Изменился расчетный счет в банке как оформить в 1с

Обновлено: 10.05.2024

Предприниматели и компании могут сменить расчетный счет. Причин может быть несколько: увеличились тарифы или изменились условия в обслуживающем банке. Делимся пошаговой инструкцией и рассказываем о документах, необходимых для этой процедуры.

При смене расчетного счета вам придется:

  1. Выбрать новый банк и уточнить на сайте или у менеджеров перечень документов для открытия счета.
  2. Собрать документы и подать заявку.
  3. Подождать, пока банк примет решение, и если в открытии счета будет отказано, выяснить причины. Затем оценить, что проще: внести исправления в свои сведения или обратиться в другой банк.
  4. Сообщить контрагентам о смене платежных реквизитов.
  5. Когда банк откроет новый расчетный счет, перевести туда деньги со старого и закрыть его.

Подробнее остановимся на отдельных этапах процедуры.

Выбор банка

Этот этап можно пропустить, если вы уже знаете, где откроете новый расчетный счет.

Если еще не определились, то:

  1. Составьте список условий расчетно-кассового обслуживания, которые нужны вашему бизнесу. Для кого-то это удобные зарплатные программы, обычный, а не онлайн-офис, а для кого-то – минимальная плата за услуги банка.
  2. В таблицу внесите названия банков, значимые для вас условия, как организованы и сколько стоят.
Банк Переводы с расчетного счета Условие 2. Условие N
Первый До 50 исходящих платежей в месяц, дальше 50 руб. за каждое перечисление входит в тариф стоимостью 5 000 руб.
Второй До 30 платежей в месяц, свыше этого 100 руб. за каждую платежку, цена тарифа — 3 000 руб.
…
N-й
  1. При изучении условий расчетно-кассового обслуживания не ограничивайтесь их описаниями на страницах сайтов банков. Скачивайте и изучайте документы с тарифами, в них вы найдете те нюансы, которые обычно не перечислены в кратких описаниях.

Документы для открытия счета

Перечень документов, на основании которых банки открывают расчетные счета, установлен Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И (далее — Инструкция).

Комплект документов ООО

  • копию устава, если он разработан самостоятельно. Типовой учредительный документ можно не включать в комплект документов, но надо сообщить банку о том, на основании какого именно типового устава работает ООО. Это подтвердил Банк России в Письме от 23.10.2019 № 31-4-9/8120;
  • лицензии или разрешения, если такие документы нужны для деятельности общества;
  • карточку с образцами подписей сотрудников компании, у которых есть право визировать платежные документы, обычно это руководитель и главный бухгалтер. Также на карточке должен быть оттиск печати, если она есть у компании;
  • приказы о назначении на должность тех сотрудников, чьи подписи проставлены в карточке, для подтверждения их полномочий в части работы с банком;
  • документы, которые подтвердят избрание генерального директора, президента и подобных руководителей с такими же обязанностями. Это могут быть протоколы собраний участников ООО или совета директоров.

Документы ИП

Документы, одинаковые для ООО и ИП

Кроме документов, перечисленных в Инструкции, банк попросит заполнить заявление на открытие счета и специальную анкету. Ответы на вопросы в анкете нужны для исполнения закона 115-ФЗ, который обязывает банки идентифицировать будущего клиента и получить о нем определенные сведения.

У отдельных категорий клиентов могут запросить:

  • сведения о бенефициарных владельцах;
  • данные о выгодоприобретателе и документы, подтверждающие действия ООО или ИП в пользу выгодоприобретателей, например агентские договоры;
  • нотариальную доверенность, если счет открывает представитель.

Выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, которые подтверждают регистрацию ООО и ИП, банки могут получить их из налоговой в электронном виде самостоятельно. Поэтому их можно не включать в комплект документов. Основания:

    о документах и сведениях, которые надо получать через систему межведомственного взаимодействия; , которая включает Банк России в число получателей выписок из реестров юридических лиц и ИП.

Но если по каким-то причинам в госреестрах нет данных о предпринимателе или ООО, банк может запросить выписку у потенциального клиента.

Заверение копий документов

Как заверить копии, лучше уточнить в банке, где вы планируете открыть счет. Есть три способа:

  1. нотариальный, за услуги специалиста надо будет заплатить;
  2. руководителем организации, но оригиналы в этом случае надо будет показать менеджеру;
  3. сотрудником банка — он лично снимет с оригинальных документов копии, после чего заверит их своей подписью.

После того как документы будут сданы, банк примет решение об открытии счета или об отказе. Ждать придется от 1–2 часов до 2–3 дней, это зависит от банка.

Смена расчетного счета и контрагенты

Для того чтобы контрагенты могли переводить вам деньги, напишите официальные письма о смене реквизитов вашей компании. Составьте и подпишите дополнительные соглашения или приложения, если это установлено в договорах с контрагентами.

Все платежи покупателей и заказчиков банк вернет, если вы забудете их предупредить о смене реквизитов. Поэтому не закрывайте старый счет, используйте его некоторое время параллельно с новым, пока не убедитесь, что все контрагенты извещены.

Закрытие расчетного счета

Согласно Инструкции Банка России № 153-И, банк закрывает счет — прекращает приходные и расходные операции — после того, как клиент расторгает договор на расчетно-кассовое обслуживание. Но после этого у владельца закрытого расчетного счета есть еще неделя на то, чтобы забрать остаток денег. Их можно перевести на другой счет или снять наличными.

Если от владельца счета в течение 60 дней после закрытия не поступит никаких поручений о переводе оставшихся сумм, банк перечислит их на специальный счет в Центробанке. Чтобы вернуть деньги, надо обратиться с требованием о возврате в тот банк, где на закрытом счете оставались денежные средства. Банк отправит заявление в Центробанк, вся сумма будет перечислена обратно, и бывший владелец счета сможет ей распорядиться.

Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Читайте также: