана, Мэн, Массачусетс, Небраска |
| 5.75% | Северная Каролина |
| 5.99% | Род-Айленд |
| 0.06 | Джорджия, Кентукки, Нью-Мексико, Вермонт |
| 6.5% | Западная Виргиния |
| 6.6% | Делавэр |
| 6.9% | Монтана |
| 6.99% | Коннектикут |
| 0.07 | Арканзас, Южная Каролина |
| 7.25% | Миннесота |
| 7.4% | Айдахо |
| 7.75% | Висконсин |
| 0.08 | Орегон |
| 8.5% | Вашингтон |
| 8.75% | Мэриленд |
| 8.82% | Нью-Йорк |
Местные налоги
В дополнение к федеральным и налогам штатов во многих городах, округах и муниципалитетах США взимается местный подоходный налог. Это может сильно варьироваться в зависимости от местоположения, но во всех случаях оно будет применяться поверх любых других подоходных налогов.
Например, в Нью-Йорке применяется местный налог в размере 3,876% в дополнение к максимальной ставке подоходного налога штата в 8,82% и высшей федеральной ставке в 37%.
Это означает, что житель Нью-Йорка, который выберет единовременную выплату денежного приза за стартовый джекпот, в итоге получит конечную выплату примерно в 12 миллионов долларов, что составляет всего 30 процентов от заявленного джекпота в 40 миллионов. Знание этих правил до того, как вы подадите заявку на получение призов, может защитить вас от шока, когда вы узнаете, сколько денег будут срезаны с вашего счета.
Сравнение налогов на выигрыши в лотерею в РФ и США
В Российской Федерации система налогообложения более лояльна к своим гражданам и поэтому им не приходится платить заоблачные проценты по одному или нескольким налогам сразу.
Большинство легальных лотерей в стране облагаются только подоходным налогом, который в 2020 году составляет всего 13%.
То есть при выигрыше в лотерею одного миллиона рублей вы получите только 870 тысяч рублей, а 130 тысяч уйдёт государству.
Но также в России имеются лотереи, где уплату налогов беру на себя организаторы. То есть из выигранного вами миллиона рублей вы получите всю сумму, но при этом организатор потратит один миллион и сто тридцать тысяч рублей на выдачу выигрыша.
Чтобы уплатить налог вам придётся своевременно подать справку о доходах за год в налоговое министерство. За промежуток времени в 105 дней вам необходимо будет отдать эти 13 процентов государству. В противном случае вам может грозить штраф, а в особо тяжких случаях и лишение свободы.
Важно, в США налог с выигрыша платится только в том случае, если выигрыш составил не менее 600 долларов.
Что же касается Соединённых Штатов, то здесь всё чуть сложнее, а ставки по налогам выше, и они сильно варьируются от штата к штату. Найти нелегальную лотерею или казино в стране практически нереально, так как с этим активно борются местные власти, да и к тому же у американцев они не имеют большой популярности. Основной налог с выигрыша в лотерею, который платит каждый гражданин страны – это 25% от выигрыша.
Читайте также: