Переуступка лизинга грузового автомобиля как это происходит

Обновлено: 05.05.2024

Иногда происходят такие случаи, когда лизингополучатель (компания или ИП), получив предмет лизинга в пользование, по истечении определенного срока, больше в нём не нуждается. Или же из-за финансовых проблем не может платить за владение имуществом.

Тогда возможен вариант перевода долга лизингополучателя по существующему лизинговому договору на другое лицо. Перевод долга позволяет третьим лицам получить права и обязанности от первого лизингополучателя на объект финансовой аренды по лизинговому договору.

Рассмотрим сам процесс переуступки по договору лизинга и список необходимых для оформления официальных бумаг.

Что такое лизинговая сделка?

Понятие лизинговой сделки описано в статье 665 ГК РФ. По договору финансовой аренды лизинговая компания приобретает в собственность имущество у продавца и передает этот объект в пользование клиенту на конкретный срок.

Предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи: транспорт, оборудование, помещения и т.д. Права на имущество остаются у владельца, то есть у лизинговой компании. Клиент (лизингополучатель) имеет только право владения и пользования имуществом, но полностью распоряжаться, например, продавать имущество не может.

Лизинговый договор также может предусматривать передачу права собственности клиенту (лизингополучателю).

Перевод долга и сублизинг — это одно и то же?

Перевод долга не стоит сравнивать с сублизингом.

Сублизинг – это вид имущественного поднайма, которое было приобретено в лизинг.

Третьи лица получают от лизингополучателя в пользование предмет лизинга перед этим заключив соглашение, в котором указываются размеры необходимых выплат и сроки сублизинга.

Получатель сублизинга не имеет перед лизинговой компанией никаких обязанностей, правовые отношения возникают только с лизингополучателем.

Перевод долга в рамках лизинговой сделки

Важным условием при передаче долга третьему лицу является согласие лизинговой компании. Если согласия нет, то заключать договор о переводе долга нельзя.

Замена лизингополучателя и оформление нужных бумаг требует определенных действий:

Лизингополучатель обращается к лизинговой компании с письменным запросом на перевод долга по договору лизинга на третье лицо.
Запрос рассматривается лизингодателем, затем им же подготавливается письменный ответ.
На основании положительного ответа от лизинговой компании заключается соглашение между лизингодателем, лизингополучателем и третьим лицом (новым лизингополучателем).

Ещё раз отметим, что сделка не может состояться, если ответ лизинговой компании будет отрицательным.

Что нужно для переоформления сделки?

Договор о переводе предмета лизинга на новое лицо. Заключается дополнительный договор, который прикрепляется к уже заключенному между первым получателем лизинга и лизинговой компанией.
Акт приема-передачи
Дополнительные документы на предмет лизинга. Например, ПТС на автомобиль.
Документы компании, которая выступает в качестве нового получателя:
Обязательно нужна государственная регистрация, копия устава и документ о постановке на регистрационный и налоговый учет.
Официальные бумаги, показывающие финансовое состояние нового лизингополучателя:
Выписка с расчетного счета;
Бухгалтерская отчетность;

Переуступка с заменой лизингодателя

Уступка прав по договору лизинга возможна как на стороне лизингополучателей, так и на стороне лизингодателей.

Владелец имущества после сделки передает все обязанности и права по договору лизинга новой лизинговой компании. После передачи прав и обязательств, лизингополучатель осуществляет все выплаты по договору лизинга на счет новой лизинговой компании.

Каких-то дополнительных выгод для лизингополучателя такая процедура не даёт, так как все условия прописанные в первоначальном договоре сохраняют свою силу.

Заключение

Перевод долга по лизинговому договору помогает совершить правопередачу предмета лизинга от старого к новому лизингополучателю, или же к новому лизингодателю. В любом случае, необходимо заключать соответствующий договор и следовать его условиям.

От финансовых затруднений никто не застрахован. Необходимость в переуступки лизинга может возникнуть и у лизингодателя, и у арендатора. Грамотно оформленный договор переуступки избавит стороны от неприятностей, в том числе проблем с законодательством РФ.

Что входит в это определение?

Переуступкой прав по лизинговому соглашению называется передача лизингополучателем права на использование транспортного средства, которое он получил в лизинг, третьему лицу.

Условия передачи устанавливаются положениями ранее заключенного соглашения.

То есть автомобиль переходит от одного человека к другому, но условия договора остаются прежними.

ВАЖНО! Транспорт, предоставляемый по договору лизинга, остается собственностью компании, но арендатор может владеть и пользоваться им.

Цессия (переуступка договорных прав по оплате долгов).
Сублизинг, то есть поднайм.
Перенаем.
Купля-продажа сделок по лизингу.

Что нужно для проведения процедуры?

Если лизингополучатель намерен передать свои права третьему лицу, то перед заключением договора переуступки он обязан в письменной форме уведомить лизинговую компанию. Затем нужно дождаться согласия на процедуру. Сделка не признается, если нет письменного согласия лизингодателя. После согласия оформляется трехсторонняя сделка.

ВАЖНО! Если компания дает отказ на процедуру, то ничего сделать не получится: придется и дальше платить.

Когда и для чего она нужна?

Переуступка становится необходимой, когда лизингополучатель не способен выполнять свои финансовые обязательства, либо больше не нуждается в имуществе, которое он получил по договору лизинга. При расторжении этого договора есть риск нарваться на санкции со стороны лизингодателя, так как сделать переуступку без его согласия нельзя (ст. 8 законодательного норматива №164-ФЗ от 29.10.98 г.).

В том случае, если арендатор не пользуется транспортным средством, полученным в лизинг, а преждевременное расторжение договора влечет за собой дополнительные финансовые расходы, выгоднее сделать переуступку.

Арендатор может переоформить договор на другого человека, если имущество нуждается в капитальном ремонте, и, соответственно, им нельзя пользоваться.

Как грамотно оформить?

Если заявление принято и получено согласие лизингодателя на переуступку, нужно подготовить пакет документов.

договор перенайма лизингового имущества;
акт приема-передачи автомобиля;
сопутствующие документы (ПТС, СТС);
документы лица (или предприятия), которое станет новым лизингополучателем. Если транспорт передается предприятию, то необходимо предоставить бухгалтерские отчетности и уставные документы.

Лизинговая компания должна предоставить бухгалтерскую отчетность, информацию о расчетных счетах, сведения о кредитах и задолженностях.

Если на момент заключения договора у старого лизингополучателя имелась непогашенная задолженность, внесенный им, но не зачтенный на момент оформления документов, аванс используется для закрытия имеющегося долга. Если сумма превышает задолженность, то переплата возвращается или перечисляется на счет нового лизингополучателя.

ВАЖНО! Согласно общему правилу, определенному п. 1 ст. 249 НК РФ, первоначальный лизингополучатель обязан уплатить налог на прибыль со всех денежных средств, полученных им при переоформлении договора лизинга от нового лизингополучателя (за исключением НДС).

Нюансы процедуры

Договор лизинга окончательно перестает действовать тогда, когда лизингополучатель возвращает автомобиль в надлежащем состоянии либо полностью выкупает его. В иных случаях необходимо производить выплаты, чтобы не иметь проблем с законом.

ВАЖНО! Взаимодействие былого лизингополучателя и лизинговой организации не прекращаются. Бывший лизингополучатель, должен следит за своевременными лизинговыми выплатами новоиспеченного арендатора.

При любых обстоятельствах стороны должны письменно уведомлять друг друга о переуступке или других действиях с лизинговым договором. В одностороннем порядке ничего не решается. Лизингодатель имеет право производить переуступку в любое время, но он должен сообщить о своих намерениях лизингополучателю.

Когда лизингополучателю больше не нужно имущество, оформленное в лизинг, или он не в состоянии за него платить из-за финансовых сложностей, есть вполне доступный выход — перевести долг на стороннее лицо. Эта процедура позволяет законно передать права на предмет лизинга третьей стороне, которая будет пользоваться и владеть лизинговым имуществом, выплачивая регулярные платежи согласно заключенному договору.

Давайте детально рассмотрим процедуру переуступки по лизингу — как происходит перевод долга, какие документы для этого нужны и с какими сложностями придется столкнуться лизингополучателю.

Что такое лизинговая сделка?

Это форма финансирования, при которой имущество предоставляется в финансовую долгосрочную аренду с возможностью выкупа или возврата после окончания сделки. По условиям договора, лизинговая компания (ЛК) приобретает за собственные средства указанное клиентом имущество и предоставляет его в пользование на определенный период времени. Другая сторона — лизингополучатель, должен внести аванс и выплачивать регулярные платежи согласно графику.

Приобрести в лизинг можно транспорт, технику, помещения. Собственником этого имущества является ЛК, а лизингополучатель имеет только право пользования, но при этом не может его продавать.

Переуступка долга и сублизинг — в чем разница

Сублизинг — это форма поднайма имущества, приобретенного в лизинг. Лизингополучатель заключает договор с третьим лицом, согласно которому предмет лизинга передается в пользование получателю сублизинга. В договоре указываются суммы регулярных выплат и сроки сделки.

При этом получатель сублизингового имущества не имеет финансовых обязательств перед ЛК. У него возникают финансово-правовые отношения исключительно с лизингополучателем.

При переводе долга по лизинговой сделке важным моментом является согласие лизингодателя — если его нет, значит и договор о переуступке заключать нельзя.

Перевод долга по лизингу проходит по следующему сценарию:

Лизингополучатель подает ЛК запрос на переуступку долга третьей стороне.
ЛК рассматривает заявку и составляет по ней ответ с решением — положительным или отрицательным.
Если запрос будет удовлетворен, подписывается новый юридический документ между лизингополучателем, ЛК и третьей стороной — новым получателем лизингового имущества.

Какие потребуются документы

Договор, подтверждающий перевод лизингового имущества на новое ООО, АО или ИП. Он прикрепляется к ранее оформленному договору.
Акт, подтверждающий передачу имущества, оформленного в лизинг.
Дополнительные бумаги на имущество, например, паспорт транспортного средства.
Пакет официальных документов компании, которая берет на себя долговые обязательства по новой сделке: св-во о госрегистрации и постановке в ФНС, устав, выписка с банковского счета, бухгалтерская документация, подтверждающая платежеспособность нового участника сделки.

Как осуществляются расчеты при переводе долга

При переуступке долга по лизингу взаиморасчеты между сторонами соглашения осуществляются так:

Если у первого лизингополучателя есть непогашенный долг, тогда аванс, который был внесен, но не засчитан во время оформления сделки, будет использован для погашения долга.
Если сумма не зачтённого аванса больше размера финансовой задолженности, тогда сумма переплаты возвращается лизингополучателю или идет в счет будущих регулярных платежей нового плательщика. При этом последний должен компенсировать эту сумму старому плательщику по лизингу.

Замена лизингодателя

Лизингодатель, так же как и лизингополучатель, может передать свои финансовые права и обязательства по договору лизинга. Но только лизинговой организации. При этом размер лизинговых платежей и график их погашения остаются неизменными для пользователя лизинговым имуществом. Условия, зафиксированные в первоначальном договоре, не меняются.

Выводы

Переуступка долга позволяет на законных основаниях передать предмет лизинга от первоначального, старого лизингополучателя к новому, или от одной ЛК к другой. Если собственник лизингового имущества не против переуступки, достаточно заключить новый договор и передать предмет сделки новому лизингополучателю.

Как правильно составить договор приобретения автомобиля?

Автомобиль находится в лизинге у ООО. Предлагается оформить переуступку прав по договору лизинга на наше ООО (нового лизингополучателя автомобиля). Условие переуступки прав - компенсация части стоимости первому лизингополучателю. Нужен тройственный договор или два договора - один с лизинговой компанией, другой с ООО, передающей право лизинга? Какой предмет договора с между ООО (компенсация части средств или иное)?

Может ли юридическое лицо сохранить гос номер, стоящий на автомобиле (автомобиль в лизинге, сейчас подписали договор о переуступки прав лизинга другогому юр лицу, собственник один и тот же), как быть?

Автомобиль на балансе лизингодателя, по договору цессии лизингодатель согласен на переуступку прав по лизинговому договору от юридического лица к физическому лицу (физ. лицо является учредителем юр лица) согласована стоимость по переуступке она чуть больше чем стоимость последнего платежа по договору лизинга, какие трудности могут возникнуть со стороны налоговой службы.

Был заключен договор лизинга. В настоящее время лизингополучатель не имеет возможности вносить ежемесячные платежи. Лизингодатель просит вернуть предмет лизинга - автомобиль КАМАЗ. Лизингополучателем было оплачено 1500 000 рублей остаток долга 2800 000. Вернет ли компания какую то часть средств или нет. Как правильно оформить переуступку лизинга на другое юридическое лицо.

День добрый. Ситуация такая - продаются 7 автомобилей которые находятся в лизинге на юридическое лицо, остаток 18 месяцев по 16 тысяч. Автомобили стали не нужен продавцу, он их продает путем переуступки прав. Можно ли оформить договор переуступки с юр. лица на физ лицо. Либо может какие другие пути. Как можо поступить в данной ситуации: Спасибо!

Разъясните пожалуйста такую ситуацию, организация (МУП) взяла в лизинг автомобиль с согласия учредителя, затем в связи с неплатежностью с согласия учредителя оформила переуступку на ИП (цессию) всего за 1 тыс. рублей который продолжил платить по плану за лизинг. Встал вопрос должен ли ИП вернуть МУПу оплаченные им деньги за первоначальный взнос и проплаченные платежи за минусом износа авто. Спасибо.

Я являюсь поручителем по договору лизинга на автомобиль. Автомобиль приобретался на юр.лицо, компания моего бывшего супруга. Оплачивался договор с просрочками и лизинговая передала договор по договору переуступки. Машину у нас отняли и теперь предъявляют мне требование по уплате долга, автомобиль у них, меня никак не оповещали о том, что договор готовят на расторжение и чтобы я исполнила свои обязательства по договору. Свое согласие на передачу своих персональных данных я никому не давала. Что мне делать? Я готова заплатить долг и забрать автомобиль.

В браке было нажито следующее имущество:

1. грузовой автомобиль 1999 г с п/прицепом;

2. грузовой автомобиль 1998 г (договор лизинга) с п/прицепом;

3. двухкомнатная квартира;

4. легковой автомобиль (взят автокредит);

5. джип (взят автокредит когда совместно уже не проживали но были в браке).

19.12.2007 г подал на развод.

20.12.2007 г жена снимает с учета грузовой автомобиль 1999 г с прицепом и 25.12.2007 г делает оценку и продает по справке-счет за 800 т. р (реальная стоимость по оценке 3000 т. р.).

26.12.2007 г я узнал о продаже и подал на раздел имущества.

После расторжения брака я нашел человека, который согласился взять легковой автомобиль и платить за него кредит. Через банк оформили договор купли-продажи и договор переуступке прав.

Суд идет уже 1,5 года, поменялись 2 судьи и никто не может вынести решения.

Подскажите: 1. будет ли учитываться проданная грузовая машина с п/прицепом;

2. что делать с лизинговой машиной;

3. что делать со своей 1/2 квартиры если сособственница не собирается ее

4. как быть, если судья говорит, что легковая машина была прдана по договору

купли-продажи, а значит я получил деньги, а долг по кредиту - не учитывает,

т.к. я его перевел на другого человека.

5. какое отношение имеет бывшая супруга к джипу, если он был приобретен в

Читайте также: