Налоги в альфа директ

Обновлено: 16.05.2024

Согласно рейтингу надежности ЦБ РФ Альфа-Банк является одним из значимых банков Российской Федерации. Ему принадлежит направление “Альфа-Директ”, которое позволяет брокерам отслеживать рынок акций в режиме онлайн и обладает рядом других преимуществ и некоторыми особенностями использования. Эти и другие вопросы о данной платформе будут рассмотрены в статье ниже.

Альфа-Директ. Что это?

Альфа-Директ — подразделение Альфа-Банка, которое занимается предоставлением комплекса брокерских услуг на рынке ценных бумаг как для физических, так и для юридических лиц.

Как открыть счет?

Прежде, чем изучить процесс открытия счета, убедитесь в том, что Ваши средства удовлетворяют важному условию: минимальный размер для первоначального вклада должен составлять 10 тысяч рублей.

В целом существует 2 способа открыть счет: оффлайн и онлайн. Изучите таблицу, которая поможет Вам выбрать наиболее подходящий способ.

Оффлайн	Онлайн
(для клиентов, использующих интернет-банк "Альфа-Клик" и/или мобильный банк "Альфа-Мобайл")
Компьютер	Телефон
В любом из отделений Альфа-Банка сотрудник предоставит документы для заключения договора и открытия счета, проконсультирует по поводу дальнейших действий.	2 способа:	2 способа:
Сайт Альфа-Директ;	Мобильный терминал "Альфа-Директ";
Интернет-банк "Альфа-Клик" (раздел "Альфа-Инвестиции").	Мобильный банк "Альфа-Мобайл" (раздел "Альфа-Инвестиции").
Следует ознакомиться с документами и сопутствующей информацией. Далее, следуя указаниям, подписать договоры кодом, который Вы получите по СМС.
По умолчанию используется тариф "Первый шаг".	По умолчанию используются тарифы "Первый шаг" и "Мобайл" соответственно.	По умолчанию используются тарифы "Первый шаг" и "Мобайл" соответственно.
Изменить тариф Вы можете в своем личном кабинете в разделе "Смена тарифного плана".

Процедура открытия брокерского счета составляет 2 рабочих дня с момента подписания соответствующих документов.Мобильное приложениеЗаключать сделки и осуществлять операции можно не только с компьютера, но и со смартфона. Причем, кроме того, что Вы получаете доступ к рынку в своем смартфоне, приложение обладает и рядом других преимуществ:

отслеживание тенденций с помощью графиков, построенных на основе последних изменений;
быстрота переводов с брокерского счета на счет в Альфа-Банке;
онлайн-чат с профессионалами, в котором можно быстро получить помощь специалиста или обменяться мнениями с трейдерами.

Торговля на бирже требует подготовки: как юридической, так и в плане ознакомления с понятиями. Еще одна сфера, в которой Вам необходимо разобраться — электронно-цифровая подпись или просто электронная подпись с недавнего времени.Электронная подпись. Что, зачем, как получить?

Электронная подпись (ЭП) — это информация, с помощью которой можно идентифицировать физическое или юридическое лицо без его личного присутствия. Позволяет осуществлять операции дистанционно.В электронном документообороте применяются два вида электронной подписи:

простая электронная подпись;
усиленная электронная подпись (может быть квалифицированной и неквалифицированной).

Они отличаются степенью защиты и областью применения. Для участия в торгах необходима усиленная квалифицированная электронная подпись.Получить ЭП можно, заполнив заявку на главном портале электронной подписи. Информация о документах, которая понадобится при регистрации, указана в таблице ниже. (документы, помеченные “*”, обязательны для предоставления)

Физическое лицо	Индивидуальный предприниматель	Юридическое лицо
ФИО*;	ФИО*;	Полное наименование*;
ИНН*.	ИНН*;	ИНН*;
ОГРНИП.	КПП;
ОГРН.
Фактический адрес и контактные данные.

Услуга является платной, стоимость варьируется от 1800 до 6000 рублей и зависит от ее вида и назначения. Обратите внимание, что предельный срок действия электронной подписи — один год, после чего ее нужно получать заново.

О том, как работает система электронной подписи, можно узнать из отснятого на данную тему видео.

Программное обеспечение

Альфа-Директ построили свою работу на торговом терминале QUIK — наиболее распространенном для торговли среди российских бирж.

QUIK включается в себя стандартный необходимый для торговли набор функций:

подача торговых поручений основных типов;
просмотр биржевой информации за текущую/предыдущую сессии в виде таблиц/графиков;
просмотр текущего состояния портфеля;
анализ графиков с помощью индикаторов;
получение новостей.

Для удобства можно разместить на экране большое число окон — это заранее предусмотрено создателями платформы. Также поддерживается экспорт данных в MS Excel, в базы данных или в системы технического анализа, есть возможность создавать собственные автоматические торговые стратегии и дополнительные таблицы с данными.

Платформа стандартная и удобная, а главное — проверенная временем. Чтобы скачать инструкцию по работе с ПО, перейдите по ссылке (откроется окно для скачивания документа).

Пополнение и вывод денег

Способы пополнения и вывода денежных средств одни и те же:

Однако у процесса вывода средств со счета есть одна особенность: вывести деньги можно только в том случае, если совершены все расчеты по совершенным сделкам. В зависимости от вида сделки сроки варьируются от 1 до 2 рабочих дней.

Тарифы

Всего существует 18 тарифов, каждый из которых имеет свои особенности и размер комиссий. Вы можете выбрать как тариф для новичка, так и для профессионала.

От чего зависит размер комиссии?

стоимость чистых активов;
объем сделок за предшествующий либо текущий календарный месяц.

Изучить подробности использования тарифов можно на официальном сайте.

Средства закончились. Что дальше?

Зависит от того, какой у Вас план: подождать с торговлей или продолжить. Если продолжить, то пополните счет (о способах пополнения можно прочесть выше).

Если же Вы решили подождать с торговлей, но не хотите закрывать счет, обратите внимание, что минимальный текущий остаток открытого счета не установлен. То есть, если для открытия счета существует минимальная ставка, то поддерживать ее постоянно в будущем нет необходимости.

Профессиональная поддержка

Часть тарифов включает в себя услуги профессионального персонального брокера, который поможет Вам торговать. Как происходит взаимодействие с клиентом?

знакомство и начало работы;
определение стратегии, инструментов и валюты инвестирования;
обсуждение рыночной ситуации и информирование о благоприятном моменте для покупки и продажи активов;
помощь в проведении сделки и отслеживании изменения стоимости активов;
фиксирование результата.

Чтобы получить профессиональную поддержку, после открытия счета необходимо связаться с сотрудником группы персональный брокер, пройти вышеперечисленные этапы, выбрать тариф и начать зарабатывать. Конечно, за такого рода услуги нужно платить и размер платы, как правило, определяется суммой прибыли и тарифом.

Кроме профессиональной поддержки со стороны, которая поможет совершать прибыльные операции, можно изучить сферу самостоятельно. Альфа-Банк позаботился об этом заранее и подготовил ряд видео-уроков, которые позволят Вам углубиться в эту сферу. Но запаситесь терпением, потому что 76 видео-уроков — это не цикл книг из разряда “Экономика за 30 минут”.

Подведем итог: Альфа-Директ — развивающаяся платформа, которая отлично подходит не только для профессионалов, но и для начинающих брокеров, так как предоставляет удобные платформы для осуществления операций, видео-уроки и услуги профессиональных трейдеров. Тарифная сетка позволит выбрать тот вариант, который подойдет Вам больше всего.

А Вы уже пользовались услугами Альфа-Диркет? В чем преимущества платформы? Возникали ли трудности в использовании?

Расскажите нам свою историю или задавайте интересующие вопросы по поводу платформы Альфа-Директ в комментариях.

Смена часового пояса

Поделитесь с друзьями:

Хотите знать об инвестициях все?

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Альфа-Банк уведомляет о применяемом Банком порядке налогообложения доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами.

1. Законодательные акты

Банк производит налогообложение доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами в соответствии с порядком, установленным Налоговым кодексом Российской Федерации. Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты налога на доходы по операциям с ценными бумагами определены в ст. 214.1 Налогового кодекса.

2. Исполнение Банком функций налогового агента

Банк, как источник выплаты дохода физическим лицам во исполнение Генеральных соглашений на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг, является налоговым агентом по операциям физических лиц. В обязанности Банка входит определить налоговую базу, исчислить, удержать из денежных средств налогоплательщика и уплатить в бюджет налог на доходы физических лиц, полученных от совершения операций с ценными бумагами. Налогообложение доходов по операциям с ценными бумагами физических лиц - резидентов РФ производится по ставке 13%, нерезидентов по ставке 30%

Налогоплательщику не предоставлено право выбора уплаты налога у источника выплаты дохода (т.е. через Банк) или самостоятельно, при подаче налоговой декларации.

3. Доходы по операциям с ценными бумагами, не подлежащие налогообложению

Не облагаются налогом следующие доходы физических лиц по операциям с ценными бумагами:

 купонный доход по государственным процентным облигациям (ОФЗ) за время владения ценной бумагой физическим лицом;

 купонный доход по процентным облигациям субъектов РФ и органов местного самоуправления.

 доход от погашения государственных дисконтных и процентных облигаций (ГКО, ОФЗ);

Также Банк не удерживает налог с дивидендов по акциям, перечисляемых по поручению эмитента акций, т.к. налог с дивидендов удерживается самим эмитентом.

Указанные виды доходов не включаются в Справку о доходах физических лиц (форма 2-НДФЛ), направляемую Банком в налоговые органы по итогам года.

4. Налогооблагаемая база по операциям с ценными бумагами

Налогооблагаемая база по операциям купли-продажи ценных бумаг определяется как разница между суммой дохода, полученного от реализации ценных бумаг, и суммой предоставляемого налогового вычета. Налогооблагаемая база уменьшается на сумму убытков, полученных по операциям, совершенным в одном налоговом периоде.

При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами и по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок учитываются доходы, полученные по следующим операциям:

1) с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг;

2) с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг;

3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на организованном рынке;

4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на организованном рынке.

5. Налоговый вычет

В соответствии с НК РФ Альфа-Банк предоставляет клиентам только налоговый вычет в виде совокупной суммы фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг.

В качестве расходов принимаются:

 Суммы, уплаченные за ценные бумаги при их покупке;

 Суммы комиссионного вознаграждения, уплаченные Банку за оказанные депозитарные услуги Банка и/или в качестве компенсации за услуги расчетных депозитариев торговых систем;

 Суммы комиссионного вознаграждения, уплаченные Банку за оказанные брокерские услуги;

 Биржевые сборы ( комиссия торговых систем/бирж );

 Другие расходы, непосредственно связанные с куплей, продажей и хранением ценных бумаг, оплаченные через Банк.

Если расходы не могут быть непосредственно отнесены на уменьшение дохода по сделкам с ценными бумагами соответствующего выпуска, например, расходы по фиксированным брокерским тарифам или по хранению ценных бумаг, то такие расходы относятся на сделки пропорционально стоимостной оценке бумаг на дату покупки.

В случае если физическое лицо реализует ценные бумаги, ранее приобретенные через Банк, вычеты в размере фактически произведенных расходов предоставляются Банком на основании собственных данных Банка о произведенных физическим лицом расходах.

В случае если физическое лицо реализует ценные бумаги, ранее приобретенные не через Банк, вычеты в размере фактически произведенных расходов предоставляются Банком по заявлению клиента (Приложение 1) на основании документов, подтверждающих расходы.

Такими документами являются:

- договор купли-продажи данных ценных бумаг и документ об их оплате (приходно-кассовый ордер, платежное поручение, расписки в получении денежных средств);

- отчет брокера о совершенных операциях (заверенный подписью и печатью брокера, через которого были ранее приобретены ценные бумаги).

- другие документы, подтверждающие расходы по приобретению и хранению ценных бумаг.

В случае если документы, подтверждающие расходы по приобретению ценных бумаг, представлены клиентом после того, как Банк произвел удержание и уплату налога, расчет и удержание налога при последующих выводах денежных средств производится с учетом указанных расходов, либо возврат налога производится по окончании налогового периода.

6. Порядок выбытия ценных бумаг

С 1 января 2010 года применяется только метод ФИФО (первыми выбывают бумаги, купленные первыми).

7. Удержание налога

Банк удерживает налог по операциям с ценными бумагами по всем сделкам покупки – продажи ценных бумаг в следующем порядке:

А . В течение налогового периода – в дату получения дохода, которой считается день каждой выплаты физическому лицу денежных средств.

Под выплатой денежных средств понимается перечисление денежных средств с брокерского счета на банковский счет физического лица. При осуществлении таких выплат налог удерживается Банком с брокерского счета в безакцептном порядке.

При этом, если сумма выплачиваемых налогоплательщику денежных средств не превышает рассчитанную для него сумму финансового результата, налог уплачивается с суммы выплаты. Если сумма выплачиваемых налогоплательщику денежных средств превышает рассчитанную для него сумму финансового результата, налог уплачивается со всей суммы финансового результата.

При выплате налогоплательщику денежных средств более одного раза в течение налогового периода исчисление суммы налога производится нарастающим итогом с зачетом ранее уплаченных сумм налога.

Б . А также, по окончании налогового периода – по состоянию на 31 декабря отчетного года.

По окончании года производится итоговый расчет налоговой базы с учетом всех сделок по реализации ценных бумаг, совершенных в налоговом периоде, с перерасчетом и зачетом налогов, удержанных при промежуточных выплатах дохода.

По окончании налогового периода Клиенту будет доступен итоговый расчёт налоговых обязательств. Удержание суммы налога к доплате производится ежедневно в течение месяца, следующего после завершения налогового периода (в январе следующего года).

При невозможности удержания полной суммы налога в течение указанного периода задолженность Клиента по налогу будет передана на взыскание в налоговые органы.

Во избежание претензий со стороны налоговых органов Банк рекомендует клиентам, осуществившим продажи ценных бумаг в налоговом периоде, внимательно изучить налоговый отчёт по итогам года, в том числе после завершения периода удержания налога (по состоянию на 31 января).

8. Возврат излишне удержанных налогов

В случае если при расчете налога по итогам года окажется, что при промежуточных выплатах дохода была удержана большая сумма налога, чем рассчитанная по итогам года, возврат излишне удержанного налога будет произведен по представлении Клиентом соответствующего заявления (Приложение 2).

В соответствии со ст. 78 Налогового Кодекса заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы.

Форма Заявления на возврат излишне удержанного налога предоставляется клиенту через систему Альфа-Директ. Заполненное и подписанное Заявление на возврат излишне удержанного налога клиент может подать в любое отделение Банка. При себе необходимо иметь паспорт.

9. Налоговая Декларация, справка о доходах

Согласно разьяснений Минфина (Письмо от 11 октября 2007 г. N 03-04-05-01/330) - налоговый агент обязан исчислить, удержать у налогоплательщиков и перечислить в бюджет сумму налога с доходов, полученных физическим лицом от операций с ценными бумагами в рамках заключенного с указанной организацией договора. На налоговых агентов возложена обязанность по предоставлению в налоговый орган сведений о суммах выплаченных физическим лицам доходов, начисленных и удержанных налогах. В этом случае обязанности по представлению в налоговый орган налоговой декларации по указанным доходам у физического лица не возникает.

Обращаем внимание на то, что налоговые органы могут быть не согласны с решением Минфина касательно не предоставления налоговой декларации по указанным выше доходам. В любом случае предоставление клиентам налоговой декларации в налоговые органы не является нарушением НК РФ.

проживающего (ей) по адресу:

Паспорт гражданина РФ:

В соответствии с положениями ст. 214.1 Налогового кодекса Российской Федерации прошу учесть фактически осуществленные и документально подтвержденные расходы, связанные с приобретением и хранением ценных бумаг, согласно приложенных документов.

брокерское обслуживание на рынке акций, облигаций, еврооблигаций и деривативов;
интернет-трейдинг;
бесплатные обучающие семинары;
торговля с плечом.

Выгодно ли использовать платформу для покупки валюты на биржевом рынке, и насколько проста система ее использования? – главный вопрос, ответ на который представлен ниже в этой статье.

Как открыть счет и начать торговлю в Альфа-Директ

Первый этап.

Также на этой странице есть возможность, как получить данные от личного кабинета, так и восстановить пароль или логин.

На третьем этапе требуется электронно-цифровая подпись. На компьютере появится специальное окно, где вы выбираете подпись или можете обратиться в любое отделение Альфа-Банка. С ее помощью совершение сделок на бирже будет безопаснее, т. к. подделка исключена. Но услуга платная.

Последний шаг подразумевает под собой обращение в любое отделение Альфа-Банка для подписания Генерального Соглашения. При себе необходимо иметь паспорт и сообщить сотруднику причину визиту.

Процесс по открытию счета происходит за 1-2 дня. Статус отображается в личном кабинете.

Разработка ЭЦП вручную

Для создания электронно-цифровой подписи требуется скачать компьютерное ПО. Затем система в обязательном порядке затребует ЭЦП. Процедура несложная, главное читать внимательно инструкцию. Для корректной работы рекомендуется использовать браузер Internet Explorer.

Подписание Генерального Соглашения

После подписания в отделении банка Генерального Соглашения, вам будут предоставлены документы: карточка о регистрации ЭЦП, заявка на открытие брокерского счета и демо-счета. Счет в личном кабинете станет доступным в тот же день.

Использование счета возможно на двух рынках – фондовом и срочном. Но именно секция нас интересует больше всего. Для работы она будет доступна через несколько дней.

Для использования брокерского счета в целях пополнения или вывода денежных средств, необходимо подключить пакет банковских услуг.

Также совершать работу возможно в экспресс-режиме, но в последнее время Альфа-Банк данный режим не использует, не сообщая клиентам о причине отказа.

Как установить терминал Альфа-Директ 4.0

Как было указано выше, после регистрации требуется установить компьютерное ПО Альфа-Директ. При использовании платформы QUIK необходимо дополнительно заплатить.

Поэтому Альфа-Директ 4.0 – наилучший вариант для работы на бирже. Программа предоставляется на бесплатной основе и установить ее можно по указанной выше ссылке (на сайте Альфа-Директ).

Подтверждение брокерского счета

Теперь платформа готова для работы, останется только получить разрешение на торговлю. Процесс недолгий и займет всего несколько дней. При этом денежная сумма списана дополнительно не будет.

Если вы не клиент Альфа-Банка, необходимо подать заявку и ожидать ответа от банка. Также придется оплатить обслуживание мультивалютной карты и пакет банковских услуг.

Основные термины по валютной секции

Платформа предоставляет пользователям возможность совершать сделки в бирже Москвы в валюте еврозоны и долларах США. Пополнить свой счет в Альфа-Директ возможно не менее 1000 долларов или евро. Сумму меньше внести на платформу нельзя.

Сделка совершится сегодняшним днем или завтрашним. Все зависит от проставления даты покупки валюты: если указываете сегодняшнюю дату (совершается сделка с 10:00 до 15:00), то и зачисление произойдет сегодня, а если будущей датой (с 10:00 до 23:50), то соответственно в этот день.

Как пополнить счет Альфа-Директ?

Ис пользование терминала Директ для приобретения инвалюты

Терминал Альфа-Директ новичкам покажется не особо лёгким инструментом. Для приобретения минимальной суммы в 1000$, потребуется совершить несколько операций. Нажимаем на приход (BP TOD USD) денежных средств сегодня, потом по долларовому значку, чтобы тренд по торговле отобразился.

Кликнув по значку, появится панель с выбором и возможностью оформить заявку на получение лимитированного количества долларов, по уже заданной сумме. Цену покупки можно изменить, перетянув курсор мышки на тренде.

Флешка во время входа обязательно должна быть вставлена в USB-порт компьютера (ноутбука). При его наличии в верхнем углу слева ключ будет гореть зелёным цветом.

Статус заявки отображается таким образом: синий – покупка, красный – продажа.

Комиссия Альфа-Банка за приобретение валюты

Для полного понятия выгоды в приобретении средств через Альфа-Директ, стоит учитывать вознаграждение за брокерское сопровождение.

При совершении операций на сумму менее 5 млн. рублей, комиссия для клиента составит 0,051% от сделки. А вот для получения наименьшего процента 0,011%, сделка должна пройти на сумму от 7 млрд. рублей.

Если количество лотов было менее 50 шт., то с вас дополнительно будет списано 25 рублей. Каждый проведенный расчет обойдется в 0,1% от суммы. Формула представлена на сайте Альфа-Директ, поэтому расчет можно произвести самостоятельно.

Как вывести денежные средства со счета Альфа-Директ

В течении всего процесса флешка должна быть вставлена в USB-порт. После ввода требуемого пароля, заявка на вывод принимается. Денежные средства зачисляться на счет примерно через час, и с помощью банковской карты снимаете их через банкомат.

Заключение

Является ли сложной торговля на биржевой площадке с применением Альфа-Директ, каждый пользователь убедится в этом самостоятельно. Это же можно отнести и к преимуществам системы.

Самым главным является сумма продажи или покупки. Если она невелика, то игра на платформе успехов не принесет.

Во время экономических кризисов происходит спад или увеличение стоимости валюты. В таких моментах не плохо играть на площадке, и получить наиболее выгодные обмены.

Создайте себе брокерский счет, а во время колебаний – он поможет вам. Плюс вы получаете его обслуживание бесплатно.

Читайте также: