Как перевести с карты на карту сбербанк без комиссии и налога

Обновлено: 07.07.2024

Сегодня, подавляющее большинство делают эти операции посредством мобильных приложений через телефон. Поэтому далее все операции будут привязаны именно к смартфону на базе андроид, как наиболее распространённому среди нашего населения.

Какие переводы в СберБанк Онлайн можно делать без комиссии

Если честно их не так уж и много, хотя спектр возможностей с недавних пор, стал довольно-таки широкий. Итак, что это за возможности по пунктам.

Самое логически ожидаемое это конечно-же переводы между своими счетами или картами Сбера. Причём никакого влияния на это не оказывает ни сумма, ни регион привязки.
Переводы любым клиентам СберБанка. Здесь тоже не имеет значения в каком регионе России находятся эти клиенты. Однако сумма ограничивается 50-тью тысячами рублями за месяц. Приятная плюшка — сюда не входят коммунальные платежи.
Автоплатежи и автопереводы. Например, ежемесячный перевод за аренду помещения. Имейте в виду, получатель должен быть один и тот же и само-собой клиент СберБанка. Эта сумма тоже не входит в пятидесятитысячный лимит.
Через систему быстрых платежей внутри Сбера и между другими банками. В СБП присутствуют практически все крупные банки. Здесь есть ограничения законодательством — сумма не более 600 тысяч руб. Хотя отдельные участники системы могут устанавливать и свои лимиты.

Кстати, о лимитах внутри Сбера. Конечно 90% пользователей СберБанк Онлайн не превышают этого лимита, но если вам понадобится можно его увеличить с минимальными затратами. Например, ещё на 50000 рублей в месяц за 99 рублей, а это почти в пять раз дешевле.

Как переводить деньги без комиссии между своими счетами в СберБанк Онлайн

Ну а дальше по порядку:

Только пока не выбирайте свой счёт в другом банке. В этом случае перевести деньги без комиссии не получится. Но мы с вами разберёмся с этим чуть ниже как можно избежать снятия процентов в таких случаях.

Как переводить деньги онлайн без комиссии другим клиентам СберБанка

Из своих контактов

И если вы желаете перевести деньги кому-то из них, то набирайте в строке поиска имя. Нужный контакт появиться уже после нескольких букв, потом щёлкаете по нему:

Обратите внимание на значок Сбера. Он обычно стоит у контакта, чей номер телефона привязан к СберБанку. Если его нет, перевести деньги из этого окна не получится.

Стоит значок, смело тыкаете по имени и оказавшись на следующей странице. Здесь нужно сделать следующее:

Ввести сумму перевода. Кстати, в этом окне клавиатура для ввода появляется сразу.
Выбрать свой счёт для списания денег (если их у вас несколько).
Нажать стрелочку вправо в строке с суммой.

По номеру телефона

А потом вводите номер телефона и жмёте стрелочку вправо:

Дальше, как уже описано выше с переводом своим контактам. Если же вдруг, появится информационное окно как на картинке ниже, это значит либо данный абонент не является клиентом СберБанка, либо его счёт подключен к другому номеру телефона, либо то, что там и написано.

По номеру карты или счёта

Здесь особо-то и говорить не о чем. Всё делается так же как и в предыдущих случаях, с той лишь разницей, что вместо номера телефона вводятся номер карты или счёта. Правда, есть небольшой плюсик при вводе карты. Можно её отсканировать, если она, конечно у вас под рукой.

Вот собственно и всё о переводах без комиссии клиентам СберБанка по четырём описанным случаям. По статистике это наиболее часто совершаемые небольшие транзакции в Сбере физическими лицами.

Автоплатежи и автопереводы как способы перевода денег в СберБанке без комиссии

Как переводить деньги без комиссии через систему быстрых платежей (СБП) в СберБанк Онлайн и на счета других банков

Итак, чтобы этой услугой начать пользоваться к ней необходимо ещё подключится. Вот тоже интересный момент. Неужели находятся люди, которые не хотят переводить деньги без комиссии. Зачем усложнять процедуру?

Подключение к системе быстрых платежей

Потом будет информация о том, что всё подключено и кстати, не забудьте потом нужно будет назначить приоритетную карту, если у вас их несколько. Иначе деньги будут приходить на какую попало. С этим закончили.

Перевод денег в СБП

Так что сообщите об этом своему получателю, если его счёт в другом банке. Хотя в СберБанке тоже пусть подключаются. Мало ли, может вам понадобится им больше 50-ти тысячного лимита за месяц перевести.

И не откладывайте в долгий ящик подключение своих счетов к СБП в приложениях других онлайн банков. Тоже не будет лишним и даже очень может пригодится.

Так что для всех кто дорожит своими деньгами и не хочет переплачивать знайте, что переводить деньги без комиссии в СберБанк Онлайн можно и не только внутри Сбера, но и за его пределы.

Какую максимальную сумму с карты на карту можно перевести через Сбербанк онлайн без комиссии в 2021 году

В каждом банке можно провести платеж без комиссии до определенной суммы.

любой перевод на свою карту;
до 50 тыс. руб. на карту клиента Сбербанка;
до 100 тыс. в месяц на карту другого банка. При этом используется телефонный номер, тогда как обновление лимита проводится 1 числа каждого месяца по московскому времени.
автоперевод на свою или чужую карту. В сутки проводится до 1 млн руб.

Деньги на кредитку поступят за считанные секунды, на счёт – через несколько минут.

Сбербанк объявил о введении новых тарифов на средства, переведенные в пределах внутрибанковских операций. Используя мобильное приложение “Сбербанк Онлайн” и “СМС банк” вы сможете перевести на карты или счета до 50 тыс. в месяц без уплаты дополнительных сборов.

Как и в любом другом кредитно-финансовом учреждении, в Сбербанке за превышение установленного лимита при переводе средств предусматривается комиссия

За сутки

Суточный лимит зависит от поставленных целей и от используемого приложения.

И сегодня актуальными являются следующие условия для перевода:

через “Автоплатеж” можно перевести до 1 млн руб.;
через СМС возможно перебросить до 8 тыс. и принять на свой счет аналогичную сумму.

В месяц

Эти изменения, безусловно, выгодны для основного актива клиентов, потому как теперь 90% тех, кто захочет воспользоваться этой услугой, могут сделать это бесплатно.

Но услуги банка не могут быть безвозмездными, потому что банку нужны средства, направленные на развитие, техническую поддержку и укрепление стабильности. Поэтому установлена комиссия 1% на ту сумму, которая переводится сверх лимита, и она не должна превышать 1 тыс. руб.

Рассмотрим пример. Вам необходимо в этом месяце перевести 80 тыс. Из этой суммы 50 тыс. вы переведете бесплатно. Остается 30 тыс., за которые нужно заплатить комиссионный 1%, то есть 300 руб. Таким образом с вашей карты в общей сложности будет списано 80 300 руб.

Межрегиональные переводы

Часто в адрес Сбербанка звучала критика из-за применения так называемого “банковского роуминга” — комиссии, которая взималась за денежные переводы между регионами в размере 1% от суммы. Закон, который приняла Госдума, предоставил клиентам новые возможности.

То, что физическое лицо имеет несколько счетов в разных отделениях, не должно влиять на размер комиссии при переводе средств. Новый порядок снятия комиссионных перекроет отмену оплаты за “роуминг”.

Тем более, что он коснется незначительного числа клиентов банка, которое составляет около 12%.

А для перевода суммы, которая превышает установленный лимит в размере 50 тыс. руб., полагается заплатить 1%, но не больше 1 тыс. руб. через Сбербанк-онлайн или через СМС без комиссии.

Как переводить свыше лимита и не платить комиссию?

Но есть способы уменьшить сумму комиссии. Банк предоставляет такую возможность, поэтому далее рассмотрим варианты, которые помогут вам существенно сэкономить на переводах денежных средств.

Оказывается, теперь можно купить подписку на переводы. А такого продукта, как утверждают специалисты, на банковском рынке России еще не было.

Универсальный сервис банковских подписок поможет тем клиентам, которые работают с крупными суммами.

Среди доступных предложений, которые могут заинтересовать постоянных клиентов:

“+50 000 на переводы” за 99 руб. в месяц – лимит увеличивается в 2 раза
“Переводы” за 199 руб. – лимит на перевод денежных средств не предусматривается.
“Платежи и переводы” за 299 руб. в месяц. Не предусматривает комиссии за переводы и оплату коммунальных услуг и штрафов.

А комиссионные по-прежнему останутся равны 0%. И здесь учитываются все переводимые средства в любой регион и в любом размере.

Если вы планируете свои траты, то вам известно, в каком месяце ваши переводы выйдут из лимитного ограничения. Поэтому удобно, что можно оформить подписку только на тот период, который вам нужен.

У приложения есть функция автоматического продления, благодаря чему вы сможете подтвердить или отклонить подписку в зависимости от ваших планов. Все подробности придут в уведомлении накануне до списания платы за пользование.

Если вы постоянный клиент Сбербанка, которому доводится регулярно пользоваться услугой перевода крупных сумм, стоит подумать о платной подписке, позволяющей осуществлять эти самые переводы без комиссии

Автоплатеж

Этот вариант удобен для тех клиентов, которым необходимо ежемесячно переводить деньги одному и тому же лицу, при условии, что он также является клиентом Сбербанка. Для его использования перейдите в личный кабинет “Сбербанк Онлайн”, заполните все поля и настройте этот платеж, сделав его регулярным.

Ежемесячно в один и тот же день будет списываться фиксированная сумма.

Ее размер может быть любым, и вне зависимости от этой величины комиссия взиматься не будет, вплоть до 1 млн руб. в сутки. Для удобства пользователя за день до списания приходит уведомление о будущем переводе. Таким образом вы сможете проверить все детали транзакции, подтвердив или отменив операцию.

Также очень удобно использовать подписку “Автоперевод”, если вы перечисляете каждый месяц деньги родителям или откладываете средства на дополнительный счет на обучение детей. Сумма, которая переводится, не учитывается в расчете бесплатного лимита и будет перечисляться с комиссией 0%.

Подключение клиентских пакетов

Третий вариант, который можно использовать, заключается в подключении клиентских пакетов “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Выгода в том, что для клиентов, которые приобрели себе эти пакеты, лимита на перевод денежных средств нет, комиссия – 0%.

И если учитывать, что этим клиентам предлагается оформить около десяти VIP-карт, то удобно, что на операции между своими картами нет никаких ограничений.

Нововведения в правилах тарификации имеют значение для всех клиентов банка. Это дает возможность воспользоваться услугой перевода средств социально незащищенным группам граждан, ведь суммы, которые переводят пенсионеры и студенты, обычно не превышают размера лимита.

Итак, мы видим, что Сбербанк предоставил право всем клиентам осуществлять переводы до 50 тыс. руб. в месяц бесплатно. Если переведенные средства превышают лимит, комиссия составит 1% от разницы сумм.

Кроме того, можно обзавестись каким-нибудь выгодным клиентским пакетом, открывающим для таких держателей карт принципиально новые возможности

Чтобы выгодно уменьшить расходы, подключите платные сервисы подписки, настройте автоплатеж или приобретите клиентские пакеты “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Экономьте эффективно и с умом.

Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.

За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.

А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.

Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.

Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.

Вот вам инструкция.

Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️

Заходим в мобильное приложение

👉 Профиль (иконка с головой)

👉 Система быстрых платежей. Подключение к системе (в самом низу)

👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных

Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных

👉 Профиль (иконка с головой)

👉 Согласие на обработку персональных данных (в самом низу). У некоторых подключается сразу.

Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.

Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания

👉 Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.

👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.

👉 Но у некоторых этого сразу не получится. Потому что жив этот мем:

Попадают те у кого карта открывалась в другом регионе или каком-то специфическом подразделении Сбера. Так вышло и у меня.

👉 Выход: оформить бесплатную карту Моментум в данном отделении. Тогда сможете подписать злосчастный договор.

👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.

Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн

Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:

👉 Сервисы (внизу страницы)

👉 Перевод через СБП

Нововведения крупной финансовой организации, услугами которой пользуются практически 70 % россиян, привели к вопросам, как без комиссии перевести деньги на карту Сбербанка. Компания расширила возможности своих клиентов, дает возможность проводить операцию без взимания оплаты за услуги, но установила строгие лимиты. Чтобы случайно не заплатить за перевод, необходимо узнать все нюансы новых правил.

Как перевести деньги самому себе

Логотип компании

Владелец нескольких счетов может раздумывать над проблемой перечисления собственных средств с первой пластиковой карты на вторую. Большую роль играет вид носителя: кредитный, дебетовый и пр. Финансовая организация предлагает решить вопрос одним из распространенных способов:

через платежные системы — денежным переводом;
при помощи электронного кошелька;
посредством СМС — с сотового телефона;
в региональном отделении банка;
через терминал или банкомат.

Важно! Опытные клиенты предпочитают проводить операции в сети, используя мобильное приложение или личный кабинет пользователя.

Подключение сервисов

Как сделать перевод с кредитной карты между своими счетами

Процедура производится двумя способами, клиент может выбрать наиболее для себя удобный.

Мобильное приложение считается уникальной возможностью получать доступ к личному кабинету в любом удобном месте, несмотря на время. Операции с его помощью проходят легко, для входа в утилиту нужно вводить пятизначный шифр — система будет его запрашивать при каждом обращении к программе. Такой подход усложняет жизнь мошенникам и делает безопасным приложение — подобрать кодировку из 5 знаков сложнее.

Важно! Первый подраздел при межвалютных процедурах указывается в российских рублях, второй — в евро, долларах или иных единицах. Позже возникнет курс конверсии, который устанавливается Центробанком (увеличение или уменьшение котировок не зависит от основного банка).

Возможные варианты

Какие лимиты на переводы между своими счетами и картами

Организация поставила небольшие ограничения:

за 24 часа можно перевести не больше 0,5 миллиона рублей;
минимальный объем перевода — 150 руб.

Особенность действует для перемещений между собственными счетами и картами.

Какая комиссия за перевод с кредитной карты

Если клиент хочет перевести деньги через интернет-приложение, то вознаграждение составит 3 %, но не меньше 390 руб.

Важно! Держатель должен помнить, что транзакция отключает действие беспроцентного периода в 50 суток. После ее завершения ему придется оплачивать проценты. Они зависят от заранее предустановленных тарифов и могут варьировать от 21,9 до 25,9 %.

Действующие лимиты

Где посмотреть историю моих переводов

Просмотр всех проведенных действий можно увидеть:

Важно! При возникновении проблем с просмотром ранее проведенных транзакций, клиент может взять детальную расшифровку на официальной странице Сбера.

История операций

Переводы без комиссии по России

Клиенты с 02.07.2020 не оплачивают комиссию за перемещение материальных средств в размере, не превышающем 50 тыс. руб. В организации вступили новые правила расчета по вознаграждениям, при использовании программы для сотового и банка-СМС.

Изменения связаны с законодательством, отменившим межбанковский роуминг. С 02.04.2020 изначально были отменены внутренние переводы в Дальневосточном отделении, затем они вступили в силу и в остальных региональных подразделениях, согласно изданному закону.

Важно! Если общая сумма перемещения превышает ограничение, то с клиента будут взиматься комиссионные в 1 %, но не больше 1 тыс. руб.

Если пользователь захочет перевести 100 тыс. руб., то ему придется оплатить вознаграждение со второй половины перевода, равное 500 руб. В итоге с личного счета спишется 100 тыс. 500 руб. Сбербанк берет комиссию за перевод на карту только при превышении установленных лимитов.

Перевод любому человеку

Процедура проходит на карты указанной финансовой организации. Она завершается за несколько минут, идентификация участников осуществляется автоматически. Перед проведением перевода отправитель должен убедиться в правильности заполнения реквизитов — в противном случае ждать возврата неправильно отправленных средств придется до 30 календарных дней.

Важно! Ограничение на перемещение стандартное — без комиссионных процентов можно передавать не больше 50 тыс. руб. Сбербанк ввел комиссию за перевод с любой карты при превышении оговоренных сумм.

Внутри системы

На карту в другом банке

Специалисты предлагают интересное решение, помогающее произвести передачу денег без банковского вознаграждения. Для примера берутся две карты — Сберегательного банка (обозначается донором) и Альфа-банка (назначается получателем). Все действия выполняются в личном кабинете последней организации:

Отдельные организации запрещают подобные действия или берут комиссионные. Они гораздо меньше, чем при стандартной процедуре с перемещением денег в чужой банк. Переводы между банками без комиссии проходят согласно внутренним правилам. Перед проведением нужно получить консультацию оператора банка — во избежание лишних трат.

В другой банк

Перевод в Сбербанке между разными регионами

Межрегиональные операции проходят без комиссии только для сумм, не превышающих 50 тыс. руб. Весь процесс проходит через телефонное приложение или личный кабинет пользователя, по указанным выше схемам.

Важно! При совершении действий через банкомат , он может снимать сверх отправляемой суммы 1 %, максимально — тысячу рублей. При использовании офиса банка и наличных тариф для регионов увеличивается до 1,5 % (какое минимальное вознаграждение: 30 руб., предельное — 1 тыс. руб.).

Тарифы компании

Сроки перевода с карты на карту Сбербанка

Время поступления зависит от выбранного способа отправки:

Для проведения транзакции в другие области указаны следующие нормативы:

Важно! Транзакции, проходящие внутри банковской системы по идентификатору карт, выполняются за 24 часа. Все остальные процедуры требуют больших сроков, организация гарантирует доставку за 2 дня.

Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами

Организация соблюдает правила безопасности и защищает персональную информацию о клиентах. Чтобы предупредить потери и не пострадать от рук мошенников, необходимо:

обезопасить пароль для входа в программу на сотовом — посторонние не должны его знать;
использовать только официальные приложения, скачанные с магазинов;
при потере телефона нужно мгновенно блокировать сим-карту и услугу банкинга;
при смене номера сотового об этом сразу же сообщают представителям организации;
на устройстве должен быть установлен пароль.

Важно! При внезапном прекращении работы сим-карты необходимо сделать проверку и удостовериться, что смартфон не заражен вирусом. При появлении подозрительных ссылок в социальных сетях или письмах открывать их не следует.

Социальная карта типа Маэстро

Как сделать перевод со счета мобильного на банковскую карту типа Maestro

Не все пользователи обладают карточками Виза или Мастеркард, некоторые пользуются социальной Маэстро. Почему с ней проблематично работать: из-за 18 знаков вместо стандартных 16, что вызывает трудности с перемещением денег через сотовый на носитель.

Альтернативный вариант решения проблемы — использование реквизитов счета, прикрепленного к карточке. Для осуществления процесса пользователь должен знать информация о счете и БИК банка, который обслуживает. Актуальные сведения размещены в личном кабинете. Процедуру выполняют по схеме:

В приложении узнают все необходимые сведения — о расчетном счете.
На официальной странице провайдера связи выбирают одноименную вкладку.
В полях водят следующую информацию: ФИО получателя, сумму перевода, информацию о банковском БИКе, расчетном счете и номере телефона.
На сотовый придет код подтверждения, который вводится в соответствующую графу. Операция завершена.

Важно! Указанный способ потребует дополнительной оплаты комиссионных. Деньги будут перечислены в течение 5 суток.

После указания реквизитов носителя завершают операцию по системным подсказкам. За перемещение на дебетовый носитель вознаграждение банка составляет 1,2 % (минимально — 30 руб.), на кредитный — бесплатно.

СМС-извещение

ХХХХ — это последние четыре цифры с карточки, с которой будет проходить перемещение;
УУУУ — последние цифры на карте-получателе, куда будут отправлены деньги;
ТТТ — сумма перевода.

Финансовая организация пришлет СМС, в которой будет указано имя/отчество и первая буква фамилии получателя. Также в теле письма приходит секретный код, необходимый для подтверждения действий.

Читайте также: