Срок действия заявления на чековую книжку

Обновлено: 23.05.2024

Правила снятия денег с расчетного счета по чековой книжке

Инструкция по снятию денег с расчетного счета по чеку

Для снятия денег с расчетного счета можно воспользоваться двумя вариантами:

Заказать чековую книжку.
Заказать пластиковую карту.

Дальше будет представлена информация о том, как снимать деньги с расчетного счета по чековой книжке.

Сначала необходимо заказать бланк чековой книжки в банке. Для этого пишется заявление по форме банка. Чековые книжки бывают разного номинала – по 25 и по 50 листов. В заявлении нужно указать какую чековую книжку требуется оформить.

Затем оформляется доверенность на должностное лицо, которое будет получать бланк чековой книжки. Если бланк будет получать непосредственно руководитель, то доверенность оформлять не требуется.

Обычно для оформления бланка чековой книжки банк резервирует 2-3 рабочих дня. По истечении этого срока, сотрудник банка по телефону сообщает, что чековая книжка готова и можно забирать. За оформление и выдачу чековой книжки банк снимает комиссию с расчетного счета предприятия.

Банковский чек состоит из двух частей: корешка и самого чека. Их разделяет линия отреза. При подаче чековой книжки операционисту банка, в нем должны быть заполнены и чек, и корешок. Как заполнить чек читайте далее. Чек действителен в течении 10 дней с момента его заполнения.

Для того, чтобы какое-либо должностное лицо, за исключением руководителя, могло получать деньги с расчетного счета предприятия по чеку, необходимо заранее оформить в банке доверенность на получение денег. Только руководитель предприятия имеет право получать деньги в банке без такой доверенности. Бланк доверенности предоставляет банк.

Затем при получении денег по чеку операционист банка принимает чековую книжку с заполненным чеком и паспорт лица, получающего деньги по чеку (на это лицо уже должна быть оформлена доверенность). После проверки правильности заполнения чека и сверки паспортных данных представителя фирмы, операционист отрезает чек от корешка. В итоге корешок остается в чековой книжке, а чек у сотрудника банка. Чековая книжка и паспорт возвращается представителю фирмы. После этого сотрудник банка делает отметки в чеке и вырезает контрольную марку, эту марку так же отдает представителю предприятия.

Сам чек по внутренним каналам банка передается операционистом для вторичной проверки контролеру, в другом окне банка контролер принимает паспорт лица, получающего деньги. После проверки информации контролер ставит в чеке отметки и возвращает паспорт представителю фирмы. После этого по внутренним каналам банка, контролер отправляет чек кассиру.

Лицо, получающее деньги по чеку, проходит в кассу и передает кассиру паспорт и контрольную марку. Кассир еще раз проверяет правильность оформления чека, делает отметки в чеке и просит поставить подпись о том, что деньги получены. Только после этого производится выдача денег.

Инструкция по заполнению листа чековой книжки

В этой таблице предусмотрены следующие символы:

40 Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера

46 Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

50 Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

53 Прочие выдачи

58 Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей

Символ 53 чаще всего применяется для получения средств на хозяйственные расходы.

В последней строке этой таблицы также проставляются подписи должностных лиц организации, если должности бухгалтера не предусмотрено, то проставляется одна подпись - руководителя.

Паспортные данные вносятся по следующему образцу:

паспорт РФ 04 03 800220 УВД Советского р-на гор.Красноярска 07.03.2003 к.п.242-003

Все другие поля чека заполняются сотрудниками банка.

Новые статьи по бухучету, оповещения об изменениях в законодательстве и другие интересные материалы по бухучету и налоговому учету.

Заявление является обращением от одного либо от нескольких лиц в адрес банковского учреждения с целью получения денежной книжки с чеками.

Данный документ имеет строго официальный характер и направляется либо в государственный орган, либо в администрацию организации, или же в орган местного самоуправления. При этом не следует путать заявление с жалобой.

В отличие от жалобы, заявление не имеет связи с фактом нарушения закона и права.

Но, при этом, порядок его рассмотрения абсолютно схож с порядком рассмотрения жалобы.

Предлагаем обсудить: нужно ли писать заявление, чтобы получить чековую книжку в банке?

Предлагаем узнать: как оформляется данное заявление?

Нужно ли писать для получения денежных чеков в банке?

Чековая книжка оформляется на конкретное юридическое лицо или ИП. Иные лица могут ею пользоваться лишь на основании доверенности с обязательным нотариальным заверением.

Она должна храниться в сейфе у главного бухгалтера. Корешки уже использованных либо испорченных чеков чекодатель обязан сохранять три года.

Полезная информация! Чековая книжка – это несколько денежных чеков, привязанных к банковскому счёту владельца. Они собраны в брошюрку, и скреплены между собой (25 либо 50 чеков).

Предъявив их, собственник счёта получает право на снятие денег. Первый чек — подлинник, заполняется и остаётся в банке: именно по нему выдают деньги.

Второй чек – это копия: он остаётся в книжке для отчётности.

Как правило, чековую книжку используют, в случае возникновения у руководителя компании необходимости снять наличные средства с целью их дальнейшей подотчётной выдачи: к примеру, для выплаты окладов, для хозяйственных и иных нужд. Образец заполненного денежного чека для снятия наличных в банке можно скачать здесь.

Чековую книжку в банке можно получить лишь при предъявлении соответствующего заявления (запроса). Поэтому писать его нужно обязательно.

Как заполнить запрос о выдаче?

Единой признанной формы заполнения заявительного бланка, разработанной и утверждённой официально, нет.

Имеется лишь общий принцип (последовательность) его заполнения.

При оформлении важно учитывать следующие правила:

Заявление должно предоставляться в единственном экземпляре бухгалтеру – операционисту банковской организации, обслуживающей клиентский счёт.
Документ должен быть удостоверен печатью компании и завизирован лицами, имеющими право распоряжения счётом.
Оформляется чековая книжка и выдаётся в тот же день, когда подаётся заявление в присутствии клиента.
В случае неполучения клиентом банка оформленной книжки в день подачи запроса, она будет уничтожена по окончании операционного дня.
Комиссия, взятая за её выдачу и списанная с клиентского счёта, возвращению не подлежит.

Для написания заявление о выдаче чековой книжки часто используется бланк по форме № 896.

Данный бланк имеет размер А5 и используется для осуществления отчётности по финансам. Можно оформить документ в свободном виде.

В заявлении требуется обязательно указать официальное название компании и дату написания.

Следует знать! Оформленный запрос имеет свой срок действия, в течение которого возможна выдача книжки. Этот срок равен десяти дням после того, как была заполнена форма.

Текст должен содержать просьбу о выдаче по счёту компании конкретного числа чековых книжек. Данные книжки могут быть: денежные, расчётные, ламинированные или не ламинированные.

После того как бланк будет заполнен, его необходимо предъявить банку для получения денежных чеков.

Сотрудники банка должны будут обозначить в заявлении информацию о том, в каком количестве и какие именно чековые книжки были выданы, при этом зафиксировав номера всех чеков.

Как правильно заполнить бланк запроса:

В первую очередь, указываем название компании, чей представитель оформляет документ.
Затем – присваиваем заявительному бланку номер (это не всегда требуется), и указываем дату написания.
Далее вписываем основной текст просьбы о выдаче чековой книжки. При этом не забываем указать номер счёта, с которого должны сниматься наличные средства.
Здесь же даём обещание о надлежащем хранении чековой книжки и обозначаем данные о том, кто именно ее получит (указываем уполномоченное для этого лицо).
Далее, удостоверяем подпись уполномоченного лица.
В конце подписываем бланк заявления и проштамповываем его. Это должны сделать руководитель организации и главбух.

Для получения чековой книжки нет необходимости в предоставлении множества документов и прохождения определённых сложных процедур.

При уже открытом расчётном счёте компания должна лишь осуществить подачу соответствующего заявления и получить книжку.

Выводы

Руководитель организации (или ИП) должен принять решение относительно количества чековых книжек и их вида.

Он может заказать одновременно несколько книжек либо постоянно осуществлять выписку новой, когда заканчиваются чеки.

Для получения необходимо написать соответствующее заявление, образец и структура которого приведена выше.

Учреждения всех типов составляют заявку (ф. 0531802) для получения наличных денег с лицевого счета, открытого в органе Федерального казначейства, в кассу учреждения. Уполномоченные обособленные подразделения учреждений могут составлять такую заявку для получения средств с лицевого счета учреждения, которое их создало.

Перед составлением заявки (ф. 0531802) проверьте наличие планируемых к получению средств (ЛБО, предельных объемов финансирования) на этом лицевом счете. Если средств недостаточно, вашу заявку вернут (не примут к исполнению).

При наличии технической возможности вместо заявки (ф. 0531802) можно подать заявку для обеспечения наличными в электронном виде (п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

Заявку на получение наличных денег заполняйте по форме, которая приведена в Приложении N 2 к Порядку, утвержденному Приказом Казначейства России от 10.10.2008 N 8н.

При заполнении заявки учреждениям всех типов нужно руководствоваться п. 9.3 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 10.10.2008 N 8н. Бюджетным и автономным учреждениям также следует учесть особенности, которые для них предусмотрены (п. 21 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 19.07.2013 N 11н, п. 19 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 08.12.2011 N 15н).

Имейте в виду, если неправильно заполните заявку (ф. 0531802), то орган Федерального казначейства при проверке выявит ее несоответствие требованиям и вернет вам (не примет к исполнению). При этом он должен будет указать причину возврата, после устранения которой заявку сможете подать заново (п. п. 12, 13 Правил, утвержденных Приказом Казначейства России от 30.06.2014 N 10н, п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

Формируйте заявку отдельно по каждому лицевому счету и по каждому источнику средств, за счет которых должны быть выданы наличные денежные средства (п. 11 Правил, утвержденных Приказом Казначейства России от 30.06.2014 N 10н, п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

Для этого заполните заголовочную, содержательную и оформляющую части документа.

Заявку для обеспечения наличными в электронном виде заполните с учетом требований к обязательным реквизитам, установленным в Приложении N 1 к Приказу Казначейства России от 08.04.2020 N 18н.

Каждую страницу заявки (ф. 0531802) пронумеруйте с указанием общего количества страниц документа.

В заголовочной части рекомендуем обратить внимание на заполнение следующих строк.

Дата заполнения документа должна быть не позднее даты текущего рабочего дня.

Если уполномоченное подразделение заполняет заявку, то оно указывает свое наименование, а вместо кода по Сводному реестру отражает код уполномоченного подразделения по внутреннему справочнику органа Федерального казначейства. При этом номер лицевого счета также не вносит.

Содержательная часть заявки на получение наличных денег (ф. 0531802) состоит из двух разделов (таблиц).

в графе 1 — порядковый номер записи;
в графах 2 — 6 — сумму, серию, номер, дату и срок действия денежного чека, оформленного к данной заявке;
в графе 7 — символ кассового плана.

Все показатели по строке должны быть заполнены.

Обязательно проверьте, соответствуют ли внесенные показатели реквизитам самого чека, который будете представлять вместе с заявкой.

Обратите внимание! В заявке для обеспечения наличными в электронном виде отражать реквизиты чека не нужно. Дело в том, что при получении денег по ней вам не требуется представлять денежный чек (п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н, Приложение N 1 к Приказу Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

б) если вы бюджетное учреждение, то в данной графе укажите КВР бюджетной классификации расходов с учетом назначения платежа;

в) если вы автономное учреждение, то данную графу заполняйте, если получаете наличные деньги с отдельного лицевого счета (за счет средств, предоставленных в виде субсидий на иные цели, а также бюджетных инвестиций) или с лицевого счета для учета операций со средствами ОМС;

в графе 4 — код цели (аналитический код) (при его наличии);
в графах 5 — 6 по каждому КБК — соответственно сумму и назначение платежа (в соответствии с документом — основанием возникновения денежного обязательства);
в графе 7 — при необходимости иную дополнительную информацию (например, код объекта по ФАИП или код мероприятия по информатизации).

Под табличной частью укажите сведения о работнике учреждения, уполномоченном на получение наличных денег, а именно:

должность, фамилию, имя, отчество;
данные паспорта гражданина РФ или иного документа, удостоверяющего личность.

На каждой завершенной странице заявки (ф. 0531802) должны поставить подписи с расшифровкой и указанием даты:

руководитель учреждения или иное уполномоченное им лицо с правом первой подписи;
главный бухгалтер (при наличии в штате) или иное уполномоченное руководителем лицо с правом второй подписи.

При этом подписи должны полностью соответствовать подписям, указанным в представленной в орган Федерального казначейства карточке образцов подписей (ф. 0531753) (п. 2.1.3 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 10.10.2008 N 8н).

Заявку (ф. 0531802) представьте в орган Федерального казначейства не позднее дня, предшествующего дню получения наличных денег.

Направьте ее в электронном виде с применением электронной подписи, а если нет такой технической возможности, то на бумажном носителе в двух экземплярах и машинном носителе одновременно.

Заявку для обеспечения наличными в электронном виде направьте в орган Федерального казначейства не позднее дня, предшествующего дню получения наличных (п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

Имейте в виду, если формируете документ на бумажном носителе, то вносить в него исправления нельзя.

Основание — п. п. 1.3, 2.1.1, 2.1.3 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 10.10.2008 N 8н, п. п. 2, 4 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 19.07.2013 N 11н, п. п. 2, 5 Порядка, утвержденного Приказом Казначейства России от 08.12.2011 N 15н.

Вместе с заявкой (ф. 0531802) нужно представить денежный чек, который вы оформили под эту заявку. Проверьте соответствие внесенной в него информации:

сумм, указанных цифрами и прописью;
данных паспорта гражданина РФ (иного документа), удостоверяющего личность представителя учреждения, уполномоченного на получение наличных денег, данным, прописанным в чеке и в заявке (ф. 0531802);
серии, номера, даты денежного чека и суммы, подлежащей получению, указанных в чеке и в заявке (ф. 0531802).

Если денежный чек соответствует всем этим требованиям, то его подписывают лица, включенные в карточку образцов подписей (ф. 0531753) органа Федерального казначейства, и ставится печать.

Основание — п. п. 11, 15 — 17 Правил, утвержденных Приказом Казначейства России от 30.06.2014 N 10н.

Имейте в виду, что денежный чек нужно предъявить в банк в течение 10 рабочих дней со дня его оформления (не считая дня выписки и если не указали иной срок его действия), иначе получить деньги по нему вы не сможете. Орган Федерального казначейства вернет их на лицевой счет (п. 21 Правил, утвержденных Приказом Казначейства России от 30.06.2014 N 10н).

Обратите внимание! При получении денег по заявке для обеспечения наличными в электронном виде представлять чек не требуется (п. 19 Приказа Казначейства России от 08.04.2020 N 18н).

В России чеки не обрели такой популярности, как в США и Европе. Тем не менее, они существуют, и ими можно пользоваться для взаиморасчетов.

Виды банковских чеков
Заполнение банковского чека
Использования банковских чеков
Как правильно заполнять банковский чек?
Обналичить банковский чек
Срок действия банковского чека

Виды банковских чеков

Расчетные или кроссированные (для переводов со счета на счет);
Денежные (дающие право на выплату наличных в кассе банка).

Частные чеки могут быть:

Именными (выписываются на конкретное лицо и используются только тем, чье имя указано в документе);
Ордерными (выписывается на конкретное лицо, но может быть обналичено любым человеком);
На предъявителя (имя не указывают, обналичить чек может любой человек).

Заполнение банковского чека

Недостаточно просто выписать поручение на любой бумаге. Необходим специальный бланк, который можно получить в банке. В этом бланке указывают:

Паспортные данные человека, который выдает чек;
Банковские реквизиты (прежде всего, счет);
Сумма, которую должен передать банк держателю чека, и сроки;
Паспортные данные получателя, если это необходимо.

Использования банковских чеков

Банковские чеки к ценным бумагам используются как дополнительное средство привлечения акционеров. Их выдают, если необходимо продать акции или облигации открытого акционерного общества.

Частные чеки используются как средство расчетов между физическими или юридическими лицами. Они позволяют упростить процедуру оплаты работы без наличных денежных средств. Однако они теряют актуальность с появлением дополнительных сервисов, упрощающих работу с пластиковыми дебетовыми картами и счетами.

За рубежом чеки до сих пор востребованы, в России ими чаще всего пользуются для взаиморасчетов между юридическими лицами.

Как правильно заполнять банковский чек?

Заполнять банковский чек следует внимательно. Каждый бланк – на счету, так как выдается банком. Копировать или распечатывать его для последующего применения нельзя. Неиспользованные чеки сдаются в банк.

Использовать можно только шариковую ручку (советуем использовать одну пасту, обратное может вызвать подозрения). После заполнения чека необходимо поставить подпись и печать, если она есть.

Делать поправки, зачеркивать что-либо нельзя. Это исключает возможность обналички. Перед тем, как заполнять чек, нужно перепроверить все данные, указанные в бланке. Если что-либо расходится с реальностью, чек будет недействительным.

Обналичить банковский чек

Обналичить можно только денежный банковский чек. Расчетные (кроссированные) дают право только на перевод средств со счета на счет. В этом случае вы имеете право снять деньги со своего счета.

Обналичить чеки в России проблематично, если счет чекодателя находится в зарубежном банке. Сделать это можно через инкассо. Комиссия составляет 3% (в частности, в Сбербанке), а вся операция занимает около двух месяцев. Если вы собираетесь за рубеж, обналичить чек будет проще.

Также можно открыть корреспондентский счет и перечислить средства на него. Это займет не больше месяца, но учтите, что обслуживание счета будет дорогим, да и на процентах вы не сэкономите.

Срок действия банковского чека

Постарайтесь обналичить чек как можно быстрее, так как его срок действия ограничен. В России это, как правило, 10 дней с момента выписки чека. Учтите, что в этот срок вы должны предоставить чек к оплате в банк. Сами же деньги вы получите в тот период, который укажут в финансовой организации. Так, если чекодатель держит счет в российском банке, деньги можно получить сразу. Если в иностранном, процесс затянется.

Упростить процесс можно, продав чек другому лицу. Это возможно, если вам выписали ордерный чек или чек на предъявителя.

Форма акта о списании бланков строгой отчетности (0504816) — это первичный бухгалтерский документ, с помощью которого уменьшаются остатки БСО на счете учета. Обратите внимание: сейчас форма изменена!

Новая форма акта, утвержденная приказом Минфина № 103н от 15.06.2020, внесшим изменения в Приложения 1–5 к приказу Минфина № 52н от 30.03.2015, применяется с 27 сентября 2020 года.

Когда разрешено списывать БСО

В бухгалтерии учет БСО подчинен закрепленному законодательно порядку, обеспечивающему сохранность документации.

Формы строгой отчетности используются для разных целей: для осуществления повседневной работы (путевые листы, листки нетрудоспособности, путевки, дипломы и другие); при оформлении отношений с сотрудниками учреждения (трудовые книжки и вкладыши, удостоверения и прочие); во время расчетов с физическими лицами (квитанционные книжки, абонементы и билеты).

Предприятия, использующие в своей деятельности БСО, периодически обязаны списывать испорченные, выданные и утратившие актуальность документы.

В случае обнаружения порчи или выявленного брака такую документацию нельзя выбросить.

Главные причины снятия БСО с учета:

окончание установленного срока хранения для использованных и испорченных во время заполнения документов;
прочие чрезвычайные обстоятельства, которые приводят к необходимости списания документации со счетов учета (порча, потеря, хищение).

На документе у МОЛ, которое испортило бланк строгой отчетности, проставляется отметка о непригодности для использования, должны читаться реквизиты:

наименование;
серия и номер документа;
информация об утверждении.

При изменении форм строгой отчетности на предприятии остаются документы старого образца, применение которых запрещено, они подлежат снятию с учета по акту формы 0504816 по истечении установленного срока хранения.

Как регулируется

Списание БСО регулируется постановлением правительства № 359 от 06.05.2008, в котором зафиксированы подробности процедуры. В приказе Минфина № 52н от 30.03.2015 отражены рекомендации по работе с БСО. Нормативными актами установлен порядок, как списать испорченные бланки строгой отчетности, в соответствии с которым они уничтожаются впоследствии.

Государственные и муниципальные предприятия используют для процедуры форму 0504816 по ОКУД, которая утверждена законом как единственно возможная. Коммерческие фирмы вправе самостоятельно разрабатывать и закрепить право применять иные формы акта списания, для чего потребуется внести его в учетную политику.

Организациями часто используется документ формы 0504816, принимаемый проверяющими органами. Акт удобен и имеет графы для внесения необходимой информации.

Процедура списания

Приказом по предприятию создается специальная комиссия, которая составляет акт для снятия с учета документов строгой отчетности. Периодичность списания устанавливается учетной политикой учреждения. Перед составлением документа комиссия обязана удостовериться в целевом использовании бланков, предоставляемых МОЛ для снятия с учета.

корешки или копии квитанций;
записи в книге учета формы 0504045 с подписями получателей;
расписки сотрудников в получении пропуска или удостоверения;
журналы выдачи путевых листов, трудовых книжек и прочие.

Как составить приказ

Приказ, регламентирующий процедуру снятия БСО с учета, утверждается руководителем предприятия.

В документе должна содержаться следующая информация:

Решение администрации учреждения о назначении комиссии по списанию бланков строгой отчетности, из членов которой выбирается председатель.
Перечень оснований для проведения процедуры, в которых может указываться инвентаризационная опись по БСО.
Определение контрольных полномочий комиссии. Они могут возлагаться на главного бухгалтера или руководителя учреждения.

В документе фиксируется состав комиссии, данные приказа о ее создании и период, за который осуществляется списание.

БСО перечисляются в таблице с проставлением:

серии;
номера;
причины снятия с учета;
даты уничтожения.

Устаревшие и испорченные БСО после списания должны сжигаться в присутствии членов комиссии, которые подтверждают факт ликвидации подписями. Акт утверждается руководителем организации.

Помарки и исправления в документации не допускаются.

При составлении акта о списании бланков строгой отчетности (форма 0504816) требуется указывать:

номер; дату составления;
название организации;
ИНН, КПП и код ОКПО предприятия;
Ф. И. О. МОЛ;
корреспонденцию бухгалтерских счетов.

Надо ли сразу списывать испорченные бланки

Бланки, которые заполнены с ошибками, уничтожить сразу не разрешается. Учреждение должно хранить документы до даты списания, которая наступает спустя месяц после инвентаризации.

Предприятие обязано регистрировать акты в журналах учета и хранить 5 лет, как и корешки действующих БСО.

НДС – 2022

Лучший спикер в налоговой тематике Эльвира Митюкова 14 января подготовит вас к сдаче декларации и расскажет обо всех изменениях по НДС. На курсе повышения квалификации осталось 10 мест из 40. Поток ограничен, так как будет живое общение с преподавателем в прямом эфире. Успейте попасть в группу. Записаться>>>

Читайте также: