Кэшбэк за оплату налогов

Обновлено: 26.05.2024

Статья написана в 2018 году, обновлена (актуальность) 28 октября 2021 года
Налоговые платежи за 2019 появились в Личных кабинетах налогоплательщика (24 сентября 2020).
Скорость прохождения платежа в 2020 году примерно такая:
24 сентября 16-00 — оплата налогов через личный кабинет (мобильная версия Pay)
После платежа налоговая увидела платеж, задолженность ушла — налоговая увидела платеж и ждет лишь его поступления на счет.
29 сентября 2020 года 16-00 платежи прошли по счету.
Итого 5 дней, прогресс налицо.

При оплате через Pay в мобильной версии кабинета (выбирать способ картой (первая строчка) в мобильном приложении) данные карты
вводить не надо и оплата налогов занимает всего 30 секунд.

Наступила осень, приходит пора оплачивать имущественные и транспортные налоги.

Как выглядел процесс оплаты налогов раньше, а многие так же платят и до сих пор.

Наступил 21 век.
Расскажу как надо платить налоги.
Самое важное — никуда ходить не надо, дополнительно можно получить за оплату налогов еще и деньги.

Способы получения доступа в кабинет:
1. Личная явка в вашу инспекцию с паспортом. (15 минут и пароль получен, а логин ваш ИНН).
2. Личная явка в любую налоговую инспекцию РФ с паспортом и свидетельством ИНН (15-30 минут и все готово).
3. Через карту УЭК.
4. Если у вас есть доступ к госуслугам и вы получали код активации госуслуг в Ростелекоме, в МФЦ или в некоторых банках, то можно зайти в кабинет используя данные госуслуг.
Выбирайте любой способ который по душе, лично я получал доступ давно и шел по 1 варианту.

Краткая инструкция по пользованию кабинетом в видео.

Update сентябрь 2020
Процесс оплаты налога прост
Первый способ — оплата налога пластиковой картой из личного кабинета налогоплательщика.
В мобильном приложении при выборе оплаты картой (первая строчка) доступен Pay.
Выбираем карту с кешбеком и платим. Очень удобно.
MCC код операции 9311.
В конце статьи специально приложил список банков, которые не платят кешбек, чтобы не попадали на деньги!

2.Видим три способа оплаты:
Банковской картой в кабине — самый продвинутый и быстрый метод, архаичный второй способ сформировать бумажную квитанцию и уже как бы не нужный третий способ оплаты через различных посредников (гос. услуги, банки, платежные организации).

3. Нас переадресовывают на страницу оплаты, выбираем карту с кешбеком и платим.

4. Через несколько дней видим в кабинете радостную новость

Второй способ оплаты налогов.
Старый и еще актуальный, но уже и не нужный алгоритм оплаты через госуслуги.
Личный кабинет налогоплательщика —-> Начисленные налоги —-> Переход на гос услуги—-> (оплата нужной картой)

В личном кабинете налогоплательщика сильно расширен список банков, через которые можно провести платеж.

Но нам хотелось не только оплатить онлайн, но и получить кешбек за эту операцию.
MCC 9311 или 9399 MCC операции

(пишите в комментариях свои варианты, добавим ваши банки)

1. Не забываем, что привязав банковскую карту к кошельку яндекс-денег мы можем получить до +1% к банковскому кешбеку, заплатив по индексу документа через яндекс деньги, индекс документа можно узнать сформировав квитанцию в личном кабинете налогоплательщика.
Помним, 1% дополнительного кешбека мы получим, если в предыдущий месяц потратили в яндекс кошельке 1000₽ в противном случае кэшбек от яндекс денег будет всего 0.5%.
2. Платить надо в ноябре, а деньги до этого времени лежат на депозите и приносят проценты. (срок уплаты налогов 1 декабря)

Как получить дополнительный кешбек (яндекс баллы).
Сервис представленный ниже Юмани тихой сапой отклоючил в октябре 2021 года.

3 июня 2019 — банк Восточный перестал платить за штрафы и налоги.
5 августа 2019 — банк Раунд (карта Мегафон) перестал платить за МСС 9311

С этими банками надо искать уже варианты.
С картой Росбанка выгодно оплатить через сервис PaуQR (5.5% кешбек за налоги)
Так как там МСС операции 8999 и за минусом 1.5 процентов останется 5,5% кешбека.
А, напрямую, же росбанк не дает кешбек за оплату налогов и сборов.

Ежегодно россияне платят налоги за дом или квартиру, землю или транспорт. Однако не все знают, что часть этих затрат можно вернуть в виде кешбэка. Финтолк объясняет, как можно с помощью правильной банковской карты получить назад часть имущественных налогов.

Открываем личный кабинет для кешбэка

Для того чтобы получить кешбэк, нужно платить налоги именно и только в личном кабинете на сайте Федеральной налоговой службы. Оплачивать налоги нужно только картой, на которую банк начисляет кешбэк за оплату налогов. А так делают далеко не все банки.

Открыть личный кабинет в налоговой можно, посетив любое местное представительство ФНС. С собой необходимо взять паспорт. В налоговой вам оформят регистрационную карту и дадут от нее логин и пароль. Их вы будете вводить на сайте для входа в личный кабинет налогоплательщика. Если вы забыли логин и пароль, просто сходите в налоговую, и вам их обновят.

В налоговую можно и не ходить, если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале госуслуг.

Открыть личный кабинет налогоплательщика также могут обладатели квалифицированной электронной подписи. Подпись можно получить в удостоверяющем центре, аккредитованном в Министерстве связи и массовых коммуникаций РФ.

При оплате налога в мобильном приложении банка, по квитанции в офисе банка или в почтовом отделении кешбэк начислен не будет.

Какие банки начисляют кешбэк за налоги

Проведите ревизию своих банковских карт. Понятно, что карта изначально должна быть с функцией кешбэка.

Самый легкий способ — просто позвонить и спросить у оператора банковского кол-центра, полагается ли по вашей карте кешбэк за оплату налогов. Или написать в поддержку через чат банковского приложения.

Не хотите звонить или писать? Не доверяете клеркам? Тогда открывайте правила программы лояльности по вашей карте. Они точно есть на сайте банка. Или даны вам в бумажном виде вместе с картой (и такое бывает).

Ищем код 9311 в списке исключений, если не находим, то все хорошо, значит, кешбэк будет.

Например, сейчас, в апреле 2021 года, кешбэк с налогов точно начисляют Альфа-Банк, Банк МТС, Райффайзен Банк, Тинькофф Банк. Размер обычно невелик. Допустим, с 50 000 рублей уплаченных налогов вам может вернуться примерно 500 рублей.

Оформите карту Тинькофф Black, оплачивайте налоги и покупки и получайте кешбэк до 30%.

Не начисляют: Сбер, ВТБ, Совкомбанк.

Однако списки постоянно меняются. Какие-то банки убирают опцию, другие начинают платить.

Почему банки не любят начислять кешбэк с налогов

На самом деле банкам невыгодно начислять кешбэк по налогам, коммуналке и штрафам.

Например, когда банк начисляет кешбэк с покупки, то он забирает его из суммы, которую получает от магазина в виде небольшой комиссии за проведение операции оплаты (эквайринг). То есть банк просто делится с держателем карты частью прибыли.

А вот при оплате налогов банк никакой прибыли не получает, и выходит, что кешбэк начисляет из своего кармана.

Конечно, на самом деле банк в накладе не остается. Этот кешбэк он покрывает другими способами — платой за годовое обслуживание карты, процентами по кредитам и тому подобными вещами, за которые в конечном итоге платит кто? Правильно, клиент.

Не хотим терять вас, давайте дружить! Подпишитесь на наш Telegram-канал, тут финансовые лайфхаки каждый день!

До 2 декабря физлица должны заплатить налоги на дом или квартиру, землю и транспорт. Если сделать это безналичным способом, можно получить кэшбэк – вернуть часть уплаченной суммы.

Как получить кэшбэк

Один из вариантов заплатить налог – оплата по карте в личном кабинете на сайте ФНС. Именно в этом случае налогоплательщик может получить кэшбэк.

Обратите внимание: при оплате в мобильном приложении банка или по квитанции в отделении кэшбэк начислен не будет.

Как узнать, начислят ли кэшбэк

Узнать, начислят ли кэшбэк по вашей карте за оплату налогов, можно несколькими способами. Первый – открыть правила программы лояльности. Все операции, которые проводят по пластиковым картам, банк определяет по специальным МСС-кодам. МСС всегда состоит из 4 цифр. В правилах программы лояльности банки перечисляют, на какие категории действует кэшбэк, а на какие – нет. Даже если в тарифах карты говорится, что кэшбэк действует на всё, есть смысл заглянуть в список исключений.

Налоговым платежам соответствует МСС 9311. Для примера попробуем найти его в программе лояльности Альфа-Банка. В документах сказано, что кэшбэк начисляется за расходные операции, кроме следующих:

азартные игры (МСС: 7995, 5999);
брокерские операции (МСС: 6211, 7372);
выдача наличных (МСС: 6010, 6011, 7299);
операции по денежным переводам (МСС: 4829, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 6532, 6529, 6530, 8999) и т.д.;
оплата услуг связи и телекоммуникационного оборудования (МСС: 4812, 4814, 4816) и т.д.

Кода 9311 в списке исключений мы не нашли. Значит, владелец карты получит кэшбэк с налогового платежа. Если, конечно, Банк не предусмотрел каких-то иных ограничений на этот счёт.

У клиентов банка Открытие вернуть часть уплаченного налога не получится. В список исключений входят коммунальные услуги, налоговые платежи и штрафы.

Операции, по которым банк Открытие не начисляет кэшбэк

Второй способ – уточнить информацию непосредственно у сотрудника банка. Связаться со специалистом можно по телефону горячей линии, в чате, или задать вопрос в офисе.

Например, в программе лояльности Tinkoff Black код 9311 не значится в списке исключений, однако кэшбэк за налоговые платежи всё равно не начисляют. Вот так нам ответили консультанты в банке Тинькофф:

Чат с банком Тинькофф

Карты с кэшбэком за налоговые платежи

Владельцам премиальной карты CashBack от Альфа-Банка возвращают 10% от покупок на заправках, 5% от счетов в кафе и ресторанах. По всем остальным тратам, в том числе налоговым платежам, кэшбэк составляет 1%. Максимальная сумма возврата – 21 тыс. руб. в месяц. При этом сумма покупок по карте должна быть больше 70 тыс. руб. Кроме того, можно получить до 6% на остаток по счёту.

Держатели обычной карты CashBack могут вернуть 5% на АЗС, 2,5% в кафе и ресторанах и 0,5% по остальным расходам (в том числе налоговым платежам). Максимальный размер кэшбэка в месяц – 15 тыс. руб. Чтобы получить возврат, нужно тратить ежемесячно как минимум 10 тыс. руб.

Обслуживание обычного (не премиального) пластика бесплатное, если сумма покупок больше 10 тыс. руб. или остаток на счёте больше 30 тыс. руб. В других случаях придётся отдавать 100 руб. в месяц.

Держатели карты МТС Деньги Weekend получают 5% кэшбэк в отдельных категориях (кафе и рестораны, такси, каршеринг, кинотеатры и театры). За все остальные покупки возвращают 1%. Выпуск карты стоит 299 руб. Обслуживание бесплатное первые 2 месяца, далее – 99 руб. в месяц. Платить не придётся, если будете тратить от 15 тыс. в месяц или держать в качестве неснижаемого остатка на карте от 30 тыс. руб. Начисляются 6% годовых на остаток до 299 999 руб. и 4% годовых на часть остатка от 300 000 руб.

Кэшбэк за налоговые платежи могут получить также владельцы Карты №1 Восточного Банка. Возвращают 5% за покупки в 3 бонусных категориях, а за остальные (к которым относятся налоги) – 1%. Бонусные категории повышенного кэшбэка 5% меняются ежеквартально. Максимальная сумма возврата в месяц – 3000 руб. Бонусы начисляют за безналичные покупки в размере более 100 руб. Кроме того, владельцы карты получают до 7% на остаток при покупках в месяц от 5 тыс. руб. Обслуживание пластика бесплатное.

Владельцы карты Всёсразу Райффайзенбанка получают кэшбэк до 3,9% за все покупки. В список входит и оплата налогов.

По Москарте МКБ можно также вернуть часть средств с уплаченного налога. Банк возвращает 5% бонусами в 2 выбранных категориях и 1% – в остальных. Лимит компенсации – 5 тыс. баллов.

Карта обслуживается бесплатно, если держатель выполняет одно из четырёх условий:

тратит по карте не менее 30 руб. в месяц;
зачисляет на карту с карт и счетов других банков не менее 30 тыс. руб. в месяц;
сохраняет среднемесячный остаток на карте не менее 50 тыс. руб. в месяц
открыл вклад на сумму не менее 50 тыс. руб.

Впрочем, пожалуй, надёжнее будет уточнить вопрос о начислении кэшбэка непосредственно у выдавшего карту эмитента. Как показывает практика, одни и те же условия обслуживания могут пониматься (трактоваться) по-разному.