Надо ли уведомлять налоговую об открытии счета пейпал

Обновлено: 17.05.2024

Всем привет, недавно узнал что пайпал активно следит за переводами. И налоговая будет интересоваться всеми моими платежами
Если я покупаю игровую валюту в играх, и перепродаю ее, тоесть постоянно получаю деньги на пайпал и отправляю их. В основном FnF платежи

Прошло через меня около 12 тысяч долларов, за последние несколько месяцев. Мне ждать налог ? если да то какой ?

Начинающий

Прошло через меня около 12 тысяч долларов, за последние несколько месяцев. Мне ждать налог ? если да то какой ?

Никто думается вам не скажет точно , так как инн пейпал если я не ошибаюсь с этой весны стал запрашивать

Lopics

Команда сайта

@SerEstabente , Ну если вы из Рязани (это намек на то, что нужно свой профиль прописывать полностью), ждите блокировку акканта в РР как минимум.

Прошло через меня около 12 тысяч долларов, за последние несколько месяцев. Мне ждать налог ? если да то какой ?

Да. Если вы выводили эти деньги на свои банковские счета. Позвоните в налоговую, вам все расскажут. Ну или если у вас есть личный кабинет там, все сами увидите.

SerEstabente

Продвинутый

Lopics

Команда сайта

Ну откуда же я знаю как и на какие счета вы их выводили? Ну чего мы "в прятки" то играем? Обозначайте точные параметры вопроса, тогда и точные ответы будут.

SerEstabente

Продвинутый

я получаю суммы на счет пайпал. Которые в последующем отправляю разным другим людям и небольшую часть с перепродаж вывожу себе на счет
вывел я 500к р. а всего получил примерно 12тыс долларов

Lopics

Команда сайта

SerEstabente

Продвинутый

В рублях отправляете?

Куда вывели? На банковский счет, который в вашем аккаунте прописан?

отправляю в долларах

вывожу свою маржу в рублях на свой банк счет который указан в аккаунте и тоесть выводил не сразу 500 000
а каждую неделю по немного по 10-20 тыс

Lopics

Команда сайта

SerEstabente

Продвинутый

Lopics

Команда сайта

SerEstabente

Продвинутый

Lopics

Команда сайта

SerEstabente

Продвинутый

scoobidoo

Продвинутый

Всем привет, недавно узнал что пайпал активно следит за переводами. И налоговая будет интересоваться всеми моими платежами
Мне ждать налог ? если да то какой ?

Вообще-то Вы сами должны подавать декларацию о доходах и уплачивать их как физ лицо или ИП, если что. Если налоговая Вами серьезно заинтересуется, то это уже будет далеко не просто налог, а + штрафы, пени и т.п. за последние три года вплоть до у/о
Не думаю, что палка сливает информацию налоговой, как и банки в принципе, только если будет инициирована проверка.
А вот инфа об открытии или закрытии счетов в банке или кошельках с апреля этого в налоговую уходит вроде как.

Lopics

Команда сайта

Это ваши деньги! И верить нужно только той финансовой организации, которой вы пользуетесь!
Мы то тут на форме только совет можем дать!

SerEstabente

Продвинутый

Значит за советом я и пришел. Я думаю если уж узнавать то сразу от двух сторон.
Те кто имел с этим дело и у самого пайпала. Но всеже, Ваше мнение.
Если я вывел уже общую сумму 500тр, и больше выводить не собираюсь. какова вероятность, что я буду принужден их уплатить

Доброго времени суток, я художник-любитель, рисую для зарубежных заказчиков в $, которые приходят мне на PayPal (счет физического лица, покупатели так же физические лица). Изначально доход был небольшим и ИП я не регистрировал.
Однако доходы росли и появился вопрос - не постучит ли мне в дверь налоговая?
Но этот вопрос слишком общий, поэтому распишу по пунктам:
1. Какой доход может составить проблемы? (понятное дело, что 100$ в месяц никому не интересны. А что, если в месяц доходы превысили 50к рублей?)
2. Кто на меня "пожалуется" налоговой? (т.е. если доходы будут очень высоки - выдаст меня paypal или банк? пугают ли банк большие выводы с пейпал, вроде 20к рублей за раз?)
3. Есть ли разница, платят мне заказчики через организованный мною payment request или же если я выставляю им счет? Если выставляешь счет, появляется мааааленькая приписка: "Создание счета на оплату, соответствующего требованиям местного законодательства, включая, в частности, указание верной ставки НДС, является обязанностью пользователя.". Что я должен сделать по мнению пейпала?
4. Возможно ли платить налоги, если я физическое лицо и у меня есть пейпал? (в смысле без всяких там регистраций как ИП, просто налог подоходный)
5. Ну и вопрос про сам ИП - стоит ли его регистрировать при подобном заработке? Как уже подружить ИП с пейпалом? Можно ли иметь пейпал физ лица и ИП одновременно? Насколько сложно быть ИП, означает ли это кучу бумаг и проблем или же это мифы?

Буду рад как ответам, так и ссылкам на тематические посты, где эти темы уже разжеваны. Однако хотелось бы наиболее свежую информацию, дабы учесть все нюансы.
Заранее благодарю.

1. Раньше порогом для декларирования была общая сумма в 1200000 рублей в год, когда налоговая заинтересовывалась.
2. Выдаст Финмониторинг при крупной транзакции (600к+ ЕМНИП) или сам банк (Сбербанк и ВТБ, гордо носящие звание государственных, могут спросить о пришедших 20к из-за рубежа, Paypal имеет российское представительство и иностранной фирмой не считается).
3. Физ. лицо не является налоговым агентом и НДС со сделок не платит, следовательно никакого НДС нельзя начислять. Для юриков зависит от конкретного типа сделки и формы юрлица.
4. Да, возможно задекларировать такие доходы по форме 3-НДФЛ с налогом 13%, если эти доходы будут нерегулярными и несистематическими, т.е. нельзя было признать деятельность как предпринимательскую (а то придётся оплатить задним числом и единовременно еще 7% подоходного + НДС + от 500 до 2000 руб. ст.15.1.1 КоАП РФ + ст. 171 УК РФ если сумма таких доходов превысит крупный размер - 2250000 руб в текущей редакции - ещё и ).
5. Если заработок регулярный - то стоит, как минимум сэкономите на оплате неначисленных налогов после возможного решения суда. ИП (по УСН точно, на общих основаниях не уверен) не обязан иметь отдельного расчётного счёта, соответственно никому нет дела куда приходят доходы, можно хоть на биткоин кошёлек получать оплату, главное, что есть платёжный документ (договор об оказании услуг, при сумме сделки больше 50k$ обязательно оформление паспорта сделки своими руками на русском языке, договор об оказании услуг может быть хоть на китайском если банк согласен такой принять), подробнее, по ссылке сможете понять, что в этом ничего сложного нет. Отчетность для ИП по УСН - это оплата квартальных авансов по фиксированному сбору и оформление налоговой декларации за календарный год + документальное оформление всех доходов и расходов юр. лица (что облегчит жизнь при составлении той же декларации, да и банку будет легче объяснить происхождение денег); всё выше перечисленное может быть в электронном виде, ПО для оформления декларации и оплаты страховых взносов есть на сайте ФНС РФ.
По поводу налоговой нагрузки. ИП без наёмных работников по УСН "Доходы" (вангую как наиболее подходящее) должен выплатить за 2017 год фиксированный сбор в размере 23400 руб. и ,если 6% от доходов превысят эту сумму (т.е. доход больше 390000), то разницу между 6% и сбором в качестве подоходного налога.

брокеры
дилеры
управляющие
депозитарии
регистраторы
инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФы
специализированные депозитарии
негосударственные пенсионные фонды
страховые организации
страховые брокеры
общества взаимного страхования
микрофинансовые организации
кредитные потребительские кооперативы
жилищные накопительные кооперативы
сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
форекс-дилеры
инвестиционные советники

И как следует из изначального определения — к указанному списку можно также добавить счета в платежных системах, такие популярные в настоящее время как, например, Vialet, PayPal, E-payments, Payoneer, Paysera, TransferWise, SatchelPay и др.).

Когда первый раз необходимо уведомить о счетах в ИОФР (уведомление о брокерских счетах, счетах в платежных системах, счетах в страховых компаниях и т.д.)

Для счетов, открытых ДО 01.01.2020

Уведомлять налоговые органы об открытых до 01.01.2020 счетах в расположенных за пределами территории Российской Федерации организациях финансового рынка, не являющихся банками, не требуется.

Физические лица — резиденты обязаны с 01.01.2020 представлять отчеты о движении средств по счетам в расположенных за пределами территории Российской Федерации организациях финансового рынка, начиная с отчета за 2020 год (до 01.06.2021 года, а в случае закрытия счета — в месячный срок со дня закрытия счета).

В связи с принятием Закона №265-ФЗ ФНС России ведется работа по внесению изменений в формы уведомлений об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Правительством РФ готовятся изменения в форму и порядок представления отчета о движении средств по счетам (вкладам) в зарубежном банке.

Для счетов, открытых/закрытых ПОСЛЕ 01.01.2020

В случае если счет в ИОФР был открыт или закрыт ПОСЛЕ 1 января 2020 — в налоговый орган в течение 1 месяца необходимо подать соответствующее уведомление.

Напоминаю, что обязанность по уведомлению о факте открытия/закрытия/изменении реквизитов счетов НЕ относится к лицам, которые суммарно находились или планируются находиться за пределами РФ более 183 дней в году, в котором открывается счет.

ФНС РФ до настоящего времени НЕ утверждены формы уведомлений, в которую были бы включены разделы о счетах в иных организациях финансового рынка, до принятия соответствующего официального приказа ФНС России направляет для использования в работе рекомендуемые формы уведомлений.

Таким образом, использование как старых, так и новых форм уведомлений об открытии/закрытии зарубежных банковских счетов до принятия соответствующего приказа является правомерным. Если же счет открывается в ИОФР — удобнее использовать новую форму.

Отчет о движении денежных средств по счетам в иных организациях финансового рынка (с учетом изменений Правил представления Отчетов от 01 января 2021)

В каких случаях владелец счета вправе НЕ подавать отчет о движении денежных средств по зарубежному счету

нахождение за пределами территории РФ более 183 дней в отчетном году

Если счет открыт в стране ЕАЭС или в стране, с которой у России имеется соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией, при соблюдении любого из следующих условий:

общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет ИЛИ списанных с указанного счета, за отчетный год, НЕ ПРЕВЫШАЕТ эквивалента 600.000 рублей (т.е. ни отдельно списания, ни отдельно поступления НЕ должны превышать 600 тыс руб.)
остаток денежных средств на указанном счете по состоянию на конец отчетного года НЕ ПРЕВЫШАЕТ эквивалента 600.000 рублей, ЕСЛИ в течение отчетного года зачисление денежных средств на счет НЕ осуществлялось (т.е. на счет не должны зачисляться средства и при этом на конец года должна получиться сумма меньше 600 тыс. руб)

В соответствии с абз. 5 ч.4 ст.12 ФЗ-173 Денежные средства могут быть зачислены на счета (во вклады) резидентов, открытые в иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, или списаны с таких счетов (вкладов) в случаях, установленных Центральным банком Российской Федерации. До апреля 2020 имелся только проект Указания Банка России.

В соответствии с Указанием з ачисление денежных средств на счета (во вклады) резидентов, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации организациях финансового рынка, в соответствии с личным законом таких организаций имеющих право оказывать услуги, связанные с привлечением от резидентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах резидента либо прямо или косвенно за счет резидента, и списание денежных средств с таких счетов (вкладов) осуществляются во всех случаях без ограничений.

Положения Указания распространяются на все категории валютных резидентов: физических лиц, физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или лицами, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, юридических лиц.

Отдельно отмечу, что ДО вступления в силу данных Указаний действовал проект Инструкций Банка России, который также разрешал проведение любых валютных операций по счетам в ИОФР без ограничений — любые операции, совершенные по таким счетам ранее — являются законными валютными.

Проведение валютных операций по счетам в ИОФР, открытым в США, Великобритании, Канаде и др.

ОГРАНИЧЕНИЯ при проведении валютных операций по счетам в ИОФР

кпо счетам в ИОФР СОХРАНЯЕТСЯ ЗАПРЕТ на расчеты между двумя резидентами РФ (напомню, что такое зачисление в настоящее время возможно только если оба валютных резидента находятся за пределами территории РФ более 183 дней) — Письмо Федеральной налоговой службы от 17 апреля 2020 г. № ВД-4-17/6473 О вступлении в силу Указания Банка России от 24 декабря 2019 г. N 5371-У
со счета в ИОФР возможно перечисление денежных средств на собственный банковский счет ТОЛЬКО при условии, что он открыт в стране с которой имеется соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией. То есть на счет в ИОФР, открытый в США (Канаде, Великобритании и тд), возможно получить средства от нерезидентов по любым основаниям, НО при этом, нельзя перевести их на собственный банковский счет в этой стране (с которой нет автоматического обмена) — см. ответ УФНС РФ на запрос нашей фирмы

Нужно ли уведомлять о наличии полиса страхования жизни за рубежом

Уведомление о зарубежных счетах, а также отчетность по движению средств на них обязаны направлять в ФНС как физлица, так и юрлица. Рассмотрим, в какие сроки и как они могут это делать.

Уведомление об открытии или закрытии счета за границей: кого извещать

Иначе они могут быть оштрафованы (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП):

физлица — на 4–5 тыс. руб.;
юрлица — на сумму от 800 тыс. руб. до 1 млн руб.

Хотите узнать, кто такой валютный резидент, — читайте этот материал.

Как сообщить государству об открытии или закрытии счета за рубежом

Для того чтобы проинформировать налоговиков об открытии или закрытии счета, физлицу или организации нужно заполнить:

отчетную документацию по приложению № 1 к приказу ФНС от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ (при открытии или закрытии счета);

отчетную документацию по приложению № 2 к приказу ФНС от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ (при изменении реквизитов счета).

Передать заполненный документ в налоговую инстанцию можно:

лично;
по почте;
через интернет c использованием решений для электронной отчетности.

Не считая отмеченной выше обязанности по уведомлению ФНС об открытии счета, физлица и юрлица должны на регулярной основе отчитываться перед налоговиками о проводимых операциях по соответствующим заграничным счетам.

Проверка исполнения гражданином или организацией обязанностей по уведомлению ФНС об открытии счетов за рубежом осуществляется в рамках валютного контроля.

Отчет по заграничным счетам: кто и как его должен составлять

Рассматриваемый отчет обязаны представлять:

Юрлица:

раз в квартал, до 30-го числа месяца, идущего за отчетным кварталом (п. 4 Правил, утв. постановлением Правительства от 28.12.2005 № 819) с использованием бланка, отраженного в приложении к постановлению № 819. Вы можете скачать бланк бесплатно по ссылке ниже:

Кроме того, юрлица вместе с отчетом по движению средств обязаны предоставлять налоговикам заверенные в нотариате и переведенные на русский язык банковские выписки, свидетельствующие о произведенных операциях.

Физлица:

до 1 июня года, идущего за отчетным, а если счет больше не используется — вместе с уведомлением о его закрытии (пп. 2, 9 постановления Правительства от 12.12.2015 № 1365) с использованием бланка по приложению к постановлению № 1365. Вы можете бесплатно скачать бланк по ссылке ниже:

При непредоставлении в налоговую инстанцию рассматриваемой отчетности в отношении обязанных лиц также могут быть применены штрафные меры (п. 6 ст. 15.25 КоАП):

для физлиц — 2–3 тыс. руб.;
для юрлиц — 40–50 тыс. руб.

Итоги

Физлица — валютные резиденты РФ, а также все российские юрлица обязаны уведомлять налоговиков об открытии или аннулировании счета за границей в течение месяца. Другая их обязанность, установленная законом, — информирование в установленные сроки об осуществленных операциях по заграничным счетам.

Узнайте больше о правоотношениях с участием российских валютных резидентов из нашей публикации.

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Читайте также: